银行风险防范及法律法规系列学习心得体会

1、银行风险防范及法律法规系列学习心得体会随着中国经济的飞速发展和金融改革的推进，金融业潜在风险不 断加大，通过法制完善、法规学习，做好风险防范和应对，是每一位 金融业从业人员的责任和义务。金融风险可以分为市场风险、信用 风险、流动性风险、操作风险、政策合规风险等等，作为一名银 行柜面服务人员，最值得重视和防范的即合规风险和操作风险。 通过一系列的金融风险防范及金融法律法规的学习，不仅有助于 加强我们柜面服务人员的风险识别和防范意识，把控和化解操作 风险，保障资金安全；也有利于我行更好的配合外部监管部门的 要求，促进我行完善内控机制，实现内控和外控的有效平衡，保 证银行良好经营状态。此次法规学习培

2、训内容涉及面广， 形式多样，让我们对所从事行 业的职业道德和监管法规有了更深刻的认识， 法律法规知识结构得以 梳理和更新，获益良多。所学内容可以归纳为三大类，一是银行职业 道德相关内部制度学习，如银行员工守则、银行员工行为准则、 银行员工职业道德基本准则；二是外部监管部门颁发的银行从业 人员操守学习文件，如人行和银监会转发的银行从业人员职业操 守、银行金融机构从业人员职业操守指引；三是金融业法律法规 常识，涉及商业银行法和刑法中关于金融机构的工作人员应 遵守的相关规定。银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。 对于银 行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。 通 过

3、对职业道德相关内部制度的学习，我们深知自身必须具备的素养： 一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事， 对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工 作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责， 对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。三是专业精神。每 一位银行从业人员都应熟悉本职工作， 扎实掌握本岗位业务技能，从 而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。银行业外部监管是为了维持一个稳定、高效、有序的金融市场和 适度竞争，保证国家经济又快又稳的发展。 通过学习外部监管部门颁 发的学习文件，有利于结合外部监管要求加强从业人员自我约束，

4、实 现银行的稳健发展。在柜面工作中，每天最直接的和大量资金的往来 打交道，更需要过硬的思想素质和更严格的职业准则。 时刻谨记诚实 守信、守法合规、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私等准则。对客 户，除了利用自身业务技能为其准确高效的办理业务外，履行客 户尽职调查义务，同时妥善保存客户资料及其交易信息档案，遇 到利益冲突时，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇 监管规定。把操守指引落实到日常工作每一个细节。金融业的快速稳定发展离不开金融法制法规建设，加强金融 法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。通过对刑法和商业银行法的学习，以及对民间借贷和非法集资常识的了解，将法律 武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法 交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，改 进工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力 的内控促进银行业务安全发展。这次银行组织的金融法规学习培训给予了我们很好的提升自 我的平台，法律与每个公民息息相关。没有规矩不成方圆，各行 各业都有其运行规则，国家社会经济的稳定运行离不开法制建设 和保障。虽然我们只是数以万计的银行从业人员中平凡的一员， 但“不积腔步，无以至千里；不积小流，无以成江海”，只要我们将守法合规意识贯彻