2022年《证券市场基本法律法规》考试题库及解析

1、2022年证券从业资格考试题库及答案解析考试科目：证券市场基本法律法规1.下列关于主办券商在全国股份转让系统开展业务的主要规则的说法，正确的有（ ）。.主办券商可以根据申请挂牌公司委托，组织编制挂牌申请文件.主办券商接受客户股票买卖委托时，应当查验客户股票和资金是否足额，法律法规、部门规章另有规定的除外.主办券商开展做市业务，应当通过股票自营证券账户进行，并独立于证券经纪业务，资产管理业务客户的账户运行。.主办券商开展做市业务，不得干预挂牌公司日常经营，其业务人员不得在挂牌公司担任除董事、监事之外的其他职务A、B、C、D、答案：D解析：主办券商在全国股份转让系统开展业务时，主办券商可以根据申请

2、挂牌公司委托，组织编制申请文件。（正确 ）主办券商接受客户股票买卖委托时，应当查验客户股票和资金是否足额，法律、行政法规、部门规章另有规定的除外。（正确 ）主办券商开展做市业务，应通过专用证券账户、专用交易单元进行。（错误 ）主办券商开展做市业务，不得干预挂牌公司日常经营，其业务人员不得在挂牌公司兼职。（错误 ）故本题选择D选项。2.根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向（ ）申请备案，成为主办券商。A、中国证监会B、中国证券业协会C、全国股份转让系统有限责任公司D、国务院答案：C解析：考查证券公司在全国股份转让系统开展业务前的备案制度。根据管理细则等规定，证券公

3、司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向全国股份转让系统公司申请备案，成为主办券商。3.根据全国股份转让系统主办券商管理细则等的规定，主办券商开展全国股份转让系统相关业务的管理要求包括（ ）。.主办券商应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险.主办券商应当按全国股份转让系统公司要求在公司网站披露其执业情况.主办券商推荐股份公司挂牌后，应当接受全国股份转让系统公司的业务培训.主办券商只允许在营业场所使用转让信息，经全国股份转让系统公司许可的除外A、B、C、D、答案：B解析：本题考查主办券商在全国股份转让系统开展业务的业务管理要求。项符合，主办券商开展全国股份转让系统相关

4、业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险。项不符合，主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台（并非在公司网站 ）披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息。项不符合，主办券商首次推荐公司挂牌前（并非挂牌后 ），应接受全国股份转让系统公司的业务培训。项符合，未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息。综上所述，、项符合题意。故本题选B选项。4.证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（

5、）。A、具备证券承销与保荐业务资格B、配备开展经纪业务必要人员C、设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D、建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案：B解析：证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务应具备下列条件：具备证券承销与保荐业务资格；设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员；建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度；全国股份转让系统公司规定的其他条件。证券公司的子公司具备证券承销与保荐业务资格的，证券公司可以申请从事推荐业务，但不得与子公司同时在全国股份转让系统从事推荐业务。配备开展经纪业务必要人员是证

6、券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。5.证券公司进行柜台交易，应当报（ ）备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会组织的专业评价。A、中国证券业协会B、中国证监会C、全国股份转让系统D、中国证券登记结算有限责任公司答案：A解析：考查证券公司进行柜台交易的备案制度。按照规定，证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会组织的专业评价。6.主办券商因违反细则被终止从事相关业务的，全国股份转让系统公司将在终止其从事相关业务之日起（ ）个月内不再受理其申请。A、6B、12C、24D、36答案：B解析：考查主办券商在全国股转系统开展业务的自

7、律管理。主办券商因违反细则被终止从事相关业务的，全国股份转让系统公司将在终止其从事相关业务之日起12个月内不再受理其申请。7.证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合规投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A、50B、100C、150D、200答案：D解析：考查非公开募集基金合格投资者的数量。证券公司应当采取有效措施确保在柜台市场变易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定。证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。8.下列（ ）不是全国股份转让系统的主要功能。A、企业发展B、交易C、资本投

8、入D、资本退出答案：B解析：本题考查全国股份转让系统的主要功能。全国股份转让系统的主要功能是为企业发展、资本投入与退出服务，不是以交易为主要目的。9.全国场外市场运行管理的基本制度框架包括（ ）。业务规则非上市公众公司监督管理办法证券公司柜台交易业务规范全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法A、B、C、D、答案：A解析：本题考查全国场外市场运行管理的基本制度框架。业务规则和中国证监会发布的非上市公众公司监督管理办法全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法一起构成全国场外市场运行管理的基本制度框架。证券公司柜台交易业务规范是证券公司柜台市场业务涉及的主要法律法规。10.下列属于

9、在挂牌准入方面业务规则的要求，正确的是（ ）。A、业务规则对企业挂牌设财务指标B、全国股份转让系统公司不对挂牌上市公司的主营业务情况作出实质判断C、业务规则规定申请挂牌公司受股东所有制性质的限制D、业务规则规定申请挂牌公司限于高新技术企业答案：B解析：本题考查业务规则在挂牌准入方面的要求。业务规则对企业挂牌不设财务指标，选项A错；业务规则规定申请挂牌公司不受股东所有制性质的限制，选项C错；业务规则规定申请挂牌公司不限于高新技术企业，选项D错。11.会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（ ）

10、处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。A、通报批评；公开谴责B、通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C、通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D、通报批评；公开谴责；责令整改答案：A解析：本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。12.监管对象不服全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起（ ）个工作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。监管对象不服全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起15个工

11、作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。13.下列哪项不属于在主办券商管理方面，业务规则的要求的是（ ）。A、取消对主办券商业务资格的事前审批B、加强了对主办券商的持续管理和信息披露C、督促主办券商勤勉执业、归位尽责D、增加了审批的同时，强化过程监管与行为监管答案：D解析：本题考查业务规则在主办券商管理方面的要求。减少了审批的同时，强化过程监管与行为监管。14.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起（ ）个转让日内与主办券商重新签订协议书。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。15.全国股

12、份转让系统公司同意主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日起（ ）个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公告。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。16.证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（ ）的方式签订交易合同。A、书面B、口头C、邮件D、电子答案：B解析：本题考查证券公司开展柜台业务合同的签订。证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。17.证券公司柜台市场产品账户代码由（ ）为字符组成，前（ ）位为机构

13、代码，由报价系统自动分配；后（ ）位由阿拉伯数字和英文字母组成。A、12；2；10B、12；3；9C、12；4；8D、12；5；7答案：B解析：本题考查证券公司柜台市场产品账户代码的组成。证券公司柜台市场产品账户代码由12为字符组成，前3位为机构代码，由报价系统自动分配；后9位由阿拉伯数字和英文字母组成，优先使用阿拉伯数字，由报价系统、证券公司或者中国证监会认可的其他登记机构分配并管理。18.全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易所，主要为（ ）发展服务。创新型企业创业型企业成长型中小微企业成熟型企业A、B、C、D、答案：D解析：根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有

14、关问题的决定（国发201349号 ），全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易场所，2012年9月正式注册成立，是继上海证券交易所、深圳证券交易所之后第三家全国性证券交易场所。在场所性质和法律定位上，全国股份转让系统与证券交易所是相同的，都是多层次资本市场体系的重要组成部分。全国中小企业股份转让系统有限责任公司（本节简称“全国股份转让系统公司” ）为其运营机构。19.下列属于全国股份转让系统公司对业务规则规定的监管对象的是（ ）。实际控制人会计师事务所律师事务所高级管理人员A、B、C、D、答案：C解析：全国股份转让系统公司可以对业务规则规定的监管对象（申请挂牌公司、挂牌公

15、司及其董事、监事、高级管理人员、股东、实际控制人，主办券商、会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其相关人员，投资者等 ）采取下列自律监管措施：要求申请挂牌公司、挂牌公司及其他信息披露义务人或者其董事（会 ）、监事（会 ）和高级管理人员、主办券商、证券服务机构及其相关人员对有关问题作出解释、说明和披露；要求申请挂牌公司、挂牌公司聘请中介机构对公司存在的问题进行核查并发表意见；约见谈话；要求提交书面承诺；出具警示函；责令改正；暂不受理相关主办券商、证券服务机构或其相关人员出具的文件；暂停解除挂牌公司控股股东、实际控制人的股票限售；限制证券账户交易；向中国证监会报告有关违法违规行为；其他自律

16、监管措施。20.柜台市场内控制制度建设的内容包括（ ）。建立健全柜台市场产品管理制度建立健全柜台交易管理制度健全柜台交易合规管理制度健全柜台交易风险管理制度A、B、C、D、答案：C解析：考查柜台市场内控制度建设。证券公司在柜台市场开展业务，应当建立健全柜台市场产品管理、业务管理、合规管理和风险管理等制度，保障柜台市场安全、有序运行。1建立健全柜台市场产品管理制度2建立健全柜台交易管理制度3健全柜台交易合规管理制度4健全柜台交易风险管理制度21.下列属于主办券商在全国股转系统开展经纪业务时规则的说法中，正确的是（ ）。主办券商不得为不符合投资者适当性要求的投资者提供代理买卖服务，另有规定的除外主

17、办券商应利用各种方式告知投资者全国股份转让系统业务规则及相关信息，持续揭示投资风险主办券商不得欺骗和误导投资者，不得利用自身的技术、设备及人员等业务优势侵害投资者合法权益主办券商应设立交易监控系统，对自身及客户转让行为进行有效监督，防范违规转让行为A、B、C、D、答案：C解析：考查主办券商在全国股转系统开展业务的主要规则。以上选项说法均正确。22.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，权益类产品的分级比例不得超过（ ）A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：A解析：考查金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超

18、过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。23.金融机构应当履行（ ）管理人职责。依法募集资金办理产品份额的发售和登记事宜办理产品登记备案或注册手续按照产品合同的约定确定收益分配方案A、B、C、D、答案：D解析：考查金融机构应当履行的管理人职责。金融机构应当履行以下管理人职责：依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手续；对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投资；按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益；进行产品会计核算并编制产品财务会计报告；依法计算并披露产品净值或者投资

19、收益情况，确定申购、赎回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户；金融监督管理部门规定的其他职责24.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于（ ）亿元人民币。A、80B、70C、60D、50答案：A解析：境外投资者托管人资格。托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于80亿元人民

20、币。25.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。A、5B、10C、20D、30答案：D解析：境外投资者的境内证券投资运作。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30。26.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。A、5B、10C、20D、30答案：B解析：境外投资者的境内证券投资运作。投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10。27

21、.集合资产管理计划的投资者人数不超过（ ）人。A、100B、150C、200D、250答案：C解析：集合资产管理计划的投资者人数不少于2人，不超过200人。28.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（ ）。A、60B、70C、80D、90答案：C解析：资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80。29.证券公司从事资产管理业务，可以（ ）。A、以自有资金参与本公

22、司设立的集合资产管理计划B、以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务C、由同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务D、向客户保证最低的投资收益答案：A解析：证券公司从事资产管理业务，可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。30.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当（ ）。A、事先不需要取得客户同意B、事后不需告知客户C、不需向证券交易所报告D、防范利益冲突、保护客户合法权益答案：D解析：证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，

23、或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。31.下列关于境内机构投资者、投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排的说法中，错误的是（ ）。A、境内机构投资者、投资顾问应当力求交易成本最小化B、境内机构投资者、投资顾问应寻求最佳交易执行C、交易佣金不是基金、集合计划持有人的财产D、境内机构投资者、投资顾问应当使用持有人的交易佣金使持有人受益答案：C解析：合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，境内机构投资者、投资顾问与境外证券服务机构之间的证

24、券交易和研究服务安排，应当按照以下原则进行：（1 ）交易佣金属于基金、集合计划持有人的财产。（2 ）境内机构投资者、投资顾问有责任代表持有人确保交易质量，包括但不限于：寻求最佳交易执行。力求交易成本最小化。使用持有人的交易佣金使持有人受益。32.合格境内投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问经营投资管理业务已达5年以上，且最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）或等值货币。A、100亿美元B、100亿元人民币C、200亿美元D、200亿元人民币答案：A解析：本题考查境外投资顾问的相关知识。合格境内投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问经营投资管理业

25、务已达5年以上，且最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。33.资产证券化基础资产负面清单包括除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过（ ）的商业物业收益权。A、5B、10C、20D、30答案：B解析：本题考查资产证券化基础资产负面清单。除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过10的商业物业收益权。34.管理人、托管人应当在每年（ ）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。A、1月1日B、3月31日C、4月30日D、5月1日答案：C解析：本题考查资产支持证券信息披露。管理人、托

26、管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。35.下列不属于原始权益人的职责是（ ）。A、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产B、配合并支持管理人、托管人履行职责C、配合并支持其他为资产证券化业务提供服务的机构履行职责D、办理资产支持证券发行事宜答案：D解析：考查原始权益人的相关职责。选项D属于管理人的职责。36.关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则（ ）。机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利实行穿透

27、式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外 ）强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度A、B、C、D、答案：A解析：本题考查资产管理业务实施监管的原则，均正确。37.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）。A、金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报

28、备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑B、金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者C、金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性D、非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务答案：D解析：本题考查智能投顾的相关内容。非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。38.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（ ）个月。A、6B、5C、4D、3答案：A解析：本题考查证券公司以自有资金参与集合资

29、产管理计划的相关知识点。证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。39.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（ ）亿美元或托管资产规模不少于（ ）亿美元或等值货币。A、10：500B、10；1000C、20：500D、20；1000答案：B解析：境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。40.接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最

30、近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）或等值货币。A、100亿美元B、100亿元人民币C、200亿美元D、200亿元人民币答案：A解析：考查境外投资顾问的相关知识。接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。41.资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过（ ）人。A、100B、200C、300D、400答案：B解析：考查资产支持证券的挂牌、转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。42.资产管理计划的投资者主要享有的权利包括（

31、 ）.分享资产管理计划财产收益.取得分配清算后的剩余资产管理计划财产.监督管理人、托管人履行投资管理及托管义务的情况.根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划份额持有人大会，行使相关职权A、B、C、D、答案：C解析：以上选项皆正确。43.证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经（ ）批准。A、中国证券业协会B、中国证监会C、证券交易所D、中国人民银行答案：B解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。44.（ ）包括在资产证券化基础资产负面清单中。A、矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B、当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C

32、、可以直接产生现金流的基础资产D、因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权答案：D解析：考查资产证券化基础资产负面清单。有下列情形之一的与不动产相关的基础资产包括在资产证券化基础资产负面清单中：（1 ）因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；（2 ）待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目除外。45.以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成资产支持专项计划的，其法律文件应明确基础资产的（ ）。.购买条件.购买规模.政策风险.风险控制措施A、I、B、I、C、D、答案：A解析：资产

33、证券化业务以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。故本题选A选项。46.专项计划资产独立于（ ）的固有财产。.原始权益人.托管人.其他业务参与人.管理人A、B、C、I、D、I、答案：D解析：专项计划资产的相关规定专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。故本题选D选项。47.金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（ ）或以上。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：金融资产的计量原则

34、。金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到5或以上。48.合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。49.合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券

35、账户。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（ ）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。A、8B、7C、6D、5答案：A解析：本题考查境外合格投资者的登记和结算要求。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。50.每月结束后（ ）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。A、8B、7C、6D、5答案：A解析：本题考查合格境外投资者托管人的职责。每月结束后8个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。51.合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近

36、（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。A、5B、4C、3D、2答案：C解析：合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。52.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（ ）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：本题考查专项计划设立及备案。专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。53.因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，

37、归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法中，错误的是（ ）。A、专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产B、原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产C、管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵销D、因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担答案：D解析：本题考查专项计划财产的相关规定。因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产。因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担。

38、专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行。54.下列说法正确的是（ ）。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外 ）金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务

39、以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A、B、C、D、答案：D解析：考查金融机构资产管理业务的相关规范。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构。公募资产管理产品的受托机构应当为金融机构，私募资产管理产品的受托机构可以为私募基金管理人

40、。受托机构应当切实履行主动管理职责，不得进行转委托，不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准人标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任。55.合格境内投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备（ ）条件。申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法

41、部门、监管机构的立案调查A、B、C、D、答案：B解析：境内机构投资者资格应经中国证监会审批，其应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定；拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员；具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范；最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。选项错误，最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。56.按照规定，下列说法中正确的是（ ）。资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支

42、持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A、B、C、D、答案：D解析：考查资产证券化的相关概念。基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财

43、产权利或者财产构成的资产组合。57.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（ ）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：C解析：本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3：1。58.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（ ）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：B解析：本题考查金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分

44、级比例不得超过2：1。59.合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。A、8B、7C、6D、5答案：D解析：本题考查合格境外投资者的登记和结算要求。合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。60.资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营超过计划说明书约定的规模募集资金侵占、挪用专项计划资产以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负

45、债A、B、C、D、答案：C解析：本题考查资产证券化中管理人不得有的行为。管理人不得有下列行为：募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营；超过计划说明书约定的规模募集资金；侵占、挪用专项计划资产；以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债；违反计划说明书的约定管理、运用专项计划资产；法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。61.资产支持证券可依法（ ）。.继承.交易.转让.出质A、B、C、D、答案：A解析：本题考查资产支持证券投资者的权利与义务。资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让或者出质，、项符合。综上所述，、项均符合题意。故本题选A选项。62.根据证券公

46、司基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，专项计划成立起5个工作日内管理人应将设立情况报（ ）。A、中国基金业协会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构B、中国证券业协会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构C、中国证监会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构D、证券交易所，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：A解析：本题考查专项计划设立及备案。管理人应当自专项计划成立日起5个工作日内将设立情况报中国基金业协会备案，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。故本题选择A选项。63.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的

47、，非标准化债权类资产的终止日（ ）封闭式资产管理的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。A、可以晚于B、不得晚于C、不得早于D、应当等同于答案：B解析：资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。64.（ ）依法可以要求合格境外投资者、托管人、证券公司等机构提供合格境外投资者的相关资料，并进行必要的询问、检查。.中国证监会.国家外汇管理局.中国证券交易所.中国证券业协会A、B、C、D、答案：B解析：中国证监会、国家外汇管理局依法可以要求合格境外投资者、托管人、证券公司等机构提供合

48、格境外投资者的相关资料，并进行必要的询问、检查。65.下列说法，错误的是（ ）A、资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付B、资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付D、经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处答案：C解析：考查刚性兑付的相关情形。C项资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或

49、者委托其他机构代为偿付，应视为刚性兑付。66.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。A、50B、40C、30D、20答案：D解析：本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的20。67.金融资产符合（ ）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备

50、活跃交易市场资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价A、B、C、D、答案：C解析：金融资产的摊余成本计量原则。金融资产符合以下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量：资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期；资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值。正确。68.关于分级资产管理产品的说法错误的是（ ）。A、公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级B、分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额劣后级份额，中间级份额计入优先级份额 ）C、固

51、定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级比例不得超过2：1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1：1D、发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者答案：C解析：本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级比例不得超过1：1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2：1。69.下列选项，属于托管人职责的是（ ）。A、按照约定及时将募集资金支付给原始权益人B、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C、按照约定向资产支持证券投资者分

52、配收益D、监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：D解析：本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。选项B属于原始权益人的职责，选项A、C，属于管理人的职责。70.资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于（ ）万元人民币发行面值或者等值份额。A、100B、200C、300D、400答案：A解析：本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于100万元人民币发行面值或者等值份额。71.

53、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。A、120B、90C、60D、30答案：B解析：为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。72.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，最近（ ）年没有重大违反外汇管理规定的记录。A、5B、4C、3D、2答案：C解析：合格境外投资者业务资格应经中国

54、证监会审批，其应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚；申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。合格境外投资者外汇投资额度，应经国家外汇管理局审批。为鼓励中长期投资，对于符合办法规定的养老基金、保险基金、共同基金、慈善基金等长期资金管理机构，予以优先考虑。73.资产管理业务的基本要求包括（ ）。勤勉尽责客户利益至上审慎经营业务融合A、B、C、D、答案：C解析：本题考查资产管理业务基本要求。资产管理业务的基本要求包括业务资质，审慎经营，客户利益至上、勤勉尽责，业务隔离，错误。74.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和（ ）名以上投资经理。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：本题考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和3名以上投资经理。75.如果偏离5或以上的产品数超过所发行产品总数的（ ），金融机构不得再发行以