自助银行业务经营情况分析

1、单击此处编辑母版标题样式单击编辑母版文本样式第二级*单击此处编辑母版标题样式单击编辑母版文本样式第二级*自助银行业务经营情况分析1一 2010年1-8月自助银行业务经营情况分析二 存在的主要问题三 下一阶段主要工作计划主要内容2 1.1 自助设备数量及投放情况2010年8月末，全行自助设备开通数量达到48106台，比上年同期增长30.2%，比年初增加7095台现金类自助设备数量增长情况（台）自助服务终端数量比年初增加了1792台自助服务终端数量增长情况（台）3开通率达到100%的分行为河北、吉林、江苏、浙江等17家分行 开通率在85%-100%的有广西、山西、辽宁、福建等12家分行深圳、内蒙古

2、等2家分行开通率在70%以下截至2010年8月31日各分行设备投放率(2009年采购设备)42010年1-8月全行自助银行渠道分流率自助银行渠道分流率=自助银行渠道金融性交易笔数ABIS系统各项业务金融性交易笔数100% 1.2 自助设备交易情况5厦门49.4%黑龙江14.9%宁波42.1%山西17.7%大连39.0%内蒙20.3%广东38.8%辽宁20.6%江苏38.8%云南23.9%2010年1-8月全行自助渠道分流率占比全行自助银行渠道占比前五位的分行为厦门、宁波、大连、广东和江苏分行；后五位为黑龙江、山西、内蒙、辽宁和云南分行6自助设备交易情况（亿笔、万亿元）2010年1-8月，现金类

3、自助设备实现交易笔数31.7亿笔、金融性交易笔数17.7亿笔，分别比去年同期增长50.1%和50.7%7全行自助银行业务收入（单位：亿元）完成全年经营计划的65.1%2010年1-8月全行累计实现自助银行业务收入25.2亿元，完成全年经营计划的65.1%。 1.2 业务收入情况82009年10月-2010年7月现金类自助设备数量与收入增长趋势（万台、亿元）2010年1-7月，每月业务收入相对稳定，介于2.9-3.2亿元之间，相对于去年同期每月2.0亿的收入有较高增长2010年8月，业务收入达到月度最高峰3.6亿元9截至2010年8月底各分行自助银行业务收入计划完成率截至2010年8月底，各分行

4、自助银行业务收入计划完成率比前期有了较大提高，但整体仍不够理想15家分行自助银行业务收入完成序时计划，其中安徽和海南分行已完成全年经营计划完成计划较差的分行包括黑龙江、厦门、浙江、山西、吉林等分行，其中黑龙江分行收入计划完成率仅为46.7%，与序时计划率相差20个百分点序时计划率：66.6%10 1.3 转账 业务经营情况转账 数量增长情况（万台）2010年8月底，全行转账 客户达194.6万户，比年初增加57.2万户，增幅41.8%2010年1-8月转账 业务收入达3.87亿元，达到2009年全年收入的121.3%转账 业务收入（亿元）11二 存在的主要问题经营计划完成情况不理想1设备投放进

5、度有待提高22010年1-8月，现金类自助设备累计开通数量为8294台，月均开通数量在1000台以上。2009年采购的设备累计开通数量达15522台，开通率达到93.4%，河北、吉林等16家分行2009年采购设备的开通率已达到100%截至8月底，尚有21家分行因网点改造工程未完工、安装设备等待监管部门审批等因素，未完成2009年采购设备的投放工作。总行已经下达2010年集中采购设备品牌配置方案，目前仅有10家分行完成了签约工作，大部分分行尚未与供应商签订合同。2010年采购设备到货12.6%，开通率为5%。2010年1-8月，全行自助银行业务收入计划完成率为65.1%，与序时计划要求相差1.5

6、个百分点。未按时完成收入计划的分行数量超过一半，对全行收入计划的完成增加了一定压力。特别是业务收入计划完成率不足55%的黑龙江、厦门、浙江、山西分行第四季度的经营压力较大。12二 存在的主要问题系统建设和推广任务艰巨3总行版自助服务终端系统推广工作任务繁重，时间紧迫，目前推广情况不尽理想，还需加快推广进度自助设备管理系统正处于开发和测试的关键时期，人员力量有待加强自助设备统一平台完成第一轮的业务需求编写、平台测试与试运行工作，即将进行需求优化、开发与测试等工作，任务艰巨，人员力量不足集中式转账 系统正在开发阶段，下阶段也面临测试与试点等工作13三 下一阶段主要工作计划系统建设1总行版自助服务终端系统，年底前完成全行推广自助设备管理系统，计划10月完成第一期功能开发，开展测试及试点工作集中式转账 系统，计划年底前完成一期功能开发并开展试点工作自助设备客户端统一平台，计划10月提交业务优化需求进行开发规划纲要与制度建设2自助银行业务发展