《票据法》课件：第6章

1、第六章票据权利的转移背书第一节 背书的意义与性质 一、背书的概念与意义 1、概念： 背书，是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为.-票据法第27条4款，这个定义不是很完整。 欠缺:（1）主体：当前持票人；（2）依据票据法第27条第3款还需要交付； 2、意义： 背书是转移票据权利的行为。 由于支付结算办法的规定，我国商业汇票的持票人不能为自然人。所以，在商业汇票中，背书人、被背书人都不能为自然人。第一节 背书的意义与性质 二、背书转让的特征 1、票据权利的转移在程序上更为简便，不以通知债务人为必要； 2、票据权利的转移在瑕疵担保上更为切实，背书人并不退出票据法律关系； 3、票据权利

2、的转移在效力上更为强化，即受让人会得到更充分的法律保护，票据法为票据权利的受让人，特别规定了所谓抗辩切断的保护 。第一节 背书的意义与性质 三、背书的形式与记载事项绝对必要记载相对必要记载绝对有益记载绝对无益记载相对无益记载背书人背书人29（1）被背书人被背书人 30 背书日期背书日期29（2）禁止转让禁止转让34委托收款委托收款35（1）设定质押设定质押35（2）部分背书部分背书分别背书分别背书33（2）附条件背附条件背书书33（1）银行汇票背面的背书栏之图样被背书人被背书人 背书人签章 年月日 背书人签章 年月日持票人向银行提示付款签章 身份证件名称 发证机关号码第一节 背书的意义与性质

3、四、背书的效力 （一）权利转移的效力27条1款和3款 是指持票人在完成背书后，即将全部的票据权利转移给被背书人。 这是背书的本质性效力。 基于票据行为的无因性，原来附着于票据之上的，背书人对于其前手所享有的原因关系上的权利，如违约金请求权等，并不随之转移。第一节 背书的意义与性质 （二）权利证明（资格授予）的效力31条1款 是指持票人只要是所持有的票据上的被背书人，并且该背书在形式上具有连续性，法律就推定该持票人具有行使票据权利的资格，是票据的正当权利人。 作为背书资格授予效力的另一方面，是背书的免责效力。对债务人来说，如果向背书连续的持票人进行支付，只要善意并且无重大过失，即使持票人并非真实

4、权利人，仍可获得免责。第一节 背书的意义与性质 背书连续：票据法第31条第2款“背书的连续性，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接” 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第50条：连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的收款人，最后的票据持有人应当是最后一次背书的被背书人。简单地说，就是前一背书的被背书人是后一背书的背书人。 被背书人 C 被背书人 D被背书人 E背书人 B背书人 C 背书人 D第一节 背书的意义与性质 关于背书连续性的认定，注意以下问题： 1、实质上无效的背书，不影响连续性。如伪造背书、无权代理人的背书或无行为能力人的背书

5、。 2、名称不完全一致，不影响连续性。如法人全称和简称。 3、空白背书，不影响背书的连续性。 我国票据法第30条规定表明：不承认空白背书的效力。 但是最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第49条：“依照票据法27条和第30条的规定，背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力。”第一节 背书的意义与性质 背书连续赋予的仅仅是持票人的形式效力，也就是持票人无须证明自己实质上合法，即可行使权利； 但是，如果一旦能够证明不具备实质上的效力，形式上效力就不发生作用。比如，持票人确实是无权利人的场合，票据债务人如果能够证明，当然

6、可以依法拒绝履行义务。 同时，在背书不连续的情况下，如果持票人能证明自己是合法权利人，仍可行使权利。见我国票据法31条1款后半句。第一节 背书的意义与性质 （三）权利担保的效力37条 是指背书人对其所有后手均承担担保承兑和担保付款的责任。 从原则上来说，背书的权利担保效力并不是背书的本质性效力，而是基于背书人的意思表示特别约定的、从属性的法律效力。所以，对于权利担保效力，可以依背书人特别约定，加以一定的限制。比如，票据法第34条规定。第二节 背书的种类与效力第二节 背书的种类与效力 一、限制背书禁止转让背书 我国票据法第34条“背书人在汇票上记载不得转让字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后

7、手的被背书人不承担保证责任。” 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第51条，“依照票据法34条和35条的规定，背书人在票据上记载不得转让、委托收款、质押字样，其后手再背书转让、委托收款或者质押的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。”第二节 背书的种类与效力 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第54条规定，“依照票据法34条和35条的规定，背书人在票据上记载不得转让字样，其后手以此票据进行贴现、质押的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。”第二节 背书的种类与效力 二、回头背书 回头背书，是指以原来的票据债务人

8、如出票人、在先的背书人等为被背书人的背书。 我国票据法第69条的规定“持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权。”第二节 背书的种类与效力 三、期后背书 期后背书，是指票据在被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限后所为的背书。期后背书发生的3种情形1：期前拒绝承兑2：到期拒绝付款3：提示期限届满到期日提示付款期限第二节 背书的种类与效力 我国票据法第36条：“汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担汇票责任。” 在学理上，一般认为期后背书不具有票据上的效力，而仅仅具有普通民事债权的转让的效力。但是，我国票据法第

9、36条后半句规定，在期后背书的情况下，背书人应当承担汇票责任，这一用语不妥。从理论上讲，这里的责任应该是民事责任，而非票据责任。第二节 背书的种类与效力 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第58条，“依照票据法36条的规定，票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过提示付款期限，票据持有人背书转让的，背书人应当承担票据责任。” 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第3条，“依照票据法36条的规定，票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者汇票、支票超过提示付款期限后，票据持有人背书转让的，被背书人以背书人为被告行使追索权而提起诉讼的，人民法院应当依法受理。”第二节 背书的种类与效力 四、空白

10、背书 空白背书，是指欠缺被背书人记载的背书。 我国票据法第30条：“汇票以背书转让或者以背书将一定汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。” 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第49条规定：“背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力。”第二节 背书的种类与效力 五、委托收款背书 委托收款背书，是指以委托他人代为行使票据权利、收取票据金额为目的所为的背书。 委托收款背书的效力： 1、代理权授予的效力； 我国票据法第35条，可以再为委托收款背书。 2、票据债务人对背书人的抗辩不发生抗辩切断的法律效果；同时，票据债

11、务人又不得以其与被背书人之间的抗辩事由，与被背书人相对抗。 3、权利证明的效力。第二节 背书的种类与效力 六、质押背书 质押背书，是指以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第55条规定：依照票据法第35条2款的规定，以汇票设定质押时，出质人在汇票上只记载了“质押”字样未在票据上签章的，或者出质人未在汇票、粘单上记载“质押”字样而另行签订质押合同、质押条款的，不构成票据质押。第二节 背书的种类与效力 质押背书的法律效力： 1、设定质权的效力； （1）行使质权前不得转让，如果转让为无权转让。 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第47条规定，“因票据质权人以质押票据再行背书质押或者背书转让引起纠纷而提起诉讼的，人民法院应当认定背书行为无效。” 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第51条规定，“依照票据法第34条和第35条规定，背书人在票据上记载不得转让、委托收款、质押字样，其后手再背书转让、委托收款或者质押的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影