中小客户提供的服务(共16页).ppt

1、 作者文档编号美X为中小客户提供的服务 作者文档编号2现金管理 美X为客户提供一个集成的帐户WCMA（营运资本管理帐户）,将经常帐户，投资帐户，融资帐户，网上银行整合在一起，以更有效地管理营运资本。 在线银行 WCMA-VISA business card service:相当于自动放贷，免去传统的签发支票的麻烦，并可使用ATM提款。 Visa business signature card:每帐户可至多发99张卡，可用来购买，旅游，娱乐；并有相应的回报计划。 Paychex payroll service:通过WCMA帐户提供低成本，高效的薪水支付服务。（详细的报表，支付税收） 作者文档编号

2、现金管理 Lockbox service:美X与 PNC 银行联合,为客户提供lockbox 服务，能帮助你加快回收应收帐款，进行处理，并直接存入你的 WCMA 帐户 Merchant card service:商人卡服务通过诸多的电子设备提供安全便捷的零售和专业服务 。 电子付税： WCMA帐户与内部收入服务的电子联邦税收支付系统相连(EFTPS). EFTPS 允许公司通过电话或网络付税直接将你的 WCMA帐户当作借记帐户，你的营运资本可在此赚取利息或股利直到你支付工资，费用，税。 作者文档编号借贷 商业贷款Commercial lines of credit 贷款金额： $100,000

3、 to $25 million当你需要短期或季节性贷款时，我们的商业贷款可帮助您降低利息费用。 期限贷款Term loan 贷款金额: $300,000 to $25 million以上 (基于贷款种类）当你需要长期融资或需要开设新公司时， 我们提供两种相应贷款（conventional term loans,WCMA reducing Revolver loans) 作者文档编号商业固定资产贷款(Commercial real estate financing) 贷款金额: $500,000 to $40 million 以上 (基于贷款类型) owner-occupied financin

4、g conduit financing 基于证券的融资（Security-based financing） 贷款金额： $100,000 以上(基于贷款类型)当你需要贷款又不想将投资变现时，我们的证券抵押贷款帮助你使用你的企业或个人的证券进行抵押来获得贷款. 我们提供: liquid collateral portfolio reserve portfolio reserve plus 作者文档编号特别贷款（Specialized financing） 贷款金额: $100,000 to $100 million (基于贷款类型）当你处于一个很特别的境况之中，需要一个很个性化的贷款时，我们提供

5、: 固定资产抵押贷款Asset-based financing 设备融资租赁equipment leasing 特许经营权融资franchise financing 信用证L/C 杠杆融资leveraged financing 零售石油融资retail petroleum financing 作者文档编号并购 为小企业提供的并购服务为小企业提供的并购服务 若你想卖你的企业，且交易价值在 $10 million以上,我们有经验丰富的投资银行家指导你整个流程：从识别潜在买主，到帮你谈判。 通过在线顾问，我们可将投资银行家的能力和网络技术整合起来，帮助你实现目标。 作者文档编号并购 为中等企业提供的

6、并购服务为中等企业提供的并购服务 我们的高级投资银行家团队主要帮助价值在$50 million to $500 million的企业并购. 我们会从早期的拟订销售计划开始与您一起工作，直到结束交易。 作者文档编号帮助企业拟订退休计划 通过对原GE HR总监的访谈，获知此计划的目的主要有两个： 避税：在中国主要是养老金保险可避税 留人：通过退休计划的安排，使在公司工作越久的人可获得的收入越多，从而提高员工的忠诚度。 作者文档编号美X为个人提供的服务 作者文档编号 咨询类: 识别你的目标与退休，信用，抵押等方面的专家面谈，依据你的个人需求来定制你的特别投资策略。 在你的风险承受能力下进行资产分配建

7、议 计划类： 个人金融计划 退休计划 财产转移计划 税收管理计划 教育计划 作者文档编号投资 投资类： 通过你的金融顾问进行投资（通过因特网或电话） 大多数交易是不收佣金的，个人帐户也不收费 可交易股票，债券，共同基金 24/7 进入你的帐户 得到投资建议，得到回报研究 从高级分析师处得到最新的研究报告 每天早晨汇报信息 通过视频，音频，或互联网得到信息报告 资产和固定收入的分析 作者文档编号银行类 签发支票 存款帐户 在线支付票据，转帐 作者文档编号美X与Visa,CMA发联名卡 每消费一美元，你就会得到一个积分，并且你可以有超过300种使用积分的选择 额外的旅游收益，保险，包括医疗保险和 $1,000,000世界范围内的旅游意外保险。 管家服务帮助你计划旅行，订购礼物，订购演出和体育比赛的票，帮助你在喜爱的餐厅定餐。 在购物之后你可享受最长达 30天的付款期。 无预先设定的额度限制（ 限制是基于你帐户中的可用资产） 你可使用自己的卡和密码每天24小时在