反洗钱工作总结范文

1、反洗钱工作总结范文寄语：下面是为大家的反洗钱范文，供大家参考。一、精心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任 * 为组长， 联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领 导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相 应的领导机构， 配备了专职人员负责此项工作， 并确定了职能部门具 体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反 洗钱知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。 一方面我们注 重中层干部、 基层社主任及主办会计参加

2、的反洗钱动员会， 学习了人 民银行精神及中国人民银行制定的 金融机构反洗钱规定 等反洗钱 知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构 是控制洗钱的第一道屏障， 要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面 落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗 钱的积极性和主动性。 其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了一系列有力的措施， 扎 实开展反洗钱专业队伍的建设工作， 三是通过与其他银行及公安部门 的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反 洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时， 了解反 洗

3、钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应 注意将一些文化程度较高、 业务能力强、 熟悉经济金融及法律等方面 知识的安排到反洗钱工作岗位上来。 各社均按要求认真选配人员， 逐 步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、 法人 _ 、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人 _ 的真 实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营 范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务， 均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料， 进行核 对并登记。 对于开立个人账户，

4、 严格按实名制的有关规定审查开户资 料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效 _ 件进行核对，并 登记其 _ 件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证 明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报 告管理办法 规定建立存款人信息资料库， 对不符合要求的存款账户如营业执照过期或被注销的） ，已通知客户尽快提供新的营业执照 或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户 不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过 5 万元（含）的现金收 付业务进行查询和实时监控， 并要求个人或单位需提前一天预约提现 金额；单位结算

5、账户 *0 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间 （含他代本）单笔 20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意 要套现或公款私存的帐户实施严格监控， 狠抓狠管杜绝类似这样的帐 户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户 和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象， 经过我县信 用联社员工的深入了解和观察， 都是属于正常结算业务范围， 没有违 反反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转 出或集中转入、 分散转出的账

6、户； 没有资金收付频率及金额与企业经 营规模明显不符的账户； 没有资金收付流向与企业经营范围明显不符 的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户； 没有出 现存取现金的数额、 频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等 可疑支付交易。四、建议（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严 格执行大额和可疑交易报告制度， 加大反洗钱培训的力度， 确保全员 树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱

7、工作的 紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。20* 年，我行在人行的正确领导下，站在 20* 年累积的宝贵经验 上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有 的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、 主动性; 严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱 工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人 为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领导办公室， 领导全 行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专 职人员负责反洗钱工作。 二是结合我行实际， 会计结

8、算部特增设反洗 钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。 3 月召开了“ xx 银行 20*年反洗钱 工作会议”，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、 xx 副科长莅 临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾 20* 年我 行反洗钱工作、安排布署我行 20* 年反洗钱工作。反洗钱领导小组 成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人 ） 、营业室经 理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了 金融机构反洗钱实用手册 、 金融机构如何识别、 分析和报告重点可疑交易典型安全解析

9、 、中 国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查实用手册等书，并对“一法 四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求 总行按季、 支行按月至少进行了一次学习培训。 支行经常利用晨会时 间向全体员工灌输反洗钱知识， 力图使每位员工都能够深刻地领会反 洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了 xx 银行反洗钱客户风险等级划分实施细 则（试行）、XX反洗钱工作考核办法（试行）、关于规范核验 客户 _件 _、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有 关问题 _ _ 。二是执行至上。如认真落实人行 XX 号文件,重新印制了 .

10、个人开 户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、 _ 有 效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注 ; 不断进行客户身份持 续识别与客户信息补录工作 ; 账户年检工作中对账户资料过期的账户， 限制其账户使用 ; 对公账户开户时，对法人或负责人的 _进行联网核 查后，并将核查结果打印在 _复印的背面 ; 认真做好大额交易及可疑 交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少 ; 认 真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。 5月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次反洗 钱专项检查 ;20* 年5月12日到 20*年6月18日内控稽核部对四家 支行反洗钱相关制度

11、的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专 项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。 20* 年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7 次大的反洗钱宣传，其中 xx 支行在解放路时代广场开展的打击洗 钱宣传活动，刊登在了 20*年8月13日XX日报周末版上，对提 高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。二是全面宣传。 各营业网点通过悬挂横幅， 张贴标语、宣传图片， 摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。据统计，宣传活 动共发放反洗钱法 知识宣传资料 7500 多份，各网点门前悬挂 反 洗钱法宣传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程 度上增强了市民对反洗钱认识。三是联

12、合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布 广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的 课外活动。并深入 XX 小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反 洗钱知识传授给家庭成员。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高 xx 信誉，促进 xx 业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中国人 民银行反洗钱调查实施细则、中华人民 _ 反洗钱法、金融 机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、 金 融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法 及* 省 xxxx 反洗钱工作规定的要求，

13、我市 xx 在过去的一年里通 过采取一系列行之有效的举措， 扎实有效开展反洗钱工作， 取得了较 好的成效。现将二O *年反洗钱如下：一、精心构建完善领导组织体系我市 xx 为了做好反洗钱工作，成立了以 xx 行长 xx 为组长， xx 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领导办 公室，领导全辖区 xx 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确 定职能部门具体负责反洗钱工作， 构建了一个较为完善的反洗钱组织 体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行 制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工

14、作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反 洗钱知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。 首先我们注重 中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟， 为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。 二是强化临柜人员反 洗钱方面知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了 一系列有力的措施， 扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。 三是认真 选配工作人员。 xx 要求，各网点将一些文化程度较高、 业务能力强、 熟悉经济金融及法律等方面知识的 _ 到反洗钱工作岗位上来，担任 反洗钱报告工作。 四是通过与其他银行及公安部门的合作， 强化反洗 钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队

15、伍。 本年度共举行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施 细则、中华人民 _ 反洗钱法、金融机构客房身份识别和客 户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、 人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及 * 省 xxxx 反洗钱 工作规定等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合 xx 开展反洗工作， 市行在每一季度都开展了 不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群 众疑问等。在 11 月“* 省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排， _ 取得了 较好的成效

16、。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存 制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求 客户出示本人（或连同代办人）的有效 _ 件进行核查，并登记其 _ 件的姓名和号码进行开户操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个 人账户一概不予办理开户手续。 在以开立账户等方式与客户建立业务 关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据 兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币 等值 1000美元以上的， 都进行客户身份识别， 并留存有效 _件或者 其他 _ 明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1万美元以上 现金存取业务的，核对客户的有效 _ 件或者其他 _ 明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规 定的要求， 对客户身份资料， 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录， 自交易记账当年计起至少 保存 5 年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户 不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）的现