某产品基本形态客户画像十年金瑞优势分析教育养老计划页课件

1、十年金瑞建议书讲解十年金瑞 势不可挡12目录产品基本形态客户画像十年金瑞产品优势分析十年金瑞教育计划十年金瑞养老计划【金瑞人生2020+聚财宝】产品形态30%保额*8年第6年满期金200%*保额生存金生存金生存金生存金.特别生存金第5年特别生存金100%期交保费*2年10年交身故金：所交保费第15年五个卖点讲金瑞（高快活稳翻）：高（高领取、高回报）高生存金领取：第5-9个保单周年日，按主险年交保费的100%给付生存金。(部分领取需符合合同约定的条件)高回报：第15个保单周年日，按照主险基本保额的200%给付满期生存金。快（增值收益快）增值收益快：第5个保单周年日起，当年生存金转入聚财宝账户进行

2、增值，快速积累专属财富。利益超保费快：生存总利益第10个保年度年超过所交保费，第26个保单年度达到所交保费的两倍。活（可领可贷）功能灵活可领可贷：做部分领取用于教育金、养老金；保单贷款额度最高可达现金价值80%。(部分领取需符合合同约定的条件)稳（资金回报稳）资金回报稳：15年满期后，生存金和满期金将在聚财宝中结算利率直到终身。翻（轻症倍护）轻症倍护：首创轻症翻倍，主险15年保险期内，被保人发生轻症，当时的聚财宝账户价值翻倍。(轻症翻倍需符合合同约定的条件)三个极致讲聚财宝（极致稳健、极致灵活、极致支配）：极致稳健生存金和满期金将在聚财宝中结算利率直到终身首次发生轻症，账户价值翻倍极致灵活账户

3、价值可领可贷，打破部分领取限制，打通旺财，即时到账(部分领取需符合合同约定的条件)极致支配投保人对聚财宝账户资金具有极致的可支配权6目录产品基本形态客户画像十年金瑞产品优势分析十年金瑞教育计划十年金瑞养老计划初为父母的新生代家庭的困顿上有老父母赡养工作压力大亚健康状态下有小子女教育未来养老担忧品质养老客户特征中年父母的担心“月光”族、透支族的孩子1.孩子不一定能挣钱，但一定能花钱2.“啃老”现象普遍3.孩子换工作频繁，收入不稳定4.孩子生活习惯差5.孩子离婚率高，婚姻不稳定客户特征9目录客户画像十年金瑞产品优势分析十年金瑞教育计划十年金瑞养老计划十年金瑞产品优势分析对客户强制投入且缴费期长，在

4、不知不觉中就留住了钱年交保费低，缴费压力小附加豁免，更加人性化10年交特别生存金及满期金给付比例更高应对人生三大刚需教育、养老、医疗十年金瑞产品优势分析对业务员保费更低受众客户更广更易出单佣金更高奖励丰富（加佣加奖品）12目录产品基本形态客户画像十年金瑞产品优势分析十年金瑞教育计划十年金瑞养老计划年交3万，交10年给孩子攒上学的钱孩子出生，开始准备教育金储蓄期：每年3万，存10年，累计30万元使用期：孩子从中学到大学，每个阶段都有教育金；退休后每年仍有4万养老金；85岁还可以留下104万祝寿金，合计领取240万元；每次领取实时到账年龄阶段每年领取金额（万）领取年数累计领取金额（万）13-15岁

5、初中1.534.516-18岁高中1.53919-22岁大学342130岁婚嫁1513660-85岁养老42513685岁祝寿金1041240在过程当中如果被投保人罹患合同中50种轻度重疾，豁免余下保费的同时，聚财宝账户金额翻倍14目录产品基本形态客户画像十年金瑞产品优势分析十年金瑞教育计划十年金瑞养老计划儿子18-22周岁张先生，今年30岁，公司白领，考虑到退休之后的养老生活，希望为自己和太太准备一笔专项养老金。经过多方考虑，为自己投保平安金瑞人生（2020）年金保险产品计划， 10年交，首年保费约1.81万，总投入约18.1万金瑞人生2020：个人养老补充金瑞人生2020（中档）演示下的养

6、老金领取年交保费1.8万，10年共计交费18万60-65岁，每月领取1500元，共计领取9万元66-70岁，每月领取2000元，共计领取12万元71-75岁，每月领取2500元，共计领取15万元76-85岁，每月领取3000元，共计领取36万元合计领取72万若发生轻症，百年后可传承341411元若未发生庆祝，百年后可传承2582622元老有所养65岁领取方案：60岁开始领取，60-65岁：1500元*12*5=90000元66-70岁：2000元*12*5=120000元71-75岁：2500元*12*5=150000元76-85岁：3000元*12*5=360000元合计领取：720000万

7、30岁交按照万能（中档）70岁75岁60岁85岁若发生轻症，百年后可传承341411元若未发生庆祝，百年后可传承2582622元财富传承不确定的时代把确定的财富在确定的时间用确定的方式给予确定的人完成确定的事19第一天训练内容（含答案）孩子出生0岁，开始准备教育金或养老金储蓄期：每年5万，存10年，累计50万元年交5万，交10年给孩子攒上学的钱第一种领取方式孩子出生，开始准备教育金储蓄期：每年5万，存10年，累计50万元使用期：孩子从中学到大学，每个阶段都有教育金；退休后每年仍有6.6万养老金；85岁还可以留下150万祝寿金，合计领取383万元；每次领取实时到账年龄阶段每年领取金额（万）领取年

8、数累计领取金额（万）13-15岁初中33916-18岁高中331819-22岁大学543830岁婚嫁3016860-85岁养老6.62523385岁祝寿金1501383在过程当中如果被投保人罹患合同中50种轻度重疾，豁免余下保费的同时，聚财宝账户金额翻倍年交5万，交10年自己养老的钱，儿子养老的钱，孙子养老钱，一炮搞定我今年30岁，儿子刚刚出生30-40岁是储蓄期：每年存5万，合计存10年60岁开始每年领取5.6万，作为养老补充，直到90岁，合计领取30年，领取168万。我离开世界的时候儿子60岁，儿子接着领取养老钱，每年5.6万，领取30年，合计又领取168万。儿子离开世界的时候还给孙子留1

9、22.4万。50万的本金，合计收益458.4万。保单年度生存总利益当年收益第15年62.283.03第16年65.31第20年78.13.6第21年81.7第30年122.45.6第31年128第40年191.828.81第41年200.63第50年300.5813.8第51年314.38第60年47121.64第61年492.64第二种领取方式22第二天训练内容（含答案）孩子出生0岁，开始准备教育金或养老金储蓄期：每年10万，存10年，累计100万元年交10万，交10年给孩子攒上学的钱第一种领取方式孩子出生，开始准备教育金储蓄期：每年10万，存10年，累计100万元使用期：孩子从中学到大学，

10、每个阶段都有教育金；退休后每年仍有10万养老金；85岁还可以留下370万祝寿金，合计领取748万元；每次领取实时到账年龄阶段每年领取金额（万）领取年数累计领取金额（万）13-15岁初中631816-18岁高中633619-22岁大学1047830岁婚嫁50112860-85岁养老102537885岁祝寿金3701748在过程当中如果被投保人罹患合同中50种轻度重疾，豁免余下保费的同时，聚财宝账户金额翻倍年交10万，交10年自己养老的钱，儿子养老的钱，孙子养老钱，一炮搞定我今年30岁，儿子刚刚出生30-40岁是储蓄期：每年存10万，合计存10年60岁开始每年领取11.6万，作为养老补充，直到90岁，合计领取30年，领取348万。我离开世界的时候儿子60岁，儿子接着领取养老钱，每年11.6万，领取30年，合计又领取348万。儿子离开世界的时候还给孙子留255.2万。100万的本金，合计收益851.2万。保单年度生存总利益（万）当年收益（万）第15年128.46.3第16年134.7第20年161.27.4第21年168.6第30年252.511.6第31年264.1第40年395.718.2第41年413.9第50年62028.6第51年648.6第60年971.7