第三章 社会保障相关关系

1、2022-5-71第三章 社会保障相关关系第一节 概述第二节社会保障与收入分配第三节 社会保障与劳动就业第四节社会保障与其他公共政策第五节 社会保障与商业保险2022-5-72第一节 概述v一、社会保障制度涉及的基本理论范畴v（一）公平与效率v（二）政府与市场v（三）权利与义务v二、社会保障与经济发展v三、社会保障与社会进步v四、社会保障与人的发展2022-5-73一、基本理论v（一）公平和效率v1、公平与效率的含义、公平与效率的含义公平:罗尔斯在正义论中指出，社会公正应体现为两条正义原则，第一原则是平等的自由原则，第二原则包括差别原则和公平机会原则公平：起点、过程和结果公平2022-5-74

2、经济效率：经济效率：资源配置效率和X效率资源配置效率：资源的有效配置和效率；X效率（非资源配置效率），经济单位内部因为成员努力或管理水平提高，使现有资源能够生产更多的产量或实现更高的效用2022-5-75公平的角度： 第一，由于起点不公平，能力不一样，即使能够保障规则公平，也不能实现社会公正。-社会规则要倾向于弱势群体，社会保障是政府的当然职责 第二，社会保障资金筹集中要考虑到个人能力和收入；发放要兼顾能力差异和互济原则；管理增加透明度。-机会和过程公平2022-5-762、公平与效率的关系公平与效率是对立的公平与效率是对立的 公平优先论公平优先论 效率优先论效率优先论 公平与效率是相互补充的

3、公平与效率是相互补充的 效率是基础，效率是基础，只有效率的不断提高，只有效率的不断提高，才有公平的质的增进，才有公平的质的增进，损害效率终将损害公平。损害效率终将损害公平。反过来，要提高效率，反过来，要提高效率，就必须有一个公平的社会环境就必须有一个公平的社会环境 2022-5-773、社会保障制度设计的理念v第一，公平是主要核心目标第一，公平是主要核心目标v保障范围的公平性保障范围的公平性v保障待遇的公平性保障待遇的公平性v保障过程的公平性保障过程的公平性v第二，效率为次要目标第二，效率为次要目标2022-5-784、关于社会保障公平性的几种观点关于社会保障公平性的几种观点 v目前，中国的具

4、体情形是社会发展滞后于经济发展，目前，中国的具体情形是社会发展滞后于经济发展，社会公正已经成为各个阶层高度关注的问题，也由社会公正已经成为各个阶层高度关注的问题，也由此引发一些对社会公平性方面的讨论和看法。目前此引发一些对社会公平性方面的讨论和看法。目前一提到社会保障的公平性，有以下观点：一提到社会保障的公平性，有以下观点：v“重视公正便会妨碍效率重视公正便会妨碍效率”；v“原始积累是不可避免的原始积累是不可避免的”；v“国家财力不足国家财力不足”中国社会保障制度如何实现双赢?2022-5-79名家说：公平与效率的关系名家说：公平与效率的关系v社会保障要讲效率似乎永远是正确的，因为任何制度都必

5、须社会保障要讲效率似乎永远是正确的，因为任何制度都必须讲效率，没有效率的制度是不可持续的制度，但从社会保障讲效率，没有效率的制度是不可持续的制度，但从社会保障制度的本质出发，它的效率只能来自公平，应当是公平里面制度的本质出发，它的效率只能来自公平，应当是公平里面出效率，并且在社会保障制度中讲效率的目的也是为了更加出效率，并且在社会保障制度中讲效率的目的也是为了更加公平。因此，社会保障中的公平与效率关系是目标与手段的公平。因此，社会保障中的公平与效率关系是目标与手段的关系，社会保障领域讲效率是有条件而不是无条件的，目标关系，社会保障领域讲效率是有条件而不是无条件的，目标与手段之间的关系是千万不能

6、倒置的。与手段之间的关系是千万不能倒置的。 摘自：摘自：“中国社会保障论坛首届年会中国社会保障论坛首届年会” 郑功成教授郑功成教授2022-5-710（二）政府与市场关系v1、市场失灵与社会保障市场失灵的表现市场失灵的表现外部性（外部经济外部性（外部经济和外部不经济）和外部不经济）公共物品（使用上的非竞争公共物品（使用上的非竞争性和非排他性）性和非排他性）垄断垄断信息不完全信息不完全政府参与以求达到政府参与以求达到帕累托改进帕累托改进政府介入社会保障的作用政府介入社会保障的作用社会保障具有公共物品的特征社会保障具有公共物品的特征社会福利和救助的非付费性社会福利和救助的非付费性政府可以运用社会保

7、障对政府可以运用社会保障对经济进行宏观调控（稳定器、相机经济进行宏观调控（稳定器、相机抉择的财政政策和基金投向）抉择的财政政策和基金投向）政府承担社会风险能力高于市场政府承担社会风险能力高于市场可以更好地分散风险可以更好地分散风险 2022-5-711社会保障中的政府责任社会保障中的政府责任v政府介入社会保障可以分为三种政府介入社会保障可以分为三种“理想模型理想模型”：包：包办、主导和不干预。办、主导和不干预。v包办是指政府实施全面干预，充当着管理者的角色。包办是指政府实施全面干预，充当着管理者的角色。v不干预是指政府没有直接出面建立起系统化、正规不干预是指政府没有直接出面建立起系统化、正规化

8、的制度体系，政府不愿或无力担负起社会保障中化的制度体系，政府不愿或无力担负起社会保障中的责任。的责任。v主导型简单来说就是介于包办和不干预之间的一种主导型简单来说就是介于包办和不干预之间的一种方式，政府在社会保障中坚持方式，政府在社会保障中坚持“有所为，有所不为有所为，有所不为”的原则。的原则。2022-5-712关于政府在社会保障中的责任关于政府在社会保障中的责任v赵履宽和杨体仁（赵履宽和杨体仁（1987年提出）：年提出）：v 1、给全体劳动人民以养老和医疗保障，是国家义不容辞的责任。、给全体劳动人民以养老和医疗保障，是国家义不容辞的责任。v 2、企业也有自己的责任，劳动者个人也应该自保、互

9、保。、企业也有自己的责任，劳动者个人也应该自保、互保。v吴敬琏和荣敬本吴敬琏和荣敬本领衔领衔“中国经济体制改革总体设计中国经济体制改革总体设计”课题组，课题组，1992年年v 将政府在社会保障上的责任定位于将政府在社会保障上的责任定位于“济贫济贫”，并建议在与社会化大，并建议在与社会化大生产生产v 相联系的人口范围内初步建立社会保险制度。相联系的人口范围内初步建立社会保险制度。2022-5-713政府失灵和社会保障政府失灵和社会保障v政府介入社会保障的弊端政府介入社会保障的弊端v无法反映消费者的偏好无法反映消费者的偏好 v权利义务不对等权利义务不对等 v社会保障运行机制的低效率社会保障运行机制

10、的低效率2022-5-714政府与市场在社会保障领域中职能的政府与市场在社会保障领域中职能的重新定位重新定位社会保障中的政府责任社会保障中的政府责任道德责任道德责任政治责任政治责任 法律责任法律责任 管理责任管理责任 监督责任监督责任社会保障中的市场责任社会保障中的市场责任市场在社会保障制度中起到市场在社会保障制度中起到的是基础调节作用和补充作用。的是基础调节作用和补充作用。主要包括：主要包括：通过专业社会保障基金投资机构，通过专业社会保障基金投资机构，发展适合社会保障基金投资的金融创新，发展适合社会保障基金投资的金融创新，以增加基金的收益率；以增加基金的收益率；引入竞争机制，引入竞争机制，减

11、少政府行为的低效率，减少政府行为的低效率，提高管理质量等提高管理质量等2022-5-715（三）权利与义务v1、权利和义务的概念：v权利：宪法或法律确认的法人或自然人作为或不作为，或要求他人作为或不作为的资格。v义务：宪法或法律规定的法人或自然人必须履行的职责。2022-5-716v2、社会保障中的权利和义务：国家、企业和个人v国家责任：保障公民生活、安定社会秩序v企业：为员工提供一部分社会保险资金义务v个人义务：劳动的义务，缴费的义务v个人：在遭遇风险或生活困难时，有获得生活资料保障基本生活的权利2022-5-717v思考：v权利与义务在个人层次上的不对等会造成热衷于消费的后果，导致支出的扩

12、大，如何解决？v社会保障中权利与义务在个人层次上不对等和全社会层次上的对等。v如何解决支出盲目扩大是一大难题。v劳动、缴费；制度设计难题2022-5-718第二节 社会保障与收入分配2022-5-719第二节 社会保障与收入分配v一、社会保障与收入分配目标v二、社会保障与收入分配方式v三、社会保障与收入分配层次v（一）初次分配v（二）再分配（三）第三次分配2022-5-720一、社会保障与收入分配目标v经济发展目标：亚当。斯密，马克思论断；v收入分配目标：v社会保障目标：2022-5-721二、社会保障与收入分配方式v（一）收入分配方式：v按劳分配、按生产要素分配、按需分配v我国分配方式演变：

13、v（二）社会保障项目保障原则与收入分配原则v按劳分配与按需分配2022-5-722三、社会保障与收入分配层次v（一）初次分配v1、社会保障本身参与国民收入的初次分配v2、社会保障弥补初次分配的不足v（二）再分配v（三）第三次分配2022-5-723v思考：思考：v社会保障完全属于再分配？v如何通过社会保障弥补收入分配中出现的问题2022-5-724第三节 社会保障与就业v一、社会保障与劳动力流动v问题：社会保障制度不统一，板块分割，各自为政的社会保障体系对劳动力市场影响v加剧劳动力市场的分割，不利于劳动力流动v以养老保险为例2022-5-725v二、社会保障与劳动力供求v1、社会保障与劳动力供

14、给v社会保障给付相当于纯收入增加，一般只具有收入效应v收入增加-更富有，不愿参加劳动（收入效应）-工作时间减少，劳动供给减少（养懒汉效应）v社会保障税征收具有收入和替代效应v税收增加-收入减少-收入效应作用下，工作时间增加，供给增加v税收减少-收入减少-替代效应作用下，工作时间减少，供给减少2022-5-726v2、社会保障与劳动力需求v成本增加v资本替代劳动，劳动力需求减少v成本增加-提高价格-产品需求减少-缩减规模-劳动力需求减少v转移支付（社会救助等）-扩大产品需求-增加劳动力需求2022-5-727v三、社会保障与促进就业v互相促进 OR 相互制约v社会保障促进就业v社会保险、社会救助

15、等项目为例具体分析v社会保障影响就业v养懒汉，如何使制度设计更为合理？v以最低生活保障制度v积极的劳动力市场政策2022-5-728第四节 社会保障与其他公共政策v一、社会保障与消灭贫困v社会救助v社会保险v社会福利2022-5-729v二、社会保障与人口政策v人口老龄化、计划生育政策v三、社会保障与国民教育v四、社会保障与家庭政策2022-5-730第五节 社会保障与商业保险v一、社会保障与商业保险的共性v第一，社会保障和商业保险都是基于分担特定风险损失的社会化机制。v第二，社会保障和商业保险都进行风险转移v第三，社会保障和商业保险都给予损失赔偿和保险金给付等方式为保障对象提供保障v第四，充足的基金是两种社会化保障制度健康