证券从业资格考试2023年完整版试题

1、证券从业资格考试2023年完整版试题1.证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备的条件包括（ ）。具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录公司净资本符合中国证券业协会的规定财务顾问主办人不少于5人A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法，证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评

2、估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。2.证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件有（ ）。具有证券经纪业务资格公司最近3年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定公司治理健全，内部控制有效A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件包括：公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。3.下列属于我国海外上市公司指

3、数的是（ ）。2018年10月真题A.CBOE中国指数B.恒生指数C.深证100指数D.上证指数【答案】:A【解析】:CBOE中国指数是指在芝加哥期权交易所上市交易的中国指数期货。恒生指数是由香港恒生银行全资附属的恒生指数公司编制的指数。深证100指数，由深圳证券交易所委托深圳证券信息公司编制维护，指数包含了深圳市场A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股。上证指数又名上证综合指数，是中国资本市场影响力最大的指数，包含A股、B股等上交所全部上市股票，是中国资本市场的象征。4.下列关于证券投资基金估值的说法，正确的是（ ）。A.开放式基金每个交易日的次日进行估值B.封闭式基金每周进行一次估值

4、C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】:D【解析】:我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日报告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露依次基金份额净值。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。5.对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。2017年6月真题A.法规许可的行为B.需要事先向监管部门申请的事项C.基金宣传推介的禁止行为D.基金管理公司可自主决策的事项【答案】:C【解析】:根据证券投资基金销售管理办法第三十五条，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、招募说明书相符，不得有下列情形

5、：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。6.下列各个国际组织中，（ ）属于全球金融体系的主要参与者。2017年2月真题A.国际交流发展计划B.世界知识产权组织C.国际货币基金组织D.国际战略研究所【答案】:C【解析】:根据国际货币基金组织的金融稳健指标编制指南，全球金融体

6、系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。其中，国际货币基金组织属于为住户服务的非盈利机构。A项，国际交流计划的宗旨是要建立一套经费来源体系，帮助发展中国家发展本国的交流事业，克服目前发展中国家与发达国家之间在交流领域中的不平衡状态，以便建立一个“新的、更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序”。B项，世界知识产权组织是一个致力于促进使用和保护人类智力作品的国际组织；D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和防务政策。7.记账式国债的特点包括（ ）。2013年12月真题上市后价格随行就市，具有一定的风险可以记名、挂失、以无券形式发行期限可长可短

7、，但更适合长期国债的发行可上市转让，流动性好A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:记账式国债的特点包括：可以记名、挂失，以无券形式发行，可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。8.下列情形中，将被追究刑事责任的包括（ ）。2017年4月真题编造、传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，情节严重的伪造、变造、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重的操纵证券交易价格，获取不正当利益或转嫁风险，情节严重的以自己为交易对象，进行不转移证券

8、所有权的自买自卖，影响证券交易价格或证券交易量，且情节严重的A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:中华人民共和国刑法规定：编造、传播影响证券交易的虚假信息，或伪造、变造、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重的，将追究刑事责任；单独或者合谋，集中资金优势、持股优势、持仓优势，或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格，情节严重的，将追究刑事责任；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量，操纵证券市场，情节严重的，将追究刑事责任。9.下列表述正确的有（ ）。2015年3月真题基金管理人负责基金资产

9、的保管基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为基金管理人是基金运营的核心基金托管人负责基金资产的经营A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心；基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。10.直接投资工具包括（ ）。2018年3月真题股票债券封闭式基金开放式基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:区分直接投资和间接投资的关键点在投资方向，基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具，而股票和债券是直

10、接投资工具，筹集的资金主要投向实业。11.金融衍生产品和金融工程是管理（ ）的主要工具和技术。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险【答案】:C【解析】:市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。因此，它具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。套期保值（即对冲）和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。12.证券经纪业务运营管理的主要内容包括（ ）。2017年9月真题账户管理（包括证券账户和资

11、金账户管理）证券委托买卖资产托管适当性管理A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:经纪业务运营管理的主要内容包括：账户管理、信息了解、适当性管理、交易委托、交易席位与交易单元、异常交易行为管理、资产托管、佣金管理、转销户、回访与投诉等业务内容。13.下列关于有限合伙企业清算人的说法，正确的有（ ）。清算人由全体合伙人担任经全体合伙人过半数同意，在法定期限内可以指定部分合伙人担任清算人经全体合伙人过半数同意，在法定期限内也可以委托第三人担任清算人特定情形下，合伙人或者其他利害关系人可以申请法院指定清算人A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:清算人由全体合伙人担任。经全体合伙人过半数

12、同意，可以自合伙企业解散事由出现后15日内指定1个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。自合伙企业解散事由出现之日起15日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。14.金融机构可以吸收存款和发行债券，两者的异同点有（ ）。都是金融机构获得资金来源的方式存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制发行债券是金融机构的主动负债对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活性A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完

13、全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。15.下列确定资产管理计划所属类别的规定，正确的是（ ）。固定收益类指的是投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%权益类指的是投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%商品及金融衍生品类指的是投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%混合类指的是投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类的标准A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:资产管理计划应当具有明确、合法的

14、投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，按照下列规定确定资产管理计划所属类别：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类；投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类；投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的，为商品及金融衍生品类；投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类。16.无面额股票又可以称为（ ）。2013年3月真题权益股票比例股票资产股票份额股票A.、B.、C.、D.

15、、【答案】:D【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。17.金融市场的重要性主要体现在（ ）。促进储蓄-投资转化优化资源配置风险管理宏观调控A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融市场的重要性主要体现在：促进储蓄-投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。18.中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动的监管过程中，可以采用（ ）等方式开展现场检查及非现场检查。信息技术风险评估漏洞扫描渗透测试事件模拟A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术

16、管理及服务活动的监管过程中，可以采用渗透测试、漏洞扫描及信息技术风险评估等方式开展现场检查及非现场检查。证券公司应当予以配合，如实提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍或隐瞒。19.以下说法正确的有（ ）。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比例缴纳保证金期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。20.金融市场的首要功能是（ ）。2016年3月真题A.资

17、金融通B.风险管理C.信息生产D.公司控制【答案】:A【解析】:金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。21.在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短、市场利率变动所导致的价格波动幅度（ ）。2018年3月真题A.不变B.不能确定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越短，市场利率变动时其价格波动幅度也越小，债券的利率风险也越小。22.某股份有限公司申请在上海证券交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有（ ）。2014年11月真题股票经中国证监会核准已公开发行最近

18、3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载公开发行股份的比例达到25%以上公开发行股份的比例达到10%以上A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。23.金融互换交易可分为（ ）等类别。2014年6月真题利率互换货币互换信用互换权益互换A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。

19、24.证券公司委托第三方代为履行识别客户身份与受益所有人身份的，（ ）应当承担未履行客户身份识别与受益所有人身份识别义务的责任。A.证券公司B.第三方C.客户D.受益人【答案】:A【解析】:根据中华人民共和国反洗钱法第十七条，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。25.下列不属于我国公司法规定的公司类型的有（ ）。2016年7月真题无限责任公司两合公司合伙制企业股份有限公司A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据公司法第二条，本法所称公司是指依

20、照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。26.证券分析师不得断章取义或篡改有关信息资料，这是证券投资分析师的（ ）原则的内涵之一。A.独立诚信B.完整客观准确C.勤勉尽职D.公正公平【答案】:B【解析】:完整客观准确，是指证券分析师应当依据公开披露的信息资料和其他合法获得的信息，进行科学的分析研究，审慎、客观地提出投资分析、预测和建议。证券分析师不得断章取义，不得篡改有关信息资料。27.证券公司证券自营业务买卖的对象是（ ）。2017年2月真题A.所有有价证券B.仅为非上市证券C.仅为上市证券D.境内上市证券和中国证监会认可的非上市证券等【答案】:D【解析】:根据中国证监会关于证券公

21、司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，证券公司从事证券自营业务，可以买卖此规定附件证券公司证券自营投资品种清单所列证券，主要包括：已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券；已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券；已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票；已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券；经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。28.我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（ ）。2018年5月真题政府债券特种国债金融债券可转换公司债券A.、B.、C.、D.、

22、【答案】:B【解析】:我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。当时，在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：政府债券；金融债券；可转换公司债券。29.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产的利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（ ）等监管措施。监管谈话出具警示函责令定期报告罚款A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法

23、第四十条，上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产的利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。30.股份有限公司监事会包括适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于（ ），具体比例由公司章程规定。A.三分之一B.二分之一C.五分之一D.四分之一【答案】:A【解析】:股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由

24、公司章程规定。31.证券投资顾问可以（ ）。2016年11月真题A.向客户提供与其投资建议不一致的观点B.同时注册为证券分析师C.代客户作投资决策D.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，提供买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】:A【解析】:B项，根据证券投资顾问业务暂行规定第七条，证券投资顾问不得同时注册为证券分析师；C项，根据第十二条，证券投资顾问不得代客户作出投资决策；D项，根据第三十二条，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。32.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权不包括（ ）。A.美式期权B.修正的欧式期权C.欧

25、式期权D.修正的美式期权【答案】:B【解析】:按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权，美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。33.按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（ ）。A.双边法律关系与多边法律关系B.确认性法律关系与创设性法律关系C.第一性法律关系与第二性法律关系D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】:B【解析】:按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系

26、是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。34.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（ ）等因素的未来变化趋势。2015年11月真题利率汇率股价凸度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。35.按照联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。2018年5月真题股权联结型产品利率联结型产品汇率联结型产品商品联结型产品A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】

27、:按联结的基础产品不同，结构化金融衍生产品可以分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、商品联结型产品、汇率联结型产品、利率联结型产品等种类。36.中期国债的偿还期限一般在（ ）。2015年3月真题A.1年以上、5年以下B.1年以上、10年以下C.1年以上D.10年以内【答案】:B【解析】:中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不用于临时周转。37.基金认购费用统一按（ ）为基础收取。A.净认购金额B.净认购份额C.认购金额D.认购份额【答案】:A【解析】:为统一规范基金认购费用及

28、认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。38.下列不适用于我国证券法的是（ ）。2017年4月真题A.在我国境内发行的公司债券B.A股C.B股D.H股【答案】:D【解析】:证券法的适用范围包括以下三类：在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易；政府债券、证券投资基金份额的上市交易；资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定。H股是境外上市外资股，不适用于证券法。39.证券市场监管是指证

29、券管理机关运用（ ），对证券的募集、发行等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督管理。法律手段经济手段行政手段刑事手段A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券市场监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段。法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。40.合格境外投资者未在（ ）规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度。A.中国人民银行B.中国证监会C.国家外汇管理局D.中

30、国证券业协会【答案】:C【解析】:我国规定，合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金，汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币，金额以批准额度为限。合格投资者未在国家外汇管理局规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度；已批准额度和已实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入。41.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。2013年9月真题A.任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%C.应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发

31、行D.在银行间债券市场发行【答案】:A【解析】:A项，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。集合票据在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行。42.既可以发行股票，又可以发行债券的经济主体是（ ）。2015年3月真题A.政府和政府机构B.社保基金C.股份有限公司D.慈善机构【答案】:C【解析】:发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但其中能发行股票的经济主体只有股份有限公司。43.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法中，正确的是（ ）。2016年3月真题我国发行国际债券始于20世纪80年代我

32、国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券财政部在国外发行的债券属于政府债券我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，我国在国际债券市场发行的债券品种有以下两种：政府债券；金融和公司债券。财政部在国外发行的债券属于政府债券。44.我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。2018年10月真题A.信托B.担保C.债券D.股权【答案】:A【解析】:证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。45.证券公司为本公司买卖

33、证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为（ ）。2012年6月真题A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务【答案】:B【解析】:证券自营业务，是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。46.企业短期融资券应由已在（ ）备案的金融机构承销。2018年5月真题A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委【答案】

34、:C【解析】:企业发行短期融资券应由符合条件的，已在中国人民银行备案的金融机构承销，企业可自主选择主承销商。47.下列关于金融期货交易与金融现货交易区别的说法，正确的是（ ）。2015年11月真题金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具金融期货交易的对象是金融期货合约金融现货交易的首要目的是筹资或投资金融期货交易也是一种投资工具，能够创造价值A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。48.下列行为属于公开募集基金的基金管理人的禁止性行为（ ）。2017年9月真题将其固有财产或者他人财产混同于基金财产不公

35、平地对待其管理的不同基金财产利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益侵占、挪用基金财产A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:依据证券投资基金法，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和国务院证券监督

36、管理机构规定禁止的其他行为。49.申请证券上市交易，上市公司应当经证券交易所依法审核同意后双方签订（ ），以确定相互间的权利义务关系。A.上市章程B.上市推荐书C.上市协议书D.上市公告书【答案】:C【解析】:申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。申请股票、可转换为股票的公司债券或者法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。50.下列关于证券交易所证券监管职责的说法中，错误的是（ ）。A.按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告B.为组织公平的集中交易提供保障C.对证券交易实行

37、实时监控D.对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解【答案】:D【解析】:根据证券法第109条和112条，证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障，实时公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。证券交易即时行情的权益由证券交易所依法享有。未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情。证券交易所对证券交易实行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告。证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易，并及时报告国务院证券监督管理机构。51.下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是（ ）。2015年1

38、1月真题针对机构投资者发行采用实名制，不可以流通转让采用电子方式记录债权收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。52.下列关于奇异型期权的说法正确的有（ ）。任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异百慕大期权在规定的一系列时点行权障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，障碍期权对行权设置了一定条件；平均期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值。53.套期保值的基本做法是（ ）。持有现货空头、买入期货合约持有现货多头、卖出期货合约多头套期保值空头套期保值A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:套期保值的基本类型有两种：多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸