粤财资产的企业内控之路ppt课件

1、粤财资产的企业内控之路金融企业内控是什么？粤财资产内控是什么？目录粤财简介？粤财简介董事会香港飞龙公司珠海假日酒店润华实业信托公司资产管理公司冠豪高薪投资公司担保公司物业开展公司湛江冠龙纸业管理层风险管理委员会人力资源部财务部资产管理部审计部投资决策委员会综合管理部企业开展部粤财资产是什么？粤财控股粤财资产粤财资产是粤财控股的全资子公司，是地方性的不良资产管理公司，承接广发行580亿不良资产包，迄今为止两年来合计回收现金92亿，出色的完成了广东省政府下达的资产处置义务，被广东省政府以粤府092文的方式全省通报嘉奖。金融企业内控是什么？粤财资产内控是什么？目录粤财简介？内控的定义内部控制是金融企

2、业为实现运营目的，经过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进展事前防备、事中控制、事后监视和纠正的动态过程和机制。对于处在经济转型和正在加速改革和开展进程的中国金融业来说。加强内部控制、防备操作风险是一个日益紧迫的课题，我们必需进一步提高对防备操作风险的认识加快构建防备操作风险的长效管理机制从根本上加强内部控制。 企业内控的概念内控战略内控实施风险评价基于内控战略及风险评价结果所采取的内部控制行为。企业内控的战略，及与战略匹配的组织架构、制度流程、实施预算。信息沟通内控的信息流转机制，为内控提供决策及执行机制。监视反响对内控过程中产生的信息的反响机制，包括信息受理、决策、执行。评价企业运营

3、过程中能够产生风险的节点。金融企业内控是什么？粤财资产内控是什么？目录粤财简介？架构流程开展战略信息系统企业开展战略硬件平台IT信息系统IS统计体系组织架构制度流程风控体系鼓励机制业务运作方式KPI业务运营KPI管理控制KPI风险控制KPI粤财资产的内控怎样做？-内控战略粤财资产的内控怎样做？-内控战略不良资产处置是个高危行业，因此粤财资产公司在创建之初就把风险控制造为企业开展战略的重要一环，提出了如下战略。高起点：就是要以国内国际同行、同业务类型的优秀企业作为参照物，来对资产公司进展规划、管理、运营和监视。规范化：规范化运作，既是公司高起点的要求，也是资产公司业务性质决议的。经过规范运作，到

4、达专业化、高效率、高效益的目的，并有效防备商业风险和品德风险。建一流：一流的企业要靠一流的人才，一流的人才要聚合为一流的团队；要靠一流的机制吸引人才、留住人才、发扬人才的专长；经过一流的人才、一流的机制产生一流的管理，经过一流的管理来到达一流的效率、产生一流的效益。组建要求粤财资产的内控怎样做？-风险评价运营风险在资产处置过程中，由于主营业务的管理方式的设计缺陷，不能保证资产价值变现的最优化的风险。品德风险在资产处置过程中，由于企业内外部人员的职业操守出现问题所导致的风险。操作风险源分析风险源资产管理诉讼时效执行实效权源文件管理资产处置信息披露处置过程处置时机知识的消费和分析逐渐向业务部门靠拢

5、更有利于知识获取、积累的效率和效果处置审核处置方式处置审批工程调查实物资产维护债务申报协商谈判粤财资产的内控怎样做？-组织架构股东大会综合管理部专家委员会处置审查委员会董事会管理层薪酬与考核委员会资产处置监视委员会决策委员会监事会财务资源部知识管理中心 法律部资产处置一部处置审查部资产处置二部投资银行部特殊工程组人力资源部后台中台前台粤财资产内控做什么？-架构设计工程组一工程组二工程组三在组织架构的设计中，强调资产的处置与审查相分别的原那么。前台部门与中台风控部门在职能设计上相互PK、博弈。法律部审查部前台中台资产处置委员会粤财资产内控做什么？-制度流程流程管理制度流程框架流程清单流程责任矩阵

6、粤财流程管理体系按照价值链对流程进展分类分级，搭建企业的流程体系框架，以此理清企业的管理构造建立分级分类后的流程清单，展现全公司的一切流程建立流程责任矩阵，反映流程和组织之间的对应关系，明确每个流程的一切者并对该流程的继续优化任务担任规定流程管理部门的职责以及流程管理规范，保证全公司流程的继续有效运转在粤财的流程框架中，不良资产的处置作为根本业务，是粤财定获取收益的中心。财务、行政/人事/IT等作为公司支撑性业务，为根本业务的有效运作提供坚实保证。粤财资产内控做什么？-制度流程广东粤财资产管理公司流程清单一级流程二级流程三级流程流程描述运营流程资本经营流程投资决策及实施流程资产证券化决策及实施

7、流程由投行部进行资产初选，并与中介接触协商制定初步方案，项目立项并选定中介机构，资产审查部进行初审，管理层或处置审查委员会审议通过后，项目组成立并与中介签署服务协议，与中介一起设计证券化方案，资产审查部对方案进行初审，管理层或处置审查委员会审批通过后，资产池选定，委托中介机构执行方案，并对证券化方案报批，执行与进程监控，项目后评价资产处置流程资产处置操作流程资产处置方案审查流程业务部门提交处置方案以及材料，综合行政岗进行受理和登记，三个审查岗分别从法律、评估、综合的角度进行审查讨论并由部门责任人形成部门意见，决定是否上会法律文件审查流程业务部门提交资料，综合行政岗进行受理和登记，由部门负责人安

8、排经办人处理，由一位法律审查岗审查，另一位复核，部门负责人审阅，公司领导签批，综合行政岗复印归档，业务部门实施中介机构报告审查流程例如流程清单，反映企业的流程全貌经过流程清单来管理流程日常运转，根据业务的开展变化，经过流程清单来维护整个流程体系粤财资产内控做什么？-制度流程广东粤财资产管理有限公司流程责任矩阵图例： C 表示主要负责人， U 表示主要参加者流程分类信息部人力资源部财务部知识管理中心综合管理部资产处置一部资产处置二部投资银行部处置审查部核心/支持一级二级三级对业务有重大影响的核心流程运营流程资产维权债权资产管理流程UC实物资产管理流程UUUC资产处置资产处置立项流程CU资产处置公

9、告流程UUCU资产处置公示流程UUCU资产处置结项流程UUUCUU资产处置方案审批流程UUUUC法律文件审核流程UUUUC中介机构评估报告审批流程UUUC行属资产管理流程CUUC资本经营投资决策及实施流程UUC资产证券化决策及实施流程UUUCU例如职责：确定流程界限；设计规定范围内的流程；协调流程接口；确定子流程并指定一切者；规定流程的输出；监视流程的运转效果；改良流程粤财资产内控做什么？-制度流程粤财资产内控做什么？-制度流程小组的职责记录流程运转形状流程质量审核组织流程质量评审组织流程优化的实施日常任务重要任务组织和协调任务获取流程各环节运用人员对流程的评价信息分析流程的失效和缺陷信息业务

10、人员、部门需求向流程管理部门提交“流程失效和缺陷信息报告是一种流程运转的跟踪任务，是流程管理部门的流程控制任务审核内容包括：流程一切者执行流程的符合性，流程运转的有效性流程质量评审是根据企业流程设计原那么，审查流程设计能否符合各个原那么企业对新的流程设计和每一次流程优化都要进展质量评审(跨部门流程)，部门内部流程报备企业要将流程优化纳入公司的日常任务范围，需求定期评价流程并实施优化跨部门流程或者提出整改意见部门内流程流程管理部门应作为流程优化任务的组织者、协调者流程体系规划流程体系粤财资产内控做什么？-利用信息系统实现内控笼统展现资产超市我们的观念投资者企业门户会议管理文档管理在线沟通公文管理

11、知识管理系统资产管理系统协同办公资产管理资产处置资产运营门户入口资产管理档案管理系统财务系统资金、核算、预算HR系统文件共享系统与用友公司深度的协作2006年4月资产管理系统开发用友财务系统NC5.0工程正式启动2007年4月2021年12月2021年1月OA系统开发知识管理系统开发2021年6月OA系统实施资产管理系统实施门户网站开发门户网站实施知识管理系统实施企业门户门户网站资产超市我们的观念投资者门户网站是公司对外的窗口，是公司的营销平台。此外门户的最重要的功能就是用户登录的入口，把好内控第一道关。例如例如例如例如例如粤财资产内控做什么？-企业门户的作用流程挑选模版制造流程定义试运转流程

12、调整曾经在OA系统中定义了个模板及相应的流程。运用OA系统可以提高文件及信息流转效率，找到信息流转中的“瓶颈，提高管理的科学性。例如例如例如例如粤财资产内控做什么？-利用OA系统实现支持性流程的管理粤财资产内控做什么？-利用资产管理系统实现主营业务的内控例如利用资产管理系统实现了一切资产的法律时效预警，在时效即将到期的90天、60天、30天，系统会自动地发出预警信息。例如粤财资产内控做什么？-利用资产管理系统实现主营业务的内控在每一年的开场制定本年度的资产处置方案，方案分为年度方案、季度方案、月方案，在资产处置的过程中，每半年做一次方案的回想与调整。利用信息系统记录资产的回收方案，并追踪实践的资产处置进度及资产经理的任务进展，以报表的方式提供应管理层，并最终作为绩效考核的根据。例如粤财资产内控做什么？-利用知识管理系统沉淀内控知识知识分类体系专家系统知识论坛知识分析工程型知识以案例分析为主要知识奉献