金融保险专业顶岗实习计划

1、-2021届金融保险专业顶岗实习方案20212021学年度院 别 经济与管理 专 业 会计电算化 班 级 143金融保险 教 研 室 金融保险教 务 科盖章院 长签字 职业技术学院 2021年6月30日. z-职业技术学院金融保险专业 143金融保险 班顶岗实习方案一、实习目的1、通过实习，使学生能熟悉商业银行、证券公司或保险公司组织机构、业务概况及经营管理的各个环节，了解金融市场及金融机构的实际运作过程，掌握证券投资的方法与技巧，培养学生分析与解决问题的能力，使学生毕业后能胜任与本专业有关的相关工作。2、熟悉商业银行临柜业务、中间业务、贷款业务、结算业务和银行会计业务的相关制度和实务操作技能

2、，使学生对商业银行工作实践有一个较全面的感性认识，进一步消化和深化已学到的专业理论知识。3、了解商业银行、证券公司、保险公司的相关业务规定、部门设置、各部门的具体工作职能及分工。掌握商业银行业务操作、证券投资分析的技术方法。4、了解商业银行市场、证券市场、保险市场的市场构成、市场现状、市场开拓方法、营销的环境分析、目标市场定位，具体的营销方法、技巧。5、通过毕业实习，培养学生观察问题、分析问题和解决问题的能力，为今后较顺利地走上工作岗位打下一定的根底。6、通过毕业实习，培养学生理论和实践相结合的能力，培养实事的工作作风，踏踏实实的工作态度，树立良好的职业道德和组织纪律观念。7、检验教学效果,为

3、进一步提高教育教学质量,为培养合格人才积累经历。二、实习时间 2021年8月-2021年5月三、实习步骤及时间安排 1、准备阶段：2021年6月底前，做好实习单位的联络、实习方案的安排，以及实习的其他方面准备。2、实习阶段：2021年7月1日至2021年12月31日：各位同学根据实习要求开展实习工作，同时在实习过程中必须做好相关记录。3、撰写实习报告和实习总结阶段2021年1月1日至2021年5月30日：根据实习工作的具体情况撰写实习报告，进展实习总结。4、实习报告样式请各位同学在教务科领取，在实习总结阶段填写好相关容，于2021年5月30日返校时，予以交回。四、顶岗实习方式实习岗位应符合专业

4、培养目标要求，与学生所学专业对口或相近。1、集中顶岗实习学生集中到企业进展顶岗实习，须选择专业对口或者专业相近的工作岗位。学院联系的实习单位，由学院和企业签订顶岗实习协议，学院负责和企业的联系沟通，安排学生进入实习企业，学院按照顶岗实习的安排程序，负责完成学生顶岗实习各类手续的办理和实习指导。2、分散顶岗实习由学生本人联系顶岗实习单位进展实习的学生，在实习前要在学院填写分散实习申请表其中包括家长签字、顶岗实习联系函、承受平安教育、签订与学院、企业实习协议等各类手续，顶岗实习前，职业学校、实习单位、学生三方应签订实习协议，提交经学院同意前方准离校实习。不管是集中实习还是分散实习，实习单位应合理确

5、定顶岗实习报酬，原则上不低于本单位一样岗位试用期工资标准的80%，并按照实习协议约定，以货币形式及时、足额支付给学生。五、实习容(一) 实习岗位：保险公司实习容：1、保险营销专题实习。1配合营销部的管理，进展根本的勤业务的操作。2进展保险的实际营销，开拓保险市场。2、保险公司业务专题实习财产保险和人身保险的核保、理赔、财务操作、团队管理、组织培训。二实习岗位：商业银行、农商行系统等银行类金融企业的柜员岗位；1、实习容：1业务了解：活期、定期储蓄存款的存、取，利息计算、转账等。代理业务：代收各种费用，代发工资等。银证通业务、银行代理保险业务、基金业务、国债柜台交易。2综合柜台操作：根据实习单位的

6、具体情况，熟悉综合柜员制系统，学习根本操作。掌握具体的处理程序。3前台柜员岗位熟悉：1学习领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交；2学习各柜员营业用现金的部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记；3学习处理与管辖行会计部门的部往来业务；4学习监视柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所年度结息；5学习监视柜员工作班轧帐；三实习岗位：商业银行、农商行系统等银行类金融企业的大堂经理岗位：实习容：1根据客户的需求，指引客户到营业厅不同功能区域办理业务；指导客户填写单据，指导客户使用自助设备、网上银行；受理客户咨询，及时解答客户疑问；回复意见簿

7、客户意见及建议；调解争议，处理客户投诉，在无法处理的情况下，及时向上级报告；2维护效劳秩序，维护环境卫生；落实营业场的保卫和清洁工作。3识别优质客户，适时对客户进展产品宣传推荐，或积极引导潜在优质客户给客户经理；收集信息，广泛收集市场信息和客户信息，挖掘重点客户资源，了解客户对效劳的需求等；4做好与柜员的交流互动，监视柜员的规效劳与业务流程操作，共同提升网点效劳质量；5协助做好大堂经理工作日志，学习对大堂环境与效劳、客户信息管理、市场信息、大堂整体营业情况等如何作出简要的书面分析，并能适当提出改进建议等。 (四实习岗位：证券公司经纪业务、投资咨询实习容：1熟悉证券公司的业务营运模式和根本组织框

8、架。2证券经纪业务，熟悉证券交易环境，证券交易程序，证券公司营业部的柜台业务、证券营销业务等。3证券投资咨询业务，包括：证券投资咨询业务根本方法与流程、证券市场行情分析方法的应用等。六、实习任务及要求业务类型序号实习容实习要求1银行储蓄业务实习1临柜业务实习，主要包括会计岗位和出纳岗位的实习。熟悉各种储蓄业务、特殊业务的账面处理、操作流程、收付款业务等。22银行储蓄业务实习：储蓄业务整体运作流程和日常管理、业务营销、大客户管理。熟悉各种储蓄存款的种类及特点;能熟练地根据储户要求开、销各种储户账号；正确处理储户存、取款业务；正确计算储蓄利息并填写储蓄利息清单。能熟练地点钞,清点票币,鉴别钱钞的真

9、伪；同时要能熟练地使用计算机处理储蓄业务。3银行对公存款实习1临柜业务实习：包括会计岗位和出纳岗位的实习。熟悉对公款账面处理、操作流程、收付款业务。42对公存款业务的整体运作流程，业务营销、客户经理实习、了解日常管理的容。熟悉各种凭证,审核凭证容；准确清点票币，正确识别伪钞；处理传票,并根据传票准确编制科目日结单,登记现金收、付日记簿；正确保管、使用印章、钥匙；正确办理出入库手续；正确登记“库存现金登记簿；同时要能熟练地操作计算机处理出纳业务。5银行中间业务实习1临柜实习：包括代理收付款业务、代理保险业务、代理发行国债业务、银行卡业务。了解各项业务的操作流程、账务处理。62中间业务的业务开发、

10、市场营销实习。熟悉中间业务市场营销7银行放款业务实习1贷款操作程序实习：企业信用等级评估、审贷会旁听、贷款合同签订、贷款检查、贷款收回、贷款逾期管理。 熟悉贷款调查、企业财务分析和非财务分析82贷款风险管理实习：贷款业务账面处理、利息计算等了解国家有关的信贷政策；熟练各种贷款的种类及特点；证券投资1掌握股票、资金的开立程序，开立的条件，所需要的证件，熟练地进展证券委托买入业务的操作;熟练地进展证券委托卖出业务的操作;开户计算机操作正确无误;正确答复投资者的有关证券方面的提问,做好投资咨询工作。2熟练地进展资金存入业务的操作;熟练地进展资金取出业务的操作;要求计算机操作正确无误;正确地进展钱票的

11、清点和假币的识别。3了解证券公司的投资策略和方针，掌握根本分析和技术分析的具体程序和容，跟随相关人员进展实践分析，掌握一定的分析技巧。要求学生掌握K线分析,均线分析,切线分析和各种技术指标分析的技巧,4观察股票行市的大盘信息，掌握各种指标的详细容，各种指标的具体使用和参考。 掌握基金,债券,股票等品种特征和价格变动的影响因素;熟练地对证券价格的波动进展技术分析;能对证券价格波动的现状和未来可能走势作出自己的分析和判断。保险1熟练进展市场调研，开拓市场资源熟悉市场调研，开掘准客户的工作技巧2一般销售岗位、4s店销售岗位、银行保险销售岗位保险实习。了解特征与一般流程3加强与客户的联系，做好客户的储

12、藏积累；正确对客户群进展分类归总，进展适时回访与加深等4核保出单、单证管理、批改手续、续保通知。熟悉承保工作流程4投保验险、风险评估熟悉承保工作流程6报案中心<热线>工作流及保险公司售后效劳工程熟悉报案和售后程序七、实习指导相关要求1、指导教师指导的学生人数原则上不超过10人，如有特殊情况确需超出的，应事先征得院领导同意。2、实习指导教师一周至少一次到实习单位指导学生，检查实习进度和质量。并定期形成实习阶段考核意见。3、校指导教师应与实习单位指导教师密切沟通，加强对学生的实习过程指导，帮助解决实习中存在的问题。指导教师应与实习单位的指导人员配合,指导学生完成实习单位交给的工作任务。

13、4、学校安排的实习指导教师和实习单位指定的专人应负责学生实习期间的业务指导和日常巡视工作，定期检查并向职业学校和实习单位报告学生实习情况，及时处理实习中出现的有关问题，并做好记录。实习材料包括：1实习协议；2实习方案；3学生实习报告；4学生实习考核表；5实习周记；6实习检查记录等；7实习总结；8实习单位问卷调查表；9分散实习申请表。八、实习成绩考核方法一实习考勤1、实习期间严格遵守实习单位考勤制度，按时上、下班，特殊情况要请假的必须经有关负责人指导教师批准前方能进展。2、认真完成实习单位有关负责人指导教师安排的任务，否则按照未完成实习任务处理，实习成绩定为不及格。3、对发生以下情况实习成绩按不

14、及格处理：如果实习单位上报3次旷工或指导教师去现场有3次不在者；严重违反实习纪律，被实习单位终止实习或造成恶劣影响者；无故不按时缴实习报告或其它规定的实习材料者。此外凡参加顶岗实习时间缺乏学院规定时间三分之一者，不予评定实习成绩。二实习成绩的评定1、企业对学生在各部门或岗位的表现进展考核，填写?顶岗实习企业考核表?，其考核成绩占总成绩的70%。 2、学校指导教师对学生的实习报告进展评定，其评定成绩占总成绩的30%。3、学生顶岗实习总成绩实行等级制，分为：优秀(85-100分)、良好(70-85分)、及格(60-70分)和不及格(60分以下)四个等级，考核合格以上等次的学生获得学分，并纳入学籍档

15、案。实习考核不合格者，不予毕业。4、学生毕业实习成绩不及格者，可在半年补做实习，及格前方能发给毕业证书。九、职业技术学院金融保险专业学生实习安排序号性别号家庭地址联系指导教师1白果女7省思南县兴隆乡吴华2燕女7省市大兴镇大兴村三组吴华3洁女3市璧山县广普镇护普一队吴华4甘彪男4省江口县双江镇梵净山南路镇政府宿舍吴华5培艳女4省市印江县罗场乡快场村和平组吴华6王建光男4省望谟县乐元镇巧路村巧路组吴华7朱倩女8省六盘水盘县板桥镇薛官屯村十七组吴华8何学群女6省仪陇县赛金镇灯台山村三组吴华9黄哈男5省望谟县复兴镇坝算村一组4号吴华10孔柳女0省威宁县草海镇东山村新建组吴华11露女0省黔西县谷里镇香山村枫林二组黄玉12云峰男8省松桃苗族自治县太平营乡永红村二组黄玉13罗灿女1市巴南区双河口镇黄玉14石松男8省松桃县迓驾镇硐口村四组黄玉15王建男5省赫章县威奢乡山泉村大营组黄玉16王盛坤男2省安龙县兴隆镇阳方村保俄组黄玉17王志洲男7省松桃苗族自治县大兴镇白岩村十组黄玉18琴芳女4省市沿河土家族自治县淇滩镇花园村沙地组黄玉19温小慧女2省市江口县德旺乡清溪村通草坪组黄玉20熊悦秀女5省望谟县复