运营集中监管平台支行网点部分课件

1、运营集中监管平台功能简介( 支行和网点部分）2013年4月目 录一、系统登陆二、平台首页三、基础管理四、参数管理五、预警监控六、监管检查七、考核管理八、信息查询九、统计分析十、系统签退十一、异常处理网点运营主管用户编号登录支行运营监管经理用户编号登录身份证号登录普通用户：用户编号为九位，其中网点人员（运营主管、运营副主管、柜员）编号为50+000+柜员号；支行运营负责人、运营监管经理角色为50+111+四位人员号（可为数字或字母）。影像查询员：用户编号为六位初始密码为（888888），第一次登陆系统时需修改初始密码后方可登陆。用户登录平台后，在首页显示重要提示事项。包括四大模块：通知公告、待办

2、事宜、业务量排名、考核排名。通知公告模块在每个用户的首页均显示，其它三个模块针对不同级次、不同角色的用户，显示内容略有差异。 平台首页 支行角色显示事项行长、主管行长、运营负责人：通知公告，业务量排名（网点业务量），考核排名（网点考核排名、本行在二级分行中的考核排名）。运营监管经理：通知公告，待办事宜（督办未回复、督办回复待确认、问题整改待回复、问题整改回复待确认、柜员末笔交易未登记、柜员末笔交易比对不符、柜员末笔交易未比对、实时预警未核销笔数、日终预警未核销笔数、凭证预警未核销笔数、即将到期实时预警未核销笔数、即将到期日终预警未核销笔数、即将到期凭证预警未核销笔数、实时预警逾期未核销笔数、日

3、终预警逾期未核销笔数、凭证预警逾期未核销笔数）。影像查询员：无 网点角色显示事项运营主管：通知公告，待办事宜（督办未回复、问题整改待回复、柜员末笔交易未登记、柜员末笔交易比对不符、柜员末笔交易未比对、实时预警逾期未核销笔数、日终预警逾期未核销笔数、凭证预警逾期未核销笔数）。运营副主管：通知公告，待办事宜（督办未回复、实时预警逾期未核销笔数、日终预警逾期未核销笔数、凭证预警逾期未核销笔数）。影像查询员：无平台首页（支行行长、主管行长、运营负责人）平台首页-（运营监管经理）平台首页-（网点运营主管）平台首页-（网点运营副主管）注意事项待办事项、业务量排名中的各项内容，显示前一日日终生成的、截至前一

4、日的汇总统计数，当日处理情况不能反映到当日首页上，需次日登录平台时得以反映。待办事项、业务量排名的数据每日更新。考核排名数据每月1日更新一次，显示辖内机构上月考核积分排名表。运营监管经理待办事宜中，即将到期的未核销预警笔数，为当日距离核销截止日不足3日的预警信息笔数。基础管理本章节相对ARMS优化扩充的主要功能:网点1、运营主管转授权联动2、增加问题反馈单流程支行1、设置支行机构、角色2、其他人员申请管理3、增加问题反馈单流程转授权管理 运营主管转授权/预转授权：BoEing系统自动联动监管平台转授权，不必在监管平台进行手工转授权。未联动成功情况下才需手工操作转授权。运营主管转授权运营主管转授

5、权撤销授权页面 运营主管转授权注意事项 授权人转授权后成功后，系统自动将其签退。被转授权人员只能为本网点人员。运营主管转授权情况下，需被授权人手工撤销授权后，运营主管才能收回主管权限。系统不支持连续转授权。 注意：撤销转授权之前要完成柜员末笔、凭证登记等工作。设置支行机构、角色运营集中监管平台设置支行层级；支行可设置行长、主管行长、运营负责人、运营监管经理、影像查询员等角色；支行运营负责人维护辖内网点节假日信息；接收上级行督办信息;对辖属网点下发督办；按支行统计各类考核结果以及结果分析。 其他人员管理 为满足临时检查和其他部门查询业务流水、调阅业务影像的需要，支行运营负责人通过系统申请可建立“

6、其他人员”（影像查询员）角色，经二级分行运营负责人复核生效后，生成影像查询员。支行申请建立影像查询员，提交申请人为支行运营负责人。其他人员申请注意事项问题反馈单申请本功能提供向上级行提交系统问题反馈单和特殊情况报告的沟通渠道。网点、支行均可向上级发起问题反馈流程，由系统逐级报给上级管辖行。上级行若能回复的问题，直接回复即可；确属系统问题的，可逐级转发给上级行。网点问题反馈单流程问题反馈单流程管辖监管经理：网点管辖监管经理二级分行值班员无管辖监管经理：网点二级分行值班员支行监管经理二级分行值班员问题反馈单回复 问题反馈单申请注意事项网点、支行均有发起问题反馈单的功能。除运营主管外，其他相关角色均

7、具备回复问题反馈单的权限。对于不能回复解决的问题，可使用“转发”功能提交上级机构。管辖监管经理可回复辖内网点的问题反馈单；若非管辖网点，则监管经理只能查看问题反馈单，不能回复。 参数管理本章节相对ARMS优化扩充的主要功能:支行1、节假日表按网点进行设置 节假日维护支行运营负责人对辖内每个网点分别单独维护节假日信息。监管平台中的节假日不是指法定节假日，而是每个网点各自的非营业日。由于在预警核销及时性判断、督办回复及时性判断等操作时均需使用网点节假日表信息，因此支行运营负责人必须按照辖内网点实际的营业日和非营业日准确维护每个网点（包括内设机构）的节假日表。支行运营负责人节假日表维护支行运营负责人

8、节假日表维护支行运营负责人节假日表维护支行运营负责人节假日表维护点击非营业日期，显示为蓝色，提交后即成功设置节假日表。注意：监管平台中的节假日不是指法定节假日，而是每个网点各自的非营业日。蓝色为非营业日期维护成功标志。预警监控本章节相对ARMS优化扩充的主要功能:网点1、增加了BoEing预警2、系统控制不允许网点自核销 。3、提供撤并网点预警设置并入行的功能。4、预警核销时限管理5、预警规则针对性趋强6 、柜员末笔、凭证信息登记支行1、增加了预警信息的相关影像查询功能（远程授权、业务凭证、视频监控）。2、增加了对连续未对账或对账不符达到两次及以上账户交易的重点关注和监控 。3、督办时可关联相

9、应考核标准和责任人、即带问题督办，且最终确认结果关联到相应机构和人员的考核中。运营主管核销预警信息核销ABIS预警信息BOEing预警监控运营主管回复督办回复督办信息需根据下发的督办是否带考核标准和责任人进行回复1、 若下发督办不带考核标准和责任人，选择正常或违规，填写回复意见。2、 若下发的督办带考核标准和责任人，选择是否认定问题，填写回复意见。运营主管回复不带问题督办不带考核标准及责任人运营主管回复带问题督办带考核标准及责任人督办确认后运营主管处理步骤核销时限更加合理对日终预警信息，若预警日为网点的节假日，则运营主管核销截止时间为下一个工作日的中午12时。工作日当日上午10时之后产生的日终

10、预警，核销时限推延至第二个工作日上午12时之前。对他行业务产生到本网点的实时关联预警，若预警日为本网点的节假日、或预警时间为下午16时之后，则运营主管核销截止时间为下一个工作日的下午16时；若预警日为本网点营业日且预警时间早于下午16时，则运营主管核销时限为4小时。实时和日终监控规则优化预警规则实时规则1、剔除了部分单独交易码监控、大额监控2、增加了较多组合判断规则、关联规则日终规则1、增加了对科目额度、账户余额是否为整数、倍数新增预警规则-日终预警贷记卡其他手续费收入不为整数对公理财顾问收入不为整数66611、70401、66606科目存在贷方余额35199科目存在借方余额待处理ATM长款发

11、生额不为50倍数已撤已并网点账户余额异常 31301科目余额大于03005与03037两科目余额 柜员末笔登记比对不符系统内往来账户无对应关系 新增预警规则-实时预警抹账交易间隔过长 贷款当日抹账同一账户当日先后发生冻结解冻交易同一账户当日先后发生解冻冻结交易解冻后当日资金转出再冻结定期账户开户当日部提或销户开户交易日与起息日不一致同身份证同日频繁开户柜员频繁查询监控非工作日签到新老系统预警信息量对比网点日均核销1.5笔；运营监管经理日人均集中核销实时、日终93笔网点日均核销8.2 笔；运营监管经理日人均集中核销130笔ARMSCOMP柜员末笔、凭证信息登记柜员末笔新增了boing柜员末笔登记

12、。 原系统boing柜员凭证信息登记时无法读取柜员号在系统中进行登记，需要手工另外补充，新系统可以登记boing柜员凭证信息。业务凭证处置凭证登记注意事项对本人当天登记的且未核销的凭证数，可进行修改和删除。某一交易日期凭证登记完成之后，系统自动生成凭证包，默认包数为“1”，网点可对凭证包数进行修改。点击“查看凭证包”按钮，可查看目前登记的凭证包数量。补扫凭证登记补扫凭证登记注意事项网点补扫凭证登记时，登记BoEing系统凭证时，传票号九位柜员号+四位传票号。柜员末笔交易登记监管检查本章节相对ARMS优化扩充的主要功能:网点1、增加网点自查记录功能2、在系统中登记运营主管工作日志支行1、增加监管

13、经理问题辅导功能2、增加日常问题整改流程3、细化专项检查流程自查记录单 此功能提供网点运营主管记录日常自查监管中发现的问题。 包括自查记录单的新增和整改功能 自查记录的问题不关联考核。 保存后，此笔自查记录为草稿并待整改状态，此状态下的自查记录，上级行不可查阅。 对于输入项目有误的自查记录，不可修改，可以在信息列表状态选中该条记录，然后点击删除，删除后重新添加。自查情况运营副主管自查记录单页面运营主管自查记录单页面自查记录单（新增）自查记录单（整改）增加运营监管经理问题辅导功能 对网点操作不规范的问题，运营监管经理可以选择辅导方式，规范柜员操作 。日常监管问题处理督办转整改整改结果可选择“整改

14、未完成-保存、整改已完结-未整改、部分整改、已整改”“整改未完成-保存”用于整改时间较长时，运营主管建立备忘记录保存。督办转辅导对网点违规问题，运营主管须根据整改情况填写整改记录，运营监管经理确认整改情况，以此跟踪对违规问题的后续处理情况。系统会根据确认问题转整改（带问题）、转辅导（不带问题）两种状态，自动生成整改台账与辅导台账，以便对监督过程中发现的被查行问题进行后续整改督导。运营主管工作日志页面-运营主管运营主管工作日志页面 - 运营副主管注意事项运营主管工作日志备注项目为手工输入形式，最多输入300汉字；定期核对项目为手工输入形式，最多输入300汉字；其他重要事项为手工输入形式，最多输入

15、200汉字。当日的运营主管日志可以修改。非当日的运营主管日志除“备注”项目外不得修改，“备注”项目限定为十五日内可以修改。专项检查菜单功能简介检查项目管理提供操作者对检查项目进行操作，包括新增、修改、删除、项目开工、项目结束、人员分配及查询功能检查方案 提供上传检查项目检查方案。负责人和创建人可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 检查通知书 此功能提供上传检查项目的检查通知书。负责人和创建人以及检查组组长可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 资料调阅函 提供上传项目的资料调阅函。负责人和创建人以及检查组组长可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 工作记录

16、 检查人员上传工作记录 审核下发辅导意见 检查组组长在此功能中审阅所属组员提交下发给被查行的“辅导意见” 辅导意见回复在检查中被下发辅导意见的网点运营主管可以在此菜单确认被下发的辅导意见 审核下发工作底稿 检查组组长在此功能中审阅所属组提交下发给被查行的“工作底稿” 处理工作底稿 被查网点运营主管在此功能中回复检查组下发的“工作底稿”整改台账处理 检查组操作员及被查行网点运营主管在此功能中处理检查组下发工作底稿问题的后续整改 检查报告 此功能提供上传检查项目的检查报告。 负责人和创建人以及检查组组长可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 整改意见书 此功能提供上传检查项目的整改意见

17、书。 负责人和创建人可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 检查情况通报 此功能提供上传检查项目的检查情况通报。负责人和创建人可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 整改报告 此功能提供上传检查项目的整改。 负责人和创建人可以上传、删除，组长组员能下载；被查行可以查询下载 特别注意：运营主管在处理工作底稿时需要认真核实，谨慎选择“确认底稿”或“回退底稿” 。若选择确认底稿，即纳入考核问题库。考核管理考核管理支行和网点的权限：查询、下载 输入相应查询条件进行查询，支持模糊查询。考核结果查询运营人员积分统计业务工作量统计柜面业务量统计运营主管核销情况统计监管经理核销情况统计

18、查询页面点击行名称/行号链接时，显示页面跳转为辖内下一级机构标签页查询内容。机构、柜员数、运营主管数为查询时点的统计数，业务量统计数为时间段累计数。业务工作量统计网点柜面业务量统计表网点名称网点机构号平帐报告表数量Abis业务量BoEing业务量登记Abis业务量登记BoEing业务量登记业务量合计登记与流水差额运营主管核销情况统计 注意事项 柜面业务量统计，现阶段可实现ABIS系统与BOEING系统柜面业务量分项统计。时间跨度为查询一个月之内管辖机构的统计数据 。机构及柜员数为查询结束时间的时点统计数，业务量统计数为时间段累计数。 信息查询机构人员信息查询预警信息查询重要交易信息查询管理机构

19、信息网点机构信息人员信息系统柜员信息集中授权人员信息库影像查询人员信息库运营监管经理管理关系机构人员登记簿查询历史实时预警信息查询历史日终预警信息查询历史凭证预警信息查询备查预警信息查询授权中心预警信息查询作业中心预警信息查询批量分配重置申请查询错误预警信息日志查询末笔比对情况查询冲正抹账登记簿冻结解冻扣划登记簿挂失登记簿换单、折登记簿大额交易流水登记簿银行卡大额交易流水登记簿大额交易累计登记簿修改存款账户信息登记簿修改贷款账户信息登记簿修改内部账户登记簿联行业务录入登记簿内部户开户登记簿账户重归登记簿开销户登记簿密码重置登记簿重写磁登记簿单位及个人账户更改支控方式登记簿信息查询凭证处理情况查询会计档案查询监管检查信息查询影像信息查询网点补录量统计一般补录信息查询一般补录信息统计补录差错信息查询补录差错信息统计扫描差错信息查询扫描差错信息统计凭证识别率信息查询凭证识别率信息统计凭证质检登记查询凭证质检登记统计档案信息查询网点凭证包登记查询柜员凭证登记查询补扫凭证明细查询日计表查询余额表查询网点平账报告表查询专项检查查询整改台账查询辅导台账查询参考资料查询影像及视频调阅科目号查询专用账号查询汇率查询交易码查询凭证种类查询制度库查询影像信息查询影像客户端下载联网视频查询管理机构信息历史实时预警信息查询冲正抹账登记簿网点补