银行业机构案件防控知识竞赛题标准答案

1、1 1 / / 4343银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1 1、银行业金融机构自查发觉案件责任追究区不对待政策适 用于（ A A ）的案件。A A 自然人作案B B 内外勾结作案C C 集体作案D D 单位犯罪2 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C C）以 内。A A 6 6 小时以内B B 1212 小时以内C C 2424 小时以内D D 4848 小时以内3 3、案件防控长效机制的良性循环应当是： （ A A ）A A 排查一整改一提高一再排查B B 制度一执行一检查一修订制C C 制度一执行一反馈一检查一修订制度D D 制度一排查方案一整改一修订制度一执行2 2

2、/ / 43434 4、 以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评方法规定的是（ C C ）。A A 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B B 年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果 一票否决C C 在案件防控工作考评中，没有转发银监会重大突发事件 报告制度，相关工作一票否决D D 应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息 报送的迅速、准确和全面5 5、 在开立账户治理方面，下列做法不正确的是： （B B ）A A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人 办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查

3、，但开户不 必面对面填写签字C C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予 受理D D 对客户资料必须严格保管6 6、商业银行经营治理，尤其是设立新的机构或开办新的业 务，均应体现（B B ）的要求。A A 制度先行于业务B B 内控优先C C 进展是全然，治理是保障3 3 / / 4343D D 合规人人有责7 7、 依照监管规定，讲法不正确的是 : : （ C C）A A 银行发生案件，不论是否自查发觉，不论有何种情形，对 作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员， 都应移送司法 机关依法处理B B 银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、 掩盖真相，弄虚作假，导致

4、意见错误的，应追究有关人员责任C C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件， 能够按照有关规 定免除责任并不予上追两级责任D D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8 8、 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一 : : （A A ）A A 枪支弹药B B 授权卡C C 空白凭证D D 查询对账9 9、银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融 机构发生案件后， 应当依照案件的性质和金额组成由相应层级的 治理人员负责的（ A A ）。A A 专案组4 4 / / 4343B

5、B 调查组C C 检查组D D 督查组1010、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法 中，以下讲法正确的是（ C C）。A A 对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息， 除按照该制度要求的方式报送外， 还应 上报案件风险信息B B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被 撤销后从系统中移除C C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案 件风险信息撤销报告D D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准1212、银行业金融机构案件处置工作流程所称的案件的性质属于（ B B）A A 行政案件B B 刑事案件C C 因经济纠纷引起的民事案

6、件D D 商业贿赂案件1313、银行职员与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A A ）。5 5 / / 4343A A 操作风险B B 信用风险C C 市场风险D D 流淌性风险1414、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的 “三项”措施：（ D D）A A 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B B 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C C 机构准入，业务准入、高管准入与干部和职员职业操守教 育培训挂钩D D 实施对总行治理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与 岗位任职挂钩1515、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在A A ）进行A A 监控下B B 双人会同下C

7、C 会计主管视线范围内D D 内库柜员视线范围内1616、 企业销户，假如交回未使用的重要空白凭证，下列讲法6 6 / / 4343正确的是：（B B ）A A 告知客户自己销毁B B 当客户面剪角作废，装订入传票C C 让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶1717、 银行业金融机构的（ A A ）应对其经营活动的合规性负最 终责任。A A 董事会B B 高管层C C 合规治理部门D D 风险治理部门1818、 银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关 要求的工作意见中 , , 要求银行业金融机构重点对高风险网点、 高风险业务、（ D D ）、高风险岗位的

8、操作规范和业务程序进行评估。A A 高风险账户B B 高风险客户C C 高风险部门D D 高风险环节1919、 银行业金融机构应当严格执行（ C C ）、押、证三分管制 度，7 7 / / 4343三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A A 款B B 密C C 印D D 单2020、 银行业金融机构应当对关键岗位实行（ C C）的人员轮换和强制休假制度。A A 定期B B 不定期C C 定期或不定期D D 短期2121、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C C）A A 完善审计体制、 提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B B 查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C C 激励职员揭发举报与职员薪酬制度的配套与联动D D 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动2222、下列哪一项的做法是正确的？（ A A）A A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段猎取证据。B B 专案组在调查中猎取的情况能够向其他单位和人员披 露。8 8 / / 4343C C 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽 查部门报送案例材料。D D 在案件审结工作中， 银监局报送银行业金融机构的案件审