2017年上半年北京基金从业资格：利率期限结构和信用利差模拟试题

1、2017年上半年北京基金从业资格：利率期限结构和信用利差模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1 .封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%2 .在基金募集期间，最主要的信息披露文件有。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告3.下列属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月C.对基

2、金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月D.对基金（货币市场基金除外卜基金管理人评级的评级期间少于36个月4.足额向_支付基金收益。A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人5.是基金管理公司最基本的一项业务。A.基金的募集与销售B.投资管理业务C.基金运营D.投资咨询服务6 .证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A. 1B. 2C. 3D. 57 .证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制8 .具备基金销售费率的监控

3、机制C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用8.在基金营销组合的四大要素中，的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A.产品8 .费率C.渠道D.促销9 .当前我国QDII基金的募集程序主要包括等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售10 .基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担11 .不属于基金净

4、值公告中需要披露的信息。A.基金资产净值B.投资组合报告C.份额净值D.份额累计净值12.缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。A.血清铁减少B.血清铁蛋白降低C.血清总铁结合力增高D.运铁蛋白饱和度降低E.红细胞内原吓咻增高13 .如果基金名称显示投资方向，应当有以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%14 .份额净值彳持在1元人民币不变的是_。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D,货币市场基金15 .股票基金持股集中度是指_。A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C.前五大行

5、业投资市值占基金投资股票总市值的比重D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重16 .下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来17 .关于现金比例变化法的说法，错误的是A.通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B.较为直观C.通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D.市场繁荣期

6、，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好18 .开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%19 .赎回主要原则包括_。A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C"金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则20 .假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。A.1B1.05C. 1.13D. 1.2421.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构22 .根据

7、投资目标的不同，基金可以分为。A.契约型基金与公司型基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动（指数）型基金D.交易型开放式指数基金（ETF）W上市开放式基金（LOF）23 .企业补充流动资金的重要手段是。A.发行股票B.发行短期债券C.发行长期债券D.购买政府债券24.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A.期权交易B.回购交易C.现券买卖D.信用交易25 .股票基金持股集中度是指。A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D.前五大行业投资市值占基

8、金投资总市值的比重26 .债券和其他证券三大类。A.证券发行主体的不同B.是否在证券交易所挂牌交易C.募集方式D.证券所代表的权利性质27.下列各项中，基金信息披露不包括。A.登记信息披露B.募集信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露28._可能导致交易型开放式指数基金(ETF两收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。A.抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用29 .根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起个月之内作出核准或不予核准的决定。A. 3B. 6C. 9D. 1230 .债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指A.债券持有

9、期限B.债券发行期限C.利息转让期限D.债券有效期限31.根据运作方式的不同，基金可以分为。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金D.主动型基金和被动型基金32.场外认购LOF份额，应使用_。A.上海人民币普通证券账户B.深圳人民币普通证券账户C.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户33.行业发展状况分析和上市公司价值分析的是。A.投资部B.研究部C.交易部D.监察稽核部34 .合规情况，并自基金募集行为结束之日起日内编制专项报告，予以存档备查。A. 5B. 10C. 15D. 2035 .下列关于基金销售流程的说法，不正确的是。A.基金销售基本流程包

10、括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议36 .开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于一份。A. 5000万B. 1亿C. 2亿D. 5亿37 .根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A. 1B. 5C. 10D20

11、38 .提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种。A.金融证券B.货币证券C.商品证券D.资本证券39.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是具备的功能。A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统40.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%,则该公司股票的理论价格为元/股。A.32B40C.50D8041 .结合紧密的行动方案。A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化42 .备兑权证通常由发行。A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.中国证监会43 .

12、制定和执行交易计划。A.研究部B.投资部C.交易部D.法律部44 .投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%,则最后申购到的份额约为份。A. 9900B. 9901C. 9990D. 1000045.下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A.银行理财产品B.银行储蓄存款C.基金D.券商集合计划46.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有_。A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销47 .关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本