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文档简介

1、投资者适当性管理监督问责制度第一章总则第一条为维护投资者权益、健全本公司内控体系和责任追究制度、提高公司决策和经营管理水平，根据证券期货投资者适当性管理办法（以下简称“适当性办法”）基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）及相关法规，特制定本制度。第二条问责是指对我司员工在工作中，因故意、过失或者不作为，造成影响公司发展、贻误工作、给公司造成不良影响和后果的行为进行责任追究的制度。第三条本制度遵循以下原则：（一）制度面前人人平等原则；（二）责任与权利对等原则；（三）谁主管谁负责原则；（四）实事求是、客观、公平、公正原则；（五）问责与改进相结合、惩戒与教育相结合原则。第二章监督问责范围第四条

2、销售产品或提供服务时，未事先了解所推介产品或服务信息，履行产品风险测评划分产品服务风险等级义务的。第五条销售产品或提供服务时，未对投资者进行基本信息采集的了。第六条销售产品或提供服务时，未对客户进行投资者分类和管理、未按规定进行投资者类别转化、未建立或者更新投资者评估数据库的。第七条向低风险承受能力投资者销售高于其风险承受能力产品或服务时，未进行特别的书面风险警示，履行特别义务的。第八条未定期对投资者进行回访根据其信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见的。第九条向普通投资者销售产品或者提供服务前，未告知适当性办法规定的信息或者告知、警示内容不真实、不准确、不完整，

3、存在虚假记载、误导性陈述、或者重大遗漏的。第十条向最低风险承受能力投资者销售高于R1类别产品的。第十一条告知、警示内容未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的。第十二条代销制度及代销方遴选制度缺失，代销机构无代销资格和落实相应适当性义务要求的能力的。第十三条未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和运行机制的。第十四条未按规定开展适当性自查的。第十五条未按规定对投资者适当性管理环节资料存档保留的。第三章问责第十六条问责形式：（一）责令改正、通关考核；（二）通报批评；（三）留用察看；（四）降职降薪；（五）调离岗位；（六）赔偿、罚款；（七）解除劳动合同；八）证券期货投资者适当性管理办法及其他法规规定的问责措施。以上责任问责追究方式可单独或合并执行。第十七条主观恶意造成经济损失的，责任人承担全部经济损失及不良后果。第十八条过失造成经济损失的，公司与责任人按照20/80的比例承担损失。第十九条有下列情形之一者，可从轻处罚：（一）情节轻微，没有造成不良后果和影响的；（二）主动承认错误并积极纠正的；（三）确因不可抗力造成的；第二十条因行政干预或上级领导不作为引起事故的，上级领导为第一责任人。第四章附则第二十一条本制度由公司风控合

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