基础押题卷三(解析)(共34页)

1、基础(jch)押题卷三（解析）单选题1自20世纪(shj)80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。A金融机构(jn rn j u)的去杠杆化B放松金融管制C金融监管的改革D金融创新正确答案：B解析：自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 考点：金融监管的改革的内容。 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。A优质按揭贷款和相关证券化产品B次级按揭贷款和相关证券化产品C银行信用危机D实体企业信贷正确答案：B解析：2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球

2、金融机构和市场。 考点：美国次级贷款及相关证券化产品危机。 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是 。A次级贷款BAlt-A贷款C住房权益贷款D机构担保贷款正确答案：B解析：Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。 考点：代办股份转让系统的定义及内容。 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。A收入或税收B收入或利润C成本或利润D收入或成本正确答案：B解析：行业分类的主要依据是公司收入或利润的来源比重。 考点：行业分类的内容。 5有价证券是()的一种形式。A真实(zhnsh)资本B虚拟(xn)资本

3、C非实物(shw)资本D实物资本正确答案：B解析：有价证券是虚拟资本的一种形式。 考点：有价证券的定义。 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是 。A筹集资金B风险管理C资金清算D投资获利正确答案：B解析：金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。 考点：与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现。 7我国证券法规定，向不特定对象发行的证券（ ）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。A募集金额B募集股数C净资产D票面总值正确答案：D解析：我国证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 考点：证券承

4、销与保荐业务的相关内容。 8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。A记账式国债B凭证式国债C储蓄国债D长期建设国债正确答案：D解析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。 考点：1981年后我国发行的国债品种。 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大B利率风险小C信用风险小D信用风险大正确答案：B解析：利率风险(fngxin)是固定收益证券的主要风险，投资者无法回避利率变动对债券价格和收益的影响。 考点(ko din)：利率风险对不同证券(zhngqun)的影响是不相同的。 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列

5、，下列说法错误的是（）。A该指数系列以2002年12月31日为基日B基期指数为100C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券D样本指数价格选取日终全价正确答案：A解析：考察中国债券指数。该指数以2001年12月31日为基日。 考点：中证基金指数系列的基日、基点。 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D电子式债券正确答案：A解析：无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。 考点：实物债券的定义及内容。 12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。A股票基金

6、的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金D股票基金是最重要的基金品种正确答案：C解析：考查股票基金。 考点：股票基金的定义及内容。 12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金D股票基金是最重要的基金品种正确答案：C解析：考查股票基金。 考点：股票基金的定义及内容。 14我国商业银行债券不包括（）。A小微企业(qy)专项金融债券B商业银行委托(witu)信

7、托公司发行的信托产品C商业银行(shn y yn xn)次级债券D商业银行混合资本债券正确答案：B解析：商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。 考点：商业银行债券的种类。 15与封闭式基金相比,( )是开放式基金所特有的风险。A市场风险B技术风险C巨额赎回风险D管理能力风险正确答案：C解析：巨额赎回风险，是开放式基金所特有的风险。 考点：巨额赎回风险的内容。 16中国证券登记结算公司仅为( )开立结算帐户,专用于证券交易成交后的清算交收,具有结算履约担保作用。A投资者B证券公司C保险公司D证券投资基金正确答案：B解析：证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结

8、算账户专用于证券成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。 考点：证券登记结算公司依据证券法履行的职能。 17我国募集设立的第一支ETF是( )。A深圳50ETFB上证50ETFC深圳100ETFD上证100ETF正确答案：B解析：2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”（简称“50ETF”），并于2005年2月23日在上海证券交易所上市交易，采用的是完全复制法。 考点：ETF的产生。 18普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司( )的基础。A所有者权益B资产C注册资本(zh c z bn)D净资

9、本(zbn)正确答案(d n)：C解析：普通股票成为股份公司注册资本的基础。 考点：普通股票股东的权利。 19在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是（）。A附息债券B息票累积债券C贴现债券D凭证式债券正确答案：C解析：贴现债券指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券。 考点：贴现债券的定义及内容。 20债券卖出价或偿还额小于买入价的情形被称为( )。A资本利得B资本损益C资本损失D资本消耗正确答案：

10、B解析：考察债券的收益性。资本损益即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出的债券与买入债券之间的价差收入。 考点：债券收益表现的三种形式。 21无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。A跨期性B杠杆性C联动性D不确定性或高风险性正确答案：A解析：无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。 考点：金融衍生工具的跨期性特征。 22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度属于()。A信息披露B市场准入C客户(k h)识别D市场监管正确(zhng

11、qu)答案：B解析：证券(zhngqun)交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。 考点：对证券交易活动的管理的相关内容。 23下列关于债券的表述不正确的有 。A债券和股票两者的收益率相互影响B公司破产时,债券清除顺序在股票之前C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定正确答案：C解析：不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。 考点：债券与股票的区别。 23下列关于债券的表述不正确的有 。A债券和股票两者的收益率相互影响B公司破产时,债券清除

12、顺序在股票之前C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定正确答案：C解析：不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。 考点：债券与股票的区别。 25公司型基金反映的经济关系是（）。A所有权关系B债券债务关系C信托关系D委托代理关系正确答案：A解析：公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。 考点：公司型基金的特点。 26证券市场本质上是 直接交换的场所。A资本证券B有价证券C价格D价值正确答案：D解析：考察证券市场的特征。证券市场本质是价值的直接交换场所

13、。 考点：证券市场的特征。 27金融中介机构进行资产负债管理(gunl)时,金融衍生工具业务一般属于()。A资产(zchn)业务B负债(f zhi)业务C中间业务D表外业务正确答案：D解析：金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。 考点：金融衍生工具的发展动因。 28上市公司应当在每一会计年度第3个月、第9个月结束后的( )内编制完成季度报告并披露。A1个月B2个月C3个月D4个月正确答案：A解析：上市公司应当在每一会计年度第3个月、第9个月结束后的1个月内编制完成季度报告并披露。 考点：上市公司信息披露管理办法的定期报告。 29在我国,根据证券投资基金运作管理办法的

14、规定,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。A50%B60%C70%D80%正确答案：B解析：在我国，根据证券投资基金运作管理办法的规定，60%以上的基金资产投资于股票，为股票基金。 考点：股票基金的定义及内容。 30在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（）。A股票型基金B债券型基金C货币市场基金D混合型基金正确答案：C解析：在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。 考点：基金管理费的运用。 31以下关于经济周期循环的说法错误的是（）。A经济周期循环对股票市场的影响非常显著B股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标C股票价格的变动性往往(wngw

15、ng)与实际经济的繁荣或衰退同步运行D经济景气变动(bindng)从根本上决定了股票价格的长期变动趋势正确(zhngqu)答案：C解析：股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。 考点：宏观经济对股票价格影响的特点。 32按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。A股权类产品衍生工具B货币衍生工具C利率衍生工具D信用衍生工具正确答案：B解析：金融衍生工具的分类及依据。货币衍生工具主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。 考点：货币衍生工具的定义及种类。 33债券的价格变动风险随

16、着期限的增加而（）。A降低B增加C不变D无法确定正确答案：B解析：债券的价格变动风险随着期限的增加而增加。 考点：债券的票面利率的定义及内容。 34沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的 。A12%B5%C10%D8%正确答案：A解析： 沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的12%。 考点：沪深300股指期货的主要交易规则。 35按照债券形态分类,无记名国债属于（）。A记账式债券B实物债券C凭证式债券D电子式债券正确答案：B解析：无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。 考点：债券根据债券券面形态的分类(fn li)。 实物

17、债券的定义及内容。 36我国现行法规规定,证券经营机构挪用客户所委托的证券或者客户账户(zhn h)上的资金,属于（）。A内幕(nim)交易行为B操纵市场行为C欺诈客户行为D虚假陈述行为正确答案：C解析：挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户行为。 考点：对欺诈客户行为的监管。 37银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A个人投资者B银行机构投资者C银行和非银行金融机构等机构投资者D非银行金融机构投资者正确答案：C解析：个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。 考点：1981年

18、后我国发行的国债品种。 38下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A证券市场是价值直接交换的场所B证券市场是财产权利直接交换的场所C证券市场是价值实现增值的场所D证券市场是风险直接交换的场所正确答案：C解析：证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。 考点：证券市场的特征。 39无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占（）的股票。A数量B资金C比例D份数正确答案：C解析：无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。 考点：无面额股票的定义。 40期

19、货IB业务起源于()。A英国B德国C意大利D美国(mi u)正确(zhngqu)答案：D解析：期货(qhu)IB业务起源于美国。 考点：证券公司中间介绍业务的内容。 41中证100指数定位于()。A小盘指数B中盘指数C大中盘指数D大盘指数正确答案：D解析：中证100指数定位于大盘指数。 考点：中证规模指数的定义及内容。 42根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。A20%B30%C35%D40%正确答案：D解析：中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。 考点： 43证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当

20、责其限期改正。A净资产B净资本C利润率D净收益正确答案：B解析：证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。 考点：监管措施 44以下关于股票合并的说法错误的是（）。A股票合并是指将若干股票合并成1股B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重C股票合并后，股东所持市值不发生变化D股票合并常见于低价股正确答案：B解析：股票合并并不改变公司(n s)的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。 考点(ko din)：股票分割与合并(hbng)的定义及内容。 452007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大

21、量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是（）。AADRBCDOsCCDSDABS正确答案：C解析：2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（CDS）。 考点：互换交易的主要用途。 46证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为董事履行职责提供必要条件。A知情权B管理权C收益权D经营权正确答案：A解析：证券公司应当采取措施切实保障董事的知情权,为董事履行职责提供必要条件。 考点：董事的知情权。 47按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销。A5000万B1亿C2亿D5亿正确答案：A解析：

22、按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过入民币5000万元的，应当由承销团承销。 考点：证券承销与保荐业务的相关内容。 48根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是（）。A商业银行、基金公司、保险公司、证券公司B商业银行、社保基金、保险公司、证券公司C商业银行、基金公司、社保基金、证券公司D人民银行、基金公司、保险公司、证券公司正确答案：A解析：根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是商业银行、基金公司、保险公司、证券公司。 考点(ko din)：有条件地开放境内企业和个人(grn)投资境外资本市场。 49以下不属于影

23、响股票价格的行业(hngy)因素的是（）。A行业可持续性B行业或产业竞争机构C抗外部冲击能力D管理层质量正确答案：D解析：行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：（1）行业或产业竞争结构；（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇政府关系；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。 考点：行业与部门因素的内容。 50下列关于证券市场法律法规的表述中,正确的是()。A证券法属于行政法规 B证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例属于部门规章 C证券投资基金法属于法律 D证券投资基金法属于自律性规章 正确答案：C解析：考察证券市场的法律法规的区分。证券法属

24、于法律；证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例属于行政法规；证券投资基金法属于法律。 考点：我国现行的主要证券市场法律。 51关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见（即“国九条”）明确提出了对证券公司规范发展的要求，下列有关表述中错误的是（）。A证券公司要完善治理机构，规范其股东行为，强化董事会和经理人员的诚信责任B严谨挪用客户资产，切实维护投资者合法权益C证券公司要完善内控机制，加强对分支机构的集中统一管理D完善以净资产为核心的风险监控指标体系，督促证券公司实施稳健的财务政策正确答案：D解析：促进资本市场中介服务规范发展，提高执业水平：完善以“净资本”为核心的风险监控指标体系。 考

25、点：促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平。 52股票是一种（）。A设权证券B真实资本C有价证券D物权证券正确答案：C解析：股票是虚拟资本的一种形式，是证权证券(zhngqun)，既不是物权证券，也不是债权证券。 考点(ko din)：股票(gpio)的性质。 53（）的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也可以免缴所得税。A扬基债券B武士债券C亚洲债券D欧洲债券正确答案：D解析：欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也可以免缴所得税。 考点： 54双重交易机制是（）的重要特征，投资者可以在一级市场交易，也可以在二级市场交易。ALOFBETFC期货D期权正确答案：B解析：ETF

26、实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 考点：ETF的特点。 55股权类产品的衍生工具不包括（）。A股票期货B股票指数期货C股票期权D货币期货正确答案：D解析：股权类产品的衍生工具。这是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。 考点：金融衍生工具从基础工具分类角度的划分。 56证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。A证券收益B筹资能力C预期报酬率D证券价格正确答案：D解析：证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。 考点：证券市场的资

27、本(zbn)配置功能的定义。 57在有担保的存托凭证中,必须(bx)完全符合美国会计准则的是( )。A一级有担保存(bocn)托凭证B二级有担保存托凭证C三级有担保存托凭证D144A私募存托凭证正确答案：C解析：考察存托凭证方案比较及说明。 考点：有担保的存托凭证的定义 及内容。 58根据我国政府对WTO的承诺,我国加入WTO后3年内,允许外国证券公司设立合营公司,外资比例不超过( )。A1/3B49%C33%D30%正确答案：A解析：加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不得超过1/3。 考点：我国证券业在5年过渡期对外开放的主要内容。 59在有担保的存托凭证中，必须完全符合美

28、国会计准则的是（）。A一级有担保存托凭证B二级有担保存托凭证C三级有担保存托凭证D144A私募存托凭证正确答案：C解析：在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担保存托凭证。 考点：我国公司发行的存托凭证 的内容。 60我国证券法规定,向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过()人的,为公开发行,必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准。A500B100C200D300正确答案：C解析：我国证券法还规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。 考点：证券交易市场的概述 多选

29、题61基金份额(fn )持有人与基金管理人之间的关系是 A委托人与受益人的关系(gun x)B委托人,受益人与受托人的关系(gun x)C受益人与所有人的关系D所有者与经营者的关系正确答案：BD解析：基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。 考点：证券投资基金当事人之间的关系 62有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()。A票面金额B股票价值C票面价值D股票面值正确答案：ACD解析：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。 考点：有面额股票的定义。

30、63股票的账面价值又称()。A股票面值B股票净值C股票内在价值D每股净资产正确答案：BD解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 考点：股票的账面价值的内容。 64我国证券法规定，公司债券上市交易，应当符合下列条件()。A公司债券的期限为一年以上B公司债券实际发行额不少于人民币五千万元C公司股本总额不少于人民币三千万元D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件正确答案：ABD解析：公司债券上市交易，应当符合的条件。 考点：公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件。 65基金份额持有人的义务包括( )等。A

31、承担基金亏损或终止的有限责任B在封闭式基金存续期间,可以要求赎回基金份额C遵守基金契约D缴纳基金认购款项及规定(gudng)的费用正确答案(d n)：ACD解析：基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规(fgu)的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。 考点：基金份额持有人的义务。 66存托凭证一般可以代表外国（）。A股票B债券C期权D期货正确答案：AB解

32、析：存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。 考点：存托凭证的定义。 67我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同 。A发行方式以及发行的审核方式不同B发行的主体的范围不同C担保要求不同D发行定价方式不同正确答案：ABCD解析：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：第一，发行主体的范围不同。企业债券主要是以大型的企业为主发行的；公司债券的发行不限于大型公司，一些中小规模公司只要符合一定法规标准，都有发行机会。第二，发行方式以及发行的审核方式不同。企业债券的发行采取审批制或注册制；公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。第三，担保要求不同。企业债券较多地采取了担保的

33、方式，同时又以一定的项目（国家批准或者政府批准）为主；公司债券募集资金的使用不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，也不强制担保，而是引入了信用评级方式。第四，发行定价方式不同。企业债券管理条例规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%；公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。 考点：我国公司债券与企业债券的区别。 68债券是（ ）。A债权债务关系的表现B真实资本C无期证券D有价证券正确(zhngqu)答案：AD解析：债券是虚拟资本，但是它是真实资本的代表(dibio)，是债权债务关系的表现；具有偿还性，不是无期证券。 考点

34、(ko din)：债券的定义。 债券的基本性质。 69“国九条”提出了健全资本市场体系,丰富证券投资品种的纲领性意见,其含义有()。A建立多层次股票市场体系B积极稳妥发展债券市场C稳步发展期权市场D建立以政府为主导的品种创新机制正确答案：AB解析：健全资本市场体系，丰富证券投资品种：要建立多层次股票市场体系；积极稳妥发展债券市场；稳步发展期货市场；建立以市场为主导的品种创新机制。 考点：健全资本市场体系，丰富证券投资品种。 70财政政策对股票价格影响的主要表现有( )。A通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展B通过调节税率影响企业利润和股息C干预资本市场各类交易适用的税

35、率D国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求正确答案：ABCD解析：财政政策对股票价格的影响。 考点：宏观经济对股票价格影响的特点。 71投资咨询机构及其就业人员从事证券服务业务,禁止的行为包括 A代理委托人从事证券投资B买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票C与委托人约定分享证券收益成分和证券投资损失D利用媒体传播虚假信息正确答案：ABCD解析：我国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（1）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚

36、假或者误导投资者的信息；（5）法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。 考点：证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有的行为。 72金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A金融(jnrng)期货B金融远期(yun q)合约C金融(jnrng)期权和金融互换D结构化金融衍生工具正确答案：ABCD解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。 考点：金融衍生工具按自身交易的方式及特点的分类。 73有关证券市场的发展历史,以下说法正确的有()。A美国证券市场是从买卖

37、政府债券开始的B20世纪70年代开始,证券市场出现了高度繁荣的局面C15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖D1790年成立了美国第一个证券交易所费城证券交易所正确答案：ABCD解析：考察证券发展历史五个阶段的相关知识点。 考点：证券市场的发展阶段 74从内容上看,中国证券市场对外开放包含以下几个方面:()。A有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场B开放国内资本市场C对我国香港和澳门地区的开放D在国际资本市场筹集资金正确答案：ABCD解析：从内容上看，中国证券市场对外开放可分为以下四个方面： （一）在国际资本市场募集资金；（二）开放国内资本市场；（三）有条件地开放境内企业和个

38、人投资境外资本市场；（四）对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。 考点：从内容上看，中国证券市场对外开放可分为的四个方面。 75证券投资的政策性风险源于（）。A经济周期的波动B新法规的出台C市场供求的变化D政策的改变正确答案：BD解析：政策风险指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。 考点：政策风险的定义及内容。 76设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。A自有资金不少于人民币1亿元B自有资金不少于人民币2亿元C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施D主要管理人员和从业人员必须具有(jyu)证券从业资格正确(z

39、hngqu)答案：BCD解析：设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2亿元； 第二，具有证券登记、存管和结算服务(fw)所必需的场所和设施； 第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格； 第四，证券监督管理机构规定的其他条件。 考点：设立证券登记结算公司应当具备的条件。 77判断股票的流动性强弱主要分析方面包括()。A市场深度B报价紧密度C价格弹性或者恢复能力D以上都是正确答案：ABCD解析：判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：首先是市场深度；其次是报价紧密度；最后是股票的价格弹性或者恢复能力。 考点：股票的特征。 78股息作为股东的投资收益，其具体形式可以有（ ）。A

40、股票股息B现金股息C负债股息D建业股息正确答案：ABCD解析：常识题，考察股息的形式。股息包括现金股息、股票股息、财产股息、负债股息和建业股息。 考点：股息的具体形式的种类及内容。 79外国债券在发行法律方面的特性有（）。A受发行地所在国有关法规的管制和约束B必须经官方主管机构批准C不需要官方主管机构批准D不受货币发行国有关法令的管制和约束正确答案：AB解析：在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。 考点：欧洲债券的内容。 80下列

41、有关金融期权的表述正确的是 A期权的买方可以有条件地履行合约规定的义务B期权的买方可以选择行使他所拥有的权利C期权的买方在支付了期权费用,就获得了期权合约所赋予的权利D期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务正确答案(d n)：BCD解析：期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有(yngyu)的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无

42、条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。 考点(ko din)：金融期权的特征 81我国证券投资基金的交易费用主要包括()。A印花税B交易佣金和证管费C增值税D过户费和经手费正确答案：ABD解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。 考点：基金交易费的定义及内容。 82按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为（ ）。A私募证券B其他证券C债券D股票正确答案：BCD解析：按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为债券、股票和其他证券。 考点：有价证券的种类。 83证券金融公司的职责包括（）。A为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

43、B监测分析全市场融资融券情况,运用市场化手段防控风险C证监会确定的其他职责D对证券公司融资融券业务运行情况进行监控正确答案：ABCD解析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：（1）为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；（2）对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；（3）监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；（4）证监会确定的其他职责。 考点：证券金融公司不以营利为目的，应履行的职责。 84与普通股票相比较,下列表述中,属于优先股票的特点是（）。A二级市场价格波动小B适宜短期投资C风险高D收入(shur)稳定正确答案(d n)：AD解析：考察(koch)优先股

44、票的特征。从风险角度看，优先股票的风险小于普通股票。 考点：优先股票的特征。 85我国证券法规定，证券公司（），必须经国务院证券监督管理机构批准。A变更业务范围B变更持有3%以上股权的股东C设立、收购或者撤销分支机构D变更公司形式正确答案：ACD解析：考察证券公司重要事项变更审批要求。“变更持有5%以上股权的股东”。 考点：我国证券公司的重要事项变更审批要求。 86金融期权交易的基础资产有( )。A金融期货合约B金融期权合约C利率D外汇正确答案：ABCD解析：金融期权交易的基础资产。 考点：基础资产不同。 87证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括()。A代期货公司、客户收

45、付期货保证金B提供期货行情信息、交易设施C代理客户进行期货交易、结算或者交割D协助办理开户手续正确答案：BD解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。 考点：证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务。 88明知是()所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,协助其转换、转移资产的,构成洗钱罪。A贪污贿赂犯罪B金融诈骗犯罪C走私犯罪D黑社会性质的组织犯罪正确答

46、案：ABCD解析：洗钱罪包括明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融(jnrng)管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质， 考点(ko din)：刑法(xngf)及修正案关于证券犯罪或与证券有关的主要规定。 89与其他债券相比,政府债券的特点是( )。A安全性高B流通性强C收益稳定D免税待遇正确答案：ABCD解析：政府债券的特征：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。 考点：政府债券的特征。 90作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时,可以用货币出资,也可以用其他形式的资产,如( )等作

47、价出资。A工业产权B实物C非专利技术D土地使用权正确答案：ABCD解析：作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。 考点：我国股票按投资主体的性质分类。 91道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。A道-琼斯公正市价指数B工业股价平均数C商业股价平均数D公用事业股价平均数正确答案：ABD解析：道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数、运输业股价平均数、公用事业股价平均数、股价综合平均数、道-琼斯公正市价指数。 考点：道一琼斯股价平均数的样本股

48、的指标。 92我国证券交易所对权证上市资格的要求包括()。A标的股票的流通股份市值B标的股票的活跃性C权证存量D权证存续期正确答案：ABCD解析：考察权证上市资格要求。 考点(ko din)：权证的发行、上市(shng sh)与交易。 93上市公司内幕信息知情人登记管理制度中应当(yngdng)明确内幕信息知情人的 等必要方式将上述事项告知有关人员等内容A违反保密规定的责任B禁止内幕交易告知书C通过签订保密协议D保密义务正确答案：ABCD解析：上市公司内幕信息知情人登记管理制度中应当明确内幕信息知情人的保密义务、违反保密规定的责任和通过签订保密协议、禁止内幕交易告知书等必要方式将上述事项告知有

49、关人员等内容。 考点：上市公司内幕信息知情人制度。 94基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。A安全保管基金财产B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C办理基金备案手续D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账正确答案：AB解析：基金托管人的职责。其余两项属于基金管理人的职责。 考点：基金托管人的概念。 95根据证券公司监督管理条例,下列关于证券公司独立董事的表述中,正确的有( )。A独立董事可以向董事会提议召开临时股东会B可对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见C独立董事在任期内被免职的，独立董事本人和证券公司可统一向证券监

50、管部门和股东会提供书面说明D为履行相关职责的需要聘请审计机构或咨询机构正确答案：ABD解析：考察独立董事。独立董事在任期内被免职的，独立董事本人和证券公司分别向向证券监管部门和股东会提供书面说明。 考点：独立董事的相关内容。 96有关LOF和ETF的不同之处的表述，正确的有（）。AETF属于被动投资的指数型基金，而LOF不仅可以采用指数型基金模式，也可以是主动管理型基金BLOF的申购与赎回均以现金进行CETF采用实物申购、赎回机制D以上说法都对正确答案：ABCD解析：ETF与LOF 的区别。 考点(ko din)：LOF的定义(dngy)及内容。 97股票(gpio)发行市场的主要参与者包括（

51、）。A证券发行人B保荐人C证券投资者D证券中介机构正确答案：ACD解析：考查证券市场的主要参与者。 考点：证券市场参与者 98无限售条件股份包括（）。AA股BB股C境外上市外资股DH股指数期货正确答案：ABC解析：无限售条件股份包括A股、B股、境外上市外资股和其他。 考点：已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分类。 99证券的流通是通过( )实现的。A到期兑付B承兑C贴现D转让正确答案：ABCD解析：证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。 考点：有价证券的特征。 100对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为( )。A在公司财产清偿时先于普通股票 B在

52、公司财产清偿时后于普通股票 C股息收益稳定 D风险相对较小 正确答案：ACD解析：考察优先股的特点。 考点：优先股票的意义。 101基金管理人通常将成长型基金资产投资于（）的成长公司的股票。A信誉度较高B长期成长前景C长期盈余D安全性较高正确(zhngqu)答案：ABC解析：基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司(n s)的股票。 考点(ko din)：股票基金的定义及内容。 103与现货市场投机相比,期货市场投机的特点是（）。A具有更高的风险性B具有较低的风险性C期货市场实行T+0清算制度,可以进行日内投机D期货市场实行T+1清算制度,可以进行日内投机正确

53、答案：AC解析：与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：一是目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机；二是期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。 考点：金融期货的基本功能。 投机功能 的内容。 104影响筹资者确定债券利率的主要因素有()。A借贷市场利率水平B筹资者资信C期限长短D税收政策正确答案：ABC解析：影响筹资者确定债券利率的主要因素：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。 考点：债券的票面利率的定义及内容。 105按照公司法规定,股东可以用( )等能够用货币估价并可依法转让的非货币财产作

54、价出资。A知识产权B土地使用权C实物D货币正确答案：ABC解析：考察出资方式。股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以或货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。 考点：普通股票股东的权利。 106以下关于证券投资基金、股票、债券说法正确的有（）。A股票、基金反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系B股票和债券属于直接投资工具，基金是间接投资工具C股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，风险较大D基金的收益可能高于债券，投资风险又可能小于股票正确答案：BCD解析：股票(gpio)反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。 考点(k

55、o din)：反映的经济关系(gun x)不同。 107证券公司风险控制指标达到预警标准的,中国证监会派出机构可采取的措施包括()。A向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施B停止批准增设、收购营业性分支机构C要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平D限制转让财产或在财产上设定其他权利正确答案：AC解析：证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：（1）向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；（2）要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；（3）要求公司进行

56、重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；（4）责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。 考点：证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取的措施。 108可以在证券交易所挂牌交易的证券,除了股票以外,还有()。A基金B公司债C权证D国债正确答案：ABCD解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。 考点：交易原则和交易规则 109股票具有的特征包括()。A收益性B流动性C安全性D偿还性正确答案：AB解析：股票的特

57、征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性；安全性与偿还性属于债券的特征。 考点：股票的特征。 110我国已先后在（ ）等市场发行国际债券。A伦敦B新加坡C法兰克福(f ln k f)D东京(dn jn)正确(zhngqu)答案：ABCD解析：常识题，以上均包括。 考点：可转换公司债券的概述。 判断题112用于管理气温变化风险的天气期货是一种在非金融变量基础开发的一种金融衍生工具。A正确B错误正确答案：A解析：考察金融衍生工具的概念。 考点：金融衍生工具的概念。 113上市公司中期报告中的财务会计报告应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。A正确B错误正确答案：B解析：上市公司年度

58、报告中的财务会计报告应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 考点：上市公司信息披露的主要内容。 114中证债券型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的债券型基金组成,60%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。A正确B错误正确答案：B解析：中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成,60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。中证债券型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的债券型基金组成,80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。 考点：中证基金指数系列的内容。 115交易所重组与公司化是21世纪以来证券市场全球化趋势的表现之一。A正确B错误正确

59、答案：A解析：证券市场全球化趋势的变现。 考点：交易所重组与公司化的内容。 116股票(gpio)的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。A正确(zhngqu)B错误(cuw)正确答案：A解析：股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 考点：股票参与性的定义。 117场外交易市场的交易制度通常采取做市商制。A正确B错误正确答案：A解析：场外交易市场的交易制度通常采用做市商制度。 考点：场外交易市场的特征。 118根据我国相关规定，保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票并上市前，应当按照规定对发行人进行辅导。A正确B错误正确答案：A解析：此题考察证券发行上市保荐制度。保荐机

60、构在推荐发行人首次公开发行股票前，要对企业进行辅导和尽职调查。 考点：证券发行上市保荐制度。 119申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本或净资产不得少于2000万元。A正确B错误正确答案：B解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本和净资产均不得少于2000万元，两个条件都须具备。 考点：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件。 120金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合。A正确B错误正确答案：A解析：金融互换的定义。 考点：金融互换交易的定义。 121申请