2019年银行业金融机构安全评估办法讲义.doc

1、银行业金融机构安全评估办法讲义同志们：下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流银行业金融机构安全评估办法。今天我主要讲两个方面的问题，一是 概述 新的银行业金融机构安全评估办法的主要精神，二是 对银行业金融机构安全评估标准作简要的说明。第一部分：银行业金融机构安全评估办法的主要精神。1、 银 行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。2、 安全评估小组组成。新办法第四条规

2、定：“开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5 人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁管辖、 谁考评 ”的原则， 各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管理职能的金融机构。如果各商业银行设立的县（区）支行仅具有自身经营职能的，视为营业场所。从2012 年

3、开始，各商业银行设立的县（区）支行将视为县级银行业金融机构，四、安全评估的内容。营业场所安全；业务库安全；自助设备、自助银行安全；运钞安全；消防安全；计算机安全；枪支弹药安全； 案件防范；安全保卫基础工作共九项。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月 30 日前完成评估。这里强调的是 将老办法中的第9 项 “其他 ”修改为 “安全保卫基础工作”，在落实安全保卫领导责任制、保卫机构建设、 经费投入等方面的要求更加具体，反映了公安机关和银监部门狠抓金融安全保卫基础工作的思路。五、安全评估的方法。新办法中，开展安全评估活动更加主动，方法更加灵活。例如，新办法第六条

4、第（一）款规定：“询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况。”相比老办法第六条第（一）款规定：“询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明。”这就要求评估人员不是被动的听汇报说明，而是主动去调查了解。此外，还有第四款关于安全保卫机构设置和人员情况，新办法提出配备，这就要求以文件的形式把保卫机构设置和保卫从业人员明确固定下来，定岗定责。新办法比老办法增加了“突击检查和抽查”的安全评估方法， 更加要求银行业金融机构要时刻绷紧安全这根弦，一以贯之的抓好安全保卫工作。六、 安全评估的计分方法。新办法第七条对安全评估计分办法作出了明确规定：

5、“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、 地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。 ”按照此规定：一是 省、市级银行业金融机构安全评估分值计算。 市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值的平均值。例如：某银行某市分行在该市评估中得分为98 分，在省评估

6、办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为（98+ 90） 12 =94 分。省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为35 分，各市二级分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为（35 100/40） 20% + （95泻0%） =93.5分。二是安全评估项目计算公式和说明。 由于评估标准中大多数评估项目得分分值和扣分值设置不一致，因此，在计算这些项目分值时按以下公式进行计算：该项的实际得分=（经评估后该项已扣除后的累计分 4亥项的设置的总扣分）X该项设置的得分分值。比如：

7、物防设施8 分，但该项全部扣完为19 分，经评估后扣了 2分，还有17分，该项得分为D=17千9 ）8=7.16）（保留2位小数点）。 三是 营业场所安全（15 分），业务库安全（10 分），自助设备、自助银行安全（15 分）的分值计算。此三项分值按平均分计算。即将单个营业场所、业务库、 自助设备或自助银行按照所对应的分值进行打分，然后把所有营业场所、业务库、自助设备或自助银行的分值相加，再除以营业场所或业务库、自助设备或自助银行数，所得分值就是该项的平均值。四是 其它项目分值计算。运钞安全10 分，已社会化运钞单位，在安全评估时按得分10 分计算，未社会化运钞单位按运钞安全评估标准评分；内部

8、消防安全10 分； 计算机安全10 分；案件防范能力10 分； 枪支弹药管理安全10 分，按规定没有配备枪支弹药的单位（含枪支弹药已上交公安机关），在安全评估时按得分10分计算；安全保卫基础工作10分；以上各项分值由评估小组根据现场检查情况打出。安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100 分。银行业金融机构累计得分在95 分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95 分至 85 分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85 分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80 分的，列为治安隐患单位。七、评估结果的反馈。安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出

9、具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。八、评估结果的运用。各级公安机关和银监部门要把安全评估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员失职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。笫二部

10、分：银行业金融机构安全评估标准简要的说明一、营业场所安全（15 分）检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。鉴于实际情况，省里规定，在2010 2011 年银行业金融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从2012 年开始，以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包括办理现金出纳、有价证券等业务的柜台。（一）物防设施（8 分）1、 二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施（ 如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等）的扣0.5分；要点： 1、二层以下包含二层（一、二层之间没有通道

11、的，二层可不必安装；有通道， 进行封闭的，在强化该部位安全防护的基础上，二层可不必安装）。 2、 采取的防护措施可以是金属防护栏（规格同金属防护门）或相应防护措施。相应防护措施中，必须同时安装具有防弹、 防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等措施，缺一不可。3、防护设施关键是要能有效地起到防护的目的。在设计安防系统时还应符合消防的有关规定，也要兼顾工作环境的采光与通风等条件。2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣 0.5分；要点： 1、营业场所与外界的出入口必须安装坚固的金属防护门或全封闭防盗安全门。防盗安全门应符合 GB-17565的要求（金属防 护门的网格间距不大于1

12、5cm,使用的金属网直径不小于14mm,方 钢护栏壁厚不小于1.5mm）,锁具应防护GA/T73的要求。2、 营 业场所与外界的出入口”的门应采用“防盗安全门”， 也可采用与“安全防盗门 ”较类似的、坚固的、金属质地的、能起防护作用的“门 ”。这是因为营业所所有的门大小、形状等都不尽相同，过于强调采用“防盗安全门 ”执行时可能会有一定的困难。我们认为只要在非营业时间能达到有效的防护目的就视为合格，各地可根据实际情况，参照GB-17565 标准的技术要求作具体的界定。3、按照消防规定，60 平方米以上的场所疏散出口不少于2 个。 营业场所现金业务区内因消防要求确需另设置安全出口的，应采用防盗安全

13、门或防盗防火门，平时不得作为出入门，只有在紧急情况下启用。4、营业场所与自助银行相连有相通出入门的，相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合GB17565 的规定。金属防护门锁具应符合 GA/T73 的要求。3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5 分；要点： 1、 GA/T73-1994 机械防盗门锁标准。2、要提供质检报告和产品合格证。4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣 0.5分；要点：1、 “障碍物 ”可以是铁丝网、尖栏栅、碎玻璃碴等。“周接报警装置 ”商用的有室外双光束主动红外、电场式、压力平衡式等周界入侵探测系统。但一般银行营业场所很少有

14、外围围墙，所以银行营业场所的周界往往是指广义的，如与外界相邻的门、窗、通风口等。2、营业场所外围有围墙的，应设置防止越爬的障碍物或周接报警装置。 报警装置要与值班室报警装置联网，报警时能够发出声、光报警信号。5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5 分；要点：1、没有安装和不能正常使用的，均扣分。2、门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合 GA-165 的相关要求。门体上锁具应符合GA/T73 要求。6、 现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构（因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外），柜台高度低于8

15、00mm、宽度小于500mm的扣3分；要点： 1、营业所内所有现金出纳业务的柜台应采用砖石或钢筋混凝土结构，砖石或混凝土厚度不低于 37cm。现金出纳柜台与其他工作区用实体墙或安全复合玻璃隔离。2、 现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土结构，配直径14 毫米以上螺纹钢筋，双层双向钢筋网状排列、钢筋间距W150毫米X150毫米,一次性浇注（与营业场所的地面牢固融为一体），厚度为500mm。3、考虑空间问题浇注300mm 厚的柜台，外加8mm 钢板防护。 4、其他核发了安全防范合格证的银行营业场所中的现金柜台宽度达不到（1）、（2）项标准的，在此轮安全评估中，视为因承重等原因经公安机关主管部门批准采

16、用其他建筑方式的。从2012 年开始，严格按照（1）、（2）项标准进行安全评估。5、基座（柜台）应与所在营业所的地面牢固融为一体。7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5 分；要点：透明防护板主要是防弹复合玻璃。8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分；要点：1、检查时必须出具检测合格报告。2、现金出纳柜台上方应设置高1.5m 以上，跨度1.8m 以下的全封闭防弹复合玻璃屏障，防弹复合玻璃嵌入固定立柱凹槽内，应大于4cm， 单块防弹复合玻璃面积不大于4 平方米。未封顶部分可用金属护板（网栏）封顶，超高建筑可封至离地

17、3.5m 处。采用两块防弹玻璃错位交接时，外层朝下，交接部位长度应大于10cm,两块防弹玻璃的间隙应小于 2cm。防弹玻璃上不允许开孔。安装工艺必须符合银行营业场所透明防护屏障安装规范GA518-2004 规范要求。3、透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣 0.5分；要点：现金业务柜台的台面应设置 300mm （长）X200mm （宽）M50mm （高，以梢底计算）底部为弧形的收银梢。10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；要点：1、必须建卫生设施。2、卫生间为解决同外界的空气交换而需开窗时，应对所开窗采取需要的防护

18、措施，以保证该区域的安全。11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；要点：未配备和失灵的，都扣分。12、未配备自卫器材的扣0.5分。要点： 1、 配备的自卫器材要能有效防止暴力侵害，如狼牙棒等。2、由于现金业务区多为封闭的，不要配备催泪喷射器等警械，避免造成自身伤害。（二）技防设施（7 分）1、监控设备（ 1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1 分；要点：1、安装位置要合理，对出入口范围要能全覆盖。2、及时对横幅等遮挡物进行清理。（ 2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；要点：监控不能有盲区、死角。（ 3）二级以上风险营业场

19、所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1 分；要点： 1、 没有安装和不能实时监视的，都扣分。2、 不能有盲区、死角。（ 4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、 记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2 分；要点： 1、没有安装和不能实时监视、记录现金支付交易全过程的，都扣分。2、回放图像要清晰显示柜员操作和客户脸部特征，采取技术措施解决逆光问题，如客户脸部特征采集叠加技术。（ 5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1 分；要点：1、没有安装和不能实时监视、记录的

20、，都扣分。2、回放图像要清晰显示体貌特征。体貌特征包括：性别、 衣着、 大致年龄段、肢体残疾等。（ 6）录像资料保存不到30 天的扣 2 分。要点： 1、硬盘录像机应能切换图像，并具有时间、日期的字符叠加、 记录功能，字符叠加不应影响图像记录效果，显示时间误差应在 2 分钟以内。2、检查时调取30 天前录像资料。2、报警及其他技防设施（ 1）具备与公安110 报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关 110联网的紧急报警装置的扣3分；要点：1、 不具备联网条件的，要出具当地公安机关的证明材料。2、联网的，报警响应时间不超过20 秒。（ 2）现金业务区未安装2 路以上（含2 路）独立防区的紧急报

21、警装置的扣2 分；要点： 1、现金柜台相邻席位之间无间隔的，在保证操作方便的情况下 2 个席位可共用1 个紧急报警装置。营业场所现金柜台有2个（含）以上的，紧急报警装置应设置2 路（含）以上独立防区，相邻紧急报警装置不应设置在同一个防区，每个防区的紧急报警装置数不应超过4 个。 2、紧急报警装置应安装在隐蔽、便于操作的部位。紧急报警采用公共电话网传输的系统，一般不应在线路上挂接电话机、 传真机和其他通信设备。如挂接此类设备，系统须有抢线发送报警信号的功能。紧急报警装置应设置为不可撤防模式，并具有防误触发措施， 触发报警后应能立即发出紧急报警信号并自锁，复位需采用人工操作方式，同时应启动现场声、

22、光报警装置。现场声、光报警装置应安装在营业场所客户区或大门外的醒目处，其报警声压室外应不小于 100分贝， 室内应不小于80分贝， 报警持续时间不小于5分钟。（ 3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣0.5分；要点： 营业场所每个现金柜台应配置声音复核装置，在营业时间内应与视频图像信号同步记录。声音记录应能清晰辨别营业员与客户的对话内容。（ 4）一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1 分；要点： 营业场所与外界相通的出人口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确

23、、 及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时清楚显示事件发生的部位、性质（抢劫、盗窃、故障等）准确记录报警时间、位置等信息，并能够详细查询、打印以上内容。（ 5）一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分；要点：同上。（ 6）一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分。要点： 入侵报警装置应能准确、及时向值班人员发出声光报警信号， 显示报警部位，报警时间。夜间无人值守的营业场所应能直接向110报警中心报警。同时记录报警部位，报警时间等信息，并能够详细查询打印上述内

24、容。二、业务库安全（10 分）检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。鉴于银行业务库安全防范的要求（ GA858 2010 行业安全标准）于2010 年 4 月 1 日起施行。从我省实际情况出发， 2010 年 4 月 1 日后新建、改建的银行业务库，按照 银行业务库安全防范的要求（GA858 2010 行业安全标准）进行评估，其他银行业务库仍按照银行金库（JR/T0003 2000）标准评估，在2013 年完成全省银行业务库改造达标后，所有银行业务库按照银行业务库安全防范的要求进行评估。（一 ） 实体防范（4分）1、库区照明系统

25、总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣 0.5分；要点： 这主要是针对本地守库和异地守库。本地守库主要确保照明系统总闸要有保护措施；异地守库要保证照明系统总闸置于有效监控范围； 照明供电系统总闸应置于防护区内，并应加锁。2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1 分；要点：载货电梯与楼梯都要建于业务库门之外。3、出入库房门的通道未单一设置的扣1 分；要点：出入库房门的通道是唯一的，不应有其他出入口。4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3 分；要点：1、应提供设计、施工图纸，按照银行业务库安全防范的要求（GA858-2010）,分库别进行检查。2、对于确实无法提供原始图纸资料的业

26、务库，应补充绘制库区平面布局图，提供库区建筑结构详细说明，以及补充绘制技防设施平面布防图，并由所在单位签字盖章确认。5、金库门或库门锁具不符合标准的扣2 分；要点：根据库别不同，提供相应的检测报告、产品合格证。6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1 分。要点：1、业务库分类：核定库存现金在5000万元（含 ）以上的为一类库；核定库存现金在1000万元（含）5000万元的为二类库；核 定库存现金在80万元（含）1000万元的为三类库；核定库存现金在80 万元以下的为四类库。2、未设置的，防控隔离门的防护等级不符合要求的，都扣分。7、 相关补充

27、说明、关于库房不得临街或直接对外建筑的问题现有的金库因建筑结构确实无法避开临街或直接对外建筑的， 应当通过专家论证,加强该建筑面的实体防护强度和安全技术防护措施，以确保安全防护能力。如：对于墙体或金库顶面，宜在防护面按标准要求增设实体防护墙，双层墙体之间应有间隔。对于金库地面下方是地下公共停车场或人防场所等公共场所，确实无法避开的，应当在金库底面设置公称直径d n16mm的热轧带肋钢筋，双层双向网状排列，钢筋中心间距应w 120mm ,钢筋混凝土厚度应n 300mm ,混凝土标号同墙体，并在该面安装“建筑物振动入侵探测奥，器。、关于库房排风装置的问题现有业务库排风装置若高度低于2500 毫米、

28、 非 “ S” 型转弯，确实无法改造的，可根据现场实际进行整改意见。如采取堵掉通风孔，加装新风系统等办法进行改造。对于直径大于 200 毫米的，要缩小孔径达到标准要求。、关于业务库六面墙体厚度、钢筋配比问题对于原有库房墙、顶板、底板非钢筋混凝土的，或混凝土厚度不足的，宜采用钢筋混凝土方式进行加固改造。由于基础承重和墙体结构原因，确实无法浇注钢筋混凝土的，根据“防护均衡”原则，可以采用抗破坏能力不低于 1 级或 A级金库门的复合材料进行加固。上述加固，是在库房“六面不邻”的前提下的加固，而非直接采用复合材料作为墙体。对于库房与公共场所相邻的，按第三点的意见解决方案执行。、关于报警控制主机和线路安

29、装及防护问题报警系统的安全是金库安全最基本的保证，应当增强报警系统抗破坏功能，对未满足下列抗破坏功能要求的，应当进行整改。入侵报警系统工程设计规范(GB 50394-2007 )5.2.4 防破坏及故障报警功能设计应符合下列规定：当下列任何情况发生时，报警控制设备上应发出声、光报警信息，报警信息应能保持到手动复位，报警信号应无丢失：(1) 在设防或撤防状态下，当入侵探测器机壳被打开时。(2) 在设防或撤防状态下，当报警控制器机盖被打开时。(3) 在有线传输系统中，当报警信号传输线被断路、短路时。(4) 在有线传输系统中，当探测器电源线被切断时。(5) 当报警控制器主电源备用电源发生故障时。(6

30、) 在利用公共网络传输报警信号的系统中，当网络传输发生故障或信息连续阻塞超过30s 时。对原有报警系统线缆芯数不足而无法实现上述防破坏功能的，应增加线缆芯数并设置防破坏防区，以满足标准的强制性要求。以上所有的线缆不得外露，应采取刚性管或槽进行防护。、关于其他入侵报警功能设计问题GB503945.2.3 入侵报警功能设计应符合下列规定：(1) 紧急报警装置应设置为不可撤防状态，应有防误触发措施，被触发后应自锁。(2) 当下列任何情况发生时，报警控制设备应发出声、光报警信息，报警信息应能保持到手动复位，报警信号应无丢失：a 在设防状态下，当探测器探测到有入侵发生或触动紧急报警装置时，报警控制设备应

31、显示出报警发生的区域或地址。b 在设防状态下，当多路探测器同时报警(含紧急报警装置报警)时，报警控制设备应依次显示出报警发生的区域或地址。c 报警发生后，系统应能手动复位，不应自动复位。d 在撤防状态下，系统不应对探测器的报警状态做出响应。、关于守库室窗户的防护措施问题二层以上 (含二层)守库室的窗户安装金属防护栅栏的，栅栏钢筋的直径不小于12 毫米、 固定条扁铁的厚度不小于4毫米、钢筋中心间距不大于150 毫米、固定条间距不大于250 毫米。一层守库室宜设置高度不低于1.8m 的高窗，并宜增设金属防护网，网孔间隙不宜大于50 毫米。金属防护栅栏(网)均应牢固固定。、关于金库门标识问题对金库门

32、体标识无法说明防护级别的，可以提供原始“采购合同”或由原生产厂商提供该门的 “防护级别证明”。若仍无法提供的，经银行业金融机构提出书面的确认函，并由专家组现场查看后提出意见。、关于加固承重的问题以上业务库六面墙体的加固措施，承重负荷能力都要符合建筑设计和使用的规范要求。、关于“ GA 858-2010标准”(1) 关于“ GA 858-2010 标准”是国家公共安全行业标准，除第5 章 5.1.5、 5.2.1.2 及表 A.1 中的第 20、 28项为推荐性条款外，其他为强制性条款，如部门规章或标准与之相抵触的，以执行“GA 858-2010 标准”为准。(2)现有银行业务库要对照“GA 8

33、58-2010 标准”逐一重新组织验收。验收达到标准的，重新颁发安全防范设施建设合格证； 不达标的，下发 治安隐患整改通知书，责令银行业金融机构限期整改。短期内难以整改的，要指导银行业金融机构制订分步骤、分阶段整改计划。在3 年内全部达标(公安部和省公安厅另行规定外)。(3)新建业务库必须严格执行“ GA 858-2010 标准 ” ，同时做到程序合法，资料齐全（4）在原基础上改建业务库在执行“GA 858-2010 标准”同时，由于历史原因，要根据公安部通知要求“对因业务库所依附的建筑物建设影响无法达标的，要指导银行业金融机构采取切实可行的补救措施，确保业务库安全。”为此： 一是原库房的墙、

34、顶板、底板很难为六面钢筋混凝土整体现浇结构，可在库内六面用10mm 钢板加固，并在库内另设置大保险柜。二是原库房排风装置未在墙内作外低内高的“ S”型转弯，库房为六面钢筋混凝土整体现浇结构的要在库房设置排风装置，不是六面钢筋混凝土整体现浇结构的整改时必须在墙内作外低内高的“S”型转弯。（二 ） 技术防范（5 分）1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1 分；要点：应安装红外报警、振动报警2 种以上探测原理的入侵报警装置， 并与照明、视频安防监控等设备联动，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。并应安装现场声、光报警装置。2、库房内未安装2 种以

35、上探测原理入侵探测器的扣0.5分；要点：同上项。3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；要点：检查时，要特别注意拐角、隐蔽处、重叠处等重要部位。4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；要点： 1、报警控制主机应置于刚性防护体内；线路要穿金属管防护，不能外露。5、未采用2 种以上向外报警传输方式的扣0.5分；要点： 监控中心、守库室应安装与所在地公安110接处警服务中心联网的紧急报警装置。并应设有线和无线二种通讯联络方式。6、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间A8h勺扣0.5分；要点： 没有备用电源的，备用电源供电时间小于8 小时的，

36、 都扣分。7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的扣 1 分；要点： 1、紧急报警装置应安装在隐蔽、便于操作的部位。紧急报警采用公共电话网传输的系统，一般不应在线路上挂接电话机、传真机和其他通信设备。如挂接此类设备，系统须有抢线发送报警信号的功能。 紧急报警装置应设置为不可撤防模式，并具有防误触发措施，触发报警后应能立即发出紧急报警信号并自锁，复位需采用人工操作方式，同时应启动现场声、光报警装置。现场声、光报警装置应安装在营业场所客户区或大门外的醒目处，其报警声压室外应不小于100分贝，室内应不小于80 分贝，报警持续时间不小于5 分钟。2、防盗报警控制器应能接收入侵报警

37、装置和紧急报警装置发出的报警及故障信号， 具有布防和撤防、不可撤防、外出与进入延迟的设置和编程，以及自检、防破坏、声光报警、报警记录与储存、打印输出、密码操作保护等功能，能准确地识别报警区域，实时显示发生报警的区域、日期、时间及报警类型等信息。3、安装在入侵报警装置的探测范围内。 防盗报警控制器的操作键盘应安装在营业场所内，并将最终防区设置为延时状态。入侵报警系统的备用电源应满足8 小时正常工作。8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1 分；要点：1、图像质量要清晰。2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。3、检查时，调取30 天前的回

38、放图像。9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；要点： 1、图像质量要清晰。2、监控录像不能有缺失。3、监控探头的安装位置一定要合理，要能监控到出入库人员活动情况及面部特征。如果带有帽子、口罩等，监控人员应提醒其脱掉。4、检查时，调取 30 天前的回放图像。10 、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；要点： 没有安装紧急报警装置和声、光报警装置的，紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的，都扣分。11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；要点：1、图像质量要清晰。2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。3

39、、检查时，调取30 天前的回放图像。12 、 清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分；要点：1、清分台要“一对一 ”安装摄像机，独立监控录像。2、对整个清分整点场地要能实时监控交接、清点、 打捆等操作全过程，图像质量要清晰，不能有死角、盲区。3、检查时，调取30 天前的回放图像。13 、 装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1 分；要点： 1、图像质量清晰，能全程监控运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。2、检查时，调取30 天前的回放图像。14、视频监控

40、资料保存时间少于30 天的扣 0.5分；要点： 1、硬盘录像机应能切换图像，并具有时间、日期的字符叠加、记录功能，字符叠加不应影响图像记录效果。2、检查时调取30 天前录像资料。15 、 实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2 分；要点： 必须建立远程监控中心，安装的智能管理软件应能实现远程控制、实时授权、监控报警（联网、联动）等综合管理功能。16、声音资料保存时间少于30天的扣 0.5分；要点：1、声音清晰。2、监控图像中，声音和人员活动记录要基本保持一致。3、调取30 天前的声音资料进行检查。17 、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报

41、警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2 分；要点：同15项。18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。要点：同15、 17项，少一项都不行。（三 ） 本地守库室防范（1 分 ）1、 本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；要点： 1、要设置卫生设施和空气调节设施（给排风设备或温控设施） 。 2、窗户、通风口等地方要采取必要的防护措施。2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣 0.5分；要点： 1、要有照明设施。2、自卫器材应能有效制止暴力侵入，自卫器材处于正常使用状态。3、守库室未

42、配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣 1 分。要点：1、通讯设备应有有线、无线两种。2、紧急报警按钮应处于正常状态，与声、 光报警联动，有防误触发装置，采取人工复位。三、自助设备、自助银行安全（15 分）检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。（一）自助设备安全（6 分）1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；要点： 1、 没有安装的，不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的，都扣分。2、现场测试，要能实现与现场声、光报警联动，与远程监控中心或110报警服务台联网。2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图

43、像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；要点： 1。三路图像要引出至监控平台上。2、监控记录不能有中断，图像质量要清晰、完整。3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；要点：同上项。4、未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域的扣 0.5分；要点：目前实现的主要方法有：在机具上加装防窥罩；设置1米线；安装防护舱等。2010 年，省公安厅、安徽银监局部署了银行自助设备、自助银行安全防范大检查，要求把 GA 745标准中的“应 ”和 “宜 ”的两类要求都应严格执行，从目前情况看，有的地方在

44、理解“相对独立的用户操作区域”时有偏差，要求必须安装防护舱。在这次评估中，只要能提供相对独立的用户操作区域，形式上不做硬性规定。5、 未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24 小时服务电话的扣 2 分；要点：所有安全提示和24 小时服务电话必须屏显。对公安机关经侦部门部署的电信诈骗等工作，防诈骗提示也要屏显，确有需要的，可以采取设立宣传台、展板等形式，不可在自助机具上张贴宣传物。6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；要点：设立监控设备，同时保证实时监控，图像清晰，保存时间在 30 天以上。7、 离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1 分。要点：按照一级风险部

45、位的安全防护要求执行。一是平台建设。二是智能软件的综合功能要完善。（二）自助银行安全（9 分，其中自助设备按自助设备安全内容中第 1 至 5 项评分，满分6 分；下列内容满分3 分）1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；要点：1、自助银行应安装与远程监控中心或110报警中心联网的入侵报警装置，对装填现金的操作区发生的入侵事件进行探测报警，并应具备报警联动功能。2、自助银亭内应安装入侵报警探测装置、门磁报警装置等，对撬窃事件、非法移动事件进行探测，侵害发生时亭体能发出声光报警。并具备报警联动及报警联网功能。2、 未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行

46、监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；要点： 1、未安装的，回放图像不清晰的，都扣分。2、自助银行应安装视频安防监控装置，对营业区及装填现金的操作区进行监控、记录， 回放图像应能清晰显示人员的面貌特征，但不应看到客户密码。视频安防监控装置应具有远程传输功能。2、自助银亭应安装视频安防监控装置，对客户及装填现金的操作区进行监控、记录， 回放图像应能清晰显示人员的面貌特征，但不应看到客户密码。视频安防监控装置应具有远程传输功能。3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0.5分；要点：在进行清钞、加钞时，应暂停服务，封闭出入口。一些安置在商

47、场、繁华地段的离行式自助设备，应通过设置封闭隔栏等形式，在进行清钞、加钞时实施控制。4、 未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助电话的扣0.5分；要点： 1、紧急求助按钮、具有自动拨号功能的求助电话，安装其中一类即可。2、监控中心值班人员对求助应及时做出反应。5、不能实现报警、图像、对讲广播等信息的远程传输和监控功能的扣 1 分。要点： 不仅要建设监控平台，更要设计、安装和使用好智能软件。四、运钞安全（10 分） （实行守押社会化的银行业金融机构不检查）检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。1、银行业金融机构使用非专用运钞车

48、运钞或非双人以上武装押运的扣 5 分；要点： 1、专用运钞车是指在国家运钞车目录中的车辆生产厂家和车型。2、双人以上武装押运是指除驾驶员外，实施武装押运的不少于两人。2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；要点：提供安全评估年度内制定或修订的预案。（以下涉及提供材料的，都是本考评年度内的。）3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；要点： 安全评估时，随机抽查押运员对预案的熟悉程度、责任分工和要求。4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；要点：通过随机抽查提问和调看回放录像进行检查。5、运钞交接登记手续不齐全的扣1 分；要点： 1、要有专门的交接登

49、记簿。2、登记要素要齐全。时间、地点、人员、数量、设备完整情况等要登记清楚。6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1 分；要点： 1、调看录像进行检查。2、实地查看防弹衣是否在安全期7、押运员站位不能全方位警戒的扣1 分；要点：调看录像进行检查。8、跨省、市长途运钞或大宗款项（单次运钞1000 万元以上）押运没有护卫车的扣2 分；要点：如果有，则提供工作预案和工作计划。9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；要点：1、交接款停靠位置在视频监控范围内。2、尽可能靠近营业场所。如果有围墙，车辆必须开进院内，关闭大门。10 、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3 分；要点： 1、监控全覆盖。2、

50、保存时间、质量达到要求。11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1 分；要点： 1、三种设备缺一不可。2、必须处于完好状态。12 、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1 分。要点： 1、 调看录像查看。2、 随机询问押运过程中司机细节问题。五、消防安全（ 10 分）检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；要点： 提供领导分工的正式文件和以内部文件印发的逐级防火责任制。2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣 1 分；要点：检查时要提供相关文件。3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；要点：1、

51、提供申请消防专项经费的申请报告和批复等文件。2、对消防工作的组织领导等文件。4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分；要点： 被检查单位提供人员名单和责任分区文件，实地随即抽查。5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1 分；要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1 分；要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5 分；要点：单位应当按照国家有关规定，结合本单位的特点，建立健全各项消防安全制度和保障消防安全的操作规程，并公布执行。单位消防安全制度主要包括以下12项内容

52、：消防安全教育、培训；防火巡查、 检查； 安全疏散设施管理；消防 （控制室）值班； 消防设施、器材维护管理；火灾隐患整改；用火、用电安全管理；易燃易爆危险物品和场所防火防爆；专职和义务消防队的组织管理；灭火和应急疏散预案演练；燃气和电气设备的检查和管理（包括防雷、防静电）；消防安全工作考评和奖惩；其他必要的消防安全内容。由于单位所有制和经营方式各异，单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全管理制度。单位既可以制定若干不同方面的消防安全制度，也可以制定一个综合性的消防安全制度，但内容应当涵盖单位消防安全管理工作的基本方面，保障消防安全的需要。8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置

53、消防设施的扣 1 分；要点：1、要配备足够的消防设施。2、消防设施处于正常使用状态和有效期内。3、要根据环境的不同，配备相应的消防设施，例如，计算机房、现金业务区、金库等区域配备的消防设施是不同的。9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1 分；要点：同上项。10 、不能保证消防疏散通道畅通的扣1 分；要点： 单位应当保障疏散通道、安全出口畅通，并设置符合国家规定的消防安全疏散批示标志和应急照明设施，保持防火门、防火卷帘、消防安全疏散指示标志、应急照明、机械排烟送风、火灾事故广播等设施处于正常状态。11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣 1 分；要点：提供检查、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。12 、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1 分；要点：1、检查隐患排查、整改记录。2、如果检查中发现重大安全隐患，视为不能及时发现或发现后未及时消除。13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2 次的扣 0.5分；要点：提供教育、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1 分；要点： 1、提供安全评估年度内制定或修订的预案。2、提供定期组织演练的相关文