反洗钱考试：经融系统反洗钱考试题

1、反洗钱考试：经融系统反洗钱考试题1、问答题（江南博哥）2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？答案：金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（简称“一个规定、两个办法”，均于2003年3月1日起施行。）2、问答题 票据管理实施办法中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？答案：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。3、问答题 制定实施反洗钱法有什么重大意义？答案：（1）有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯

2、罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定；（2）有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；（3）有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；（4）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；（5）有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。4、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？答案：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索的汇集中心，承担收集、分析大额和可疑交易信息的职责，是反洗钱工作机制的重要组成部分。5、多选 金融情报机构的义务包括（）A.保密B.为执法和监管部门提供情报和

3、技术支持C.金融情报机构的信息反馈D.向国家提交年度报告答案：A,B,C,D6、单选 执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营答案：A7、单选 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）A.反洗钱法明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。C.中国人民银行及其省一级分支机构在

4、反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作答案：C8、判断题 科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。答案：对9、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。答案：对10、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措

5、施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。11、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？答案：发布了金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。12、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。答案：对13、判断题&#

6、160;被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。答案：错解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。14、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？答案：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。15、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。答案：客户身份信息16、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日

7、内将更新情况报告中国人民银行。答案：1017、多选 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）A.中国人民银行B.银监会、证监会、保监会C.银行业协会、证券业协会、保险业协会D.检察院E.公安部答案：A,B18、多选 对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和

8、其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案：A,B,C,D,E19、问答题 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法什么时间开始施行？答案：2007年6月11日。20、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？答案：1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身

9、份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。3、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。4、提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。5、为客户向境外汇出资金的，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，汇款人没有在本金融机构开户，无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的

10、境外机构所在地名称。6、接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。21、多选 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）A.检察人员B.银行行长C.经侦队工作人员D.外汇交易员E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员答案：B,D,E22、多选 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）A.上海总部B.武

11、汉分行C.深圳市中心支行D.珠海市中心支行E.上海营业管理部答案：A,B,C,E23、问答题 金融机构反洗钱规定要求金融机构应当履行的义务有哪些？答案：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料牙口交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。24、问答题 反洗钱法第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括

12、哪些？答案：根据反洗钱法第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。25、多选 询问笔录的制作要求包括（）A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠B.询问笔录应当交被询问人核对C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章E.调查人员也应当在笔录上签名答案：A,B,C,D,E26、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？答案：分为民（商）事司法

13、协助、刑事司法协助、行政司法协助。27、问答题 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中关于跨境交易的大额规定是什么？答案：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。28、问答题 反洗钱现场检查立项审批表应载明哪些内容？答案：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。29、多选 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）A.应当经负责人批准B.应当经高级管理层批准C.应当报告当地中国人民银行分支机构D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件

14、的复印件或影印件答案：B,D,E30、问答题 反洗钱法中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？答案：为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常情形或与客户身份或经营性质不符的人民币或外币现金及有价证券交易信息。为打击和遏制洗钱行为，就需要建立海关向反洗钱行政主管部门通报个人超额携带现金和无记名有价证券信息的制度。31、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？答案：它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。32、问答题 中华人民共和国反洗钱法是在什么时间？什么会议上通

15、过的？答案：中华人民共和国反洗钱法是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。33、单选 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5答案：A34、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据反洗钱法有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的

16、罚款。35、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？答案：检查组应向被查单位出示中国人民银行执法证和现场检查通知书。36、单选 下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动答案：B37、问答题 为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？答案：（1）根据银行业监督管理法的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督

17、管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容；（2）反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分；（3）由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。38、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。答案：错解析：中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长。39、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？答案：（1）联合国禁毒署；（2）世界银行和国际货币基金组织；（3）巴塞尔银行监管委员会；（4）国际

18、刑警组织。40、单选 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）A收集金融信息B分析金融信息C分发金融信息和分析结果D进行反洗钱行政调查答案：D41、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？答案：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合国公约，以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等。42、问答题 按照反洗钱法的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。43、问答题 什么是大额交易报告？答案：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机

19、构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。44、问答题 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？答案：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2）回访客户。（3）实地查访。（4）向公安、工商行政管理等部门核实。（5）其他可依法采取的措施。45、多选 1990年，欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的B.明知财产是犯罪收

20、益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的E.过失洗钱答案：A,B,C,D46、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？答案：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的

21、信息共享和知识共享工作等等。47、单选 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B48、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。答案：错解析：被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。49、多选 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，

22、应考虑下列（）风险因素。A.客户的特点或者账户的属性B.信用等级C.地域D.业务E.行业答案：A,C,D,E50、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？答案：人民币银行结算账户管理办法实施细则第十四条规定，存款人凭人民币银行结算账户管理办法第十九条规定的同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。51、问答题 反洗钱法中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。52、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查

23、人员无权要求被询问人自行书写。答案：错解析：被询问人可以自行提供书面材料，必要时，调查人员可以要求被询问人自行书写。53、问答题 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资行为包括哪些？答案：1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。2、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。3、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。4、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。54、多选 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分

24、支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行E.中国人民银行县支行答案：A,C55、判断题 根据反洗钱法第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。答案：对56、多选 金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）对每项建议设定了哪几种评估级别？（）A.合规B.基本合规C.部分合规D.不合规E.不适用答案：A,B,C,D,E57、多选 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者B.反洗钱调查主体，

25、实际上就是调查行为的组织和实施者C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关答案：A,B,C,D,E58、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？答案：一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为；二它是正规法律程序进行的协助，协助结果具有法律上的权威性并在诉讼中产生法律效果。因此，它是较高层次的法律合作。59、判断题 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。答案：错解析：执法

26、型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。60、单选 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）A.主持进场会谈和离场会谈B.决定现场检查进度C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理答案：A61、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？答案：一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任；另一方面，使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。62、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（

27、）、（）等局部治疗措施。答案：加压包扎；限制活动63、多选 现场检查的主要目的是（）A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价答案：A,B,C,D,E64、问答题 反洗钱法中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？答案：特指中国人民银行总行。65、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取

28、、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。答案：错解析：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。66、单选 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元；10万元B、20万元；50万元C、100万元；50万元D、50万元；10万元答案：D67、单选 反洗钱现

29、场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的答案：B68、多选 根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向

30、有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算答案：A,B,C,D,E69、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，

31、是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。答案：对70、多选 股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案：A,B,C,D,E71、多选 反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封

32、存和临时冻结措施B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况答案：A,B72、问答题 简述非法吸收公众存款罪？答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众存款的行为。73、问答题 我国哪部法律是预防洗钱活动的？答案：中华人民共和国反洗钱法。74、多选 反洗钱法

33、对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）A.询问对象仅限于金融机构的有关人员B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形答案：A,C,D75、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？答案：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立及执行情况；（3）客户尽职调查情况；（4）大额和可疑交易报告情况；（5）账户资料及交易记录保存情况；（6）配合司法机

34、关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况；（7）反洗钱宣传和业务培训情况。76、单选 根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、10答案：D77、问答题 请回答中华人民共和国刑法第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？答案：即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。78、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采

35、取什么措施进行反洗钱现场检查？答案：一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。79、多选 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存E.检查金融机构运用电子计算

36、机管理业务数据的系统答案：A,B,C,D,E80、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？答案：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。81、问答题 根据公务员法的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？答案：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。82、问答题 为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，

37、必须经过反洗钱调查？答案：（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同；（2）可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。83、多选 反洗钱法对反洗钱调查的规定包括（）A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限C.反洗钱调查中的保密制

38、度D.反洗钱调查中的法律责任E.反洗钱调查的救济途径答案：A,B,C,D84、问答题 存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？答案：（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章江南博哥章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称。（2）非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应为其隶属单位的名称。（3）单位独立核算的附属机构

39、开立银行结算账户的名称，为其主管单位名称加附属机构名称。（4）有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。（5）自然人开立银：行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。85、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。答案：对86、单选 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元

40、以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：B87、问答题 反洗钱法对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？答案：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。88、问答题 洗钱的基本过程有哪些？答案：洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段、归并阶段。89、多选 根据反洗钱法的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要

41、求。A.调查人员不得少于二人B.出示合法证件C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D.事先通知金融机构E.出示反洗钱调查审批表答案：A,B,C90、单选 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银监会D.证券业协会答案：D91、单选 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二

42、十万元以下罚款答案：B92、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？答案：放置阶段。93、单选 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B94、多选 洗钱的主要方式包括（）A、利用金融

43、机构B、投资办产业C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D、通过市场的商品交易活动E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等答案：A,B,C,D,E95、问答题 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？答案：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当

44、识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。96、多选 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准E.经调查组长批准答案：A,B,D97、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活

45、动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。98、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。答案：对99、多选 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）A.中国人民银行反洗钱局主管副局长B.中国人民银行武汉分行行长C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长D.中国人民银行营业管理部主任E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长答案：B,C,D100、问答题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？答案：1、要求客户补充其他

46、身份资料或者身份证明文件。2、回访客户。3、实地查访。4、向公安、工商行政管理等部门核实。5、其他可依法采取的措施。如通过公民身份信息系统进行联网核查；委托其他金融机构销售产品时，协议约定委托方负责识别客户身份职责；依法委托金融机构以外的第三方识别客户。101、多选 金融情报机构的分析包括（）A.宏观分析B.类型分析C.微观分析D.法律分析E.技术分析答案：A,B,C102、多选 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的

47、复印件或影印件？（）对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A.资金账户开户、销户、变更B.开立基金账户C.代办证券账户的开户、挂失、销户D.转托管、指定交易、撤销指定交易E.与客户签订期货经纪合同答案：A,B,C,D,E103、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。答案：半104、多选 根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）A.调查组到场人员不得少于2人B.出示中国人民银行执法证C.出示反洗钱调查通知书D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情

48、况答案：A,B,C,D,E105、问答题 什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。106、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。答案：被代理人107、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？答案：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；（3）被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。108、问答题 反洗钱现

49、场检查意见书包括哪些内容？答案：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。109、多选 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会答案：A,B,C,D,E110、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？答案

50、：金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。111、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。答案：错解析：反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。112、多选 中华人民共和国反洗钱法中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）A.组织、协

51、调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.在职责范围内调查可疑交易活动E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案：A,C,D,E113、多选 中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案：A,B,C,D114、多选 以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）A.外交部B.建设部C.司法部D.国家安全部E.国家广电总局答

52、案：A,B,C,D,E115、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？答案：（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人员的在场情况，被询问人员的姓名、年龄、性别、住址、工作单位、职务等基本信息；（2）询问的内容和回答；（3）附录。如果在询问过程中，被询问人提供了其他书面或者实物作为证据的，或者提供了其他证人的，或者对其他证据内容进行了询问的，可以在笔录中萌，作为索引，并通过其他方式固定相应的证据，明确该证据的来源，以便以后查对。116、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。答案：中心117、单选 下列哪一项是反洗钱

53、调查的启动程序？（）A.登记备案B.调查审批C.制作调查通知书D.事先通知金融机构答案：B118、多选 金融情报机构的非核心功能包括（）A.合规监管B.实施行政强制性措施C.培训报告机构人员D.研究前沿问题E.教育公众答案：A,B,C,D,E119、多选 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。A.金额有异常情形B.频率有异常情形C.流向有异常情形D.性质有异常情形E.与客户身份或经营性质不符的资金交易答案：A,B,C,D,E120、单选 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件、资料可能被

54、转移、隐藏、篡改或者毁损D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案：C121、判断题 反洗钱调查的法律依据只有反洗钱法。答案：错解析：反洗钱调查的法律依据包括反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等。122、多选 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。A、客户接受政策（包括记录保存）B、验证客户身份C、对风险账户实施持续监测D、风险管理答案：A,B,C,D123、单选 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额现金交易指什么（）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现

55、金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支答案：A124、多选 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

56、对反洗钱调查的规定包括（）A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范B.对反洗钱调查的客体可疑交易活动予以明确C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施答案：B,D125、问答题&#

57、160;对注册验资的临时存款账户如何进行管理？答案：（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户只收不付。（2）注册验资的存款人经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存款账户的开户要求提供相关证明文件，向开户银行申请账户性质变更手续，开户银行报中国人民银行核准后，可将临时存款账户变更为基本存款账户。（3）注册验资的存款人未经工商行政管理部门核准的，在验资期满后，应按照撤销银行结算账户的要求，向开户银行申请撤销临时存款账户。对撤销的账户资金应退还原汇缴人账户。注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有

58、效身份证件。126、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？答案：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。127、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。答案：错解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。128、单选 在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.一百美元B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案：B129、填空题 金融机构应按（）度