中国进出口银行非现场监管工作

1、中国进出口银行非现场监管工作主要内容n进出口银行概况n进出口银行非现场监管工作主要内容n进出口银行分支机构非现场监管报表体系及审核分析重点n几点体会进出口银行概况n成立于1994年，直属国务院领导，国家政策性银行，国际信用评级与国家主权评级一致n国内有14家分行和1家代表处，境外有3家代表处，与500多家银行建立代理行关系n机电产品、成套设备、高新技术产品进出口及对外承包工程、境外投资的政策性融资主渠道；外国政府贷款的主要转贷行；中国政府对外优惠贷款的承贷行n改革进行时n截至2009年7月末主要数据进出口银行概况主要业务n出口信贷和进口信贷n对外承包工程和境外投资贷款n中国政府对外优惠贷款n对

2、外担保n转贷外国政府和金融机构提供的贷款n贷款项下的结算和企业存款n境内外资本市场、货币市场筹集资金n国际银行间的贷款、银团贷款n人民币同业拆借和债券回购n自营和代客外汇资金交易进出口银行概况-2009年上半年经营分析报告n主要经营特点n需要重点关注的风险和问题n意见与建议n附表：2009年6月末非现场监管情况表2009年上半年经营分析报告-主要经营特点n人民币贷款增长较快，增幅波动较大n外汇贷款6月份冲高n不良贷款余额和比例5月份出现“双上升”n外币债券投资快速增加n净利润增长幅度较高n人民币同业存放剧增n资本充足率继续下降2009年上半年经营分析报告-需要重点关注的风险和问题n不良贷款反弹

3、压力大n拨备覆盖率较低n流动性管理中出现一定问题n客户集中度风险进一步凸显n外币债券投资风险较高n“421专项大型成套设备出口买方信贷”存在较大的潜在风险2009年上半年经营分析报告-意见与建议n加强风险提示和现场检查的针对性，加大应对不良贷款反弹的力度n督促进出口银行合理安排资金，提高流动性风险管理水平n指导进出口银行优化信贷结构，努力降低集中度风险2009年上半年经营分析报告-意见与建议（续）n结合现场检查，督促进出口银行增强境外证券投资风险管理能力n指导和督促进出口银行严把贷款“三查”关，防范“421专项”的潜在风险n结合现场检查，对进出口银行违规开展“创新”业务进行检查进出口银行非现场

4、监管工作主要内容n审核分析报表n沟通：进出口银行有关部门、银监局、有关部委、会内有关部门、部内相关处室n撰写分析报告：月报、半年报、监管报告n现场走访、参加进出口银行会议、参与现场检查n学习：国家政策、监管政策、进出口银行业务n关注：进出口银行经营中的新情况、新问题n采取监管措施：风险提示、监管会谈、监管要求进出口银行分支机构非现场监管报表-基础报表nGF01资产负债项目统计表nGF01第II部分贷款质量五级分类情况表nGF02第VI部分各项垫款情况表nGF04利润表nGF11资产质量五级分类情况表nGF12贷款质量迁徙变化情况表nGF13最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类情况表nGF14

5、授信集中情况表nGF16抵债资产账龄情况表nGF43表外业务统计表进出口银行分支机构非现场监管基础报表审核分析重点 有关科目比上月、比年初、比同期的变化情况及原因、相关业务的实际开展情况及原因、相关业务的实际开展情况nGF01：本外币资产和负债、本外币贷款和存款、所有者权益、各项资产减值损失准备、本年利润、资金来源和运用（存放系统内款项、拨付营运资金、同业存放等）nGF0102：五级分类中各类贷款、本外币贷款nGF0106：各类业务形成的垫款进出口银行分支机构非现场监管基础报表审核分析重点（续）nGF04：利息净收入和手续费净收入各细项、资产减值损失、所得税、净利润nGF11：不符合进出口银行

6、业务特点的行业、金额变化较大的行业nGF12：向上迁徙、向下迁徙、不良贷款减少情况nGF13和GF14：最大十家客户名单、贷款余额、表外授信nGF43：金额较高的表外业务进出口银行分支机构非现场监管特色报表审核分析重点nSF26中国进出口银行信贷结构情况表 1、重点看各类业务贷款余额和不良贷款的变化情况，特别是金额比较大的业务品种。 2、汇总分析船舶、高新技术产品、设备、对外承包工程、境外投资贷款余额和不良贷款的变化情况。 进出口银行非现场监管报表-银行四部数据集市报表nE01中国进出口银行统计快报表nE02中国进出口银行贷款业务分类统计报表nE03中国进出口银行贷款业务期限分类统计报表nE0

7、4中国进出口银行信贷结构统计报表nE05中国进出口银行信贷地区分类贷款统计报表进出口银行非现场监管报表-银行四部数据集市报表（续）nE06中国进出口银行“走出去”项目市场统计报表nE07中国进出口银行转贷借用外资统计报表nE08中国进出口银行转贷业务行业分类统计报表nE09中国进出口银行出口卖方信贷担保情况表nE10中国进出口银行出口买方信贷担保情况表进出口银行非现场监管报表-银行四部数据集市报表（续）nE11 中国进出口银行创新业务分类统计报表nE12中国进出口银行金融债券发行情况统计报表nE13 中国进出口银行对外担保业务统计报表nE14中国进出口银行不良贷款业务分类统计报表nE15 中国进出口银行表外业务五级分类情况表进出口银行非现场监管工作主要内容（回顾）n审核分析报表n沟通：进出口银行各部门、有关银监局、有关部委、会内有关部门、处室n撰写分析报告：月报、半年报、监管报告n现场走访、参加进出口银行会议、参与现场检查n学习：国家政策、监管政策、进出口银行业务n关注：