基金基础押密题1答案

1、2016年证券投资基金押密题（1）1 单选 （ ）把未来现金流直接转化为相对应的现值。(1分)A即期利率B远期利率C贴现因子D到期利率2 单选 下列关于信用利差特点的说法中，正确的是（ ）。.信用利差随着期限增加而扩大.信用利差随着经济周期的扩张而扩张.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化.信用利差受经济预期影响(1分)A、B、C、D、3 单选 在我国，对（ ）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。(1分)A非银行金融机构B企业C证券投资基金D基金管理公司4 单选 封闭式基金份额净值由（ ）进行公告。(1分

2、)A上市的证券交易所B基金托管人C基金管理人协同基金托管人D基金管理人5 单选 收益率曲线的三种类型不包括（ ）(1分)A正收益曲线B反转收益曲线C水平收益曲线D负收益曲线6 单选 某半年付息一次的债券票面额为1000元，票面利率10%，必要收益率为12%，期限为5年，如果按复利计息、复利贴现，其内在价值为（ ）元(1分)A926.40B927.90C993.47D998.527 单选 下列关于证券交易所的说法正确的是（ ）(1分)A证券交易所可以持有证券B证券交易所可以进行证券的买卖C证券交易所决定证券交易的价格D证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境8 单选 关于基金业绩评价，以下表

3、述错误的是（ ）(1分)A不同投资目标与范围的基金不具备可比性B投资目标与范围不同的基金可以一起评价和比较C基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考D基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气9 单选 下列关于衍生工具的特点说法错误的是（ ）(1分)A杠杆性B跨期性C联动性D风险低10 单选 上交所交易主机对股票大宗交易申报进行成交的确认时间段为（ ）(1分)A9:30-15:00B15:00-15:30C9:30-15:30D9:30-11:3011 单选 基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。(1分

4、)A全部资产B净资产C全部资产及全部负债D所有负债12 单选 QFII在中国境内的投资受到的限制不包括（ ）方面。(1分)A投资额度B投资地域C主体资格D资金流动13 单选 下列不属于现金流量表的基本结构的是（ ）。(1分)A经营活动产生的现金流量B捐赠活动产生的现金流量C投资活动产生的现金流量D筹资活动产生的现金流量14 单选 净值增长率波动程度越大，基金的风险就越（ ）。(1分)A大B小C不变D不确定15 单选 有保证债券根据（ ）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。(1分)A保证的形式B交易方式C计息与付息D基准利率16 单选 （ ）的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱(

5、1分)A方差B标准差C相关系数D中位数17 单选 下列关于企业年金说法有误的是（ ）(1分)A企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制B企业年金基金可投资于信用等级为投机级的金融债和企业债C企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品D企业年金是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金18 单选 下列关于回购协议利率的说法中，错误的是（ ）(1分)A抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低B货币市场的其他子市场的利率高低对回购市场利率的高低产生正向影响C若采用实物交割，回购利率较高D一般来说，回购期限越

6、短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低19 单选 下列不属于影响期权价格的因素是（ ）(1分)A合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B期权的有效期C合约标的资产的分红D权利金的波动率20 单选 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产的金融衍生工具属于（ ）。(1分)A货币衍生工具B利率衍生工具C信用衍生工具D股权类产品的衍生工具21 单选 下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（ ）(1分)A管理公司可在满足若干条件的情况下将管理公司的义务委托给第三方B管理公司的起始资本不能低于15万欧元(下册P219，应该是12.5万欧元)C管理资产超过2.5亿

7、欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本D资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”22 单选 某企业期初存货200万元，期末存货300万元，本期产品销售收入为1 500万元，本期产品销售成本为1 000万元，则该存货周转率为（ ）(1分)A3.3次B4次C5次D6次23 单选 正态分布的（ ）可以用来评估投资或资产收益限度或者风险容忍度(1分)A中位数B分位数C标准差D方差24 单选 黄金投资在本质上可以认为是（ ）投资(1分)A大宗商品B实物C艺术品D不动产25 单选 速动比率的公式是（ ）(1分)A速动比率=流动资产/流动负债B速动比率=流动负债/流动资产C速动比率

8、=（流动资产-存货）/流动负债D速动比率=（流动负债-存货）/流动资产26 单选 速动比率的公式是（ ）。(1分)A速动比率=流动资产/流动负债B速动比率=流动负债/流动资产C速动比率=（流动资产-存货）/流动负债D速动比率=（流动负债-存货）/流动资产27 单选 （ ）是对风险因子的暴露程度(1分)A风险敞口B风险价值CVaR估算方法D风险评估28 单选 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是（ ）(1分)A3（先进行排序）B10C4D029 单选 股票拆分对（ ）没有影响

9、(1分)A股票价格B股票权益总额C每股盈余D每股面值30 单选 下列关于可赎回债券的说法中，错误的是（ ）。(1分)A约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价B大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权C赎回条款是发行人的权利而非持有者D赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款31 单选 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（ ）(1分)A公司资本公积金B股本账户C盈余公积D留存收益32 单选 我国银行间现券交易的结算日有（ ）。I. T+0II. T+1III. T+2IV. T+3(1分)AI、II（下册P56）BI、II、III、IVCIDI、II、I

10、II33 单选 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（ ）(1分)A不改变股东权益B可以提高股份流动性C降低被收购的难度（上册P182，增加股东数量会提高被收购的难度）D向投资者传递公司发展前景良好的信息34 单选 债券基金主要的投资风险不包括（ ）(1分)A政策风险B利率风险C信用风险D提前赎回风险35 单选 市场风险是指基金投资行为受到（ ）对证券价格所造成的影响而面对的风险。(1分)A供求关系B宏观政策的变化C宏观政治、经济、社会等环境因素D汇率的变化而产生的基金价值的不确定性36 单选 已发行的股票的转让流通市场叫股票的（ ）。(1分)A一级市场B初级市场C二级市场D三级市场37

11、单选 完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中（ ）。(1分)A横向关系制约（下册P177）B纵向关系制约C健全性规范D独立性规范38 单选 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。(1分)A均衡型基金B防御型基金C平衡型基金D收益型基金39 单选 （ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”。(1分)A1997年11月27日B1998年3月27日（上册P28）C2000年10月8日D2003年10月28日40 单选 按照（

12、 ），金融市场可分为货币市场和资本市场。(1分)A交易工具的期限（上册P6）B交易标的物C交割期限D交易方式41 单选 基金招募说明书中不含（ ）。(1分)A基金投资目标、投资范围、投资策略B基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制C基金运作费用的费率水平、收取方式D基金管理人、基金托管人的基本情况（下册P106）42 单选 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（ ）。(1分)A中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定.（应该是6个月）B管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货

13、币资本C未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准43 单选 下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。(1分)A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金管理相关法规（下册P104）44 单选 在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（ ）。(1分)A探索性B自发性C不规范性D收益性（上册P28）45 单选 目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。(1分)A

14、日本B美国C瑞士D德国46 单选 下列说法正确的是（ ）。(1分)A在法律健全完善的社会，不需要道德B由于道德不具备强制性，道德的社会功能不如法律C在人类历史上，道德与法律同时产生D道德与法律在内容上是交叉关系47 单选 票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。(1分)A交易工具的期限B交易标的物C交割期限D交易方式（上册P6）48 单选 合规管理的意义不包括（ ）。(1分)A帮助基金管理人控制所有风险（下册P189，控制违规风险）B减少违规处罚导致的损失C减少由于声誉风险导致的潜在损失D对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义49 单选 当基金发生重大事件

15、可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告体现了基金信息披露的（ ）。(1分)A真实性原则B准确性原则C完整性原则D及时性原则50 单选 证券投资基金是一种（ ）投资品种。(1分)A高风险、高收益B高风险、低收益C低风险、低收益D风险相对适中、收益相对稳健51 单选 根据基金投资对象进行分类，下列不包括的是（）。(1分)A股票基金B债券基金C货币市场基金D特殊类型基金52 单选 下列关于非法销售基金的说法，错误的是（ ）。(1分)A非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财B非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨

16、询的业务员C冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵D冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子53 单选 现阶段我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。(1分)A基金托管人B基金管理人C基金保荐人D基金公司54 单选 我国基金份额持有人享有权利不包括（ ）。(1分)A分享基金财产收益B召开基金份额持有人大会C依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D基金资金清算55 单选 封闭式基金一般至少（ ）。(1分)A每日披露一次B每周披露一次C每季度披露一次D每年披露一次56 单选 合规风险的主要种类不包括（ ）。(1分)A投资合规性风险B销售合规性风险C

17、投机合规性风险D信息披露合规性风险57 单选 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（ ）。(1分)A基金从业人员不得买卖证券B公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先58 单选 基金职业道德中，守法合规要求（ ）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。(1分)A基金从业人员B基金投资人员C股票投资人员D证券投资人员59 单选 依据证券投资基金法和（ ）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适

18、用性管理制度做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。(1分)A证券法B证券投资基金法C证券投资基金销售管理办法（下册P149，从题就可以看出是在讲销售的。）D证券投资基金运作管理办法60 单选 以下关于道德与法律的关系说法错误的是（ ）。(1分)A道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，但是在根本目的上不一致B有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C道德在调整范围上对法律具有补充作用D法律对传播道德具有促进作用61 单选 依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。(1分)A办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B及时办理基金资金清算

19、、交割事宜C保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D计算并公告基金资产净值62 单选 在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。(1分)A证券基金B股票基金C债券基金D封闭式基金63 单选 下列基金监管措施中，属于事中监管的是（）(1分)A调查取证B检查C稽核D行政处罚64 单选 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（ ）。(1分)A负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动（下册P137）D基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度65 单选 基金管

20、理人应当自收到准予注册文件之日起，（ ）个月内进行基金募集。(1分)A1B3C6D1266 单选 基金管理人应当在每个季度结束之日起，( )内编制完成季度报告并对外披露。(1分)A15个工作日B1个月C2个月D3个月67 单选 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。(1分)A10B15C30D4568 单选 下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是（ ）。(1分)A基金的募集符合证券投资基金法规定B基金合同期限为5年以上C基金募集金额不低于3亿元人民币（下册P15，应该是2亿）D基金份额持有人不少于1000

21、人69 单选 下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。(1分)A报刊、电台、电视台推介B讲座、报告会推介C非公开推介D布告、传单推介70 单选 关于ETF联接基金，下列说法错误的是（ ）。(1分)A可以在场外申购赎回B绝大部分基金财产投资于目标ETFC可以对ETF部分计提管理费D可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作71 单选 ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。(1分)A每日开市前B每周C每月D不定期72 单选 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。(1分)AT-1日现金差额B现金替代CT-1日预估现金部分（下册P24

22、，预估现金应该是T日的。）D基金份额净值73 单选 封闭式基金实行（ ）交割。(1分)AT+0BT+1（同股票）CT+2DT+374 单选 对于基金的销售资格都是严格把控的，下列对销售机构准入条件理解错误的是（ ）。(1分)A基金销售机构的组织形式可以是有限责任公司或者合伙企业等形式B出资人可以是具有基金、证券或其他金融相关从业经历的专业个人出资人C具有基金从业资格人员最低数量为10人D财务状况良好，运作规范稳定，最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。（应该是3年）75 单选 （ ）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。(1分)A基金供销机构B基金代销机构

23、C基金销售机构D基金评级机构76 单选 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。(1分)A0.25%B0.5%（下册P113）C0.75%D1%77 单选 开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。(1分)A每年B每季度C每周D每日78 单选 目前，（ ）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。(1分)A美国B中国C欧盟各国D韩国79 单选 下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（ ）。(1分)A建立并管理投资人基金份额账户B负责基金份额的登记C代理发放红利D按照科学的投资组合原理进行投资决策80 单选 基金监管活动的要素不包括（ ）(1分)A

24、目标B原则C内容D方式81 单选 资产管理的特点不包括（ ）。(1分)A受托资产主要是货币等金融资产B资产管理包括委托方和受托方C帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值82 单选 代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。(1分)A5%B10%C15%D20%83 单选 目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）(1分)A结构个人化B机构多元化C高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导84 单选 通常将股票市值

25、小于（ ）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。(1分)A2；10B3；15C5；20D10；2085 单选 基金托管协议是（ ）与（ ）就基金资产托管一事达成的协议书。(1分)A基金托管人 基金持有人B基金托管人 基金管理人C基金管理人 基金持有人D基金管理人所在机构基金持有人86 单选 下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。(1分)A申购与赎回的标的不同B申购与赎回的场所不同C对申购和赎回的限制不同D申购与赎回的登记不同87 单选 以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（ ）。(1分)A接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主88 单选 我国公募基金销售机构不包括（）。(1分)A保险