资金管理培训

1、 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司资金管理培训返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/2提纲n集团资金管理的现状和理念集团资金管理的现状和理念n集团资金管理的价值和策略集团资金管理的价值和策略n资金集中管理模式与解决方案资金集中管理模式与解决方案n金蝶资金管理系统功能金蝶资金管理系统功能n典型客户典型客户返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/3集团企业运营资金管理的困惑 财务的核心是资金 ！ “没有手段实施资金的过程管理和监督，是虚假的、不及时的！”资金质量？资金优化配置？融资结构?发挥资金整体效应?在银行眼里是若干个小企

2、业！信用度、筹资能力有限资金紧张和资金沉淀并存！集团地理分散，管理困难第一时间获得的资金信息情报 ？获得全面的资金报表 无法及时了解集团的资金存量、流量、流向 ；无法及时监控和管理资金进出。子公司的投资、筹资决策行为不规范，存在重大财务风险的隐患。返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/4现状和挑战资金集中管理的必要挑战现状可能发生违规付款行为监控资金集中管理筹资投资存在重大的财务风险集团整体资金利用效率差资金闲散，不能发挥整体效应调剂家底不清、资金管理薄弱信息返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/5国际集团公司的资金管理理念普华永道的研究表明

3、，在国际集团公司中对资金管理的的战略有三大类别，体现出不同的风险管理理念企业管理多以财务管理为中心财务管理应以资金管理为中心返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/6提纲n 集团资金管理的现状和理念集团资金管理的现状和理念n 集团资金管理的价值和策略集团资金管理的价值和策略n 资金集中管理模式与解决方案资金集中管理模式与解决方案n 金蝶资金管理系统功能金蝶资金管理系统功能n 典型客户典型客户返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/7资金均衡的风险与集中管理价值资金盈余，使用效益下降资金短缺，融资成本或业务受限公司资金需求公司资金头寸集团的资金需求

4、集团的资金头寸A公司B公司资金集中后的效果返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/8资金集中管理的策略和目标n统一账户，监控资金，防止违规统一账户，监控资金，防止违规n统一调剂，保障重点项目资金统一调剂，保障重点项目资金n统一内部结算，减少资金体外循环统一内部结算，减少资金体外循环n统一对外结算，掌握资金流量、流向统一对外结算，掌握资金流量、流向n统一筹资，增强整体信用度统一筹资，增强整体信用度n统一投资，防止财务风险统一投资，防止财务风险n核算资金占有成本，提高资金使用效率核算资金占有成本，提高资金使用效率 提高资金周转速度 降低集团整体成本 控制集团运营风险返回 版

5、权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/9资金集中管理手段Internet中心网络PSTN网上银行集团结算中心建设银行网上银行中心客户中心客户查询业务、余额付款单、结算单付款结算数据查询业务、余额返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/10资金集中管理的应用价值r实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；r集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；r增强集团融资能力；r业务流程得到优化，各系统协同更加有效；r促进了商业银行对集团服务的改善；r规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。内部资金调剂、降低融资成本 建立集团资金统筹优势，内部

6、平衡资金盈缺资金量时间资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/11提纲n集团资金管理的现状和理念集团资金管理的现状和理念n集团资金管理的价值和策略集团资金管理的价值和策略n资金集中管理模式与解决方案资金集中管理模式与解决方案n金蝶资金管理系统功能金蝶资金管理系统功能n典型客户典型客户返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/12资金集中管理模式n统收统支模式统收统支模式n现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部

7、现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部n现金的支付批准权高度集中现金的支付批准权高度集中n内部银行模式内部银行模式n是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系是借贷关系n结算中心模式结算中心模式n是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算结算n财务公司模式财务公司模式n承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构

8、，成员企业具有相对独立的财权机构，成员企业具有相对独立的财权返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/13资金管理应用流程账务系统结算中心系统资金预算系统商业银行总集团子公司现金系统网上结算系统账务处理资金占有成本资金分析资金决策资金报表资金计划资金计划银行对账统一投资统一内部结算统一筹资中心对账单业务系统资金集中结算银企直联商业银行统一对外结算资金预算审批资金预算编制总账应收管理资金收款单销售管理资金付款单应付管理现金管理采购管理费用管理返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/14资金集中管理解决方案- -典型业务1 1 子公司在集团结算中心开户

9、集团结算中心在商业银行开户统一账户、资金按“一个漏斗”支出，加强监控，防止违规统一对外结算，掌握资金的流量、流向统一账户、监控资金返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/15资金集中管理解决方案- -典型业务2 2内部单位之间的交易形成资金的体外循环统一内部结算，加速资金周转A公司B公司结算中心X商业银行XX商业银行统一内部结算返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/16资金集中管理解决方案- -典型业务3 3结算中心付款业务流程付款业务返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/17资金集中管理解决方案- -典型业务4 4结

10、算中心收款业务流程收款业务返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/18资金集中管理解决方案- -内部存贷业务收支两条线，全封闭运作业务单位集团集中帐户客户内部存款利率现金集中业务单位集团集中帐户内部贷款利率现金分配集中闲置资金有闲置资金的业务单位集团集中帐户内部存款利率闲置资金集中客户资金不足的业务单元集团集中帐户内部贷款利率内部贷款返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/19资金集中管理解决方案-典型业务总集团集团统一调剂、统一投资，确保重点项目资金子公司分别贷款难度大，利率高，信用度低集团统一筹资贷款难度小，信用高，利率低商业银行项目3项目2

11、项目1统一筹资、投资子公司投资分散，投资不规范，财务风险大返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/20提纲n集团资金管理的现状和理念集团资金管理的现状和理念n集团资金管理的价值和策略集团资金管理的价值和策略n资金集中管理模式与解决方案资金集中管理模式与解决方案n金蝶资金管理系统功能金蝶资金管理系统功能n典型客户典型客户返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/21金蝶K/3资金管理系统结算中心资金计划编制资金计划审核资金计划审批资金计划控制资金计划分析对成员企业贷款对成员企业委贷对银行定期存款对成员企业票据贴现吸收成员企业存款银行贷款担保管理集团企

12、业票据备查簿按银行、成员单位、票据种类等多维度查询收款结算付款结算内部结算资金划拨资金管理（结算中心）面向集团企业 资金计划 利息管理：活期、定存、透支、贷款、委托贷款、罚息、手续费计算及调整，相关报表；凭证、账簿、报表及期末结账：凭证制作，账簿管理；20余种资金报表及10余种资金分析报表；银企互联：全国性银行预置接口，提供银企互联平台方便二次开发。资金结算投资融资票据管理对账管理：中心与银行对账、成员企业与中心对账。返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/22金蝶K/3资金管理系统网上结算返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/23系统设置1

13、系统参数设置设置系统参数返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/24基础资料企业在商业银行开户的银行账号资料1 银行账号2 账号设置设置集团银行账号和子公司在结算中心开户的账号3 计划项目定义资金计划项目4 计划期间定义资金计划的期间返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/25资金计划-流程付款单付款计划内部结算单账号管理结算控制组织机构集团公司子公司孙公司计划审批计划编制 计划调整计划审核资金计划计划控制资金计划汇总表分析执行情况分析表返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/26资金计划1 计划编制资金计划编制、调整、审

14、核、审批2 计划汇总汇总各子公司、各计划期间的资金计划2 计划执行分析统计资金计划的执行率和差异返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/27资金结算-收付款流程打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/28资金结算-内部结算流程集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/291 收款通知2 收款3 付款申请4 付款5 内部结算通知6 内部结算返回

15、版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/30投融资管理-流程图返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/31系统主要功能-投资内部投资企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务外部投资银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务委托贷款委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务票据贴现票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/32系统主要功能-融资内部融资企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息

16、外部融资银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务担保管理贷款担保管理：处理各种担保业务返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/33系统主要功能-利息管理12345活期利息透支利息定期利息贷款利息委托贷款利息6利率、费率调整7利息相关报表处理透支利息计算业务处理定期存款利息计算处理贷款利息业务处理委托贷款利息处理各种利率和手续费率的调整处理活期存款利息计算业务提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/34系统主要功能-贷款管理1 企业贷款管理子公司

17、在中心的贷款、还款、展期等业务管理子公司在中心的定期存款、解活业务2 企业定期存款3 利息管理计算存贷款的活期、定期、透支等利息，并打印利息单返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/35系统主要功能-票据管理应收管理票据处理现金管理票据备查薄支票管理结算中心票据贴现票据抵押贷款集团票据管理应付管理票据处理应收票据应付票据总账凭证处理凭证总账数据成员企业（单体企业）现金管理票据备查薄支票管理票据实体数据传递实体传递票据资料结算中心票据资料集团票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/36系统主要功能-资金报表

18、与分析资金报表资金分析存款平均数表、贷款平均数表、现金平均数表存贷对比表、存贷金额对比表平均利率表、收息率表到期预警表、愈期贷款表、贷款账龄分析表存款汇总表、存款明细表、存款余额表、透支明细表贷款汇总表、贷款明细表、贷款担保汇总表、贴现汇总表结算量汇总表、结算量明细表、结算量日均余额表、日报表对账单、余额对账单对到期业务全面提示，有效防范资金风险返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/37系统主要功能-网上银行可追溯交易历史留痕可保障通讯数据加密可信任交易数字签名可控制数据存储加密系统安全高业务接口多样变化快不同银行的数据格式不同不同区域的通讯方式不同不同版本的数据要求

19、不同银企互联平台业务特点支持统一管理，统一收支支持子公司分散式管理，自行收支支持按照交易类型或额度的授权式管理同一付款单，多次提交的疑单排查同一付款单，不同银行支付的业务处理付款业务要求有银行的确认信息回馈应用部署模式多样交易数据准确性高银企直连：银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/38系统主要功能-银企互联平台n 收款信息下载 从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。 ERP系统网上银行银企平台收款信息收款单返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/39系统主要功能-银企互联平台

20、n 根据付款单向银行发送付款指令由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行ERP系统网上银行银企平台付款指令付款单银行付款确认付款确认招商银行工商银行返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/40系统主要功能-银企互联平台n 账户余额和交易记录查询 可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息ERP系统网上银行银企平台实时账户信息脱机账户信息实时账户信息返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/41系统主要功能-网上银行接口标准银企互联接口内置工行、农行、建行、招行及中行接口 。开放接口标准，方便二次开发。K/3相关系统返回 版权所有 1993-201

21、1 金蝶软件(中国)有限公司P/42网上银行支持17个银企互联接口中国招商银行V1.7上海浦东发展银行直联版本中国建设银行直联版本/佛山版本/重客版本中国工商银行推广版/浦东版/专业版中国民生银行2.05中国华夏银行直联版本中国交通银行直联版本/银企通版本广东发展银行直联版本中国农业银行企业银行平台3.0版本中国银行银企对接版本中信银行直联版本V2.0光大银行银企通V1.10银行接口设置功能支持多达17个银企互联接口现金管理和结算中心系统支持通过17个银企互联接口接收收款和付款信息，生成系统内收付款单据网上银行系统可通过17个银企互联接口向银行提交付款单。返回 版权所有 1993-2011 金

22、蝶软件(中国)有限公司P/43系统主要功能-网上银行1 下载收款单2 提交银行付款3 查询交易明细4 查询账户余额返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/44系统安全性工行银行客户端服务程序、读卡器中国工商银行招商银行中国建设银行招行IC卡身份认证农行银行客户端服务程序、读卡器中国农业银行建行银行客户端服务程序企业局域网安全性：SSL站点方案 互联网安全性：完全采用银行的安全机制，由银行保证数据传输的安全。返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/45返回 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P/46特别声明没有金蝶软件（中国）有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft