基金公司业务、部门简介及求职分享

1、基金公司业务、部门简介及求职分享基金公司业务、部门简介及求职分享2007/10/16一一基金行业现状基金行业现状二二基金公司情况基金公司情况三三求职经验分享求职经验分享一、基金行业现状一、基金行业现状1.1. 国内资管行业概况国内资管行业概况2.2. 国内基金行业概况国内基金行业概况1.1 1.1 我国资产管理行业规模发展历程我国资产管理行业规模发展历程目前，我国从事资产管理行业的机构包括银行、券商、保险、信托和基金等众多机构2008年以来各类资产管理业务均取得快速发展，截止2013年末，资产管理总规模约40万亿左右注1：由于2012年前未披露行业非公募数据，部分年份社保、专户规模数据为基于公

2、开信息估测注2：2013年末 银行理财数据根据公开信息估测。资管行业历年规模（单位：万亿）各类金融机构均开展资产管理业务银行理财产品规模超过10万亿，与图上规模或有重复1.2 1.2 我国资产管理行业分类我国资产管理行业分类2.1 2.1 国内基金行业发展沿革国内基金行业发展沿革u19971997年年1111月国务院证月国务院证券委员会发布券委员会发布证券投证券投资基金管理暂行办法资基金管理暂行办法颁布，次年颁布，次年3 3月基金开月基金开元和金泰发行，基金业元和金泰发行，基金业开始试点开始试点u20012001年年9 9月，第一只开月，第一只开放式基金放式基金华安创新诞华安创新诞生，中国基金

3、业实现从生，中国基金业实现从封闭式基金向开放式基封闭式基金向开放式基金的跨越金的跨越u全国人大常委会表决通全国人大常委会表决通过过证券投资基金法证券投资基金法 ，并于并于20042004年年6 6月月1 1日起日起正式实施实施，监管法正式实施实施，监管法律体系日益完善律体系日益完善u基金品种日益丰富，开基金品种日益丰富，开放式基金成为发展主流放式基金成为发展主流u基金公司业务开始多元基金公司业务开始多元化，基金投资者队伍不化，基金投资者队伍不断壮大断壮大u由于由于A A股市场持续低迷，股市场持续低迷，公募基金规模也进入平公募基金规模也进入平台期，在台期，在2-32-3万亿徘徊，万亿徘徊，未能恢

4、复至未能恢复至20072007年的历年的历史高位史高位u20122012年以来监管层推出年以来监管层推出一系列鼓励基金业发展一系列鼓励基金业发展的措施，推动基金业向的措施，推动基金业向现代财富管理机构转型现代财富管理机构转型u19921992年年1111月公司型封月公司型封闭式基金淄博乡镇企业闭式基金淄博乡镇企业投资基金设立，揭开内投资基金设立，揭开内地基金业发展序幕地基金业发展序幕u截至截至19971997年底，老基金年底，老基金数量共数量共7575只，筹资规模只，筹资规模5858亿元左右，发展陷入亿元左右，发展陷入停滞状态停滞状态早期探索阶段早期探索阶段1992-1997试点发展阶段试点发

5、展阶段1998-2003快速发展阶段快速发展阶段2004-2009现阶段现阶段2010-至今至今n基金行业从零起步，不断壮大，年复合增长率基金行业从零起步，不断壮大，年复合增长率54%54%截至截至20132013年末，基金行业资产总额达年末，基金行业资产总额达4.24.2万亿元，年复合增长率高达万亿元，年复合增长率高达54%54%，高于同期全球，高于同期全球1212% %的的增速增速n公募基金成为公募基金成为A A股市场的重要机构投资者股市场的重要机构投资者公募基金在公募基金在A A股市场的众多机构投资者中占主导地位，截至股市场的众多机构投资者中占主导地位，截至20132013年年3 3季度

6、，基金持有市值占全部季度，基金持有市值占全部机构持有市值的机构持有市值的46%46%，显著高于其他机构投资者，显著高于其他机构投资者2.2 国内公募基金参与主体国内公募基金参与主体监管机构监管机构基金管理人基金管理人基金基金持有人持有人中介或代理机构中介或代理机构托管人托管人监督监督监督监督监督监督监督监督委托委托服务服务保管保管购买购买管理管理n 美国美国19401940年年投资公司法投资公司法及及19701970年修正案，明确了基金的参与主体及年修正案，明确了基金的参与主体及相互间的法律关系；我国相互间的法律关系；我国基金法基金法也延续了这一法律关系框架也延续了这一法律关系框架2.2 2.

7、2 国内公募基金参与主体（续）国内公募基金参与主体（续）基金基金当事人当事人基金基金服务服务机构机构基金份额基金份额持有人持有人基金管理人基金管理人基金托管人基金托管人注册登记机构注册登记机构律师、会计师律师、会计师事务所事务所基金投资咨询基金投资咨询与评级机构与评级机构监管机构和自律组织监管机构和自律组织证监会证监会交易所交易所行业协会行业协会基金销售机构基金销售机构公募基金积累公募基金积累了一定的客户了一定的客户基础，截至基础，截至2012年末，基年末，基金持有人达到金持有人达到9000万户万户基金公司快速基金公司快速扩容，截至扩容，截至2013年年6月末，月末，我国共有我国共有82家家基

8、金管理公司基金管理公司截至截至2013年年6月末，月末，我国有我国有19家银行取家银行取得基金托管资格，得基金托管资格，四大行托管基金规四大行托管基金规模占比达模占比达80%，其，其中工行占比中工行占比30%商业银行商业银行 77家家证券公司证券公司 98家家证券投资咨询机构证券投资咨询机构 6 家家专业基金销售机构专业基金销售机构 21家家第三方支付机构第三方支付机构 10家家截止截止20132013年年6 6月末月末基金管理公司自身基金管理公司自身中国证券登记结算有中国证券登记结算有限公司限公司基金投资咨询机构基金投资咨询机构 89家家国内三大基金评级机构：国内三大基金评级机构： 晨星、理

9、柏、银河证券晨星、理柏、银河证券研究心研究心2.3 2.3 国内基金行业法律体系国内基金行业法律体系n 监管体系健全，严格保障投资者利益，成为资产管理行业的标杆监管体系健全，严格保障投资者利益，成为资产管理行业的标杆国内基金业已建立起一套以基金法为核心、以国内基金业已建立起一套以基金法为核心、以6 6部涉及基金运作、销售管理、信息部涉及基金运作、销售管理、信息披露、银行托管、基金公司、基金公司高管管理的部门规章为主体的基金法律法披露、银行托管、基金公司、基金公司高管管理的部门规章为主体的基金法律法规体系规体系此外，证监会根据行业发展需要，单独出台了一系列配套的规范性文件，如基此外，证监会根据行

10、业发展需要，单独出台了一系列配套的规范性文件，如基金管理公司内部控制指导意见、货币市场基金管理暂行规定等金管理公司内部控制指导意见、货币市场基金管理暂行规定等证券投资基金运作管理办法 证券投资基金托管资格管理办法证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金销售管理办法基金法证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法2.4 2.4 基金行业业务领域基金行业业务领域n 基金公司业务范围不断扩大基金公司业务范围不断扩大基金公司由最初只能开展公募基金管理业务，逐步发展成为能开展公募基金、基金公司由最初只能开展公募基金管理业务，逐步发展成为能开展公募基金、专户理财、社保基金、企业年

11、金等业务在内的全面资产管理机构专户理财、社保基金、企业年金等业务在内的全面资产管理机构截至截至2013年末，有年末，有16家基金公司取得社保管理人资格、家基金公司取得社保管理人资格、12家公司取得企业年金家公司取得企业年金管理人资格、管理人资格、62家获得专户理财资格、家获得专户理财资格、31家获得家获得QDII资格、资格、20家在海外设立家在海外设立子公司、子公司、63家设立专项子公司。华夏、嘉实、博时、南方、工银瑞信等为行业家设立专项子公司。华夏、嘉实、博时、南方、工银瑞信等为行业业务资格最全面的几家公司之一业务资格最全面的几家公司之一 公开募集证券投资基金1998年QDII、专户业务QF

12、II投资顾问企业年金投资管理2002年2004年2005年2007年全国社保管理人2008年香港子公司2011年2012年RQFII专项资产业务二、基金公司情况二、基金公司情况1.1. 外部鸟瞰基金公司外部鸟瞰基金公司2.2. 内部透视基金公司内部透视基金公司1.1 1.1 基金公司数量及地域分布基金公司数量及地域分布n 基金公司快速增长，基金公司快速增长，地域分布呈集中趋势地域分布呈集中趋势截至截至2013年年12月末，我国有月末，我国有89家基金管理公司，较家基金管理公司，较1998年的年的6家增长了家增长了14.8倍，今倍，今年年3月末尾月末尾91家家在在89家基金公司中，合资基金管理公

13、司有家基金公司中，合资基金管理公司有47家，占比家，占比53%，其中银行系基金管理公，其中银行系基金管理公司有司有13家家基金公司注册地集中于沪、深、京，三大区域占比基金公司注册地集中于沪、深、京，三大区域占比89%（三地分别为（三地分别为46%、27%、16%） 610101521344553585961606369728901020304050607080901001998年1999年2000年2001年2002年2003年2004年2005年2006年2007年2008年2009年2010年2011年2012年2013年1998年以来基金公司数量年以来基金公司数量20132013年末基金

14、公司地域分布年末基金公司地域分布4141212117171.2 1.2 基金公司股东情况基金公司股东情况n 股权呈多元化趋势，大股东增持意愿明显股权呈多元化趋势，大股东增持意愿明显目前所有发行产品的目前所有发行产品的78家基金公司共有股东家基金公司共有股东228家。其中，外资家。其中，外资31家，内资家，内资的实业公司的实业公司64家、证券公司家、证券公司41家、投资公司家、投资公司45家、信托公司家、信托公司28家、银行家、银行11家家、财务公司、财务公司7家、担保公司家、担保公司1家家近期监管层进一步放宽基金公司股东条件，允许专业人士持股近期监管层进一步放宽基金公司股东条件，允许专业人士持

15、股随着近期监管层放开对大股东随着近期监管层放开对大股东“一参一控一参一控”的限制，包括中信证券等大股东的限制，包括中信证券等大股东纷纷增持旗下基金公司股份纷纷增持旗下基金公司股份 随着基金公司业务范随着基金公司业务范围的不断拓展，基金围的不断拓展，基金公司注册资本金数额公司注册资本金数额不断攀升不断攀升 20132013年以来成立的年以来成立的9 9家基金公司，其中家基金公司，其中2 2家注册资本都达到家注册资本都达到3 3亿元，亿元，20132013年年3 3月成月成立的兴业基金更是以立的兴业基金更是以5 5亿元的注册资本刷亿元的注册资本刷新了行业历史记录新了行业历史记录外资31实业64证券

16、41投资45信托28银行11 财务7担保1股东会董事会公司执委会监事会督察长风险管理委员会资格审查与薪酬委员会投资决策委员会公司治理与风险控制委员会产品委员会子公司公司各部门分公司专户投资部固定收益部中央交易室研究部品牌推广部渠道销售部电子商务部养老金部机构销售部产品开发部战略发展部人力资源及行政部风险管理部运作部信息科技部财务部法律合规部指数投资部海外子公司其他子公司权益投资部上海分公司深圳分公司北京分公司11112.1 基金公司基本架构基金公司基本架构2.1 基金公司基本架构（续）基金公司基本架构（续）n 前台前台直接承担公司经营指标：投研部门、销售部门直接承担公司经营指标：投研部门、销售

17、部门投研部门：投资和研究，一般按照投资部门按照投资标的属性不同设置，研究部门投研部门：投资和研究，一般按照投资部门按照投资标的属性不同设置，研究部门为投资部门提供决策依据、人才储备的平台；为投资部门提供决策依据、人才储备的平台；销售部门：依据客户、渠道的不同属性设置销售部门：依据客户、渠道的不同属性设置n 中台中台重要枢纽：产品部、战略部等等重要枢纽：产品部、战略部等等产品部：产品研究、筹备开发设计、投后管理，为调动公司资源满足客户需求实现产品部：产品研究、筹备开发设计、投后管理，为调动公司资源满足客户需求实现规模增长的重要部门规模增长的重要部门战略部：公司战略定位、规划和目标制定、经营管理分

18、析、为公司管理层决策提供战略部：公司战略定位、规划和目标制定、经营管理分析、为公司管理层决策提供依据依据交易室：实施公司投资决策，完成基金经理下达的投资指令交易室：实施公司投资决策，完成基金经理下达的投资指令其他中台，负责连接不同业务板块或者内部支持其他中台，负责连接不同业务板块或者内部支持n 后台后台支持监督保障等：人力、财务、风险、法规、运作、支持监督保障等：人力、财务、风险、法规、运作、IT运作部：组合的会计核算、投资清算和销售资金清算、注册登记运作部：组合的会计核算、投资清算和销售资金清算、注册登记风险管理：风险评估、确定风险管理战略、风险管理的组织实施、监控风险管理业风险管理：风险评

19、估、确定风险管理战略、风险管理的组织实施、监控风险管理业绩、改进风险管理能力绩、改进风险管理能力法规部：基金投资操作合规监控、公司经营运作合规内审、内部法律顾问法规部：基金投资操作合规监控、公司经营运作合规内审、内部法律顾问前台：业绩说话压力大；后台：工作稳定加班多前台：业绩说话压力大；后台：工作稳定加班多2.2 基金公司级别和晋升通道基金公司级别和晋升通道n 看考核情况决定职看考核情况决定职级升降级升降n 考核前台岗位多数考核前台岗位多数量化，后台多数靠量化，后台多数靠上级评分上级评分n 工资与职级无严格工资与职级无严格对应关系对应关系2.3 基金公司薪酬待遇基金公司薪酬待遇n 薪酬薪酬=

20、=工资工资+ +奖金奖金+ +福利，去年行业总体薪酬费用福利，去年行业总体薪酬费用106106亿元，占费用支出的亿元，占费用支出的45%45%，人均薪酬，人均薪酬8585万元（大多数人万元（大多数人被平均被平均有木有！有木有！%_%）n 工资：应届生基本工资鞍前后台统一确定，此后在公司工资调整的时候根据工资：应届生基本工资鞍前后台统一确定，此后在公司工资调整的时候根据考核确定增长比例，职级提升也可以增长（因此考核确定增长比例，职级提升也可以增长（因此增长增长是确定的，幅度是是确定的，幅度是不确不确定定的）的）n 奖金：一般都有几个月工资（奖金：一般都有几个月工资（攒钱利器攒钱利器) )n 福利

21、：非现金收入，实物、补充养老金（企业年金）、公积金溢缴、补充医福利：非现金收入，实物、补充养老金（企业年金）、公积金溢缴、补充医疗保险、俱乐部活动等等疗保险、俱乐部活动等等( (非必要，对比才有非必要，对比才有幸福感幸福感）2.4 基金公司校招中看中什么基金公司校招中看中什么总体上：学校一流、专业合适、抗压力强、学习能力强、人品好投研部门：复合背景、有一定的数据和信息分析处理能力、证券分析和公司财务基础市场部门：性格开朗、沟通能力强、爱好广泛后台部门：细腻缜密、踏实稳重、勤勉敬业三、求职经验分享三、求职经验分享1.1.基础准备基础准备- -确定方向确定方向2.2.求职准备求职准备- -修炼内功

22、修炼内功3.3.感受分享感受分享1.1 选择行业、岗位选择行业、岗位隔行如隔山，入职后转行难度大增选择因素自己的专业、兴趣、薪酬待遇、稳定性等金融行业细分子行业也应细分考虑金 融地 产制造类企业1.2 选择地点选择地点北、上、广、深、各省会城市等考虑因素所选行业集中度、经济总体发展程度、另一半就业地点等等金融行业流动性大地点因素较为次要1.3 选择单位性质选择单位性质公务员、外企、国企、私营企业考虑因素企业在行业中的地位、能够提供的平台、职业发展路径、性格与企业文化是否契合、薪酬待遇等等2.1简历准备简历准备开始求职的第一步是简历，这很重要求职不停，修改不止命名（包含基本要素、不含无意义信息）

23、排版（借用成功模板，不要用招聘网站导出的）内容建立经历库，在最全面简历的基础上有针对性的调整、简历内容要根据不同的岗位不停的修改简历最好不要超过一页、重点要突出，突出跟岗位相关的能力，可量化的量化，不能太抽象也不能太具体，简单举例最好要帖照片反复检查不要有错别字和其他笔误2.2 搜集信息搜集信息扩大来源自己学校和其他学校bbs 求职版、应届生网站和论坛求职网站、学院内部信息、校友内部招聘，老师推荐、目标公司网站记录信息，作做成时间表按时间先后或者重要紧急程度记录下来，做好标记2.3 认真网申认真网申建立网申信息资料库通用的网申信息单独整理成一个文件，复制+粘贴将回答过的开放性问题整理记录下来存

24、在一个文件，根据问题和字数的不同再进行修改open questions（OQ）一定要认真对待外企的网申喜欢OQ，而且有专人看事前准备好英文简历和专业课、活动经历的专业词汇准备招聘网站的模板很多单位都委托中华英才网、智联招聘等招聘网站进行网申，比较标准化，申完一个保留一个，后面的网申就事半功倍适当夸耀有评分标准，争取更多加分2.4 笔试笔试战术上重视战术上重视通用能力-行测练习公务员行测题，虽是IQ题，但考的是经验专业能力依据行业不同准备，要包括公司和行业发展的概况金融行业通用一般：财务，经济、金融基础知识，英文能力、常用软件（如excel函数等）2.5 面试面试-展现最好的自己展现最好的自己结构化面试考察领导力、协调力、语言表达能力和应变能力基本针对简历和个人的自我介绍中的经历分为一对一、一对多、多对一和多对多，问题基本上网上都能搜到多人主要差别在于你抗干扰的能力，和心理素质小组面试考察全面分为无领导小组讨论和群殴，前者是合作达成一致向面试官汇报，后者为根据观点不同分组辩论、话不在多而在精，不要树敌，思路快的话可以为整个小组提出框架或者思路，慢的话可以适时的补充和创新多查面经多练习自我介绍第一印象准备几个版本的自我介绍，1-2分钟的、半分钟的，和用一句话、几个词、一句歌词等等形式的，平常多注意积累现场就容易比较镇定一定要自信，口齿要清楚，语速要适中，内容平常要注意积累每次面