企业银行结算账户管理办法重点内容解读和银行结算账户合规管理方法业务学习测试卷

1、企业银行结算账户管理办法重点内容解读和银行结算账户合规管理方法业务学习测试卷1. 银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户（ ）作为考核指标。 A.质量B.方法C.数量(正确答案)D.时间2. 银行（ ）建立企业银行结算账户风险责任追究机制，对发生违规事件或风险事件的按规定追究相关机构和人员责任。 A.可以B.应当(正确答案)C.不得D.必须3. 对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照（ ）有关规定采取适当后续控制措施。 A.大额交易B.反洗钱(正确答案)C.网络赌博D.电信诈骗4. 银行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户“（ ）”是否含有“

2、取消开户许可证核发字样，核实企业是否持有基本存款账户编号。 A.成立日期B.股东组成C.注册资金D.经营范围(正确答案)5. 上级行至少每（ ）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。 A.半年(正确答案)B.季度C.周D.星期6. 央行规定取消开户许可证后，企业法人、非法人企业和个体工商户开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行（ ）。机关、事业单位仍需核准。 A.核准制B.注册制C.审批制D.备案制(正确答案)7. 银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,应当于（ ）个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤

3、销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。 A.1B.2(正确答案)C.3D.48. 2015年11月13日，中国银监会发布的关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知（银监发2015 48号）中提出：同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过（ ）张。 A.1B.2C.3D.4(正确答案)9. 在单位结算账户管理基本规定中，存款人因借款或其他结算需要开立的银行结算账户叫（ ）。 A.一般存款账户(正确答案)B.一般储蓄账户C.单位定期存款账户D.单位银行储蓄账户10. 2016年9月30日，中国人民银行发布的关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发

4、2016 261号），提出自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个类户，再新开户的，应当开立（ ）等等。 A.类户B.类户C.类户或类户(正确答案)D.类户11. 1.2019年2月25日起，中国人民银行在全国范围内分批取消企业银行开户许可证后，银行开户管理出现如下变化：（ ） A.不再核发基本存款账户开户许可证(正确答案)B.不再受3个工作日后方可付款的限制(正确答案)C.需银行两名以上人员通过面对面或视频的方式，向企业法定代表人核实企业开户意愿(正确答案)D.切实落实银行账户实名制，有效防范不法分子利用银行账户转移违法犯罪资金E.要强化银行账户事前事中事后

5、管理12. 在实名制后银行实质审查是在形式审查的基础上，对开户所设范畴做真实性审查，包含：（ ） A.主体真实性的审查(正确答案)B.申请资料真实性的审查(正确答案)C.申请意愿真实性的审查(正确答案)D.注册办公场地的真实性审查E.企业法定代表人授权委托书的真实性审查13. 2019年3月27日,中国人民银行发布的关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2019 85号）中主要关键包括：（ ） A.以柜台开户为主，远程开户为辅B.加强账户实名制管理(正确答案)C.远程开立银行账户的业务范围D.加强转账管理(正确答案)E.加强对欺诈、洗钱的打击(正确答案)14. 银行

6、应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户（ ）等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。 A.合并B.开立(正确答案)C.变更(正确答案)D.撤销(正确答案)E.拆分15. 银行开立（ ），依据中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定进行处理。 A.冒名账户B.借名账户C.匿名账户(正确答案)D.假名账户(正确答案)E.或者与身份不明的企业进行交易的(正确答案)16. 人民币银行结算账户管理办法第49条，有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请：（ ） A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B.法人死亡、失踪或者入狱C.注销

7、、被吊销营业执照的(正确答案)D.因迁址需要变更开户银行的(正确答案)E.其他原因需要撤销银行结算账户的(正确答案)17. 下列选项中属于银行开立单位结算账户管理要求的是：（ ） A.单位银行结算账户的客户只能在银行开立一个基本存款账户(正确答案)B.客户应在住所地开立银行结算账户,符合人民银行账户管理规定的除外(正确答案)C.客户可以自主选择银行开立银行结算账户(正确答案)D.单位结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规(正确答案)E.银行应依法为客户的单位结算账户信息保密(正确答案)18. 在账户分类中，把个人银行账户主要分为：（ ） A.个人借记账户B.个人贷记账户C.个人银行结算账户

8、(正确答案)D.个人活期储蓄账户E.个人银行储蓄账户(正确答案)19. 在结算账户管理基本规定中，把单位结算账户主要分为：（ ） A.基本存款账户(正确答案)B.通知存款账户C.一般存款账户(正确答案)D.专用存款账户(正确答案)E.临时存款账户(正确答案)20. 2015年12月25日,中国人民银行发布的关于改进个人银行账户加强账户管理的通知（银发2015 392号）中要求银行应建立银行账户分类管理机制，将个人银行账户种类划分为：（ ） A.类银行账户(正确答案)B.类银行账户(正确答案)C.类银行账户(正确答案)D.IV 类银行账户E.V类银行账户21. 对企业名称、法定代表人或者单位负责

9、人变更的，账户管理系统重新生成一般存款账户编号，银行应当打印一般存款账户信息并交付企业。（ ） 对错(正确答案)22. 2019年2月央行下发关于取消企业银行账户许可的通知，基于这个通知，银行实质审查的责任被进一步强化。（ ） 对(正确答案)错23. 银行应当建立企业银行结算账户风险责任追究机制，对发生违规事件或风险事件的按规定追究相关机构和人员责任。（ ） 对(正确答案)错24. 央行规定取消开户许可证后，企业开户不得由法定代表人（或单位负责人）授权他人代理开立。 对错(正确答案)25. 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。 对(正确答案)错26. 根据企业银行结算账户管理办法第二十一条规定，银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。（ ） 对(正确答案)错27. 企业开立一般存款账户、专用存款账户的，银行应当对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查，并判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行账户。（ ） 对(正确答案)错28. 人民币银行结算账户管理办法中规定，单位法定代表人或单位负责人、住址以及其他开户资料发生变更