2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共50题)

1、2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共50题)1、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括(ABCD )A建立监管档案B风险评估C现场检查D现场走访、约见谈话 2、洗钱的危害性主要体现在(ABCD)A助长和滋生腐败B削弱国家的宏观经济调控效果C助长更严重和更大规模的犯罪活动D影响金融市场的稳定 3、金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构都要对客户的身份进行重新识别的主要情形包括(ABCD )A客户行为或者交易情况异常的B客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人洗钱W恐怖融资分子的姓名或者名称相同的C客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份

2、证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的D先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4、恐怖融资的主要表现形式有(ABCD )A资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为B其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为C恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为D资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 5、识别客户身份异常的主要技巧有(ABC)A查看客户风险等级B注意客户关系信息C观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性D要摸清客户的交易动机 6、下列哪些行为是恐怖活动(ABCD )A组织、策划、准备实施、实施造成或意图造成人员伤亡、重大财产损矢 公共设施损坏、社会秩序混乱等严格社会危害的活动B组织、领导

3、、参加恐怖活动组织的行为C宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动,或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的行为。D为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施实施恐怖活动或者恐怖活动培训提高信息、资金、物资、劳务、技术、场所等支持、协助、便利 的行为。复制以下哪些文件资料(ABCD )A卿监控录像7、保险业金融机构配合反洗钱调查时，应根据调查需要协助查阅或B交易记录C保险合同信息D电话录音 8、保险业金融机构在履行客户身份识别义务中,发现客户存在以下情形（BCD）,有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯 罪活动有关的交易”应报告可疑交易。A根据人民法院的调解、判决

4、或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的B客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的C客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的9、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD ）A被监管机构B司法部门C反洗钱监管部门D行业资料组织 10、金融机构应当对下列（ABCDE ）名单开展实施监测A中国政府发布的或者要求执行的恐怖组织B联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织C中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D联合国安理会决议中所列的恐怖活动人员名单E中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动人员名单Ils涉及恐怖活动资产冻

5、结管理办法(2014第1号令)中的冻结措施包括(BCD )A中止金融交易B终止金融交易C拒绝资产的提取、转移、转换D停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 12、与原建议相比,新版四十项建议对以下哪些方面进行了修订(ABCD)A将税务彳阖增列为洗钱上游彳阖B扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围C突出强调提高法人与法律安排的透明度D明确提出实施风险为本方法 13、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念(BC)A2001年美国爰国者法案B2004年英国国家反洗钱战略C2000年英国新千年的新监管者D1970年美国银行保密法 14、企业持新版营业执照办理业务的保险业金融机构应当(ABC

6、D )A新版营业执照含有有效期的，应当登记有效期信息B业务关系存续期间,企业有效身份证件变更为新版营业执照的，保险业金融机构应当采取措施建立以组织机构代码为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性C新版营业执照未包含有效期的,应当以适当形式进行标识D完整登记身份基本信息，包括“一照一码二“一照一号，或“一照三号等信息15、金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户(AX (C)或(D )的分析过程。A身份特征B账户特征 C行为特征 D交易特征 16、下列属于金融机构应当提交可疑交易报告的情形有(ABCD )A发现或者有合理理由怀疑客户的交易资

7、金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等彳0罪活动相关的B发现或者有合理理由怀疑客户试图进行的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等0罪活动相关的C发现或者有合理理由怀疑客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等彳Q罪活动相关的D发现或者有合理理由怀疑客户洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的 17、我国反洗钱法规定的洗钱上游扌。罪包括(ABCD )A金融欺诈。罪B恐怖活动犯罪、走私犯罪C贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪D毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 18、下列哪些行为属于恐怖融资活动(ABCD )A组织或者指使他人资助恐怖活动B组织团体资助恐怖活动C以共犯身份资助或试图资助恐怖活动D试图资助恐怖活动 19

8、、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD ）A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告C在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。D对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险 等级。20、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,下述说法中正确的有（CD ）A客户身份资料信息自业务关系

9、建立后至少保存5年B同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存C客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年D客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年 21、保险公司除核对身份证件外,还可采取（ABCD ）等措施识别客户身份。A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B.回访客户C向公安、工商行政管理部门核实D.实地查访主管部门或者其授权的派出机构进行（ABCD ）处罚。22、当出现（ABCD ）情况时，金融机构应当重新识别客户。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B、客户信息与先

10、前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾C、客户行为或者交易情况出现异常D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点 23、根据反洗钱法规定 保险公司下列（ABCD ）行为将受至IJ处罚。A、未按照规定建立反洗钱内控制度,未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的 24、金融机构反洗钱规定适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD ）机构。A.银行B保险公司C.证券公司D基

11、金公司25、金融机构违反反洗钱法有关规定的,由国务院反洗钱行政A. 责令限期改正C 对直接负责的高管、董事处分D .其他处分26、客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息(ABC )A. 申请解除合同退还的保费在1万元以上的B. 申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的C. 被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的D .受益人请求给付的保险金在5000元以上的 27、核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（AB ）34、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。(ABCD )A. 投保人与被保险人B. 投保人和保费缴纳人C. 投报人和法定继承人以外的指定受益人

12、 D .其他28、出现下列哪些晡况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD ）A. 变更姓名B.注册资本C. 身份证号码D .经营29、保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时，应当（ABCD ）做好资料保存工作。A. 强化内部管理措施B. 更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送C保障可疑交易监测分析的数据需求D集中存放或储存交易数据的保险公司，应遵循足以重现交易的要求,采取安全保密的措施,向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职 责所需的数据资料30、自然人客户的身份基本信息包括客户的（ABC ）A. 姓名、性别、国籍、职业B. 住所地或者工作单位地址

13、、联系方式C. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限D. 家庭成员的基本情况 31.自然人的有效身份证件包括(ACE )A .身份证B .学生证 C.护照 D .工作证 E临时居民身份证32、法人、其他组织和个体工商户客户的客户身份基本信息包括（ABCD ）A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人D授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限33、金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB )A. 记

14、载客户身份信息、资料B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 客户家庭成员情况D. 金融机构反洗钱制度A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 35、金融机构应按照（BC ）原则，妥善保存客户身份资料和交易 记录。A.及时、准确 B完整、保密 U安全、准确 D全面、保密 36、反洗钱法规定,金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC ）A.未按规定履行客户身份识别义务的B. 未按

15、规定保存客户身份资料和交易纪录的C. 违反保密规定，泄漏有关信息的D. 未按规定对职工a行反洗钱培训的 37、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（BC ）特点,有可能属于可疑交A、集中转入，集中转出B、集中转入,分散转出C、分散转入,集中转出D、分散转入,分散转出 38、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,A.短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的B .频繁投保、退保、变更险种或者保险金额保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABCD ）c.客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人D. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

16、 39、下列说法正确的是(ABC )A.由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易B. 保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人的应作为可疑交易上报C. 实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行D. 交易一方单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金收支业务视为大额交易40、金融机构大额和可疑交易报告管理办法规定的可疑交易识别标准频繁投保、退保、变换险种或者保险金额中的频繁系指(AD )A.交易行为营业日每天发生3次以上 B 交易行为营业日每天发 生5次以上C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以

17、上 D交易行为营业日每天发生,且持续3天以上41、反洗钱法规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：(ABCD )A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C在职责范围内调查可疑交易活动D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 42、客户具备下列(ABC )情形的，金融机构可直接将其风险等 级确定为最高风险。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外部政要或其亲属、关系密切人C客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作D. 客户为非居民”或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文彳牛 43、保险业金融机构在按照中华人民共和国反洗

18、钱法及反洗钱规章规定提交可疑交易报告中,还应做好以下哪些工作(ABCD )A报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符二 “原因不明，等可疑原因B发现涉嫌犯罪的，还应当及时以书面形式向公安机关报告C如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却有合理理由排除这些疑点，则不能将该交易作为可疑交易报告的内容D如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法30罪活动，则不能各该交易作为可 疑交易报告的内容44、关于保险客户洗钱风险分类的参指标,以下哪些说法是正确的。(ABD)A个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入背景、地位、信管和外界评价等B企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价因素等C被联合国、政府部门等列入“黑名单汨勺客户不属于参考因素D客户因素包括个人客户和企业客户 45、金融机构需提交涉嫌恐怖融资可疑交易报告的具体情形包括(ABCD)A怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及充实恐怖融资活动人员的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子