工程项目风险管理分析及研究报告

1、.PAGE 25. 工程工程风险管理分析与研究摘要我国每年的工程工程投资规模巨大，投资的成败直接影响着国民经济的开展和人民生活水平的提高。工程工程是一项极其复杂的系统工程，它从可行性研究、设计、施工到竣工验收都是一个充满风险的过程，因此，工程工程的风险管理是具有极其重要的研究价值。本文旨在探讨如何将工程风险管理的理论、方法、技术和手段运用于工程工程管理中，从而帮助工程工程管理者有效躲避风险，实现预期收益。本文阐述了风险管理的具体容，提出了工程建立工程风险分析、控制及防措施，做到未雨绸缪，争取将企业的的损失控制在最低。关键词：工程工程，风险分析，风险管理. 目录1绪论 3 1.1研究的意义 3

2、1.2研究的目的 4 2工程工程中的风险管理 5 2.1工程工程管理定义 5 2.2工程工程管理主要目标 5 2.3 风险分类 5 2.3.1业主的风险 5 2.3.2承包商的风险 6 2.3.3其他风险83结论91绪论1.1工程工程风险管理分析与研究的意义随着社会的进步，科学技术的开展，风险是一个相当现代的名词，小到个人的日常生活，大到企业的经营生产，风险以各种各样的方式表达出来，论及风险，人们可能会认为只有金融市场与其有关，而对于建筑行业来说没有多大的关系，事实远非如此，金融市场的投资者已认识到，在确定如何将其资产进展投资时，风险扮演着重要角色，对投资者说，面临着两个重大问题：工程的收益是

3、否与其面临的风险相匹配，以及如果在不利的情况下，最大损伤为多大，这一观点仍然适用于建筑行业。由于建筑业中的人员来自于两个方面：委托方决定工程的建立，被委托方则承当各项具体任务，如承建房屋、道路、大型开发公司或私人业主。被委托方则包括各类专业人员，如建筑师、工程师、总包商以及各类专业分包商及供给商，参与方的组织构成，建立工程的规模和复杂程度都会对风险产生不同的影响。建立工程工程由于投资大、工期长，在建立过程中不可预见的因素较多，如人员、材料、设备情况的变化，投资决策、设计、建立及使用各使用阶段出现的诸多问题均会影响建立工程的实施，进一步说，会以各种方式增加工程的风险，因此，工程建立参与各方均不可

4、防止的面临着各种风险，如果不加防，很可能会影响工程建立的顺利进展，甚至酿成严重后果。为此，工程工程风险管理就显得尤为重要。与兴旺国家相比，我国的工程风险管理尚处于起步阶段，在方案经济时期，由于工程工程的投资是以国家为主，企业也以国有单位为主，一旦出现问题，风险主要是国家承当。与企业的直接利益关系不大，因而工程风险管理意识极为淡薄，从改革开放以来，我国工程工程投资呈现多元化，企业所有制构造也发生了很大的变化，工程风险管理已逐渐被工程工程各参与方重视，面对我国工程领域所发生的这一变化，工程界人士迫切的需要了解工程风险终究是指什么，它们对工程各参与方会发生什么影响，如何对风险进展分析和管理。工程工程

5、的参与方在工程的各个阶段都会面临各种各样的风险，要保证工程能按预期的目标实现，从而使参与各方获得各自的预期回报，风险分析与管理在其中扮演着重要角色，此外，我国经济体制正由方案经济向社会主义市场经济转变，在这一过渡时期，工程工程各参与方所面临的的风险更有其特殊性。这就要求工程参与方对风险予以更充分的认识，也对各方的风险管理能力提出更高的要求。我国目前已参加WTO，可以预见不久的将来，将有越来越多的国外公司进入中国市场，市场竞争将越来越剧烈。而在剧烈的市场竞争中，要立于不败之地，不断提高自身的管理水平是重要的途径，风险管理水平，作为衡量管理水平的一项重要指标，是决定我国建筑行业将来核心竞争力的一项

6、重要因素。不断提高风险管理水平，是我国建筑业与国际接轨的的一条必由之路。1.2工程工程风险管理分析与研究的目的风险管理是一个识别和度量工程风险、制定和管理风险处理方案的系列过程，是人们对潜意外损失进展辨识、评估、预防和控制的过程。风险管理的目标是减少风险的危害程度，使工程质量、进度、费用三大目标的实现得到有效控制。风险管理是对工程目标的主动控制，通过对工程风险的识别，然后对风险进展有效的控制。纵观国外关于风险管理的研究，从理论上可谓是百家争鸣。但在风险管理理论如何运用到工程工程管理实践这个环节。国有关著述甚少，这一方面说明工程风险管理理论在我国引进引进时间不长，另一方面也说明有关方面不够重视。

7、迄今为止，我国关于风险管理的一些研究成果大多是针对*一具体风险研究，而缺乏对工程工程风险的系统研究，在风险分析容上，大局部是关于技术风险、设备质量风险和可靠性工程问题，而关于风险评价的量度及定量分析的技术方法甚少。而作为工程管理者，要想成功地管理工程，就必须成功地管理工程风险，即应研究工程开展的各个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重点的管理好风险，分清轻重缓急。工程得以顺利实施，研究出防风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使工程得以顺利实施。. 2 工程工程中的风险管理2.1 工程工程管理定义工程工程管理就是以工程工程为对象，由工程经理对工程进展高效率的方案、组织、领导、控制和协调，以实现

8、工程目标的过程。工程工程管理以工程经理责任制为中心，以工程合同为依据，按工程工程管理的在规律，对工程进展围管理、时间管理、费用管理、质量管理、人力资源管理、风险管理、沟通管理、采购与合同管理和综合管理。工程工程管理以顾客为关注焦点，必须以实现工程利益相关者的要求和期望为目标。2.2工程工程管理主要目标现代工程管理是以顾客为关注焦点，必须以实现工程利益相关者的要求和期望为目标。(1)满足工程的要求与期望，其主要涉及到工程围、工程费用、工程时间和工程质量等方面。(2)由于工程利益相关者所处的地位不同，所以对工程的要求和期望是不同的，必须满足工程利益相关各方不同的要求和期望。(3)满足工程已识别的要

9、求和期望。(4)满足工程尚未识别的要求和期望。2.3建筑工程工程的风险分类 在建筑工程中，在整个过程中存在各种可能的风险，大体上讲有业主风险和承包商风险，当然还由其它很多风险构成。 业主风险在整个工程建立过程中，业主和承包商都要承当一定的风险。2.3.1业主所承当的风险如下： (1)投资风险 投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程工程的建立中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。 (2)经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的，对各个行业都有影响，比方经济危机和金

10、融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等；有些经济风险的影响围限于建筑行业的企业，如国家根本建立投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落；还有一些经济风险是随着工程承包活动而产生的，它仅仅影响到具体施工企业，比方业主的履约能力和支付能力等。在建筑工程中业主所承当的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等，因投资膨胀及投资归还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。 (3)社会政治风险 社会政治风险是指工程建立与有关法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的社会风险。(4)自然风险 自然风险包括天气状

11、况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建立过程产生显著影响。虽然自然环境是不可控制的，但是通常可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比方对方案进展调整，将特别容易受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进展。 (5)管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的，例如：由于缺乏经历和尝试，没有签订对承包商有约束力的合同等。 2.3.2承包商风险 承包商应承当的风险是指工程工程实施中的除规定为业主的风险以外的所有风险。其中具体在不同阶段他所承当的风险也是不同的。 1、投标决策阶段 在这个阶段主要容包括是否进入市场，是否对*工程进展投标；当决定进入市场

12、或决定对该工程进展投标时又必须决定投什么性质的标；最后还要决定采取什么样的策略才能中标。在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。 1信息失误风险。就是指在获得信息时，存在失误，比方获得的信息是过时的信息等。2中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双方成交，给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低，使承包商的利益受到损害；也有可能是代理人为私利与业主串通；还有可能是同时给多家代理，成心制造剧烈竞争气氛，使承包商利益受损。 3保标与买标风险。 4报价失误风险。低价夺标寄希望于高价索赔；低价夺标进入市场，如果判断失误，承包商投入全

13、部精力和资金，并未获利，而业主方无后续工程建立能力，既无后续市场，从而使承包商造成亏损；依仗技术优势报高价；依仗关系优势而盲目乐观，从而报高价；选择合作伙伴失误；自作聪明，弄巧成拙。 2、签约履约阶段 在签约履约阶段是风险比拟集中的阶段，它包括以下几种情况： 1工程管理风险。做好工程管理是承包商工程获得成功的一个很关键的环节。在建筑工程工程中，参与实施的分包单位多，相互协调工作难度大，在企业部各职能部门与工程经理部的关系是否和谐，工程管理的其他相关各主体间的配合是否协调，政府有关部门的介入等问题上，如果管理跟不上，不能应用现代管理手段，不提高自己的全面素质，结果将导致整个工程的失败，由此可能造

14、成巨大的损失。 2物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。 3本钱管理风险。施工工程本钱管理是承包工程获得理想的经济效益的重要保证。本钱管理包括本钱预测、本钱方案、本钱控制和本钱核算，哪一个环节的疏忽都可能给整个本钱管理带来严重风险。 4业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款，也是承包商比拟头疼的一种风险。 5分包或转包风险。分包或转包单位水平低，造成质量不合格，又无力承当返修责任，而总包单位要对业主方负责，不得不为分包或转包单位承当返修责任。这种情况往往是因为选择分包不当或非法转包而又疏于监视管理造成的。因而只要承包商稍加注

15、意和监视就可以防止。 3、竣工验收与交付阶段 在这个阶段的风险有时常会被一些经历缺乏的承包商所忽略，其实这一阶段也有很多风险，它主要表达在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。 其中，竣工验收是施工企业在工程实施全过程中的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映到这一阶段。因此施工方应全面回忆工程实施的全过程，以保证工程验收时能顺利通过。 2.5.3其他风险 1、技术方面：设计风险。设计容不全，缺陷设计，错误和遗漏，规不恰当，为考虑地质条件，为考虑施工可能性等。还有工艺设计未到达先进性指标，工艺流程不合理，为考虑操作平安性等。 2、技术方面：1合同风险。包括：合同条款风险

16、和合同管理风险。合同条款应本着平等、资源、公平、老实信用，遵守法律和社会公德。每一条款都应仔细斟酌，以方出现不平等条款、定义和用词含混不清、意思表达不明的情况。还应注意合同条款的遗漏，合同类型选择不当。合同管理是承包商获利的关键手段，不善于管理合同的承包商是绝对不可能获得理想的经济效益的。它主要是利用合同条款保护自己的合法利益，扩大受益，这就要求承包商具有渊博的知识和娴熟的技巧，要善于开展索赔，否则，不懂索赔，只能自己承当损失。2人员风险。因为在整个工程中，都离不开人员的操作，如果业主人员、设计人员、监理人员、一般工人、技术员、管理人员的素质能力、效率、责任心、品德不高，都会带来很大的风险。 总之在建筑工程工程中，可能会遇到的风险有很多，这就对风险管理提出了很高的要求，在处理风险时要尽量考虑全面，这样才能在进展风险控制时采取行之有效的方法以减少损失。. 3 结论工程建立工程风险管理已经越来越受到企业管理者的重视，合理躲避风险。有