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1、会计学1商业银行计算题商业银行计算题2022-4-282第1页/共14页2022-4-283第2页/共14页2022-4-28111(1)()(1)ROADRSGECROADRTA4第3页/共14页2022-4-285第4页/共14页类别类别增加额增加额（1）可用资金可用资金比率比率() （2）可用资金额可用资金额(3)(1)(2)成本成本率率（）（） (4)总成本总成本(5)=(1)(4)活期存款 30 78 23.4 6 1.8货币市场帐户 60 94 56.4 8 4.8定期存单 40 94 37.6 10 4.0其他定期存款 40 94 37.6 7.8 3.12资本 10 97 9.

2、7 25 2.5总计 180 164.7 16.22第5页/共14页第6页/共14页第7页/共14页第8页/共14页第9页/共14页存款利率存款利率（）（） 存款量存款量（万元）万元）边际成本边际成本（万元）（万元）边际成本率边际成本率（）（）边际收益率边际收益率（）（）利润利润TR-TC（万元）（万元） 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 25 50 75 100 125 2 2.25 2.5 2.75 8 9 10 11 10 10 10 105-3.75=1.257.5-6=1.510-8.5=1.512.5-11.251.25第10页/共14页第11页/共14页 例题 例:工商银行某市分行在距中心库30公里处设一个分理处，根据往年有关数据测算，年投放现金量为1 825万元，平均每天投放5万元。每次运钞需支出燃料费、保安人员出差费约50元，资金占用费率为年利率6.6%，代入公式得： 即每次运钞16.63万元，大约每3天多送一次，按此计算的总费用为 万元63.16%6 .60050.018252Q万元0975. 163.160050. 01825263.16%6 . 62QAPCQT第12页/共14页如果每天运钞一次，每次运钞5万元，其总费用为 ：如果每星期运钞一次，每次运钞35万元，其总费用为：万元99. 150050. 018252

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