一把手合规一堂课PPT学习教案

1、会计学1一把手合规一堂课一把手合规一堂课2以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动。合规风险管理合规风险管理第1页/共32页3 1 1、合规与发展、合规与发展 “ “合规创造价值合规创造价值”是监管部门和是监管部门和商业银行一贯强调的理念，更是合规商业银行一贯强调的理念，更是合规风险管理需要坚持的原则。风险管理需要坚持的原则。 2 2、违规根源分析、违规根源分析一是一是“善意的违规善意的违规”有些违规行为主有些违规行为主观上是善意的，是从集体利益角度出观上是善意的，是从集体利益角度出发的，但客观上是违反了制度要求，发的，但客观上是违反了制度要求，产生了不良影响，埋下了风险隐患，产生了不

2、良影响，埋下了风险隐患，甚至造成了比较大的损失。甚至造成了比较大的损失。第2页/共32页4 二是二是“被动的违规被动的违规”主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示办理业务。这种违规行为发生范围比较广，尤其是在基层机构更为突出。遇到这种情况，很多人按照违规要求办理业务，甚至形成惯例，只要领导要求就这样做，将监管规定和制度要求抛之脑后。主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示办理业务。这种违规行为发生范围比较广，尤其是在基层机构更为突出。遇到这种情况，很多人按照违规要求办理业务，甚至形成惯例，只要领导要求就这样做，将监管规定和制度要求抛之脑后。 （要求：基层不能应领导要求被动违规，应坚守制度）（

3、要求：基层不能应领导要求被动违规，应坚守制度） 三是三是“无知的违规无知的违规”主要是对监管规定，规章制度不理解、不熟悉造成的违规。许多银行员工，尤其是年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度，也没有任何业务经验，在办理业务时，不按章操作，只按照自己的理解主要是对监管规定，规章制度不理解、不熟悉造成的违规。许多银行员工，尤其是年轻的员工在办理业务前既不熟练掌握制度，也没有任何业务经验，在办理业务时，不按章操作，只按照自己的理解“想当然想当然”地处理业务，从而产生违规行为、甚至在违规后，都不能意识到自己已经违规了。地处理业务，从而产生违规行为、甚至在违规后，都不能意识到自己已经违规了。 （要求：不

4、断学习掌握业务技能，减少违规）（要求：不断学习掌握业务技能，减少违规）第3页/共32页5第4页/共32页6第5页/共32页7第6页/共32页8第7页/共32页9第8页/共32页10第9页/共32页11第10页/共32页12第11页/共32页13第12页/共32页14第13页/共32页15第14页/共32页16第15页/共32页17内部欺诈内部欺诈外部欺诈外部欺诈聘用员工做法和工作场所安全性聘用员工做法和工作场所安全性客户、产品及业务做法客户、产品及业务做法实物资产损坏实物资产损坏业务中断和系统失灵业务中断和系统失灵交割及流程管理交割及流程管理第16页/共32页18第17页/共32页19第18页/共32页20第19页/共32页21的声誉第20页/共32页22监管风险第21页/共32页23第22页/共32页24第23页/共32页25第24页/共32页26七七、银行合规部门、银行合规部门第25页/共3