开立信用证详细流程及细节

1、开立信用证详细流程及细节标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII开立信用证详细流程及细节国际贸易实务中经常会碰到开立信用证、付汇核销等工作，现以 CFR项下即期信用证为例，与大家一起分享无银行授信公司首次开 立信用证的详细流程及心得体会。一般情况下如果你们公司己经在相关银行取得了授信，那么 开立信用证相对就简单一点。如果没有授信，就需要第三方的担 保。还有一个前提是要做国际进出口业务首先需要开立外币账户和 待核査账户。各大银行之间都有自己的关系，公司内部一定要先协 调好，到底用哪家银行不要左右摇摆定夺不下来影响实效性。没有 取得银行授信的企

2、业要开立信用证可以付全款，其实就相当于把所 有款项都存在银行，让银行给出个证，这样的开证程序并不比其他 的简单，要走的手续一样不少，而且对于做进出口的公司而言也没 有什么意思了。那么另外一种就是开20% （付开证总金额的百分之 二十）的，这一种，需要先与银行的信贷部联系，还需要取得第三 方的担保。取得担保函需要财务准备基础资料，全部整理齐备之后 联系银行信贷部的人会同第三方担保人去公司现场考察，通过后可 以出担保函了。财务方而的工作多一点，一般是准备一些财务报 表、企业一般资质文件什么的，具体工作财务来做，在此不详述。需要中明的是，公司的企业营业执照、组织机构代码证、税 务登记证、对外贸易经营

3、者备案登记、银行开户证明、开户资信代 码证等证件的正副本原件及复印件和公司的公章、法人章这一套资 料需要随身携带，时刻准备着为开证服务。必要时准备法人身份证 原件及复卬件。在担保函准备好之后，同时备齐开证申请书英文版及开证人 总承诺书和进口上下游合同复印件加盖公章提交银行信贷部。一般 情况下这个事情银行是要上会的，会议通过后银行同意你的开证申 请，相关负责人在信用证业务审批表上签字后业务操作工作人 员才给你开证，没有这个表，银行不受理业务。这个信用证审批表公司业务部的领导逐级签完字之后转 交国际结算部，国际结算部的领导再逐级审核，通过后最后转交业 务操作员，开立信用证。如果是初次在银行开证还需

4、要先在他们银 行备案，备案需提交的资料：企业营业执照副本、组织机构代码证 副本、对外贸易经营者备案登记表、开户许可证、机构信用代码证 复卬件，以上加盖公司公章，填写银行给你的两张表，在相应的地 方盖公司公章和法人章，最后签字的时候要注意，备案表签的谁的 名字开证申请书的申请人就写谁的名字要保持一致，必须手签，然 后盖公章。还要提供在其银行所开立的其他账号，至少写一个。没 有备案，系统查不到你公司的信息，同样没法开证。直接负责你业 务的人员还会再给你审一遍英文的申请书，一般会精确到标点符 号。如果表述不准确的要按照银行的要求，用他们的固定表述格 式。但是他们不懂你们的产品信息，这些东西就需要你们

5、自己把 关，信用证的内容要求必须与合同保持一致。一般是先出副木，确认无误后盖章回传，然后才是正本的信 用证。你们在银行开的保证金账户就要根据银行的要求及时将保证 金汇入账户。提交申请（准备的单据和资料不再详述）f银行审核（领导 签字的程序，找哪些人每个银行不一样，在此不详述）f开证（开 立外币账户、公司信息备案、提交总部审核、出副木、确认、交保 证金、出正本）一般情况下只要授信办下来了或者银行信用证业务审核通过 了，剩下的事情就好办了。他们只是按程序办事，只要程序正确， 他们都会认真办理。但如果在办理信贷和担保的时候，遇到没错找 错，鸡蛋里挑骨头，百般刁难的情况下除了他怎么说你干之外，还 要像

6、领导汇报，是不是要请人家吃个饭，做个公关啊什么的了。现在就中国银行开证申请书英文版为例，详细总结一下开证中 请书应该怎么填写以及需要注意的点。1、Issue by teletransmission（which shall be operative instrument）指银行之间信息联系的方式是通过电传。银行的SWIFT代码就是为电传而设置的。一般需要勾选。2、Irrevocable Documentary Credit不可撤销信用证3、Number这个号码就是你所开立的信用证号，由银行随机生成，不需填写。4、Applicant申请人的英文名称和地址，就是你们公司的名称和 地址。5、Date

7、and place of expiry信用证到期日期和地点。信用证到期FI般为最晚装运期后2到3个星期，如果最晚装运期为卖方 接到信用证后45天内，那么信用证日期写60天比较合适。信用证 有效期太长并无太大用处。不过银行要求你写多少天一般你就写多 少天。这里还牵扯到一个最晚交单日期，指卖方货物装船开出海运 提单后，在信用证有效期内多久交单。一般银行规定21天，不要太 长，主要为避免卖方装船后若因天气或其他因素滞港而产生的费 用。一般在信用证有效内即可。Place of Expiry: ISSUING BANK BY PAYMENT （统一格式） 至I 期地点、对方银行地点最好要保持一致，以免最

8、后议付的时候作为 不符点，或者出现纠纷的时候在哪里解决纠纷，按照哪里的法律或 惯例。6、Advising Bank通知行，也就是卖方最后交单议付的银行7、Beneficiary受益人，合同另一方英文名称和地址。8、Partial shipment allowed not allowed是否允许分批装运9、Transhipment allowednot allowed是否允许转运以上根据合同要求填写。一般是不允许。10> Amount 金额 USD 由固定的格式SAY US DOLLARS*AND *0NLYTolance on amount +10%-10%Tolance on good

9、s quantity +10%-10%11> Lading on board/dispatch/taking charge at /from装运港Not later than最晚装运Fl其具体到几月几号Port of discharge/airport of destination卸货港 目的港12> Credit available with by sight payment 即期信用证在信用证申请书中同样有国际贸易方式的体现，在相应的选项栏中 勾选即可。13、 Documents required for payment of total invoice value again

10、st presentation of the following documents:(markedwith *)最后交单议付的时候需要提供的资料文件，全部根据合同要求 填写，要求表述准确，符合规范。14> full set ( included 3 originals and 3 copies) of Clean On Board uFreightPREPAID” Ocean Billsof Lading made out to ORDER 、notifying 15、 All banking charges outside the Issuing Bank including rei

11、mbursing charges are for account of beneficiary.除开证行费用(包括偿付费)以外的一切银行费用由受益人承担。reimbursing charges指偿付费。一般情况下，L/C条款中都会规 定偿付费由受益人承担。正常情况下，开证申请人只负担L/C开证费和付款费，受益人一般 要承担偿付费，不符点费，电报费，个别情况下承担改证费等。还 算正常的条款，一般信用证费用是发生在申请人国内的，申请人负 责，之外的，受益人承担。16、 Drafts for 95 pct of commercial invoice value will be paid against following documents, which must be presented within 21 days after the issuance date of the transportdocuments but within the validity of this credit.开出运输单据后21天内交单议付货值的95%。此条款规定了卖方的 最晚交单期。关于合同1、铜矿价格计算公式：LMECuX铜含量X付款系数(London MetalExchange Copper)一般规定信用证开证Fl及前一天和后一天共三天的伦敦金