市场失灵与公共财政

1、第一节第一节 从市场经济说起从市场经济说起一、什么是市场经济？一、什么是市场经济？ 市场经济是资源配置的一种方式，是指市场在资源配置中市场经济是资源配置的一种方式，是指市场在资源配置中起基础性作用。也即通过价格信号引导，通过价格竞争机起基础性作用。也即通过价格信号引导，通过价格竞争机制推动而实现的。其哲学依据是是经济自由主义和利己主制推动而实现的。其哲学依据是是经济自由主义和利己主义。义。二、市场有效与福利经济学定理二、市场有效与福利经济学定理福利经济学第一定理认为在完全福利经济学第一定理认为在完全竞争的条件下，资源配置竞争的条件下，资源配置的帕累托效率就会出现。的帕累托效率就会出现。生产可能

2、性曲线交换的契约曲线苹果树叶帕累托效率标准本身不足以对各种资源配置进行排序，关于帕累托效率标准本身不足以对各种资源配置进行排序，关于效用的分配是否公平，却需要明确的价值判断。从交换的契效用的分配是否公平，却需要明确的价值判断。从交换的契约线我们可以得到效用可能性曲线，它表明在一个人效用水约线我们可以得到效用可能性曲线，它表明在一个人效用水平既定的情况下，另一个人效用水平达到最大。平既定的情况下，另一个人效用水平达到最大。可以认为社会福利取决于每一成员的效用，并存在着社会无可以认为社会福利取决于每一成员的效用，并存在着社会无差异曲线。福利经济学第二定理：社会通过作出初始资源配差异曲线。福利经济学

3、第二定理：社会通过作出初始资源配置的适当安排（对收入进行再分配）然后让人们在埃奇沃思置的适当安排（对收入进行再分配）然后让人们在埃奇沃思图内彼此进行自由地交易（让市场发挥作用），就能获得帕图内彼此进行自由地交易（让市场发挥作用），就能获得帕累托效率资源配置（得到效用可能性边界上的任何一点）。累托效率资源配置（得到效用可能性边界上的任何一点）。亚当的效用夏娃的效用ABCU递增社会福利D三、市场失灵的表现三、市场失灵的表现但市场经济作为但市场经济作为“看不见的手看不见的手”在现实中并非万能，即存在在现实中并非万能，即存在着着市场失灵。市场失灵即市场机制配置资源的缺陷具体表现：市场失灵。市场失灵即市

4、场机制配置资源的缺陷具体表现：1.1.市场机制无力于组织与实现公共产品的供给；市场机制无力于组织与实现公共产品的供给；2.2.市场机制无法补偿和纠正经济外在效应；市场机制无法补偿和纠正经济外在效应；3.3.自由市场竞争最终必然会走向自己的反面自由市场竞争最终必然会走向自己的反面垄断；垄断；4.4.市场无法解决信息不对称问题；市场无法解决信息不对称问题；5.5.市场分配机制会造成收入分配不公和贫富两极分化；市场分配机制会造成收入分配不公和贫富两极分化；6.6.市场不能保持国民经济的综合平衡和稳定协调发展；市场不能保持国民经济的综合平衡和稳定协调发展；7.7.市场中存在着优值品和劣值品。市场中存在

5、着优值品和劣值品。一、公共产品的定义一、公共产品的定义萨缪尔森萨缪尔森19561956年在年在公共支出的纯理论公共支出的纯理论中给出了公共产品中给出了公共产品的两个特性。即消费的非竞争性和受益的非排他性。的两个特性。即消费的非竞争性和受益的非排他性。消费的非竞争性是指增加一个人对公共产品的消费不减少其消费的非竞争性是指增加一个人对公共产品的消费不减少其他人对公共产品消费的数量和质量，即他人对公共产品消费的数量和质量，即MC=0MC=0。受益的非排他性是指无法将那些不付费的人排除在公共产品受益的非排他性是指无法将那些不付费的人排除在公共产品消费之外，可能是因为技术上的原因，可能是因为排他成本消费

6、之外，可能是因为技术上的原因，可能是因为排他成本太高。太高。例子：面包（纯私人产品）、路灯（纯公共产品）例子：面包（纯私人产品）、路灯（纯公共产品）二、产品的分类二、产品的分类根据竞争性与否以及排他性与否，所有产品大体可以分为四类：根据竞争性与否以及排他性与否，所有产品大体可以分为四类：竞争性竞争性是是否否排排他他性性是是私人产品私人产品巧克力巧克力衣服衣服拥挤的收费道路拥挤的收费道路混合产品混合产品学校学校有线电话有线电话不拥挤的收费道路不拥挤的收费道路否否公共资源公共资源鱼类鱼类野生动物野生动物拥挤的不收费道路拥挤的不收费道路纯公共产品纯公共产品路灯路灯国防国防不拥挤的不收费道不拥挤的不收

7、费道路路正是因为公共产品具有消费的非竞争性和受益的非正是因为公共产品具有消费的非竞争性和受益的非排他性，提供公共产品的成本自己承担，而受益却排他性，提供公共产品的成本自己承担，而受益却为大家所共享，所以大家都想成为为大家所共享，所以大家都想成为“搭便车搭便车”者，者，而而没有私人愿意提供公共产品，导致没有私人愿意提供公共产品，导致“公共悲剧公共悲剧”的的发发生。生。“公地悲剧公地悲剧”指公共资源经常被过度开发和使用的指公共资源经常被过度开发和使用的现现象。象。三、全面理解公共产品的概念三、全面理解公共产品的概念1.1.即便每个人消费的公共产品数量相同，他们对这即便每个人消费的公共产品数量相同，

8、他们对这种消费的评价也未必一致。种消费的评价也未必一致。举例：国防举例：国防担心外来威胁者对国防的估值比其他人高。担心外来威胁者对国防的估值比其他人高。2.2.许多传统上不被认为是产品的东西具有公共产品许多传统上不被认为是产品的东西具有公共产品的特征。的特征。举例：商业信用；分配公平；举例：商业信用；分配公平； 宾馆的星级评定信息等。宾馆的星级评定信息等。3.3.私人产品并不一定只由私人部门提供，公共产品私人产品并不一定只由私人部门提供，公共产品也不一定只由公共部门提供。也不一定只由公共部门提供。公共部门也提供私人产品：如医疗服务、住房；公共部门也提供私人产品：如医疗服务、住房；私人部门也提供

9、公共产品：如捐资助学、希望工程。私人部门也提供公共产品：如捐资助学、希望工程。4.4.公共提供不等于公共生产公共提供不等于公共生产如垃圾回收一般由公共部门提供，但可以雇佣私人如垃圾回收一般由公共部门提供，但可以雇佣私人部门来做这项工作。美国的武器制造商。部门来做这项工作。美国的武器制造商。四、私人产品与公共产品需求曲线四、私人产品与公共产品需求曲线私人产品的社会需求曲线是由私人需求曲线横向加总而得。私人产品的社会需求曲线是由私人需求曲线横向加总而得。QPDc=MRcDb=MRbDa=MRaD=MRa+MRb+MRc31 2 36当面包的市场供求达到均衡时，满足：当面包的市场供求达到均衡时，满足

10、： MRMRa a=MR=MRb b=MR=MRc c=MSR=MSC=MSR=MSC私人产品有效提供的条件私人产品有效提供的条件: :每个消费者的边际私人收益与边际社会收益相一致，并且都每个消费者的边际私人收益与边际社会收益相一致，并且都等于边际社会成本。等于边际社会成本。Q1PD丙=MR丙D乙=MR乙D甲=MR甲D=MR甲+MR乙+MR丙3126公共产品的社会需求曲线是由私人需求曲线纵向加总而得。公共产品的社会需求曲线是由私人需求曲线纵向加总而得。当保安服务的供求实现均衡时，满足：当保安服务的供求实现均衡时，满足：MRMR甲甲+MR+MR乙乙+MR+MR丙丙=MSR=MSC=MSR=MSC

11、公共产品有效提供的条件公共产品有效提供的条件: :所有消费者的边际私人收益之和等于边际社会收益和边际社所有消费者的边际私人收益之和等于边际社会收益和边际社会成本。会成本。五、公共产品市场提供的无效率五、公共产品市场提供的无效率非排他性非排他性免费搭车免费搭车虚假的个人需求曲线虚假的个人需求曲线虚假的公共产虚假的公共产品需求曲线品需求曲线无法确定公共产品的有效供给量；无法确定公共产品的有效供给量；非竞争性：非竞争性：MC=0MC=0效率原则要求零价格效率原则要求零价格零价格意味着公共零价格意味着公共产品提供者无法获得成本补偿产品提供者无法获得成本补偿公共产品无法有效提供。公共产品无法有效提供。第

12、一阶段：第一阶段：运用边际分析原理对公共产品配置效率的初步探索（庇古阶运用边际分析原理对公共产品配置效率的初步探索（庇古阶段）段）政府预算cOEFDabABC纳 税的 边际 正效 用纳 税的 边际 负效 用图图 公共产品最优资源配置的边际效用理论公共产品最优资源配置的边际效用理论庇古理论庇古理论（1 1）公共产品供给局部均衡分析（萨缪尔森局部均衡分析）公共产品供给局部均衡分析（萨缪尔森局部均衡分析）一种公共物品的供给方式：自愿捐献与成本分担。一种公共物品的供给方式：自愿捐献与成本分担。 下图为下图为公共产品供给的萨缪尔森局部均衡分析。在这个均衡点上，公共产品供给的萨缪尔森局部均衡分析。在这个均

13、衡点上，人们愿意为公共产品支付的总量等于生产者愿意在某一产出人们愿意为公共产品支付的总量等于生产者愿意在某一产出水平上提供该产品的价格时公共产品就达到了均衡水平上提供该产品的价格时公共产品就达到了均衡Q1PD丙=MR丙D乙=MR乙D甲=MR甲D=MR甲+MR乙+MR丙3126MC（2 2）公共产品供给的一般均衡分析（萨缪尔森一）公共产品供给的一般均衡分析（萨缪尔森一般均衡分析）般均衡分析）XXGGGXB的无差异曲线A的消费可能曲线生产可能性曲线林达尔均衡：如果每一个社会成员都按照其所获得的公共产林达尔均衡：如果每一个社会成员都按照其所获得的公共产品或劳务的边际收益的大小，来捐献自己应分担的公共

14、产品品或劳务的边际收益的大小，来捐献自己应分担的公共产品或劳务的资金费用，则公共产品或劳务的供给量就可以达到或劳务的资金费用，则公共产品或劳务的供给量就可以达到具有效率的最佳水平。具有效率的最佳水平。两个假设前提：两个假设前提：第一，每个社会成员都愿意准确地披露自己可从公共产品或第一，每个社会成员都愿意准确地披露自己可从公共产品或劳务的消费中所获得的边际收益，而不存在隐瞒或低估其边劳务的消费中所获得的边际收益，而不存在隐瞒或低估其边际收益从而逃避自己应分担的成本费用的动机。际收益从而逃避自己应分担的成本费用的动机。第二，每一社会成员都清楚地了解其他社会成员的嗜好以及第二，每一社会成员都清楚地了

15、解其他社会成员的嗜好以及收入掌控，甚至清楚地掌握任何一种公共产品或劳务可给彼收入掌控，甚至清楚地掌握任何一种公共产品或劳务可给彼此带来的真实边际收益，从而不存在隐瞒个人边际收益的可此带来的真实边际收益，从而不存在隐瞒个人边际收益的可能。能。林达尔均衡的假设条件的局限性：林达尔均衡的假设条件的局限性：社会的成员有成千上万。对他人不了解。低报边际收益的同社会的成员有成千上万。对他人不了解。低报边际收益的同时，不会减少获得的效益。时，不会减少获得的效益。故免费搭车者故免费搭车者free riderfree rider是一种理性选择是一种理性选择. .AB公共产品数量公共产品数量AB承担的税收份额h1

16、h2QAQBQ*Q*强制性的融资解决免费搭车者问题：强制性的融资解决免费搭车者问题：政府征税手段获得资金；政府征税手段获得资金；征税获得的资金用于公共物品的供给；征税获得的资金用于公共物品的供给；根据收入水平的高低和支出水平的高低，制定相应的征收标根据收入水平的高低和支出水平的高低，制定相应的征收标准。准。六、混合产品（拥挤性公共产品）六、混合产品（拥挤性公共产品）所谓拥挤性的公共产品是指那些随着消费者人数的增加而产所谓拥挤性的公共产品是指那些随着消费者人数的增加而产生拥挤，从而会减少每个消费者可以从中获得的效益的公共生拥挤，从而会减少每个消费者可以从中获得的效益的公共产品或劳务。产品或劳务。

17、消费者的数量N10边际成本边际成本MSCMPCD一、外部性的定义与分类一、外部性的定义与分类定义：外部性就是指某些个人或厂商的经济行为影响了其他定义：外部性就是指某些个人或厂商的经济行为影响了其他人或厂商，却没有为之承担应有的成本费用或没有获得应有人或厂商，却没有为之承担应有的成本费用或没有获得应有的报酬的现象。换言之，外部性就是未在价格中得以反映的的报酬的现象。换言之，外部性就是未在价格中得以反映的经济交易成本或效益。外部性是马歇尔于经济交易成本或效益。外部性是马歇尔于18901890年在年在经济学经济学原理原理一书中首先提出来的概念，而最先系统论述外部性理一书中首先提出来的概念，而最先系统

18、论述外部性理论的则是福利经济学创始人庇古。论的则是福利经济学创始人庇古。分类：外部性根据其性质不同分为正外部性和负外部性。个分类：外部性根据其性质不同分为正外部性和负外部性。个人或企业不能得到其决策和行为带来的额外收益则是正外部人或企业不能得到其决策和行为带来的额外收益则是正外部性。个人或企业不必承担其行为带来的成本情况是负外部性。性。个人或企业不必承担其行为带来的成本情况是负外部性。 加之，外部性的实施主体和承受主体可能是生产者也可能是加之，外部性的实施主体和承受主体可能是生产者也可能是消费者。因此所有的外部性可以概括为以下八类：消费者。因此所有的外部性可以概括为以下八类：生产者对生产者的正

19、外部性：水果园园主与养蜂场场主；生产者对生产者的正外部性：水果园园主与养蜂场场主；生产者对消费者的正外部性：工厂绿化对周围居民；生产者对消费者的正外部性：工厂绿化对周围居民；消费者对消费者的正外部性：私人花园对路人；消费者对消费者的正外部性：私人花园对路人；消费者对生产者的正外部性：居住环境改善增加生产性投消费者对生产者的正外部性：居住环境改善增加生产性投资；资；生产者对生产者的负外部性：上游化工厂对下游渔业公司；生产者对生产者的负外部性：上游化工厂对下游渔业公司；生产者对消费者的负外部性：建筑施工对居民的休息；生产者对消费者的负外部性：建筑施工对居民的休息；消费者对消费者的负外部性：隔壁寝室

20、放声高歌影响自己消费者对消费者的负外部性：隔壁寝室放声高歌影响自己休息；休息；消费者对生产者的负外部性：大声说话影响医生看病；消费者对生产者的负外部性：大声说话影响医生看病；二、外部性与资源配置效率二、外部性与资源配置效率MECMEC（B B），外部边际成本表示这种因增加一个单位的某种物），外部边际成本表示这种因增加一个单位的某种物品或劳务的产量而给第三者所带来的额外的成本（收益）。品或劳务的产量而给第三者所带来的额外的成本（收益）。QCOQMECCOQTECCOQMECCTECOMEC产量社会最优量私人最优量价格MPCMSC=MPC+MECQ*Q0TMRABMER产量私人最优量社会最优量价格

21、MPRMSR=MPR+MERQ0Q*SMCAB产量价格S=MSC=MPC+MECS=MPCMECD=MRabcdefgh张三损失面积cdg李四收益面积cdhgQ*Q0从个人的角度来考虑：从个人的角度来考虑：先看张三，从先看张三，从Q Q0 0到到Q Q* * ，张三损失净福利三角形，张三损失净福利三角形cdgcdg的面积；的面积；再看李四，从再看李四，从Q Q0 0到到Q Q* * ，李四改进净福利四边形，李四改进净福利四边形abfeabfe的面的面积，而四边形积，而四边形abfeabfe的面积等于四边形的面积等于四边形cdhgcdhg的面积；的面积；所以张三和李四总的净福利改进了（四边形所以

22、张三和李四总的净福利改进了（四边形cdhgcdhg的面积的面积- -三三角形角形cdgcdg的面积）三角形的面积）三角形hdghdg的面积。的面积。三、外部性的其他纠正（私人）三、外部性的其他纠正（私人）1.1.道德约束道德约束如：多数人不乱扔垃圾源于内心的道德约束。如：多数人不乱扔垃圾源于内心的道德约束。“己所不欲，勿施于人己所不欲，勿施于人”要求考虑我们的行动如何影响他人。要求考虑我们的行动如何影响他人。2.2.企业的合并企业的合并通过将不同类型的经营结合在一起的形式，使外部性内部化。通过将不同类型的经营结合在一起的形式，使外部性内部化。如：经营化工厂的张三和以捕鱼为生的李四之间的协调行动

23、。如：经营化工厂的张三和以捕鱼为生的李四之间的协调行动。3.3.明确产权和谈判：科斯定理明确产权和谈判：科斯定理1 1）科斯定理）科斯定理假设前提：外部性来源清楚；谈判成本为零。假设前提：外部性来源清楚；谈判成本为零。结论：无论谁获得产权，有关各方总能达成一种协议。通过结论：无论谁获得产权，有关各方总能达成一种协议。通过这一协议，每个人的状况都能变好，而且其结果是有效率的。这一协议，每个人的状况都能变好，而且其结果是有效率的。2 2）科斯定理的启示及其适用范围）科斯定理的启示及其适用范围启示：产权一旦确立，私人经济主体就能有效解决他们之间启示：产权一旦确立，私人经济主体就能有效解决他们之间的外

24、部性问题，从而无须政府的干预。的外部性问题，从而无须政府的干预。适用范围：当事人很少，而且外部性来源清楚。适用范围：当事人很少，而且外部性来源清楚。按科斯的思路分配产权，有助于解决某些重大的环境和自然按科斯的思路分配产权，有助于解决某些重大的环境和自然资源保护问题。资源保护问题。科斯的理论：企业理论与交易费用理论。科斯的理论：企业理论与交易费用理论。其在其在1937年发表年发表企业的性质企业的性质，提出了，提出了“交易费用交易费用”的概的概念。念。并给出了企业的性质：即企业是为了降低交易费用，企业的并给出了企业的性质：即企业是为了降低交易费用，企业的边界在企业的规模达到一定程度即其所减少的市场

25、的交易费边界在企业的规模达到一定程度即其所减少的市场的交易费用等于企业内部增加的运行成本上，此时企业停止扩张。用等于企业内部增加的运行成本上，此时企业停止扩张。社会成本问题社会成本问题发表于发表于1960年，在其中，它举了个养牛人年，在其中，它举了个养牛人和种田人的故事。科斯认为，如果交易费用为零，不管把权和种田人的故事。科斯认为，如果交易费用为零，不管把权利界定给谁，即农夫的麦田有不被吃的权利或牧夫的牛有吃利界定给谁，即农夫的麦田有不被吃的权利或牧夫的牛有吃麦苗的权利，牧夫和农夫最终的交易结果都能实现效率。即麦苗的权利，牧夫和农夫最终的交易结果都能实现效率。即在交易费用为零的情况下，没有外部

26、性问题。在交易费用为零的情况下，没有外部性问题。“科斯定理科斯定理”：一个例子：一个例子假定一家化工厂将其污物排入河流，引起下游六户居民的供假定一家化工厂将其污物排入河流，引起下游六户居民的供水污染，结果每户居民损失水污染，结果每户居民损失100元，共计元，共计600元。污染危害元。污染危害可以用两种办法消除：（可以用两种办法消除：（1）工厂安装污水过滤器，这将花）工厂安装污水过滤器，这将花费费300元；（元；（2）为每个居民安装净水器，每家）为每个居民安装净水器，每家75元，共元，共450元。显然最好的办法是工厂安装污水过滤器，因为它仅用元。显然最好的办法是工厂安装污水过滤器，因为它仅用30

27、0元消除了元消除了600元的危害。元的危害。 各户损失各户损失100100元合计元合计600600元元每户安装过滤系统每户安装过滤系统7575元合元合计计450450元元工厂过滤器工厂过滤器300300元元如果法律赋予家庭使用清如果法律赋予家庭使用清洁水的权利，工厂将不得洁水的权利，工厂将不得不支付不支付600元的赔偿金，元的赔偿金，花费花费300元安装污水过滤元安装污水过滤器，或者花费器，或者花费450元为每元为每个居民安装净水器。在这个居民安装净水器。在这种情况下，工厂最有效的种情况下，工厂最有效的选择是自己安装污水过滤选择是自己安装污水过滤器。器。如果法律赋予工厂排污的权利，使工如果法律

28、赋予工厂排污的权利，使工厂不必对居民进行补偿，那么居民则厂不必对居民进行补偿，那么居民则不得不承受污染的成本。他们或者只不得不承受污染的成本。他们或者只能遭受污染付出能遭受污染付出600元的代价，或者元的代价，或者只能花只能花450元购买净水器，或者选择元购买净水器，或者选择出资出资300元为工厂安装污水过滤器。元为工厂安装污水过滤器。在一个有效的市场中，居民将选择最在一个有效的市场中，居民将选择最经济的方式，于是他们将选择为工厂经济的方式，于是他们将选择为工厂安装污水过滤器。安装污水过滤器。这个例子说明，在假设交易成本为零的前提下，无论法律是这个例子说明，在假设交易成本为零的前提下，无论法律

29、是如何配置初始权利的，都可以达成最有效、最便宜地控制外如何配置初始权利的，都可以达成最有效、最便宜地控制外部性的方法。部性的方法。科斯的问题是：不管清污的权力归属哪一方当事人，双方是否会选择最科斯的问题是：不管清污的权力归属哪一方当事人，双方是否会选择最低的控制污染成本的办法。或者说，科斯定理试图知道，赋予家庭使用低的控制污染成本的办法。或者说，科斯定理试图知道，赋予家庭使用清洁水的权利或者赋予工厂排污的权利，结果会有什么不同。清洁水的权利或者赋予工厂排污的权利，结果会有什么不同。进一步的讨论：进一步的讨论：如果考虑到居民聚集在一起进行集体选择的交易成如果考虑到居民聚集在一起进行集体选择的交易

30、成本，假定每户付出的此成本为本，假定每户付出的此成本为30元，那么每个居民元，那么每个居民将花费将花费75元购买净水器。元购买净水器。 450/6=75（30+300/6=80） 450P2 P3、 q1 q2 q3，在高价低量的时在高价低量的时候，企业会获得垄断利润四边形候，企业会获得垄断利润四边形GDGDP1H面积；在中价中产量面积；在中价中产量时，企业的垄断利润为零；低价高产量时，企业出现亏损时，企业的垄断利润为零；低价高产量时，企业出现亏损CFPCFP4 4P P3 3。GH美国是最早制订反垄断法的国家。美国的第一部反垄断法是美国是最早制订反垄断法的国家。美国的第一部反垄断法是1890

31、1890年颁布的年颁布的谢尔曼法谢尔曼法，其全称是，其全称是保护贸易及商业不保护贸易及商业不受非法限制与垄断危害的法案受非法限制与垄断危害的法案，主要内容包括：禁止竞争，主要内容包括：禁止竞争对手串通起来控制市场和企业的垄断行为，禁止一切限制贸对手串通起来控制市场和企业的垄断行为，禁止一切限制贸易的托拉斯和其他形式的合作，禁止一切垄断行为。易的托拉斯和其他形式的合作，禁止一切垄断行为。谢尔谢尔曼法曼法的颁布标志着现代反垄断法的产生。的颁布标志着现代反垄断法的产生。德国分别于德国分别于18961896年和年和19571957年制定了年制定了反不正当竞争法反不正当竞争法和和反限制竞争法反限制竞争法

32、，日本仿照美国的反托拉斯法于，日本仿照美国的反托拉斯法于19471947年年4 4月颁布了月颁布了关于禁止私人垄断和确保公平法关于禁止私人垄断和确保公平法，并在以后多，并在以后多次对该法律进行了修改。次对该法律进行了修改。6060、7070年代，各市场经济国家相继制定和实施了本国的反垄年代，各市场经济国家相继制定和实施了本国的反垄断法，主要有澳大利亚、加拿大、法国、西班牙等。断法，主要有澳大利亚、加拿大、法国、西班牙等。在市场经济发达国家的影响和带动下，一大批发展中国家在在市场经济发达国家的影响和带动下，一大批发展中国家在向市场经济转轨过程中，也相继制定了本国的反垄断法，主向市场经济转轨过程中

33、，也相继制定了本国的反垄断法，主要有韩国、俄罗斯、匈牙利、印度等。到目前为止，全世界要有韩国、俄罗斯、匈牙利、印度等。到目前为止，全世界已经有一百多个国家制定了反垄断法。已经有一百多个国家制定了反垄断法。一、什么是信息不对称（或不完全）一、什么是信息不对称（或不完全）信息不对称理论是指在市场经济活动中信息不对称理论是指在市场经济活动中, ,各类人员对有关信各类人员对有关信息的了解是有差异的息的了解是有差异的; ;掌握信息比较充分的人员掌握信息比较充分的人员, ,往往处于比往往处于比较有利的地位较有利的地位, ,而信息贫乏的人员而信息贫乏的人员, ,则处于比较不利的地位。则处于比较不利的地位。信

34、息不对称理论是由三位美国经济学家信息不对称理论是由三位美国经济学家斯蒂格利茨（保斯蒂格利茨（保险市场）、阿克尔洛夫（旧车市场）和斯彭斯（劳动力市场）险市场）、阿克尔洛夫（旧车市场）和斯彭斯（劳动力市场）提出的。提出的。该理论认为该理论认为: :市场中卖方比买方更了解有关商品的各种信息市场中卖方比买方更了解有关商品的各种信息; ;掌握更多信息的一方可以通过向信息贫乏的一方传递可靠信掌握更多信息的一方可以通过向信息贫乏的一方传递可靠信息而在市场中获益息而在市场中获益; ;买卖双方中拥有信息较少的一方会努力买卖双方中拥有信息较少的一方会努力从另一方获取信息从另一方获取信息; ;市场信号显示在一定程度

35、上可以弥补信市场信号显示在一定程度上可以弥补信息不对称的问题息不对称的问题; ;信息不对称是市场经济的弊病信息不对称是市场经济的弊病, ,要想减少信要想减少信息不对称对经济产生的危害息不对称对经济产生的危害, ,政府应在市场体系中发挥强有政府应在市场体系中发挥强有力的作用。力的作用。二、道德风险和逆向选择二、道德风险和逆向选择按非对称发生的时间：分为事前非对称和事后非对称，研究按非对称发生的时间：分为事前非对称和事后非对称，研究事前非对称信息博弈的模型称为逆向选择模型（事前非对称信息博弈的模型称为逆向选择模型（adverse adverse selectionselection），研究事后非对

36、称信息的模型称为道德风险模），研究事后非对称信息的模型称为道德风险模型（型（moral hazardmoral hazard）。）。逆向选择：是指由于交易双方信息不对称和市场价格下降产逆向选择：是指由于交易双方信息不对称和市场价格下降产生的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下生的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现象。在产品市场上，特别是在旧货市场上，由于卖方降的现象。在产品市场上，特别是在旧货市场上，由于卖方比买方拥有更多的关于商品质量的信息，买方由于无法识别比买方拥有更多的关于商品质量的信息，买方由于无法识别商品质量的优劣，只愿根据商品的平均质量付价，这就使优

37、商品质量的优劣，只愿根据商品的平均质量付价，这就使优质品价格被低估而退出市场交易，结果只有劣质品成交，进质品价格被低估而退出市场交易，结果只有劣质品成交，进而导致交易的停止。而导致交易的停止。 道德风险：在购买了全额保险之后，人们的行为会变得不合道德风险：在购买了全额保险之后，人们的行为会变得不合情理。如购买了家庭财产盗窃险的人不愿花钱加固门锁；购情理。如购买了家庭财产盗窃险的人不愿花钱加固门锁；购买了汽车偷盗保险的车主不再愿意安装先进的防盗装置。这买了汽车偷盗保险的车主不再愿意安装先进的防盗装置。这些行为都是保险市场上的道德风险。由于属于道德范畴，故些行为都是保险市场上的道德风险。由于属于道

38、德范畴，故无法用法律对投保人实施强制性约束。无法用法律对投保人实施强制性约束。三、信息不对称的解决三、信息不对称的解决1 1、名牌产品、免检产品、驰名商标。、名牌产品、免检产品、驰名商标。2 2、AAAAAAAAAA级风景名胜、级风景名胜、 酒店。酒店。3 3、金融机构豪华办公楼。、金融机构豪华办公楼。4 4、资格证书。、资格证书。5 5、社会保险计划、强制购买火灾保险等。、社会保险计划、强制购买火灾保险等。市场经济下的市场追求效率，按照生产要素的贡献来进行分市场经济下的市场追求效率，按照生产要素的贡献来进行分配，谁的生产要素贡献大谁就获得更多的报酬和收入，没有配，谁的生产要素贡献大谁就获得更多的报酬和收入，没有生产要素的就不能获得任何报酬和收入。但社会上存在一些生产要素的就不能获得任何报酬和收入。但社会上存在一些丧失劳动能力的人、一些劳动能力低下的人，如果仅按照市丧失劳动能力的人、一些劳动能力低下的人，如果仅按照市场来进行分配会导致两极分化，贫富不均，最后导致社会混场来进行分配会导致两极分化，贫富不均，最后导致社会混乱，反而影响了市场的进一步发展，因此，需要由政府来对乱，反而影响了市场的进一步发展，因此，需要由政府来对市场分配的结果进行调节，使得社会差距能保持在被全社会市场分配的结果进行调节，使得社会差距能保持在被全社会所能容忍的限度内。所能容忍的限度内。劳动能