精品资料（2021-2022年收藏）证券从业资格考试押题复习资料证券基金押题卷五解析

1、基金押题卷五（解析）单选题(1) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A、开放式基金 B、封闭式基金 C、主动型基金 D、指数基金 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：24指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。 (2) 在我国，对（ ）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A、基金管理人B、证券投资基金C、基金托管人D、企业投资者专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：183在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入

2、，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。(3) 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。A、大于两倍的基金M的特雷诺指数B、等于两倍的基金M的特雷诺指数C、小于两倍的基金M的特雷诺指数D、以上说法都不正确专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：362考察特雷诺指数的公式。(4) 以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。A、在证券交易所进行的债券买卖 B、申购 C、增发新股 D、支付基金相关费用 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：117交易

3、所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。(5) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。A、0.5%，0.1%B、1%，0.16% C、0.6%，0.13%D、0.8%，0.14%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：97特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60。(6) 计算投资组合收益率最通用的方法是（）。A、加权平均投资组合收益率B、投资组合内部收益率C、投资组合到期收益率D、

4、平均收益率专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：332计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。(7) 夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM模型之间有如下()关系。A、夏普指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是B、特雷诺指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是C、詹森指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是D、三种指数均是建立在CAPM模型基础上的专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：368夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。(8) 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为()。A、长

5、期债券市场和短期债券市场B、长期、中期和短期债券市场C、中长期和短期债券市场D、以上说法都不正确专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：335债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为长期、中期和短期债券市场。(9) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A、依法处分基金财产B、严守基金商业秘密C、保证基金资产的安全D、保证基金资产的保值增值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：115另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。(10) 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）。A、指数策略B、现金流匹配策略C、债券互换 D

6、、免疫策略专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：341-345积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等3种。(11) 有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展D、基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中

7、 页码：210-213基金监管的首要目标是保护投资者利益。(12) 基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。A、基金持有人大会B、董事会C、基金总经理D、投资决策委员会专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：87基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。(13) 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A、出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B、出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C、出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D、出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于25%的股东专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：82

8、基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于25%的股东。(14) 投资组合保险策略的支付模式为（）。A、直线B、曲线C、凹型D、凸型专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：309参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。(15) 下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决

9、定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：292资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(16) 下列基金类型中投资风险最低的是（）。A、股票基金B、债券基金C、保本基金D、ETF基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：42保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。(17) 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。A、投资基金B、单位信托基金C、共同基

10、金D、证券投资信托基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：2在美国，一般称证券投资基金为共同基金。(18) 依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人职责的是（）。A、募集资金B、资产保管C、资产清算、核算D、投资运作监督专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：111募集资金不属于基金托管人职责。(19) 根据证券投资基金运作管理办法的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。A、80% B、20% C、70%D、60% 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：234如果基金的名称中

11、显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。(20) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：41股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。(21) 以下关于封闭式基金及其上市交易的表述，不正确的是（）。A、基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回B、基金合同期限在5年以上C、募集金额不低于2亿人民币D、基金份额持有人不少于1000人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：

12、易 页码：22、63封闭式基金份额持有人不得申请赎回。(22) 保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。A、最低目标价值B、安全垫C、风险资产投资额D、风险资产投资比例专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：43保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。(23) 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。A、TB、T-1C、T+1D、T+2专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：64我国沪、深证券交易所对封闭式基金实行T+1交割，交收。(24) 基金的会计核算对象不包括（）。A、资产类 B、资产负债共同类 C、所有者权益类 D、投资类 专家解

13、析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：173基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。(25) 一般来说，ETF的特点不包括（ ）。A、招募说明书中明确规定了相关的担保条款B、被动操作的指数基金C、实物申购、赎回机制D、一级市场与二级市场并存的交易制度专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。(26) 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是（）。A、现金比例变化法B、成功概率法C、二次项法D、M2测度专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：

14、369其他三项为择时能力衡量的指标。(27) 依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A、办理基金备案手续B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D、编制中期和年度基金报告专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：111其他三项都属于基金管理人的职责。(28) 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。A、10000B、11447.5C、14825.5D、10447.5专家解析：正确答案：D 题型：计

15、算题 难易度：易 页码：6810000*1.0500*（1-0.5%）=10447.5。(29) 依照证券投资基金会计核算办法规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法。A、3B、4C、5D、6专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170发生的基金运作费用如果影响小数点后第5位的，应采用待摊或预提的方法。(30) 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A、期限不同B、法律形式不同C、投资对象不同D、募集方式不同专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制

16、不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。(31) 关于基金估值,以下表述正确的是()。A、确定基金资产实际价值的过程B、确定基金资产公允价值的过程C、通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D、通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：161基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程。(32) ()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。A、资产配置B、寻找最佳的资产组合C、明确投资目标D、组

17、合管理专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：296寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。(33) 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（ ）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。A、独立的财产、投资组合B、发起人的财产、集中投资C、托管人的财产、集中投资D、管理人的财产、投资组合专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：1证券投资基金的定义：证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成独立的财产，由基金管理人管理、

18、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。(34) 根据有关规定，基金托管人每（）撰写一次内部监察稽核报告，向监管机构报告。A、月B、季度C、半年D、年专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：122基金托管人每季度撰写一次内部监察稽核报告，向监管机构报告。(35) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C、对基金研究评价机构而言

19、，基金的分类是进行基金评级的基础 D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：21-22对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。(36) ETF的投资目标是（）。A、超越指数的表现B、取得与指数基本一致的收益C、获得稳定收益D、规模最大化专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：48ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益。(37) 目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收（）。A、营业税B、所得税C、增值税D、股票交易印花税专家解

20、析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：183目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收股票交易印花税。(38) 如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（ ）。A、水平B、向右下方倾斜C、向右上方倾斜D、方向不能判断专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：335如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。(39) 一般地讲，资产配置的步骤中不包括（）。A、明确投资目标和限制因素B、明确资本市场的期望值C、明确资产组合中包括哪几类资产D、明确这些资产如何影响收益专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页

21、码：294-296资产配置的基本步骤：明确投资目标和限制因素；明确资本市场的期望值；明确资产组合中包括哪几类资产；明确有效资产组合的边界；寻找最佳资产组合。(40) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A、日 B、周 C、月 D、季度 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(41) 以下关于基金估值方法的表述,错误的是（）。A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值C、对停止交易但未行权权证

22、一般采用估值技术确定公允价值D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：165交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值。(42) 关于证券组合可行集的叙述，正确的有（）。A、证券组合可行集的左边界是最小标准差边界B、证券组合可行集的右边界是最小标准差边界C、多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线D、多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：中 页码：266证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。(43) 证券投

23、资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A、降低投资风险B、利益共享风险共担C、独立托管保障安全D、降低投资成本专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：2集合投资的优点是降低投资成本。(44) 目前，我国证券投资基金托管费按（ ）计提。A、基金资产净值B、基金资产总值C、基金发行规模D、基金投资规模专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：170计提方法和支付的内容：目前，我国证券投资基金托管费按基金资产净值计提。(45) 以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A、LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B、LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%

24、C、买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D、LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：72LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(46) 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（ ）来划分。A、发行人B、收益C、凸度D、久期与信用等级专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：35债券基金的类型：债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。(47) 消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。A、市场价格B、指数价格C、风险价格D、无风险价格专家解析：正确答案：A 题型：常识题

25、 难易度：易 页码：346消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。(48) 从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资B、对流动性的要求不高C、支付曲线为直凹形D、各种资产之间比例保持不变专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：305-311在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。(49) 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正

26、在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。A、0B、50%C、100%D、无法预测专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：286在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。(50) 关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（ ）。A、指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B、包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益C、包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益D、包括债券利息收入、资产支持证券利息收

27、入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：178-179包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。(51) 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A、1/2B、1/2以上C、2/3D、2/3以上专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：201为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。(52) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A、管理人承担 B、托管人承担 C

28、、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。基金投资者是基金的所有者。(53) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。A、1B、3C、6D、9专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：58-59考察开放式基金的募集。(54) 以下资产配置的步骤中，在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，并在随后确定实际的资产配置战略的步骤是（ ）。A、确定有效资产组合的边界B、寻找最佳的资产组合C、明确资产组合中包括哪几

29、类资产D、明确资本市场的期望值专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：296以下资产配置的步骤中，在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，并在随后确定实际的资产配置战略的步骤是寻求最佳的资产组合。(55) 关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。A、基础利率是投资者所要求的最低收益率B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D、税收负担不是影响债券收益率的因素专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：332-333不同发行人发行的债券与基

30、础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。(56) 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A、非银行金融机构 B、企业 C、证券投资基金 D、基金公司 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。(57) 我国国内保本基金为实现保本的目的，主要

31、选择的投资策略是（）。A、对冲保险策略B、动态比例投资组合保险策略C、衍生金融工具组合保险策略D、CPPI专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：43固定比例投资保险策略英文简称CPPI。(58) 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）。A、算术平均收益率B、加权平均收益率C、时间加权收益率D、几何平均收益率专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：359常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。(59) 收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。A、0

32、.0548B、0.0274C、0.0254D、0.0200专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：易 页码：338收益率从9%到9.02%，变动了两个基点，价格从64.3928到64.3380，变动了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274（元）(60) 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、独立董事D、督察长专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：201基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。多选题(61) 基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（）。A、基金份额持有人大会的召开B、转换基金运作方

33、式C、基金份额净值计价错误达基金份额总值的0.5%D、更换基金管理人专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：205基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%(62) 下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A、资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系B、资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿C、资本市场线以无风险收益率为截距D、资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：中 页码：273-274资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关

34、系。(63) 封闭式基金的基金合同内容不包括（）。A、基金合同期限B、基金的最低募集份额总额C、基金份额申购、赎回的程序D、基金份额给付赎回款项的时间和方式专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：中 页码：195其他三项都是开放式基金合同的内容。 把握住封闭式基金的核心：在基金合同期限内不能申购、赎回。(64) 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。A、支付模式为凸型B、在易变、波动性大的市场环境中有利C、要求的市场流动性适中D、下降时买入，上升时卖出专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：中 页码：309支付模式为凹型。(65) 以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（

35、 ）。A、为了保证监管效果，即使市场可以调节也必须进行监管B、应该在保证监管效果的同时做到监管成本最小C、遵循连续性监管原则，避免出现大起大落的情形D、只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：212考核监管的连续性和有效性原则的内容。市场可以调节不必进行监管。(66) 中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（）。A、市场准入监管B、现场检查C、非现场检查D、以上都对专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：215中国证监会对基金管理公司的日常监管包括现场检查和非现场检查。(67) 中国证券投资基金协会的职责包括（）。A、

36、依法维护基金管理公司等行业会员的合法权益 B、制定和实施行业自律规则 C、对从业人员实施资格管理和资格考试 D、开展行业研究、行业宣传等，推动行业创新 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：216考查中国证券投资基金协会的职责。 (68) 根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。A、投资决策委员会B、风险控制委员会C、投资管理部门D、风险管理部门专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：中 页码：87-88根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括投资决策委员会和风险控制委员会。(69) 下列关于货币市场基金的利润分配的说法正确的是（）。A

37、、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：181投资者于周五申购或转换转入的基金份额在下一个工作日才会享有收益。(70) 国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了（）。A、切实保障投资者的利益B、提高基金投资的质量C、保障基金投资一定获利D、防范和降低投资的管理风险专家解析：正确答案：A

38、BD 题型：常识题 难易度：易 页码：95为了提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。(71) 计算基金证券选择贡献需已知的变量包括（）。A、该类资产的实际投资比例B、该类资产事先确定的正常的投资比例C、该类资产所对应的基准指数的收益率D、该类资产的实际投资收益率专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：374考察证券选择贡献的公式。(72) 国际上比较流行的投资组合保险策略主 要有（ ）。A、股票保险策略B、对冲保险策略C、固定

39、比例投资组合保险策略D、差值保险策略专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：43国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略；固定比例投资组合保险策略。(73) 基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管（）。A、基金服务机构的监管B、基金运作的监管C、基金管理人的监管D、基金高级管理人员的监管专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：210基金监管从内容上主要涉及到3个方面的监管。(74) 关于公司型基金的说法，正确的有（）。A、在法律上是具有独立法人地位的有限责任公司B、目前美国的基金大多是公司型基金C、基金投资者按所持有的股份承担无限责任D、

40、在形式上类似于一般股份公司专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：8公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司；基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。(75) 基金运作中的定期信息披露报告包括（）。A、基金季度报告B、基金年度报告C、基金半年度报告D、基金运作监督周报专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：199-200基金运作监督周报是基金托管人须提交的定期报告。(76) 基金会计的会计责任主体包括（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金登记机构D、证券交易所专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页

41、码：171基金会计的会计责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。(77) 根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括（ ）。A、基金托管协议草案B、基金合同草案C、发行公告D、招募说明书草案专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：58申请募集基金，基金管理人应向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。(78) 目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有（ ）。A、从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道B、保险公司已经成为基金销售主要渠道之一C、证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销

42、售过程中可为投资者提供个性化服务D、银行代销渠道有利于争取储蓄客户专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：138-139银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作,以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户,通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。(79) 证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括（ ）。A、基金份额持有人B、基

43、金托管人C、中国证监会D、基金代销机构专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：110,233证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括基金托管人和中国证监会。(80) 关于基金税收，下列说法正确的有（ ）。A、基金买卖股票目前暂不征收印花税B、基金买卖股票按照0.5%的税率征收印花税C、以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围D、对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收营业税专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：183基金卖出股票按照0.1%的税率征收印花税，而对买入交易不再征收印花税。(81) LOF上市交易申

44、请，由（）向深圳证券交易所提交。A、代销机构B、基金管理人C、基金托管人D、中国结算公司专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：75考察LOF的上市交易。(82) 目前，我国的基金管理公司可以从事的业务有（ ）。A、募集、管理公募基金B、开展社保基金管理C、企业年金管理D、特定客户资产管理专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：17基金公司多元化发展内容。(83) 关于保本基金的陈述，正确的有（ ）。A、只对到期投资保本B、股票投资比例不得超过基金资产净值的50%C、主要投资于债券D、没有投资风险专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：

45、44,45只对到期投资保本。主要投资于债券。(84) 关于开放式股票基金申购与赎回的说法，正确的是（）。A、在证券交易所进行B、采用已知价交易原则C、采用金额申购、份额赎回原则D、申购费率不得超过申购金额的5%专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：65开放式基金采用未知价。(85) 封闭式基金与开放式基金的不同点包括（）A、期限与份额限制不同B、交易场所不同C、价格形成方式不同D、基金持有人享有的权利不同专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：9还包括激励约束机制与投资策略不同。(86) 在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是（）。A、精简投资组

46、合中证券的数量和种类B、增加投资组合中证券的数量和种类C、加强投资组合中各种证券的关联性D、使投资组合更加的多元化专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：313增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。(87) 下列关于开放式股票基金的说法，正确的有（）。A、股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成B、非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格C、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高D、开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易

47、度：易 页码：28每一个交易日股票基金只有一个价格。(88) 基金招募说明书的主要披露事项包括（）。A、招募说明书摘要 B、基金管理人的基本情况 C、基金资产估值 D、风险警示内容 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：196招募说明书的主要披露事项。(89) 进行ETF溢价套利交易的步骤有（ ）。A、在二级市场卖出ETFB、在一级市场赎回ETF份额C、在一级市场按份额净值转换为ETF份额D、在二级市场买进ETF所包含的一揽子股票专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：46溢价套利的步骤：在二级市场买进ETF所包含的一揽子股票，于一级市场按份额净值转

48、换为ETF份额，再于二级市场卖出ETF而实现套利交易。(90) 下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A、是基金募集期信息披露中信息量最大的文件B、应当在每年结束之日起3个月内编制完成C、年度报告的财务会计报告应当经过审计D、年度报告摘要应登载在指定报刊上专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：200基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件；应当在每年结束之日起90日内编制完成。(91) 根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括（）。A、对基金募集申请材料进行合规性审查B、对基金募集申请材料进行齐备性审查C、办理基金备案D、组织专家评审会对基金募集申

49、请进行评审专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：227-228基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。(92) 关于证券投资组合的方差，以下说法正确的是（）。A、用来度量未来可能收益率与期望收益率的偏差程度B、可以通过由构成证券组合的单一证券的方差来表达C、证券组合的可行域在图上的横坐标由方差来表示D、方差的值越大，说明该证券组合的风险越大专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：255-269证券组合的可行域在图上的横坐标由标准差来表示。(93) 用于分析ETF运作效率的指标主要有（ ）。A、费用率B、折（溢）价率C、周转

50、率D、跟踪偏离度专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：48用于分析ETF运作效率的指标主要有折（溢）价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。(94) 基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是()。A、不必同时登载基金业绩比较基准的表现B、基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核C、应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：150须同时登载基金业绩比较基准的表现；基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。(95) 以下关于

51、基金销售费用的说法，不正确的是（）。A、只有股票型基金和一些债券型基金收取B、费率大约为0.25%C、收取销售服务费的基金通常不收申购费D、按前一日基金资产净值的一定比例逐月计提专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：中 页码：170基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购费。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(96) 基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程()。A、接收交易数据B、制作清算指令C、执行清算指令D、确认清算结果专家解析：正确答案：A

52、BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：118流程如下：接收交易数据；制作清算指令；执行清算指令；确认清算结果。(97) 三大经典风险调整绩效衡量方法包括（ ）。A、信息比率B、特雷诺指数C、詹森指数D、夏普指数专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：362-365三大经典风险调整绩效衡量方法包括特雷诺指数、詹森指数、夏普指数。(98) 绩效贡献分析可用于对基金经理的（）能力做出衡量。A、风险分散B、行业配置C、资产配置D、证券选择专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：373-375考察绩效贡献分析的内容。(99) 对基金募集申请材料进行的合规性审查，

53、主要包括以下哪些方面（ ）。A、拟任基金管理人的业绩审核B、拟募集的基金符合要求C、基金托管人应为具有基金托管资格的商业银行D、拟任基金管理人具备法规规定的条件专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：227对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要涉及两个方面：一是拟任基金管理人、基金托管人是否具备法规规定的条件；二是拟募集的基金具备法规规定的条件。(100) 下列关于基金销售的表述，正确的有（）。A、违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为B、任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动C、取得基金销售业务资格的机构，应将机构基本信息报中国证监会备案 D、基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务 专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：146-147考查基金销售资格取得、备案与终止。 (101) 计算基金詹森指数需已知的变量包括（）。A、市场指数收益率B、无风险收益率C、p的最小二乘估计D、基金的平均收益率专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：365不包括基金的平均收益率。(102) 影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（）。A、投资者的年龄或投资周期