网点授权集中系统操作规范

1、网点授权集中系统操作规范v授权业务部分网点授权申请v授权业务部分授权业务部分任务分配机制v公共管理部分柜员管理大 纲v 授权业务部分完成授权交易的全流程。主要包括柜员提交授权申请、授权交易分配、授权员进行授权审核，以及在管理端进行交易审查、交易调整、实时查询等功能。v 公共管理是完成授权业务的准备工作，主要包括建立授权中心、维护网点准入、完成柜员注册、设置交易参数等功能。目标与定位网点授权申请：授权申请是指实现网点柜员发起集中授权请求，完成影像采集，并进行提交的功能。一、网点授权申请主要功能：申请端功能分为显示类和操作类。申请端的界面分为四大区域：- 信息显示区域（交易信息、柜员信息、交易状态

2、、排队情况、授权时间、交易要点提示）- 影像浏览区域（影像预览、图像预览、图像列表显示区）- 操作按钮区域（提交、授权撤销、获取凭证、删除影像、获取现场、清空影像、现场审核）- 文字交流区域（信息提示区、文字输入框、常用对话列表）应用系统界面应用系统界面- -申请端申请端交易信息显示区 交易信息显示区用于显示该授权交易的交易代码、交易名称以及业务系统名称，用于网点柜员对授权交易信息进行定位核对。柜员信息显示区 柜员信息显示区用于显示该笔授权交易的操作柜员号以及所在机构、现场审核员号以及所在机构、授权员号以及所在授权中心。 网点柜员在初始进入授权申请界面时，该显示区仅显示对应操作柜员的信息；需要

3、现场审核的业务在现场审核通过后，会添加相应现场审核员的信息，不需现场审核的业务则无此项显示；待授权申请被授权员获取后，系统会自动回显授权中心对应授权员的信息。交易状态显示区交易状态未激活授权准备授权等待授权审核交易状态显示区在没有授权业务的情况下，点击进入授权申请端，交易状态显示未激活。在授权业务激活后，获取凭证影像、现场影像的过程中，交易状态显示授权准备，同时回显该笔交易的受理号。交易状态显示区提交后，在授权业务未被授权中心授权员获取之前，交易状态显示授权等待。授权等待时柜员仅可以进行授权撤销操作，其余操作按钮系统均自动予以关闭。授权业务被授权中心授权员获取后，交易状态显示授权审核。授权审核

4、时系统不允许柜员进行授权撤销及原始图片删除操作， 但允许柜员新增凭证及现场影像。授权时间/中心列队显示区 授权时间计时为授权审核的时长。 授权中心排队人数显示了在该笔授权交易之前，授权中心仍未处理的业务笔数。授权中心排队人数每隔30秒刷新一次。交易要点提示区 当柜员按F3进入申请端时，系统根据提交的业务类型，回显相应的业务要点。（业务要点通过“公共管理”-“授权交易信息”参数维护） 交易要点显示区域可通过鼠标点击上部框架进行上下拖拽，进行扩大缩小，也可以通过快捷键进行隐藏，方便柜员自主调节界面影像布局。影像预览、图像预览、图像列表显示区 影像预览区通过高拍仪实时获取凭证画面或现场画面，在柜员点

5、击获取现场或者获取凭证时，影像预览屏幕截图生成图像预览，显示在图像预览区域，同时在图像列表中生成对应影像名称。 图像列表中所列示图像分为三类：交易界面、凭证影像及现场影像。 网点柜员按F3后，交易界面锁屏，防止柜员修改交易信息，同时系统自动截屏交易界面，形成交易界面截图。 凭证影像截图即为网点柜员授权操作中所需提供的客户申请凭单、身份证明等实物影像的截图。 现场影像截图则用于获取网点柜员及客户的业务办理现场画面，审核是否客户本人前来办理业务。交易界面凭证影像现场影像 凭证影像在图像预览区展示，双击或回车可查看大图。影像列表命名规则 系统会将拍摄完成的凭证影像及现场影像进行命名和排序，显示在图像

6、列表区： 授权申请影像资料命名为“凭证影像”、“现场影像”，序号从01开始编号并分别进行累加。 事中补拍影像资料命名为“增凭证影像”、“增现场影像”，序号按“凭证影像”、“现场影像”的最后编号分别递增累加。 授权员通过点击“获取现场”按钮获取现场影像后，影像资料命名为“抓拍影像”，序号从01开始编号并进行累加 影像在进行删除或清空时，当前影像序号不重置，继续累加。操作按钮区提交授权撤销获取凭证删除影像获取现场清空影像现场审核Alt+AAlt+FAlt+SAlt+WAlt+DAlt+EAlt+Q操作按钮区 获取凭证、获取现场：获取凭证、获取现场： 主要实现网点柜员使用拍照仪等设备将集中授权所需资

7、料凭证影像、柜员及客户的现场影像进行采集的功能。 在获取凭证、获取现场按钮的上方，有一个裁边选项框，实现对拍摄的凭证影像自动进行裁边处理的功能。 点选裁边后未点选裁边操作按钮区影像删除、清空影像：影像删除、清空影像：删除影像用以实现将影像列表中的某一选定影像进行删除的功能；清空影像用以实现将已拍摄的全部影像删除、同时将影像列表清空的功能。若影像已经提交，则不能进行删除和清空。 操作按钮区 现场审核：现场审核： 该操作用以实现对纳入远程集中授权的部分交易（风险程度较高、大额现金业务等），需要先由网点指定人员在现场查看相关内容并在系统内进行“现场审核通过”操作后，而后发送到授权中心由授权员继续对交

8、易进行审核、并最终完成授权的操作模式。操作按钮区 如该笔授权交易需要现场审核，但现场审核人未进行相关操作，柜员直接将授权申请进行提交时，系统将进行提示：请结合现场审核。操作按钮区提交：提交：该交易实现将已获取的全部影像资料（包括首次上传的凭证影像、事中补拍材料）提交至授权中心的功能。申请端提交授权申请后，接收授权端返回授权结果信息：若授权拒绝，授权系统将拒绝信息返回交易界面，弹出窗口显示“拒绝授权：*(理由)”。同时，交易界面解锁，柜员可根据拒绝理由进行相应的修改及操作。若授权通过，授权系统将成功信息返回交易界面，弹出窗口显示“授权通过”，此时不允许柜员对交易界面中的信息进行修改，在锁屏状态下

9、，由授权系统自动将交易信息和授权信息直接提交到业务系统后台进行验证。操作按钮区授权撤销：授权撤销： 该功能实现网点前台柜员在授权准备阶段和授权等待阶段，将授权申请进行撤销的功能。 授权准备阶段授权准备阶段授权等待阶段授权等待阶段信息显示区、信息输入区 该功能用以实现授权员与前台网点柜员之间通过文字进行交流。信息输入下方为常用短语，支持录入文字后模糊查询出常用对话，前台柜员选择（可通过鼠标或者快捷键选择）相应的常用对话内容后系统自动发送。同时也支持录入文字后，点击发送按钮将录入的文字发送出去，从而与授权员快速沟通。 柜员交易录入柜员交易录入柜员受理客户业务申请后，在相应系统内选择相关交易，进入交

10、易界面，录入相关要素。 柜员进入授权申请端柜员进入授权申请端柜员交易信息录入完成后，按F3键发起授权申请，如业务属于集中授权方式，系统对正在办理的交易界面进行锁屏，并自动进入授权申请端界面，分区显示相关信息。在业务系统收到集中授权系统的处理返回信息（授权成功、授权拒绝、授权撤销）前，交易界面始终处于锁屏状态，柜员无法更改业务界面信息。 柜员拍摄影像柜员拍摄影像柜员将受理该笔业务所需的材料先后摆在高拍仪上，通过申请端界面中的“获取凭证”按钮，逐张拍摄成影像，通过“获取现场”按钮拍摄客户或周边其他环境。柜员拍摄的所有影像按类型和拍摄顺序生成文件名，显示在影像列表中。 柜员初审柜员初审柜员在完成拍摄

11、后，可自行检查影像的完整性、清晰度等；同时，该阶段柜员对录入要素与影像材料中的要素进行检查，确保无误。系统操作流程现场审核现场审核现金类业务，金额大于规定限额、需要现场人员进行审核的，需先由网点现场审核员进行审核并在系统内进行确认。现场审核时，现场审核员对客户身份、业务单据及现金实物等情况进行审核，确认现场真实、业务合规、业务操作正确、材料完整后，在集中授权申请端点击“现场审核”，系统弹出现场审核认证信息框，现场审核员通过密码完成现场审核。授权材料提交授权材料提交在通过柜员初审、部分业务通过现场审核环节后，柜员通过点击“提交”按钮向授权中心发送授权申请。柜员撤销授权申请柜员撤销授权申请 柜员在

12、申请授权后，在交易进入等候队列、但未开始被审核期间，如因客户原因或柜员发现自身差错等原因需要撤销授权申请的，且交易处在“授权等待”状态，点击“授权撤销”按钮，则会提示选择回到影像拍摄界面还是回到业务系统界面；若选择回到影像拍摄界面，则受理号不变，但授权准备时长累加，授权等待时长清零重新记录；若选择回到业务系统界面，则再次点击F3时产生新的受理号。;如交易处在“授权审核”阶段，柜员通过文字交流申请授权撤销。 事中补拍事中补拍 授权交易在授权审核过程中，需要补交影像资料，网点柜员补拍影像，并通过点击“提交”按钮将补拍的影像传至授权端。 系统返回授权结果系统返回授权结果 系统将授权结果返回业务系统。

13、 若授权通过，则前台交易系统提示“授权通过”，授权结果和交易信息一并提交到后台系统。交易成功后，系统提示“交易成功”，交易界面解锁，柜员可根据业务系统提示进行下一步操作如打印业务单据、继续办理下一笔业务等； 若授权被拒绝，前台交易界面自动解锁，系统提示“授权拒绝：具体理由”，回到交易界面且交易界面解锁。柜员修改交易信息后，重新按F3拍摄后提交授权。柜员摆放凭证时，尽量放置在拍照仪底座中间位置，不能超出拍照仪拍摄边界，超出边界则无法拍摄完整图片。同时应保持高拍仪托盘内整洁无杂物，确保上传影像清晰完整易辨识。对于A4凭证，裁边程序容易出现问题。遇此情况，请将“裁边”选框取消选中，则可以拍摄整张图片

14、。网点应按照规定时间营业，若需要在营业时间外进行集中授权业务,需由营业网点所属分支行或省邮政代理金融业务局根据营业网点延长营业时间的实际情况，书面说明具体情况并列明延长时间的原因，提交授权中心。授权中心审查通过后提供授权支持。为降低拒绝率并减少客户等待时间，柜员应严格确保顾客填写凭单的完整性。中心授权通过后授权信息反馈到前台系统会将业务自动予以提交，无需柜员再次按F4键发送，业务发送成功后柜员应及时关注系统提示，打印凭单。对于采用集中授权方式但无业务单证的业务，经办柜员需填写中国邮政储蓄银行集中授权申请书，采集影像并提交 操作注意事项 在授权等待以及授权审核过程中，柜员应主动和客户进行沟通交流

15、，适时做好关联业务推荐，避免客户出现等待焦虑的状况。例如： （1）授权等待话术：您好，您办理的XX业务，目前正在进行后台远程授权，审核很快就能完成，请稍等。 （2）拍摄顾客前台影像话术：为保护您的账户安全，后台需要核实是否本人前来办理业务，所以需要拍摄照片，这也是为了维护您的利益，请您理解。 当授权业务系统发生异常状况时，网点应及时做好对顾客的安抚工作，并及时取得与授权中心的联系。上线网点应确保网点电话可用，确保问题沟通机制通信畅通。 在申请端提交业务接受审核后因各种原因申请端死机的异常情况下，授权端可以正常处理业务，正常授权通过或拒绝，但是授权信息不反馈前端，业务交易不成功，网点前端重新开机

16、后需要重新办理该笔业务。授权任务分配：授权任务分配： 系统根据交易的紧急程度和入队时间，以授权中心为以授权中心为单位，单位，对授权任务进行排队管理；并根据交易的风险等级和空闲时长，将授权任务及时地分配给授权员。二、任务分配机制授权员A授权员B授权员C任务1任务2任务3任务4.授权中心授权中心任务分配遵循以下原则：任务分配遵循以下原则：l紧急优先原则：紧急优先原则：队列中的交易按紧急程度由高到低按序分配 （交易的紧急程度由“公共管理”-“授权交易信息”参数维护）l先到先处理原则：先到先处理原则：先进入队列中的交易优先分配。l风险适配原则：风险适配原则：将交易分配给可以处理其风险等级的授权员：高级

17、授权员可以处理低风险和高风险交易；初级授权员只能处理低风险交易。（交易的风险等级由“公共管理”-“授权交易风险等级维护”参数维护）l先空闲先分配原则：先空闲先分配原则：根据授权员空闲时长由长到短按序分配三、柜员管理序号序号交易名称交易名称功能描述功能描述1柜员注册该交易实现对新柜员进行注册的功能。2柜员批量注册实现对所属下级机构的柜员进行批量注册的功能。3柜员角色修改该交易实现对柜员的角色信息进行修改及柜员注销的功能。4柜员强制签退对授权员进行强制签退。5柜员解锁定实现对本机构或下级机构柜员进行解锁定的功能。6密码修改柜员在已知原密码的状态下重新设置密码7密码重置柜员在忘记密码或柜员密码过期的

18、时候，可通过本交易重新设置密码。8柜员信息查询该交易可用于查询系统内的柜员信息。柜员管理柜员注册 功能描述：功能描述： 本交易实现新柜员在授权集中系统进行注册的功能。 操作角色：操作角色： 总行集中授权管理操作，处长或副处长授权；一级分行集中授权管理操作，部门负责人或部门副职授权；授权中心授权主管操作，授权中心主任授权；二级分行集中授权管理操作，部门负责人或部门副职授权；一级支行会计核算操作，部门负责人授权。 系统中同一身份证号只能在系统中注册一次。柜员管理柜员批量注册 功能描述：功能描述： 本交易实现对所属下级机构的柜员进行批量注册的功能。 操作角色：操作角色： 总行会计集中授权管理操作，处

19、长或副处长授权；一级分行集中授权管理操作，部门负责人或部门副职授权；授权中心授权主管操作，授权中心主任授权；二级分行集中授权管理操作，部门负责人或部门副职授权；一级支行会计核算操作，部门负责人授权。 批量导入文件格式：柜员管理柜员角色修改 功能描述：功能描述： 本交易实现对柜员的角色信息进行修改和对系统内“正常”状态的柜员进行注销的功能。 操作角色：操作角色： 总行集中授权管理操作，处长或副处长授权； 一级分行集中授权管理操作，部门负责人或部门副职授权； 授权中心授权主管操作，授权中心主任授权； 二级分行集中授权管理操作，部门负责人或部门副职授权； 一级支行会计核算操作，部门负责人授权。一、柜

20、员角色查询一、柜员角色查询 机构代码为必输项。柜员管理柜员角色修改二、柜员角色修改柜员角色修改 根椐查询结果，选中需要修改的记录进行操作；授权中心编码、角色代码、银邮标志可修改，其它项不可修改。柜员管理柜员角色修改三、柜员角色注销柜员角色注销根椐查询结果，选中一条或多条记录进行注销。柜员管理柜员角色修改柜员管理柜员强制签退 功能描述：功能描述： 本交易实现当授权员由于异常原因（如终端死机）而退出授权集中系统授权端时但其签到状态在系统仍为签到，可由上级柜员将其强制签退以便下次签到的功能。 操作角色：操作角色： 总行部门负责人、部门副职、处长、副处长、集中授权管理； 一级分行、二级分行部门负责人、部门副职、集中授权管理； 授权中心主任、授权主管； 一级支行部门负责人、会计核算。 本交易无需授权。柜员管理柜员解锁定 功能描述：功能描述： 本交易实现对本机构或所属下级机构柜员进行解锁定的功能。 操作角色：操作角色：总行部门负责人、部门