商业银行经营与管理远程教育课程实施计划导学复习考试大纲FX

1、商业银行经营与管理课程教学实施计划(导学)（复习考试大纲）一、课程简介课程代码： 0903051 ，课程学时数：讲课 24 学时，开课专业及修课性质：金融学专业 专业必修课。 二、课程任务要求学生通过本课程的学习，充分掌握和理解商业银行的经济金融环境，银行机构内部经营管理的要求、原理、理论和方法，银行为客户提供的各种业务活动的经营管理的理论与方法，以及银行经营管理创新的原理与方法。 三、教学内容与教学要求目次教学内容教学基本要求（考试大纲）1第一章 商业银行经营管理导论：商业银行的性质与职能；商业银行的经营目标与业务管理原则；现代商业银行经营的特点；银行经营与管理学的研究内容。1商业银行的概念

2、、性质与职能；2商业银行的经营目标、经营原则；3商业银行经营的基本特点、现代商业银行外部环境的变化以及经营的新特点；4商业银行流动性的概念以及流动性的需求与供应；5我国银行业金融机构体系；6私人银行业务的概念。2第二章 商业银行的经营模式与组织结构：规模经济与银行业的市场结构；范围经济与商业银行的经营模式；商业银行的内部组织结构。1.商业银行经营规模MBS分析法以及大银行的优势；2.金融机构分业与混业的理论分析以及我国目前的分业经营体制；3.商业银行公司治理的基本要求、我国商业银行的公司治理结构以及股东资格的管理制度；4.西方国家以及我国商业银行业务运行的内部组织结构。3第三章 商业银行资本金

3、的管理：银行资本金及其管理概述；银行资本充足率的监管；银行经济资本的管理。1银行资本的三层含义，银行资本金的构成；2资本充足率的计算；31988年巴塞尔协议的基本内容，新巴塞尔协议的重大创新；4我国银行资本充足率的管理办法以及监管标准；5银行满足资本充足率的策略。4第四章 商业银行负债业务的经营管理：商业银行负债的种类及特征；银行存款业务的经营管理；银行借款负债的管理。1.银行负债的概念、种类及特征；2.通知存款、单位协定存款的概念；3.我国存款业务的管理规则；4.存款产品创新的原则与策略；5.银行短期借款的主要特征、渠道以及管理重点；6.同业拆借与回购交易的概念，我国的同业拆借市场；7. 金

4、融债券与银行的次级债券的概念；8.与存款比较，银行债券的特点和优势。5第五章 商业银行资产业务的经营管理：银行资产业务的构成；贷款业务的种类；贷款业务的管理规则；主要贷款业务的操作；贷款业务风险的控制；贷款资产的定价。1.银行资产业务的构成，央行票据的概念；2.银行贷款的种类及相关概念；3.贷款制度与政策的概念，银行贷款管理的责任制；4.银行贷款业务的处理程序；5.我国银行贷款利率的管理制度；6.信用贷款、担保贷款的概念、具体种类及其管理要求；7.票据贴现的概念、实质以及特点；8.企业流动资金贷款和投资项目贷款的概念、贷前调查审核以及贷后检查的重点内容；9.个人消费贷款的概念及特点，贷记卡和准

5、贷记卡的概念，个人住房贷款的概念及特点，住房按揭贷款的概念及种类，住房按揭贷款风险管理的主要内容；10.贷款信用风险的概念，信用分析的概念及基本内容，银行对企业进行财务分析的特殊出发点，个人信用风险分析的主要内容；11.贷款信用风险控制方法；12.贷款风险分类的概念，银行贷款的五级分类制度；13.银行资产定价的基本原则，贷款资产价格的构成及其相关内容。6第六章 商业银行中间业务的经营管理：商业银行的表外业务；商业银行的其他中间业务。1.中间业务的概念及特征；2.表外业务的概念、种类及其具体构成；3.贷款承诺、票据发行便利的概念；4.远期利率协议的概念及其具体的操作运用；5.利率互换的概念及功能

6、；6.贷款出售的概念及类型；7商业银行理财业务的概念及种类；银行结构型(挂钩型)存款产品的概念及实质。7第七章 商业银行国际业务的经营：国际贸易融资业务。1.票据买入与福费廷的概念与特征比较；2.进口押汇、出口押汇与打包贷款的概念与实质；3.进出口信贷的概念；4.银团贷款的概念。8第八章 商业银行的资产负债管理：商业银行资产负债管理的理论、方法、技术、比例管理。1.商业银行资产负债管理的四个阶段；2.资产负债综合管理的理论及其管理原则；3.银行利率敏感性缺口的概念、计算及其管理策略；4.商业银行法对银行资产负债管理的要求。9第九章 商业银行经营风险的管理：商业银行风险管理，信用风险、市场风险、

7、操作风险的管理，商业银行经济资本的管理。1商业银行风险的含义及特征；2商业银行信用风险、市场风险、操作风险的概念及特征；3如何认识商业银行风险管理的职能？4商业银行风险管理的一般方法；5商业银行信用风险的概念及其管理价值的体现；6商业银行信用风险管理的方法或策略；7商业银行利率风险的种类以及银行利率敏感性缺口管理的策略；8商业银行操作风险的特点，银行的内部控制及其原则；9商业银行经济资本、预期损失和非预期损失的概念。10第十章 商业银行经营的发展趋势：商业银行的发展趋势。1.雷布钦斯基 (Rybczynski)的金融体系发展四阶段理论；2.功能视角下银行业发展趋势以及如何实现从“融资中介”向“服务中介”的战略转型；3.现代商业银行演变发展的主要趋势四、课程教材及相关资源1、教材教材名称作者出版社ISBN号版本主要教材商业银行经营学戴国强高等教育出版社7-04-013138-2参考教材1商业银行经营管理学任 远科学出版社参考教材2商业银行管理学彭建刚中国金融出版社参考教材3商业银行管理学黄 宪武汉大学出版社2、 课件：播放型讲课课件（D类） 3、 网站资源：学院网站上的“教学专栏”五、教学安排本课程学习主要形式： 以学生自主学习为主，辅以课件播放课、网上实时和非实时答疑、网上BBS讨论。学生根据教材、课件和院历，自主安排学习计划。1、网上实时答