支付机构客户备付金信息统计报表

1、附件2支付机构客户备付金信息统计报表表1-1支付机构X X银行客户备付金入金业务明细表（X X年X月）备付金银行账户户名：备付金银行账户账号：单位：万元交易 日期支付机构业务系统中已反映的入金业务支付机构业务系统中未反映但银行已收到的款项银行已入金金额应收入金业务金额本期收到 的金额当期处理本期系统反映，本期入金前期系统反映，本期入金”期业务系统 已贷记客户 金账户金额本期手续 费收入 （支出）其他 （）补入账退回业务系统中 贷记客户资 金账户金额手续费 收入 （支出）其他 （）业务系统中 贷记客户资 金账户金额手续费 收入 （支出）,十 其他叶 （）资业务系统中 贷记客户资 金账户金额手续费

2、收 入（支出）其他（）1日2日31日合计注：1.本表将入金业务分为已在支付机构业务系统中贷记客户资金账户和未在支付机构业务系统中反映两种情形，后者的业务场景例如预付卡购卡人先将 购卡款项汇出，备付金银行已收到款项，但支付机构尚未处理。2 .支付机构业务系统中已反映，本期银行端实际入金的业务包括两种情形：一是支付机构业务系统中当期增加客户资金账户余额，银行当期收到款项；二 是支付机构业务系统中前期增加客户资金账户余额，银行当期收到款项。3 .支付机构业务系统已贷记客户资金账户且银行端已入金金额包括：已在支付机构业务系统中贷记客户资金账户的金额（属于业务系统中反映的客户备付 金）、已收到的手续费收

3、入（支出）以及其他。其他指不包含在已贷记客户资金账户金额、手续费收入（支出）的内容，如预付卡发行业务中向客户收取的押金。4 .应收入金业务金额指本期发生的备付金银行应收但尚未收到的金额，包括本期已在支付机构业务系统中贷记客户资金账户的金额（属于业务系统中反映 的客户备付金）、增加手续费收入（支出）与其他。5 .若为手续费支出在表中以负数填列。6 .预付卡业务中的现金购卡、充值不在本表统计，在表 1-6、表1-7统计。7 .其他项若存在多类内容的，应根据与表1-11、表1-12中各项目的关系，分列填报。其他项内的（）应填明项目内容。表1-2支付机构客户备付金出金业务明细表（X X年X月）单位：万

4、元交易 日期支付机构业务系统中已反映的出金业务支付机构业务系统中未反映，但银行已扣款本期业务系统中借记 客户资金账户金额本期业务 应出金金额本期手续费等 收入（支出）本期银行实际出金金额本期扣款 的金额当期处理本期系统反 映，本期出金前期系统反 映，本期出金补入账银行返回 款项本期业务系统中借记 客户资金账户金额本期业务 应出金金额本期手续费等 收入（支出）借记客户资金 账户金额手续费收入 （支出）1日B011102B031104B05B06B07B081t092日31日合计注：1.本表统计的出金金额不包括备付金银行向支付机构收取的资金划转费等费用。1-6、1-8中填报，不在本表中反映。8 .

5、办理预付卡现金赎回业务时，从备付金存管账户向自有资金账户划转资金在表9 .若为手续费支出在表中以负数填列。10 退回客户购卡押金在表 1-6 “其他”项反映，不在本表反映。表1-3支付机构客户备付金业务实际出金明细表（x x年x月）单位：万元账户信息1日2日31日银行名称 账户户名 账户C01银行名称 账户户名 账户C02合计C03注：1.办理预付卡现金赎回业务时，从备付金存管账户向自有资金账户划转资金在表1-6、表1-8中填报，不在本表中反映。2 .本表反映各备付金专用存款账户由于客户备付金出金业务而实际出金金额。3 .本表不含表1-6中特殊业务支出银行款项。表1-4 支付机构客户资金账户转

6、账业务统计表（X X年X月）单位：万元交易日期本期业务系统中客户 资金账户借方发生额本期业务系统中客户 资金账户贷方发生额手续费收入1日D01D02D032日3日4日31日合计注：本表仅统计支付机构发生的收付款方账户均为其内部客户资金账户，如两个支付账户之间的 转账业务。该类业务不影响客户备付金银行存款余额变动。表1-5支付机构客户资金账户余额统计表（X X年X月）单位：万元交易日期客户资金账 户期初余额本期入金业务贷 记客户资金账户 金额本期出金业务借记客户资金账户金额本期内部客户资金 账户转账业务客户资金 账户期末 余额客户资金账户 借方发生额客户资金账户 贷方发生额1日E01E02E03

7、E04E05E062日3日4日31日注：1.本表主要统计支付机构业务系统中客户资金账户本期发生额和期末余额，并分别按照入金业务、出金业务、不涉及备付金银行账户余额变动的客户资金账户资金互转业务统计。2 .本表包括引起客户资金账户余额变动的现金形式购买预付卡、现金形式赎回预付卡。表1-6支付机构X X银行特殊业务明细表（X X年X月）备付金银行账户户名：备付金银行账户账号：单位：万元业务项目1日2日31日一、增加备付金银行账户余额的特殊业务：1.向备付金银行缴存现金形式备付金F012.备付金银行间头寸调拨（调入行）F023.收到利息收入F034.备付金非活期存款转活期存款（活期账户）F045.备

8、付金活期存款转非活期存款（非活期账户）F055.当日申请存放的自有资金（存管银行）F067.利息收入划拨存管银行F078.其他（1）向备付金银行缴存现金形式预付卡押 金F08(2)F09合计F10二、减少备付金银行账户余额的特殊业务：1.备付金银行间头寸调拨（调出行）G012.利息收入划拨存管银行G023.银行扣取手续费、管理费等费用G034.备付金非活期存款转活期存款（非活期账户）G045.备付金活期存款转非活期存款（活期账户）G056.结转风险准备金（存管银行）G067.结转利息收入（存管银行）G078.结转手续费收入（存管银行）G089.办理预付卡先行现金赎回业务（存管银行）G0910.

9、当日提出原申请存放的自有资金（存管银行）G1011.其他（1）以转账方式退回购卡押金G11（2）办理预付卡押金先行现金赎回业务（存管银行）G12(3)G13合计G14注：1 .本表统计备付金银行账户特殊业务发生情况。增加备付金银行账户余额以正数表示；减少备付金银行账户余额以负数表示；未发生相应业务，则该项填0。3 .发行预付卡时收到的现金押金，向备付金银行缴存时，在增加备付金银行账户余额“其他”栏 内填写，并在附注中说明。预付卡发行企业退回押金时，无论是以银行转账方式退回还是以现金形式 退回（先行现金赎回业务），在减少备付金银行账户余额的“其他”栏内填写，并在附注中说明。收取 押金的预付卡发行

10、企业应单独填报备付金银行账户押金余额统计表（表1-13）,列明当期备付金银行账户中实际收到的押金，当期备付金银行账户实际退回的押金，期初（末）备付金银行账户中押金余 额等数据。4 .支付机构将备付金非活期存款转活期存款，在“增加备付金银行账户余额-备付金非活期存款转活期存款”项下以正数填报；同时在“减少备付金银行账户余额-备付金非活期存款转活期存款”项下以负数填报。5 .支付机构将备付金活期存款转非活期存款，在“减少备付金银行账户余额-备付金活期存款转非活期存款”项下以负数填报；同时在“增加备付金银行账户余额-备付金活期存款转非活期存款”项下以正数填报。备付金非活期存款转活期存款与备付金活期存

11、款转非活期存款项目反映本金金额。表1-7支付机构现金购卡业务统计表（X X年X月）单位：万元日期期初接受的现金形式 客户备付金余额本期接受现金形式的 客户备付金金额本期向备付金银行缴 存的现金备付金期末现金形式的客户 备付金余额1日H01H02H03H042日3日4日31日注：接受现金形式的客户备付金包括支付机构预付卡销售代理网点收到的现金。支付机构接受的 现金形式的押金不在本表反映。表1-8 支付机构预付卡现金赎回业务统计表 （x x年x月）单位：万元日期期初以自有资金先行 赎回预付卡的余额本期以自有资金先行 赎回预付卡的金额本期向备付金存管银 行申请结转的金额期末以自有资金先行 赎回预付卡

12、的余额1日1011021031042日3日4日31日注：支付机构现金形式的押金赎回业务不在本表反映。表1-9支付机构x x银行客户备付金业务未达账项统计表（x x年x月）备付金银行账户户名：备付金银行账户账号：单位：万元未达账项类型金额1日2日31日1 .支付机构业务系统已增加客户资金账户余额，备付金 银行未增加备付金银行账户余额J012.支付机构业务系统已减少客户资金账户余额，备付金 银行未减少备付金银行账户余额J023.备付金银行已增加备付金银行账户余额，支付机构业 务系统未增加客户资金账户余额J034.备付金银行已减少备付金银行账户余额，支付机构业 务系统未减少客户资金账户余额J04注：

13、本表中的未达账项金额为期末余额。表1-10 支付机构X X银行客户备付金业务未达账项分析表单位：笔、万元备付金银行账户户名:备付金银行账户账号:未达账 项类型支付机构业务系统已增加客户资金 账户余额，备付金银行未增加备付 金银行账户余额支付机构业务系统已减少客户资金账 户余额，备付金银行未减少备勺金银 行账户余额备付金银行已增加备付金银行账户 余额，支付机构业务系统未增加 客户资金账户余额备付金银行已减少备付金银行账户 余额，支付机构业务系统未减少 客户资金账户余额日期/账期<5日610 日>11日<5日610 日>11日<5日6 10 日>11日<5

14、日610 日>11日笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额1日K01K02K03K04K05K06K07K08K09K10KllK12K13K14K15K16K17K18K19K20K21K22K23K242日31日注：表中的日数表示未达账项的挂账账期，挂账账期以工作日计算。未达账项金额为期末余额。表1-11支付机构客户资金账户余额变动调节表（X X年X月）单位：万元项目1日2日31日明初客户资金账户余额L1明末客户资金账户余额L2客户资金账户余额净增加（减少）L3”项成：本期接受现金形式的客户备付金金额L4加：本期向备付金银行缴

15、存现金备付金L5加本期以自有资金先行赎回预付卡的金额L6成本期向备付金存管银行办理预付卡先行赎回资金结转业务金额L7加本期实现的手续费收入L8成本期支付机构已增加客户资金余额，备付金银行未增加备付金银行账户余额L9加本期支付机构已减少客户资金余额，备付金银行未减少备付金银行账户余额L10加本期备付金银行已增加备付金银行账户余额，支付机构未增加客户资金余额L11成本期备付金银行已减少备付金银行账户余额，支付机构未减少客户资金余额L12加本期收到利息收入L13加本期申请存放的自有资金L14成本期银行扣取的手续费、管理费等费用L15成本期结转的风险准备金L16成本期结转利息收入L17成本期结转手续费

16、收入L18成本期提出原申请存放的自有资金L19卜他调整项目：L20加：预付卡押金业务调整金额Z1式算值：（客户资金账户余额变动加减调整项后的数值）L21备付金银行账户余额期初值L22备付金银行账户余额期末值L23备付金银行账户余额净增加（减少）L24注：本表中的未达账项金额为本期发生额。表1-12支付机构客户资金账户余额试算表（X X年X月）单位：万元项目1日2日31日一、备付金银行账户余额M1减：备付金银行账户中未结转的备付金银行存款利息余额（累计实现的利息收入总额-累计计提的风险准备金- 累计结转的利息收入）M2减：备付金银行账户中累计申请存放的自有资金余额（累计申请存放的累计申请提回的）

17、M3减：未结转的支付业务净收入余额（累计实现的收入一累计扣取的手续费支出一累计结转的手续费收入）M4力口：期末以现金形式持有的客户备付金余额（累计接受的现金形式客户备付金-累计缴存备付金银行金额）M5减：本期期末仍存在的以自有资金先行偿付的预付卡赎回金额（累计以自有资金先行偿付金额累计向存管银行 申请结转金额）M6二、未达账项调整（期末余额）力口：支付机构已增加客户资金余额，备付金银行未增加备付金银行账户余额M7减：支付机构已减少客户资金余额，备付金银行未减少备付金银行账户余额M8减：备付金银行已增加备付金银行账户余额，支付机构未增加客户资金余额M9力口：备付金银行已减少备付金银行账户余额，支付机构未减少客户资金余额M10三、其他调整项目M11减：预付卡押金业务调整金额Z2四、支付机构客户资金账户余额试算值（备付金银行账户余额加减调整项及未达账后得出的数值）M12五、支付机构客户资金账户余额实际值M13六、实际值一试算值M14表1-13 预付卡发行企业备付金账户中售卡押金统计表（x x年x月）单位：万元日期期初备付金 账户中押金 余额本期备付金账户中 实际收到的押金额本期备付金账户中 实际付出的押金额期末备付金 账户中押金 余额转账方式收到现金形式 缴存转账方式