精确制导定投解决人生大事

1、精确制导 定投解决人生大事客户服务报第三期解读公司公司人人产品产品理念理念人的接人的接受程度受程度公司认公司认同程度同程度服务认服务认同程度同程度理念认理念认同程度同程度品牌认可度文化理想认可公司价值的认同未来发展认可竞争优势 服务人性化服务精细化服务的迅捷程度服务标准和规范服务前瞻新颖人生态度责任心责任感人生规律认识寿险观念认识客户购买商品的一般认识规律总结客户购买商品的一般认识规律总结客户购买商品的行为模型分析服务服务诚信的认可度人品的认可依赖的程度之间关系程度为人处事的认可产品功用认识产品作用认可人生规划安排购买欲望增加产品功产品功能认同能认同一般前三个环节问题不大，产说会较好的解决聚富

2、定投发生风险没有公司风险赔付；聚富定投发生风险没有公司风险赔付；聚富定投在保险上的风险费率扣除为聚富定投在保险上的风险费率扣除为0.0.意味着保险没花钱！保险没花钱！投保规则： 聚富定投风险保额=0（99.99%） （0.01%）聚富定投的保费都进入储蓄账户！聚富定投在保险上的化为仅仅为意外卡的保障！意外卡的费用也是送的，意外卡花不了几个钱是送的！ 因为定期储蓄、翱翔卡没有年龄费率=聚富没有年龄费率差别 因为定期储蓄、翱翔卡没有男女费率=聚富没有男女费率差别俗语：干什么吆喝什么！（祈使句、热情大方、直奔主题）！（同理心）？（直接成交额度）？（礼品、好处促成）（转介绍）没有对应的观念沟通，就会问

3、题百出：沟通不准不透没感觉！沟通不准不透没感觉！很难转变客户的认识！很难转变客户的认识！客户不理解存期长！客户不理解存期长！客户比较后收益低！客户比较后收益低！即使办了存款额度低！即使办了存款额度低！签了但是难促成！签了但是难促成！对号入座的钥匙？聚富定投-储蓄铁三角好碗 漏碗2022-3-611家庭理财中家庭理财中 保险不可替代保险不可替代! !工工资资奖奖金金生生意意投投资资保险和其他任何一种理财方式都不冲突保险和其他任何一种理财方式都不冲突! ! 保险5-10%10-30%60-70%5-10%名称干什么特点比例额度适合放在哪里零用日常生活开支额度小、笔数多、变现性强、随取随用、总额不多

4、5-10%活期存款名称干什么特点比例额度适合放在哪里急用近1两年内要开支的钱。比如：项目、还债、还贷、旅游等额度相对大，需要储备准备，不能动用，定期要开支10-30%定期存款1-3年期5-10%10-30%60-70%名称干什么特点比例额度适合放在哪里大用人生重大转折所需财务开支比如：孩子-教育、婚嫁、创业成人-再教育、创业、项目中老人-养老、健康、旅游额度很大，存期长！抗涨要求强烈！银行没有对应存期和利率相匹配！4必须：经历！面对！长期储备！专款！是人们存钱的真正目的；没有准备/-改变、影响人生被动、尴尬、无颜60-70%定投类储蓄理财账户存期15-30年双加一、双复利、双复利抵御通货膨胀5

5、-10%60-70%项目人生重大转折所需财务开支银行储蓄定投类储蓄理财保障账户存期15-30年X（不匹配）13-30年收益、利率安全的前提下抵御通货膨胀保值增值X（不匹配）双加一、双复利、双分红逻辑人生大事银行X定投沟通大用的核心-先透彻的分析人的大事需求的客观特点；再沟通银行不能满足，推出聚富定投刚好就能够解决！名称干什么特点比例额度适合放在哪里零用日常生活开支额度小、笔数多、变现性强、随取随用、总额不多5-10%活期存款急用近1两年内要开支的钱。比如：项目、还债、还贷、旅游等额度相对大，需要储备准备，不能动用，定期要开支10-30%定期存款1-3年期大用人生重大转折所需财务开支比如：孩子-

6、教育、婚嫁、创业成人-再教育、创业、项目中老人-养老、健康、旅游额度很大，存期长！抗涨要求强烈！银行没有对应存期和利率相匹配！4必须：经历！面对！长期储备！专款！是人们存钱的真正目的；没有准备-改变、影响人生被动、尴尬、无颜60-70%定投类储蓄理财账户存期15-30年抵御通货膨胀点燃客户对未来大笔资金需求的思考从行者来说：“穷人富路”再穷要留够路费。 山大王说“要想从此过，留下买路钱”对自己的未来有无责任心？对家人的未来有无责任心？是可靠的、值得托付、有未来、有信心？爱自己？重视自己未来？爱家人？重视家人未来？温暖的、甜蜜的、良好的、依靠的？如何科学的储蓄如何科学的储蓄中短期需求强劲：孩子：

7、教育、婚嫁、创业等中年：还贷、增值、创业老年：养老、理财、保值定投规划人生 安享美好未来合众合众-定投理财专家定投理财专家又规划又理财又规划又理财子女教育子女教育 养老储备养老储备 疾病疾病意外意外越早越省力越早越省力3030岁岁6 6万万4040岁岁1515万万5050岁岁3939万万5555岁岁6363万万6060岁岁10%10%复利账户复利账户100100万万越晚越急！越晚越急！普通水平较好水平定存额度、存期教育财务项 10万40万1万-4万 10-15年婚嫁财务项 10-40万50-80万4万-8万 15-20年创业财务项 10-50万30-80万1万-8万 20-30年孩子至少要准备

8、3笔定投；定投额度最少在6万到20万，年期配套15-30年不等总额至少在60万-100万或者更多。专业的水准体现在：事物认识程度和操作的精准度！科学工具的综合运用！普通人群的认识程度不足、更谈不上如何科学的准备。一件事情一个准备，能够实现专注解决一个问题，实现了力量、精力和资源的集中倾斜，这样才能获得一件事情需要的结果。现实中大部分客户和代理人是事情混在一起，“眉毛胡子一把抓”，节省了克制消费了，但是还是没有达成应该有的效果，或者混在一起先经历的先使用，后面的项目就没有资金保证，造成“顾此失彼”、“头重尾轻” 根据客户的认识程度和重要性去盘点。帮助强调事件的重要性！认真分析人生大事解决和不解决

9、的后果、影响。 从现在到发生的时间年数间隔，就是可供理财保障的时间。就是可以定投储备累积的时间。就是理财运作的时间。 未来人生转折所开支的总额必须有前瞻性，充足的满足人生转折需要才是理财的最求，准备不足就会产生不良影响。激发客户对未来的忧患意识“你不会因为钱太多不去赚未来的钱吧你不会因为钱太多不去赚未来的钱吧”中短需求：人生阶段财务目标孩子：教育、婚嫁、创业等中年：还贷、增值、创业老年：养老、理财、保值A定期：定投年期定期：定投年期B定量：年定投金额定量：年定投金额C定需：满足定向需求定需：满足定向需求存也就存了！不存也就没了！对？聚富定投的实质聚富定投市场深度和广度挖掘聚富定投市场深度和广度

10、挖掘聚富定投的深度市场挖掘中期的财务要求是很多的！绝不是一笔能够解决的！不同年期定投组合深度实现客户多项财务需求 实际上年存36000元聚富定投市场深度和广度挖掘聚富定投市场深度和广度挖掘聚富定投的七代升级玩法聚富定投的第一代单卖储蓄，光杆保单解决人生的一件大事解决人生的几件大事！聚富定投的第二代消灭第一代，停售推新品解决人生的一件大事解决人生的几件大事！小小改进，增加了巨大大的保障功能，也就是给投保人加了一个几十元的豁免条款，充分保障了投保人的人身风险，即一旦投保人发生身故或者全残情况，豁免以后的各期定投交费，而家庭和个人的储备理财计划不会受到任何影响，相当于保险公司替交余下各期保费。豁免保

11、障开支很小但是实现了巨大的风险因素的有效转移，实现了投保人爱心和责任的延续。 聚富定投的第三代消灭第二代，停售推新品大幅度提高身价保障功能 ，增加和强化了人生保障功能，增加性价比较高的定期寿险保障，使整个定投理财计划理财功能、保障功能得到均衡提升。 聚富定投的第四代消灭第三代，停售推新品多交百十元抗击意外风险的水平大幅度提升，保障的综合面扩大。附加意外是纯保险保障行为，体现对生命价值的保护，附加的费率很低而保障很高，配合原来的寿险附加体现出来强大的保险保障的功能，低费高保是保险的真谛。 聚富定投的第五代消灭第四代，停售推新品最大特点是全面保障功能。科学健康的理财是要考虑人生健康风险的，普通的健

12、康问题依靠工资或者社保医疗就可以解决，但是人生的大病健康是可以预见的人生最大的财务风险，科学系统的理财观念是要防范这个风险的财务损失，即一方面要通过理财增加人生现有财富，同时还要堵住必然开支的健康风险损失，“富财定投”理财卓越的表现就是增加财富和堵漏同时进行。即理财增加财富就是“富财”，健康保障防止财富流失、堵漏财富也“富财”。 聚富定投的第六代消灭第五代，停售推新品理财增值上的长短配，聚富定投为中短期稳健理财产品，能够起到阶段理财的目标，达成阶段人生大事的财务需求。而人生路途漫漫，仅靠阶段理财是不能满足的，通过长短配就能够满足人生短期和长期的需求，做到财富始终持续增值、未来收入源源不断。 序

13、号客户健康需求组合功能优势组合方式1保值增值、中长期兼顾抗拒通胀最佳组合聚富定投+养老定投+健康2长期理财增值、注重长期收益理财养老收益兼备聚富定投+福寿齐添+健康3注重长久的未来老年经济收入专业养老品质未来聚富定投+永福100+健康长短配是有所侧重：第一是重长轻短；第二是重短轻长；第三是短长相宜。 聚富定投的第七代消灭第六代，停售推新品组合方式聚富定投+吉祥人生+健康聚富定投+璀璨人生+健康聚富定投+至尊宝+健康月项年存月存3 4 5 6 7 8 910 11121 2 3 4 5教育1万840元 交费养老2.4万2000元 健康1.1万917元 交费合计3757 交费1、三个利益的完整表述说明！、三个利益的完整表述说明！2、上下衔接的说明！、上下衔接的说明！3、说明促成注意要点、说明促成注意要点!销售逻辑梳理如何富有吸引力的讲利息？如何富有吸引力的讲满期专款？如何富有吸引力的讲贷款？聚富定投产品讲解定投期定投期积累期积累期满期满期年