2021银行行长竞聘考试试卷及答案（300道）

1、2021银行行长竞聘考试试卷及答案（300道）一、单选题1.依法成立的合同,自()生效,但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。A、成立时B、签字时C、双方确认时D、达成一致时【正确答案】：A2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。A、代理人B、实际受益人C、实际控制D、实际使用人【正确答案】：D3.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是()A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户,至少每年进行一次审核【正确答案】：D4.风险防控联席会议办公室主任由()部

2、门负责人兼任。A、法律事务B、内控合规C、风险管理D、内部审计【正确答案】：D5.企业网上银行电子回单属于()凭证。A、非正式凭证B、正式凭证C、会计传票D、收款方的发货依据【正确答案】：A6.IC卡电子现金用完后可以通过()进行充值。A、转账B、存现C、手机银行D、电子现金圈存交易【正确答案】：D7.根据辽宁省农村信用社信贷从业人员资格管理办法(试行),法人机构授审中心工作人员,从事金融行业满3年,且从事信贷工作满( )。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：A8.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于()个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。A、二B、三

3、C、四D、五【正确答案】：B9.助商贷授信期限要根据借款人生产经营周期、预计现金流情况和经营前景等因素综合确定,授信期限不超过_年,循环合同项下单笔贷款期限不短于7天。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正确答案】：C10.营业机构应将审核完毕符合建库条件的印鉴卡及相关材料经营业机构()确认印鉴真实性和有效性。A、档案管理员B、授权员C、业务主管D、账户管理员【正确答案】：C11.在营销任务池中的意向业务,如果不及时领取,业务会进入( )供法人行社内其他调查岗领取,或由业务分发岗进行业务强制分发。A、营销任务池B、意向池C、个人采集信息D、业务受理【正确答案】：B12.对于()万元(含)

4、以上大额贷款业务必须取得法律审查意见书,并将其作为贷款业务要件归档保管A、100.0B、200.0C、500.0D、800.0【正确答案】：C13.个人汽车贷款期限最长不超过( )年A、2.0B、3.0C、5.0D、10.0【正确答案】：C14.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中要求:法人行社配备_至_名专职人员,负责监督本机构个人征信数据的采集、更正。A、2,3B、3,4C、1,2D、5,6【正确答案】：C15.一张汇票的出票人是甲,乙、丙、丁、戊依次是背书人,己是持票人。现查出这张汇票的金额被变造,且确定丁、戊是在变造之后签章,乙是在变造之前签

5、章,但不能确定丙是在变造之前或变造之后签章的。则下列说法中哪项是正确的?()A、汇票中的金额被变造导致这张汇票无效B、甲、乙、丙、丁、戊均只就变造前的票据金额对己负责C、甲、乙就变造之前的票据金额对己负责,丙、丁、戊就变造后的金额对己负责D、甲、乙、丙就变造之前的票据金额对己负责,丁、戊就变造后的金额对己负责【正确答案】：D16.事后风险预警是指综合业务系统日终批处理后,风险预警系统对当日发生的柜面及电子渠道交易信息进行分析、监测,如符合可疑、违规交易预警规则,于()日将相关信息报告提交给相关人员。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正确答案】：C17.()应对商业银行经营活动的合规性负

6、最终责任。A、董(理)事会B、监事会C、高级管理层D、职工代表大会【正确答案】：A18.客户申请开立个人银行结算账户,应向开户机构出具()中所规定的资料。A、中华人民共和国会计法B、中华人民共和国票据法C、中华人民共和国合同法D、人民币银行结算账户管理办法【正确答案】：D19.()是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。A、单位银行结算账户B、个人储蓄账户C、个人银行结算账户D、临时存款账户【正确答案】：C20.我国国内首先发行第一张银行卡的时间是()。A、20世纪50年代B、20世纪60年代C、20世纪70年代D、20世纪80年代【正确答案】：D21.被审计人任职期

7、间较长的,重点审计近()年的履职情况。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C22.( )应督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,切实履行押品管理职责。A、省联社B、银监局C、董事会D、人民银行【正确答案】：C23.调查岗可通过( )功能,查询客户详细评级信息及结果。A、评级管理B、授信管理C、用信管理D、待处理业务【正确答案】：A24.制式合同的个案修改,应以具体业务所必需为限,且不得在修改后()适用于同类其他具体业务。A、普遍B、完全C、单独D、集中【正确答案】：A25.()是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、一般

8、存款账户B、专用存款账户C、基本存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A26.单位定期存单质押贷款管理规定中规定,用于质押的单位定期存单在质押期间丢失,挂失生效后,原单位定期存单所载的金额及利息应( )作为出质资产。A、不得B、继续C、不可D、不能【正确答案】：B27.个人公积金社保信用贷款通过公积金或社保计算的月工资额度最低需达到( )元(以系统设定为准)。A、1000.0B、1500.0C、2500.0D、5000.0【正确答案】：C28.办理贷款业务申请时,需从调查岗作业端【我的工作台】内哪个模块进入。A、【我的任务】B、【面对面营销】C、【业务查询】D、【营销信息】【正确答案】：B29

9、.商业银行的分立、合并,应当经( )审查批准A、中国人民银行B、省政府C、国务院银行业监督管理机构D、中国银行业协会【正确答案】：C30.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时,应于()工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。A、1个B、2个C、3个D、5个【正确答案】：D31.案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的,应予以撤销。A、6个月B、8个月C、一年D、两年【正确答案】：C32.辽宁省农村信用社综合业务系统对库房实行()管理。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：C33.客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告A、发卡银行B、收单机构C、

10、客户D、清算机构【正确答案】：B34.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。A、财政、国库B、公安部门C、工商管理部门D、公安、工商行政管理【正确答案】：D35.电子现金,是指为方便持卡人小额消费,基于金融IC卡借记应用基础上实现的小额支付功能,可在有银联“()”标识的消费终端上脱机使用。A、ChinapayB、UnionpayC、UpcashD、Onlinepay【正确答案】：C36.检查结束后,各业务条线应对检查的基本情况、查证的事实与问题,以及合规风险情况进行全面梳理、核实、识别、评价、分类和总结,将检查结论与被检查单位进行沟通、讨论、反馈,形成(

11、),并进行双线报告。A、初步报告B、检查确认书C、正式的检查报告D、责任认定报告【正确答案】：C37.对废卡处理须沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于()度角方向进行对角剪切处理(卡磁条必须损坏,号码必须保留)。A、30B、45C、60D、90【正确答案】：B38.中长期贷款重组期限最长不超过( )A、一年(含)B、二年(含)C、三年(含)D、六个月(含)【正确答案】：C39.申请借记卡须设定密码。个人申领时密码由()输入。A、前台操作人员B、找邻居帮忙C、本人口述他人帮忙D、持卡人自行【正确答案】：D40.一个企业网上银行客户号下,可以有()账号。A、多个B、两个C、五个D、一个【正确答案

12、】：A41.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中,商业银行未按照规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易或报送关联交易情况报告的,由中国银行业监督管理委员会责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万万元以上十万元以下C、十万元以上三十万元以下D、十五万元以上五十万元以下【正确答案】：C42.办理优E贷的客户,客户类型只能是( )。A、城镇自然人B、农户C、机关公务员D、事业单位人员【正确答案】：A43.借记卡在自助银行设备上日取款最高限额为()元。A、2000.0B、5000.0C、10000.0D、20000.0【正确答案】：D44.按照反洗钱法律规定,

13、在以下何种情况下,银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?A、小张取出2千元美元现金B、小李存入5万元现金C、中石油存入20万元现金D、中石油取出2万元现金【正确答案】：B45.借款人未按合同约定日期(包括被宣布提前到期)偿还的借款,贷款人有权按罚息利率按_计收利息;对不能按时支付的利息,按罚息利率计收复利。A、日B、周C、月D、季【正确答案】：A46.所有人对其财产享有的所有权,可以依法排斥他人的非法干涉,体现了( )?A、所有权的独占性B、所有权的全面性C、所有权的弹力性D、所有权的单一性【正确答案】：A47.办理贷款重组业务时,下列能关联的贷款链为( )。A、正常一B

14、、关注二C、次级一D、关注三【正确答案】：C48.交易记录,自交易记账当年计起至少保存多久?A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：A49.企业办理公转私服务协议签约时,需提交的申请资料包括()。A、网上银行企业客户申请表B、网上银行用户信息及支付权限确认/维护表C、网上银行授权模式配置/维护表D、企业客户网银盾领取单【正确答案】：A50.( )还款法,即每月还款额相同的本金利息组合还款方式A、等额本息B、等额本金C、利随本清D、到期还款【正确答案】：A51.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中要求:市级机构(各市中心行社)配备至少_名专

15、职人员,负债个人征信业务的日常用户管理、组织协调等工作。A、4.0B、3.0C、2.0D、1.0【正确答案】：D52.新增贷款业务(含再融资、还旧借新)除额度在( )万(含)以下期限在一年以内的农户贷款可以按年结息或利随本清外,其他贷款按月或季结息。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正确答案】：A53.金融机构基于监测标准预警结果,对于经分析有合理理由怀疑客户交易与洗钱行为相关的,在履行()义务的同时,可在机构内部进行风险预警,并采取有效措施控制或化解风险。A、可疑交易报告B、大额交易报告C、重点可疑交易报告D、大额和可疑交易报告【正确答案】：A54.电子验印系统分别设置管理员、

16、管理复核员、建库员、建库复核员和()并赋予相应的权限。A、录入员B、验印员C、复核员D、授权员【正确答案】：B55.客户存入自动柜员机的现金必须经过()后方可入库。A、负责人整点B、业务主管整点C、柜员整点D、双人整点【正确答案】：D56.下列有关票据权利的表述,哪一项是不正确的是()A、持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B、票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和追索权C、持票人丙对汇票承兑人乙的票据权利,自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人丁对汇票出票人甲的票据权利,自出票日起6个月内不行使而消灭【正确答案】：D57.电子现金账

17、户是用于()支付结算的账户。A、大额脱机交易B、小额脱机交易C、大额联机交易D、小额联机交易【正确答案】：B58.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中,县级行社应于每月_日前在个人征信系统报文错误数据项中查看本机构错误信息明细,对其进行相应处理,同时将反馈文件进行历史备档,以备今后查询、检查使用。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正确答案】：D59.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行()。A、洗钱和恐怖融资风险评估B、洗钱风险评估C、恐怖融资风险评估D、逃税风险评估【正确答案】：A60.一笔未结清抵押贷款做押品出库不需要通

18、过哪个岗位。A、县级押品审查岗B、县级押品审查复核岗C、县级押品签批人D、县级最高签批人【正确答案】：D61.信贷业务核保核押环节违规行为包括:未按规定进行实地核保核押,或核保核押过程未尽职导致担保不实或影响( )A、贷款投放B、担保效力C、合同签订D、客户用款【正确答案】：B62.日常业务部门查阅抵(质)押品权证必须由()保管人亲自持证递交查阅人查阅,在保管人的视线内现场查阅现场收回。A、一名B、两名C、三名D、四名【正确答案】：B63.非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法中存量个人高净值,是指截至2017年6月30日账户加总余额超过()的账户A、25万美元B、50万美元C、100万美元D

19、、200万美元【正确答案】：C64.集中授权系统的电子影像资料的归档、保管、移交、调阅和销毁按()的规定执行。A、集中授权管理办法B、文件档案管理C、会计档案管理D、银监局【正确答案】：C65.下列哪项对业务公章的描述是错误的?()A、业务公章按机构进行刻制B、业务公章通过编制印章序号进行区分C、业务公章刻有“收妥抵用”字样D、业务公章指定专人保管【正确答案】：C66.农信系统内部员工及配偶,机关、事业单位、国有企业员工不允许发放( )贷款。A、经营B、消费C、房贷D、车贷【正确答案】：A67.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对涉

20、恐的可疑交易报告,金融机构应当立即提交,最迟不得超过业务发生后的()A、24小时B、三天内C、一年之内D、12小时【正确答案】：A68.无权代理人以被代理人的名义订立合同,被代理人已经开始履行合同义务或者接受相对人履行的,视为对合同的()A、承诺B、默许C、追认D、履行【正确答案】：C69.没有实现集中调缴现金的行社,每次领取重要空白凭证后营业机构库存量不得超过()的使用量。A、10天B、15天C、20天D、1个月【正确答案】：D70.我国刑法第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括()A、毒品犯罪B、故意杀人罪C、贪污受贿犯罪D、黑社会性质犯罪【正确答案】：B71.各法人机构法律事务管理部门应

21、当对法律审查人员进行(),考评结果报省联社法律事务部备案。A、考评报告B、季度考评C、年度考评D、岗前培训【正确答案】：C72.客户循环贷款已使用部分额度,贷后检查时发现还款能力不足,通过( )方式降低贷款风险。A、额度冻结B、贷款要素变更C、合同终止D、额度解冻【正确答案】：A73.金信农E贷本金逾期( )次(含)以上或欠息( )次(含)以上,授信终止系统不再恢复,法人机构实施催收。A、1,3B、2,2C、2,3D、3,3【正确答案】：B74.助学贷款实行按年结息,每年( )日为贷款的结息日。在贷款约期内如出现欠息情况,不计收复利。A、3月20B、6月20C、9月20D、12月20【正确答案

22、】：D75.客户需要本人面部识别发起合同终止申请需要在( )端发起。A、智能柜台B、贷后管理C、业务支持D、柜面【正确答案】：A76.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由()办理。A、法定代表人B、单位负责人C、被授权人D、单位会计【正确答案】：D77.核保核押岗或基层作业监督岗核保核押岗模块中“任务池”没有下列哪项任务( )。A、核保B、核押C、正式登记核押D、预登记核押【正确答案】：D78.网银盾视同重要空白凭证保管,入库、出库、售出等账务处理在()进行,按重要空白凭证管理规定进行核对,确保账实相符。A、综合业务系统B、网上银行系统C、资金清算系统D、风险监测系统【正确答案】：A79.

23、金信商E贷单户最高授信额度( )万元,最终以系统设定为准。A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【正确答案】：A80.抵押期间,抵押物价值减少或毁损,不足以为借款人在借款合同项下未偿还的债务提供充分担保,抵押人在_日内补充提供抵押权人认可的财产抵押或其他有效担保;A、十B、十五C、三十D、九十【正确答案】：A81.借款人张某想申请一笔金信流水贷,他最多能授信( )。A、10万B、20万C、30万D、50万【正确答案】：B82.法律事务管理部门负责人要进入县级行社(),作为委员就贷款业务独立发表法律意见A、贷款审查委员会B、授信审查管理委员会C、合规审查委员会D、风险管理委员会【正确答

24、案】：A83.非企业法人代表或单位负责人办理的企业网上银行注册业务,须传递至事后监督保管的资料中,不包括()。A、网上银行企业客户委托授权书复印件B、申请资料银行留存联C、客户身份证件复印件D、网上银行企业客户委托授权书原件【正确答案】：A84.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由()承担。A、发现差错行B、人民银行C、出售清分系统的一方D、实施清分操作的一方【正确答案】：D85.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当()提交大额交易报告。A、分别B、合并C、打包D、汇总【正确答案】：A86.采取非提款型办理个人留学贷

25、款的,应要求借款人提供拥有一套或以上房屋产权证明(借款人本人、家庭或其直系亲属),须提供贷款金额( )以上(含)的保证金,连同贷款本金转存为约定贷款到期日的农信机构定期存款,并签订质押合同对该存款予以冻结A、10.0%B、15.0%C、20.0%D、30.0%【正确答案】：A87.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的()。A、合规负责人B、内控合规委员会C、内部审计部门D、合规管理部门【正确答案】：D88.下列关于金信卡状态的表述正确的有()。A、空白卡由办事处管理B、废卡只能出现在吞没卡中C、成品卡是指已打制卡号的卡D、空白卡、成品卡、废卡都视同重要空白凭证管理,纳

26、入表外科目核算【正确答案】：D89.合规管理部门应在合规负责人的管理下协助()有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。A、董(理)事会B、监事会C、高级管理层D、内控合规委员会【正确答案】：C90.内部检查按照()的原则,由负责审计部门进行积分管理。A、异地审计B、谁审计、谁认定C、同级审计D、外部审计【正确答案】：B91.贷款期限1年(不含)以内的定价基准,按照_年期贷款市场报价利率确定;A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正确答案】：A92.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后()个工作日内划分其风险等级。A、5.0B、7.0C、10.0D、30.0【正确答案】：C9

27、3.发现本院所作的裁判确有错误,通过审判监督程序提出再审的正当途径是()A、由审理本案的合议庭提出B、由民庭的庭长提出,交审判委员会讨论决定C、由院长提出,交审判委员会讨论决定D、由审判委员会自已讨论决定【正确答案】：C94.以下交易中属于应报告的大额交易的是()A、小王向小张的账户转账一笔金额1万元B、民政部向小张账户划入资金50万元C、5月1日,小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元,小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元,小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔,金额50万【正确答案】：B95.因国际货物买卖合同和技术进出口合

28、同争议提起诉讼或者申请仲裁的时效期间为()A、一年B、二年C、三年D、四年【正确答案】：D96.客户洗钱风险等级分类的原则不包括()A、全面性B、间歇性C、持续性D、保密性【正确答案】：B97.客户张某在信用社借了一笔经营贷款,金额为20万元,期限12个月,按季结息,到期还款,客户经理做贷后检查需至少每( )检查一次。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：C98.在以下哪种情形中,金融机构应当重新识别客户?A、客户要求变更国籍B、客户要求变更经营范围C、客户要求变更住所D、客户要求变更银行卡卡号【正确答案】：B99.企业注册短信银行一个账户最多可以绑定多少个手机号?()A、5个B、3个C、1

29、0个D、无限制【正确答案】：A100.客户自助追加的账户不能办理()业务。A、转账B、查询C、别名设置D、历史交易查询【正确答案】：A多选题1.个人客户授信按发起主体的不同,分为( )。A、主动授信B、被动授信C、申请授信D、变向授信【正确答案】：AC2.属于库房“四防”标准的是()。A、防抢B、防盗C、防潮D、防咬【正确答案】：ABC3.履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户,应做到()A、认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定B、区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验C、识别、核对客户及其

30、代理人真实身份D、杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户【正确答案】：ABCD4.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是()。A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗D、背面中间【正确答案】：AD5.自然人开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括()。A、中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证B、16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿C、中国公民16岁以上出示户口簿D、16岁以下公民使用学生证【正确答案】：AB6.审计部门根据上级机构或本机构董(理)事会、高级管理层指派,以及组织人事部门(人力资源部门)委托对被审计人进行()经济责任审计。A、离任B、任中C、

31、专项D、调任【正确答案】：ABC7.金信商E贷贷款期限在1年(含)以内的,可采用( )、( )、( )的还款方式;A、等额本息B、等额本金C、利随本清D、到期还款【正确答案】：ABD8.有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的B、主动出示单位或个人身份信息并积极提供其他材料的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的【正确答案】：ACD9.对于未按照借款合同约定收回的贷款,应当采取措施进行清收,也可以在( )情况下协议重组。A、利息还清B、承诺还款C、本金部分偿还D、原有

32、担保措施不弱化【正确答案】：ACD10.审计机构实施现场审计的主要工作程序包括()。A、审计准备B、审计实施C、审计报告D、审计处理E、审计档案整理F、后续审计【正确答案】：ABCDEF11.单位定期存单质押贷款管理规定中规定,质押贷款合同期满,借款人未按期归还贷款( )的;借款人违约,贷款人需依法提前收回贷款的;借款人或出质人被( )的;出质人违约,贷款人需依法提前( )的,贷款人可( )处分单位定期存单。A、本金和利息B、宣告破产或解散C、收回贷款D、依法定方式【正确答案】：ABCD12.融资性担保公司是依法设立,经营融资担保业务的( )。A、有限责任公司B、无限公司C、国有独资公司D、股

33、份有限公司【正确答案】：AD13.我社已开通ATM延时转账撤销功能,当前客户可申请撤销的渠道包括()A、营业网点柜台B、本行ATMC、网上银行D、96888客服【正确答案】：AD14.个人购房贷款在提前还款时,在本合同项下不存在到期应付未付的任何款项,包括但不限于( )补偿金和其他费用。A、借款本金B、利息C、罚息D、违约金【正确答案】：ABCD15.各机构应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的()。A、内容B、要素C、格式D、频率【正确答案】：BCD16.关于金融机构反洗钱规定,以下表述正确的是()A、将反洗钱监管范围由银行业扩大到证劵、期货、保险等行业B、统一了本外币反洗钱监管体制,结束

34、了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C、规范了反洗钱检查和调查的程序D、对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述【正确答案】：ABCD17.银行与单位和个人可以按照不同非柜面渠道约定不同的转账限额和笔数以及单日累计金额,约定方式可以是:A、柜面预约B、电子渠道预约C、电话预约D、快递预约【正确答案】：AB18.业内案件处置工作包括()。A、机构调查、监管督查B、机构内部问责C、机构内部通报D、行政处罚、案件审结【正确答案】：ABD19.下列哪些请求权不适用诉讼时效?A、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险B、不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产C、请

35、求支付抚养费、赡养费或者扶养费D、依法不适用诉讼时效的其他请求权【正确答案】：ABCD20.贷款抵押担保。我们的贷款机构可以接受哪些财产抵押:商品林中的森林、林木和林地( );( )(滩涂)使用权;矿业权,包括( )权和( )权;耕地使用权;法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。A、使用权B、转让权C、海域D、探矿E、采矿【正确答案】：ACDE21.各法人行社在年度排查结束后,在积极处置风险的同时要从()等方面分析风险出现的原因,有针对性的制定整改方案并严格落实,以免类似情况重复发生。A、制度B、执行C、监督D、问责【正确答案】：ABC22.甲商场与乙公司签订了购买800辆自行车的书面合同。合同

36、约定:乙公司分三次发货,甲商场见货付款。第一批200辆自行车到货后,甲商场见销路不好,便以书面形式向乙公司提出取消后两批货物订购,乙公司以书面形式表示同意。本案中涉及的民事法律事实有A、订立合同的行为B、履行合同的行为C、变更合同的行为D、解除合同的行为【正确答案】：ABD23.异常行为是指员工的()中出现不同于寻常的表现,并可能给经营和管理带来潜在风险的行为。A、思想状态B、行为举止C、纪律约束D、在业务操作过程【正确答案】：ABCD24.以下哪些行为违反了民法典个人信息保护的规定?A、客户经理未经借款人同意将其个人征信信息发布在微信朋友圈B、客户经理在微信朋友圈发布包含借款人姓名、身份证号

37、、贷款金额、欠息金额的催收信息C、大堂经理将拾得的他人证件放在柜台处等待认领D、客户经理未经借款人同意将其贷款信息提供给前来调查取证的公安机关工作人员【正确答案】：AB25.省联社将依托辽宁省农村信用社办公自动化等系统,实现文件资料等信息资源的持续全省共享,通过反洗钱信息共享加强各法人行社、部门间信息的传达、协调、沟通和落实,有效促进反洗钱工作的高效开展。共享信息主要包括如下内容:A、人民银行等监管部门和省联社发布的洗钱风险提示;B、洗钱风险自评估评估结果及结果运用等信息;C、最新反洗钱监管工作动态;D、反洗钱工作督办事项及应采取的工作措施;【正确答案】：ABCD26.各级业务条线管理部门是本

38、条线制度后评估的主体部门,具体工作是根据外部监管要求及自身管理实际,采取()、()、信息收集等方式,对存量制度实施后评估,并根据评价结果及时调整、补充和完善本专业条线的制度。A、检测B、调研C、评估D、效力【正确答案】：BC27.民事权利的私力救济方式包括A、自卫行为B、民间调解C、自助行为D、民事仲裁【正确答案】：AC28.终止客户网上银行服务的情况有()。A、客户主动申请B、开通网银的账户全部注销C、客户违反协议规定D、账户资金流动性差【正确答案】：ABC29.银行可以将有特殊资金管理需要,业务面向全国,业务开展时间较长且存量账户数量较多的账户纳入类户管理,符合上述特征的账户有:A、社会保

39、障卡账户B、社会医疗保险卡账户C、军人保障卡账户D、公务员健康体检卡账户【正确答案】：ABC30.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,类户可以办理()等业务A、存取现金B、非绑定账户资金转入业务C、购买投资理财产品等金融产品D、限额消费和缴费【正确答案】：ABCD31.13、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知,该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑,该工作人员可以采取以下哪些措施()A、将该客户视为正常客户B、电话通知该客户改变交易方式,避免触发异常交易监测系统的预警,并保存电话记录C、将该客户洗钱风险等级调高D、持续对该客户交易进行

40、监测,发现可疑情形按规定及时报告【正确答案】：CD32.各营业网点负责网银盾的()等工作,保证及时为客户办理业务。A、保管B、售出C、发放D、登记【正确答案】：ABCD33.债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人,但是有下列情形之一的除外:A、当事人协商未果B、根据债权性质不得转让C、按照当事人约定不得转让D、依照法律规定不得转让【正确答案】：BCD34.借记卡按信息载体不同分为()A、纯芯片B、磁条卡C、复合卡D、复制卡【正确答案】：ABC35.深入开展内控合规管理建设的教育宣导包括()。A、强化教育培训B、强化合规文化C、强化行业自律D、强化典型示范【正确答案】：ACD36.银行业金融

41、机构与融资担保公司业务合作指引中规定,银行业金融机构与融资担保公司业务合作,双方应当以书面形式签订合作协议,明确双方权利和义务。合作协议应当包括( )等内容。A、业务合作范围、合作期限B、授信额度C、风险分担D、代偿宽限期E、信息披露【正确答案】：ABCDE37.个人贷款实行( )调查制,调查的主要内容应包括但不限于以下内容:借款人( )情况;借款人收入情况;借款用途;借款人还款来源、还款能力及还款方式;( )担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及( )能力。A、单人B、双人C、基本D、保证人E、变现【正确答案】：BCDE38.担保贷款展期的,应根据贷款的方式由( )等出具同意展期的书面证明,

42、另有约定的按约定执行;A、贷款人B、保证人C、抵押人D、出质人【正确答案】：BCD39.个人信贷业务中,客户可通过( )等线上方式,选择办理机构及客户经理,填写个人及申请借款信息提交后,系统自动分配到相关机构及客户经理。A、官网B、面对面营销C、微信D、第三方E、二维码【正确答案】：ACDE40.中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关执行要求的通知(银发201799号)中对于金融机构可疑交易报告的履职要求是()A、金融机构应根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况,持续动态优化本机构的交易监测标准B、金融机构应强化异常交易人工分析的流程控制C、金融机构应审慎提交可疑交易报

43、告D、金融机构应适时采取合理的后续控制措施【正确答案】：ABCD41.调查岗客户管理-【审批信息】中能看见哪些审批流程。A、客户信息二级修改审批B、客户信息三级修改审批C、特殊客户信息修改审批D、主管户权移交审批E、客户共享审批F、客户合并审批【正确答案】：ABCDEF42.机构账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括:A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的。B、声明仅为中国税收居民,但机构注册地址或实际经营地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的。C、声明为非居民,但账户持有人注册地址或实际经营地址所属国家(地区)与其声明的税收居民国(地区)不一致的。

44、D、投资机构声明不属于消极非金融机构,但其税收居民国(地区)不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的。E、其他存在明显矛盾情形的。【正确答案】：ABCDE43.个人留学贷款按借款人是否提取贷款资金分为( )和( )留学贷款。A、提款型B、现金C、非提款型D、非现金【正确答案】：AC44.反假货币工作责任范围包括()。A、人民币反假宣传B、所收缴假币的账务登记、实物保管C、联系和协助稽核部门及公安机关做好假币的收缴工作D、人民币反假培训【正确答案】：ABD45.被担保的债权既有物的担保又有人的担保的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形,债权人应当按照约定实现债权:A、没有

45、约定或者约定不明确,债权人可以自行确定实现担保顺序B、没有约定或者约定不明确,债务人自己提供物的担保的,债权人应当先就该物的担保实现债权C、第三人提供物的担保的,债权人可以就物的担保实现债权,也可以请求保证人承担保证责任D、第三人提供物的担保的,债权人职能要求先实现物保,再要求第三人承担保证责任【正确答案】：BC46.个人客户正式评级信用评分模型按照贷款用途不同分为( )信用评分模型。A、经营贷款B、消费贷款C、住房贷款D、汽车贷款【正确答案】：ABCD47.有价单证必须纳入会计表外科目核算,必须按单证()登记有价单证登记簿。A、种类B、发行年限C、期限D、劵别E、票面金额【正确答案】：ABC

46、DE48.审计管理信息系统审计整改工作应遵循()“三不放过”的原则。A、问题原因不查清不放过B、整改措施落实不彻底不放过C、责任人不处理不放过D、高管不问责不放过【正确答案】：ABC49.合规管理部门通过()等多种方式,对已经被识别的合规风险点及合规风险管理薄弱环节进行提示。A、合规风险点梳理B、合规风险损失事件评估C、审查合规报告D、合规咨询与审核【正确答案】：ABCD50.运营业务风险预警旨在及时()违规操作和异常交易,规范柜面业务操作,提高对柜面业务的风险控制能力,防范柜面业务操作风险。A、监测预警B、核查C、控制D、监督【正确答案】：ABCD51.辽宁省农村信用社依法治行治社基本原则是

47、:A、合法性原则B、独立性原则C、专业性原则D、全面性原则【正确答案】：ABCD52.以下说法正确的是()。A、对金融机构交存的人民币钱捆,不符合“五好钱捆”标准的钱捆不得入库B、各金融机构应制定切实有效的内控机制,防止将不宜流通的人民币对外支付C、金融机构应及时升级或更换相应的机具设备D、金融机构要采取各种形式,加大反假货币宣传力度【正确答案】：ABCD53.各法人单位要依法合规实施柜员管理考核,包括()考核,制订考核细则,充分调动柜员的积极性。A、岗位轮换B、交流C、晋升D、柜面人员绩效【正确答案】：ABCD54.反洗钱内控制度设计和制定应达到以下要求,包括:()A、应当与业务相结合B、应

48、当能够发现和识别可疑交易C、应当适合银行特点D、应当实现动态管理【正确答案】：ABCD55.客户基本信息修改需提交审批流程的是( )A、客户信息一级修改B、客户信息二级修改C、客户信息三级修改D、特殊客户信息修改【正确答案】：BCD56.商业银行以( )为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。A、风险性B、安全性C、流动性D、效益性【正确答案】：BCD57.督察督办工作流程包括()。A、呈报立项B、下达任务C、督促催办D、参与协调E、督查反馈F、督查归档【正确答案】：ABCDEF58.县级审查岗审查报告有下列哪几项( )内容A、客户基本情况B、客户征信情况C、申请借款情况D、信

49、贷风险评价及防范风险措施E、审查意见【正确答案】：ABCDE59.下列省联社制度现行有效的有()。A、辽宁省农村信用社员工违规违纪行为处理办法(修订稿)B、辽宁省农村信用社涉刑案件处置工作操作细则C、辽宁省农村信用社高级管理人员履职不当或失职行为问责管理办法D、辽宁省农村信用社案件防控工作办法(修订稿)【正确答案】：BCD60.新增不良贷款免于承担责任的前提为信贷业务责任人所办理的信贷业务必须合法、合规、手续齐全,确实做到了尽职( )。A、调查B、审查C、审批D、审议E、尽职管理【正确答案】：ABCDE61.金信农E贷借款人可根据具体情况选择以下( )种还款方式进行还款。A、等额本息B、等额本

50、金C、到期还款D、按月结息【正确答案】：ABC62.借记卡卡片挂失分为()。A、前台代挂B、口头挂失C、书面挂失D、远程代挂【正确答案】：BC63.银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引中规定,银行业金融机构与融资担保公司业务合作,担保公司变更( );( )、( )、( )、( )发生变更;发生合作协议约定的大额代偿;涉及合作协议约定的重大经济纠纷或诉讼;涉嫌重大违法违规行为被行政机关、司法机关调查或处罚,应当在约定的期限内书面通知银行。A、注册资本B、法定代表人C、主要股东D、公司名称E、公司住所【正确答案】：ABCDE64.国家助学贷款政策的内容中,各级财政部门和高校要在年度预算中足额安

51、排应承担的( )。A、国家助学贷款本息B、国家助学贷款贴息C、贷款手续费D、风险补偿金【正确答案】：BD65.下列关于网银盾领取,说法错误的是()A、网银盾应交给客户本人,严禁代客保管B、网银盾原则上应交给客户本人,如遇特殊情况,不能交至客户本人时,可由经办柜员暂时保管C、网银盾原则上应交给客户本人,如客户与我行柜员属直系亲属,且可提供相关证明,可由该柜员代为保管D、如客户本人无法亲自到营业网点办理网银注册业务,则网银盾可由经办柜员暂时保管E、如客户本人无法亲自到营业网点办理网银注册业务,则须将已签约的网银盾交至主账簿管库员处保管【正确答案】：BCDE66.金融机构反洗钱工作的法律依据有()A

52、、反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法【正确答案】：ABCD67.合规风险评估报告包括但不限于()内容。A、报告期合规风险状况的变化情况B、已识别的违规事件和合规缺陷C、已采取的或建议采取的纠正措施D、适时修订相关政策、程序和操作指南【正确答案】：ABC68.银行业金融机构应当确定整改完成的标准,包括但不限于:行为纠正到位、()。A、制度完善到位B、业务排查到位C、风险控制到位D、责任追究到位【正确答案】：ACD69.审查人员应重点对( )进行评价,分析可能影响贷款偿还的风险因素,提出风险防范建议,出具审查意见。A、贷款用途合理性B、申请额度合理性C、借款人还款来源的可靠性D、代偿能力【正确答案】：ABCD70.金信两权惠农贷的贷款对象可以为( )。A、农户B、城镇自然人C、企业D、家庭农场【正确答案】：ABCD71.甲欠某银行贷款15万元,到期后银行一直未催收催要,现该笔贷款已过诉讼时效,以下说法不正确的是( )。A、因已过法定诉讼时效,法院拒绝立案B、借款人有权在法庭上提出诉讼时效抗辩权C、开庭审理时法官主动援引诉讼时效的相关法律条款进行判决D、因为过了诉讼时效该案件银行没有任何胜诉的可能【正确答案】：ACD72.客户身份识别的基本原则有哪些方面?A、