证券账户功能+简远健课件

1、招商证券聊城分公司招商证券聊城分公司实习生实习生 简远健简远健证券账户的功能证券账户的功能一、证券账户一、证券账户3招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划3携手招商，同创财富携手招商，同创财富一、什么是证券？一、什么是证券？证券定义证券定义(一一)是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证；票持有人享有的某种特定权益的法律凭证； (二二)主要包括资本证券、货币证券和商品证券等；主要包括资本证券、货币证券和商品证券等； (三三)狭义上的证券主要指的是证券和商品

2、市场中的证券产品，其中包括狭义上的证券主要指的是证券和商品市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债券市场如债券，衍生市场产品如股票期货、期产权市场产品如股票，债券市场如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等；权、利率期货等； (四四)因此证券也被称为因此证券也被称为“书据书据”、“书证书证”。4招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划4携手招商，同创财富携手招商，同创财富二、什么是证券账户？二、什么是证券账户？定义：定义：1、证券账户是指证券登记结算机构为投资者设立的，用于准确记载投资、证券账户是指证券登记结算机构为投资者设立的，用于准确记载投资者所持

3、的证券中类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是认定者所持的证券中类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，同时也是投资者股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，同时也是投资者进行证券交易的先决条件。进行证券交易的先决条件。 二、证券账户分类二、证券账户分类6招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划6携手招商，同创财富携手招商，同创财富一、市场划分一、市场划分按市场类别按市场类别。 1、：用于记载在上海证券交易所上市的证券，以及中证：用于记载在上海证券交易所上市的证券，以及中证登公司认可的其他证券。登公

4、司认可的其他证券。 2、：用于记载在深圳证券交易所上市的证券，以及中证用于记载在深圳证券交易所上市的证券，以及中证登公司认可的其他证券。登公司认可的其他证券。 7招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划7携手招商，同创财富携手招商，同创财富二、资金划分二、资金划分按资金用户按资金用户1、：仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖：仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资股的境内投资者开立。者开立。A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司和基金管理公司等机构证券账户。证券公司和基金管理公

5、司等机构证券账户。 2、：按持有人分为：境内个人投资者证券账户、境外投资者证：按持有人分为：境内个人投资者证券账户、境外投资者证券账户。券账户。三、开立规则三、开立规则9招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划9携手招商，同创财富携手招商，同创财富一、规则一、规则账户开立规则账户开立规则1、国内证券分为、国内证券分为A股，股，B股。香港地区股票叫股。香港地区股票叫H股股;2、一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。同一主体可、一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。同一主体可以开立多个证券账户。一搬情况下，第一开户网建议投资者开立上海以开立多个证券

6、账户。一搬情况下，第一开户网建议投资者开立上海A股股账户和深圳账户和深圳A股账户；股账户；（1）如果投资者持有港币要进行证券投资的，则开立深圳）如果投资者持有港币要进行证券投资的，则开立深圳B股账户股账户（2）如果投资者持有美元要进行证券投资的，则开立上海）如果投资者持有美元要进行证券投资的，则开立上海B股账户股账户（3）已经开立）已经开立A股账户的投资者，中证登公司已允许其对基金进行投资，股账户的投资者，中证登公司已允许其对基金进行投资，不必开立基金账户。不必开立基金账户。四、证券开户四、证券开户11招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划11携手招商，同创财富携手

7、招商，同创财富一、手续办理一、手续办理深圳证券账户卡深圳证券账户卡1、：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需本人：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需本人亲自办理，携带有效身份证及复印件。亲自办理，携带有效身份证及复印件。2、：持营业执照（及复印件）、法人委托书、法人代表证明书和经：持营业执照（及复印件）、法人委托书、法人代表证明书和经办人身份证办理。办人身份证办理。3、：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。办理。4、：个人：个人50元元/每个账户，机构每个账户，机构200元元/每个账户。每个账户。12招商智远稳健招商智远稳健2

8、2号集合资产管理计划号集合资产管理计划12携手招商，同创财富携手招商，同创财富上海证券账户卡上海证券账户卡：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，需本人亲自办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。需本人亲自办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。：需提供法人营业执照副本原件或复印件，或民政部门、其他主管：需提供法人营业执照副本原件或复印件，或民政部门、其他主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件；法定代表人授权委托书以及部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件；法定代表人授权委托书以及经办人

9、的有效身份证明及其复印件。经办人的有效身份证明及其复印件。：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。托书。：个人：个人40元元/每个账户；机构每个账户；机构200元元/每个账户。每个账户。13招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划13携手招商，同创财富携手招商，同创财富二、开户程序二、开户程序营业部开户程序营业部开户程序1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代件

10、。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件。理人的身份证原件和复印件。2、法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；、法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。印件；单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件件3、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合同（或证券、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合同（或证

11、券委托交易协议书），同时签订有关沪市的指定交易协议书。委托交易协议书），同时签订有关沪市的指定交易协议书。4、证券营业部为投资者开设资金账户、证券营业部为投资者开设资金账户5、需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部、需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。有关此类业务功能的使用说明。14招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划14携手招商，同创财富携手招商，同创财富三、手机开户三、手机开户手机开户步骤手机开户步骤1、打开交易软件，点击新开户。如图所示：、打开交易软件，点击新开户。如图所示：15招商智

12、远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划15携手招商，同创财富携手招商，同创财富手机开户步骤手机开户步骤2、进行视频认证，设置交易密码。如图所示：、进行视频认证，设置交易密码。如图所示：16招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划16携手招商，同创财富携手招商，同创财富手机开户步骤手机开户步骤3、绑定一张第三方存管银行卡，最后进行风险测评，开户成功。如图所示：、绑定一张第三方存管银行卡，最后进行风险测评，开户成功。如图所示：17招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划17携手招商，同创财富携手招商，同创财富四、销户四、销户

13、账户销户账户销户投资者因为特殊情况需要销号的可以到证投资者因为特殊情况需要销号的可以到证劵劵公司销号，办理销号手续必须本人公司销号，办理销号手续必须本人亲自去，自然人申请销号账号时，必须由本人必须携带有效证件前往开户点填亲自去，自然人申请销号账号时，必须由本人必须携带有效证件前往开户点填写注销证写注销证劵劵账号申请表账号申请表五、账户的功能五、账户的功能19招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划19携手招商，同创财富携手招商，同创财富一、股票买卖功能一、股票买卖功能买卖操作买卖操作1、“买入买入”功能里面，输入股票代码，功能里面，输入股票代码，系统自动显示股票实时价

14、格，用户可以系统自动显示股票实时价格，用户可以自行调整买入价格（但不能低于或高于自行调整买入价格（但不能低于或高于10%）如果账户有可用资金，系统会提）如果账户有可用资金，系统会提示可买数量（最低买入示可买数量（最低买入100股，超过股，超过100股则为股则为100的整数倍）的整数倍）1、“卖出卖出”功能里面，输入股票代码，功能里面，输入股票代码，系统自动显示股票实时价格，用户可以系统自动显示股票实时价格，用户可以自行调整卖出价格（但不能低于或高于自行调整卖出价格（但不能低于或高于10%）如果账户有可用资金，系统会提）如果账户有可用资金，系统会提示可买数量。示可买数量。20招商智远稳健招商智远

15、稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划20携手招商，同创财富携手招商，同创财富二、新股申购功能二、新股申购功能申购操作申购操作1、登陆账户后选择、登陆账户后选择“更多更多”功能；功能；2、“更多更多”功能里选择功能里选择“新股申新股申购购”；3、“新股申购新股申购”里选择里选择“查询中查询中签明细签明细”4、注意：、注意：T+2日才公布新股中日才公布新股中签情况，中签后，必须确保账签情况，中签后，必须确保账户有足够可用资金以备系统自户有足够可用资金以备系统自动扣除。动扣除。21招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划21携手招商，同创财富携手招商，同创财富三、

16、买卖债券功能三、买卖债券功能债券操作债券操作1、一般而言，可交易的品种包括、一般而言，可交易的品种包括国债、地方政府债、公司债、可转国债、地方政府债、公司债、可转债等；债等；2、买债券的方法和买股票是一样、买债券的方法和买股票是一样的，其特点是安全性高，有固定利的，其特点是安全性高，有固定利息。要注意的是，债券最低交易单息。要注意的是，债券最低交易单位一手位一手10张；债券都是张；债券都是T+0制度，制度，且没有涨跌停限制；且没有涨跌停限制；3、注意：某些高风险债券需要、注意：某些高风险债券需要300万开通合格投资者门槛才能进万开通合格投资者门槛才能进行交易。散户一般只能买国债、可行交易。散户

17、一般只能买国债、可转债和转债和3A评级的债券。评级的债券。22招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划22携手招商，同创财富携手招商，同创财富四、买卖场内、场外基金四、买卖场内、场外基金场内基金操作场内基金操作1、场内基金购买的规则和个股是、场内基金购买的规则和个股是一样的，最低一样的，最低100份。份。2、注意：如果要购买某只场内交、注意：如果要购买某只场内交易的基金，要点击交易软件下方交易的基金，要点击交易软件下方交易界面的易界面的“股票股票”一栏，而不是一栏，而不是“基基金金”一栏，一栏，“基金基金”一栏主要是申购、一栏主要是申购、赎买回场外基金。赎买回场外基金

18、。23招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划23携手招商，同创财富携手招商，同创财富五、场外基金功能五、场外基金功能场外基金操作场外基金操作1、场外基金在股票账户申购手续、场外基金在股票账户申购手续费一般比银行柜台便宜；费一般比银行柜台便宜；2、操作方法是登陆账户后，在、操作方法是登陆账户后，在“更更多多”栏目下选择栏目下选择“开放式基金开放式基金”，再，再在里面选择在里面选择“申购申购”、“赎回赎回”操作。操作。24招商智远稳健招商智远稳健2 2号集合资产管理计划号集合资产管理计划24携手招商，同创财富携手招商，同创财富六、融资融券功能六、融资融券功能融资融券操作融资融券操作1、需要去现场签一份开通融资融、需要去现场签一份开通融资融券的合同。也就是说，投资者要按券的合同。也就是说，投资者要按照证券公司的要求，开立一个信用照证券公司的要求，开立一个信用账户，要转入完担保后再申请授信账户，要转入完担保后再申请授信额度额度 。2、融资融券涉及到、融资融券涉及到“加杠杆加杠杆”，是，是一项属于能够承受较高风险的专业一项属于能够承受较高风险的专业投资者的业务，一般的投资者还是投资者的业务，一般的投资者还是不要轻易尝试。不要轻易尝试。25招商智远稳