第三节风险管理流程

1、风险管理风险管理基本流程基本流程1.收集风险管理初始信息添加标题3.制定风险管理策略4.提出和实施风险管理解决方案5.风险管理的监督与改进2.进行风险评估第三节第三节1.收集风险管理初始信息(一)分析战略风险(一)分析战略风险(二)分析财务风险(三)分析市场风险(四)分析运营风险(五)分析法律风险中国移动风险管理初始信息风险管理初始信息中国移动通过广泛、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，利用头脑风暴法、问卷调查、岗位（流程）风险辨识、专家研讨、访谈、情景分析、行业标杆对照、历史数据分析、计算机数据模拟等方法，从中发现所有可能影响企业经营目标的因素。移动4G，国际主流

2、，快人一步市市场场战战略略运运营营法法律律中国移动中国移动风险管理初始信息风险管理初始信息01020403战略风险战略风险科技发展日新月异，电信业科技竞争激烈市场风险市场风险资费风险(4G套餐的定位)；品牌风险（中国电信，中国联通两大竞争对手）运营风险运营风险企业员工专业素质与道德；对现有业务流程的监管（如4G品牌“And!和“）法律风险法律风险上违反竞争规则，违反竞争监管法规（价格战，套餐，互联互通），违反公司条例规定风风险险2.进行风险评估风险评估的步骤风险评估的方法风险辨识风险分析风险评价中国移动风险评估风险评估中国电信的风险评估采用基于集体讨论和专家打分的风险图谱，实现了定性与定量相结

3、合，操作简单易行。具体分为五个步骤：五 大 步 骤五 大 步 骤中国移动中国移动确定评估指标确定评分标准专家打分生成风险图谱形成关键风险列表关中国移动中国移动在开展风险评估时，首先就要分别确定评估其发生可能性和影在开展风险评估时，首先就要分别确定评估其发生可能性和影响程度的合适指标，能定量的情况下尽量选择定量指标。如对于响程度的合适指标，能定量的情况下尽量选择定量指标。如对于资产安全风险，其发生可能性指标可以用发生概率，影响程度指资产安全风险，其发生可能性指标可以用发生概率，影响程度指标可以用影响税前利润。标可以用影响税前利润。发生可能性影响程度定性指标 （1）发生的难易程度影响企业声誉 影响

4、人身安全 影响日常运营 定量指标发生概率 发生频率 发生数量 影响收入 影响税前利润 风险评估指标（一）确定评估指标（一）确定评估指标（二）确定评分标准中国移动中国移动在确定了风险的评估指标在确定了风险的评估指标后，就要确定统一的评分后，就要确定统一的评分标准，否则不同的评估人标准，否则不同的评估人员得出的分数的可比性就员得出的分数的可比性就难以得到保证。难以得到保证。中国移动采用统一的中国移动采用统一的5 5分分制风险度量标准，即制风险度量标准，即0 0分分代表发生可能性或影响程代表发生可能性或影响程度最低，度最低，5 5分代表发生可分代表发生可能性或影响程度最高。在能性或影响程度最高。在0

5、-50-5分中的不同评分区间，分中的不同评分区间，各个指标的标准可能不各个指标的标准可能不 同。在正式进行风险评估同。在正式进行风险评估前，风险评估人员应该就前，风险评估人员应该就每个风险的可能性指标和每个风险的可能性指标和影响程度指标确定其评分影响程度指标确定其评分标准。标准。其中可能性指标的评分标准可以参考下表：评分评分0-11-22-33-44-5风险可能性描述极低低中等高极高极高定性发生情况的难易程度一般情况下不会发生极少情况下才发生某些情况下发生较多情况下发生频繁发频繁发生生定量一定时期风险事件发生的概率80风险事件发生频率2年1次1年1次 半年1次3个月1次1个月个月1次次风险事件

6、的数量20风险可能性评分标准示例影响程度指标的评分标准可以参考下表： 评分评分0-11-22-33-44-5风险影响程度描述极低低中等高极高定性对企业声誉的影响负面信息在企业内部流传，声誉影响小负面信息在当地局部流传，声誉影响较小负面信息在本省内流传，对声誉影响达到中等程度负面信息在多个省流传，对企业声誉影响较大负面信息在全国范围内流传，声誉影响恶劣安全方面的影响程度短暂影响员工健康严重影响一位员工的健康严重影响多位员工健康导致一位员工死亡导致多位员工死亡企业日常运营不受影响轻度影响中度影响严重影响 重大影响定量对收入的影响（本单位）2损失或费用占税前利润比（本单位）5（三）专家打分风险评估人

7、员可以是外部专家，也可以一线的员工。只要对风险发生的原因、流程及影响有一定的认识和判断的人员，都可以作为专家对风险进行打分。每个专家对每个风险的发生可能性和影响程度打分。打分的依据就是上面提到的评分标准。然后把每个风险的所有专家打分进行算术平均，分别得到发生可能性总分和影响程度总分。日期：日期： 公司：公司： 部门：部门： 编号风险名称发生可能性影响程度专家1专家2专家3专家4平均专家1专家2专家3专家4平均1 2 3 专家打分表（四）生成风险图谱风险图谱也叫风险坐标图，是指把风险发生可能性、风险影响程度作为两个维度，绘制在同一个平面上（即直角坐标系）。绘制风险图谱的目的是对多项风险进行直观比

8、较，从而确定各风险管理的优先顺序和策略。与5分制评分标准相对应，风险图谱中的横轴、纵轴也分别按1分、2分、3分、4分、5分划分网格线，形成55的方块矩阵。图中的方块一共分为三种颜色，其中红色方块区域代表关键风险区，黄色方块区域代表一般风险，绿色方块区域代表低风险。根据每个风险的发生可能性和影响程度的得分，在风险图谱中都可以找到一个对应的点，根据该点所处的位置，就可以判断风险等级。如图，某部门对梳理出来的五个风险进行评估后，风险14、风险15、风险1、风险5、风险22等处于红色区域，因此属于关键风险；风险17、风险26、风险19、风险21等都处于黄色区域，属于一般风险；风险9、风险11、风险7等

9、处于绿色区域，处于低风险。（五）形成关键风险列表为了便于进一步对关键风险进行分析，需要把风险图谱中的红色区域的风险填写到关键风险列表中。同时还需要对关键风险的名称及数量进行适当调整，主要是因为：1.当专家打分评估出来的关键风险太少（一般要求每个单位的关键风险在2-5个），基于谨慎性原则，可以升级其他相对重要的风险进入关键风险。2.当凭经验、直觉发现有更重要的风险不在关键风险中，可以经风险评估人员一致同意后补充到关键风险列表中。3.如果关键风险之间相关程度非常密切，可以进行合并。如欠费管理风险与应收账款回收风险；经济环境风险与政策风险。经过调整后，就得到最终的关键风险列表。某部门经过评估后的关键风险如下：经过调整后，就得到最终的关键风险列表。某部门经过评估后的关键风险如下：序序号号一级目录一级目录二级目录二级目录风险名称风险名称15 市场风险营销管理风险营销成