金属融资骗贷

1、金属(jnsh)融资骗贷共二十页目录(ml)前情介绍融资过程原因解决方法共二十页一、前情介绍(jisho)共二十页外国媒体曝出青岛港正在进行重复质押仓储单据获取贸易融资的调查，随后南非标准银行发表声明称已对青岛港进行调查并承认因此蒙受损失，渣打银行(zh d yn xn)也立即叫停对中国新客户的金属融资业务。数据显示，青岛当地至少有17家中资银行卷入铜、氧化铝等有色金属融资业务，这17家银行包括中国进出口银行，工农中建交五大行，华夏、民生、兴业、招商、中信五家中型银行，还包括恒丰、齐鲁、日照、威海、潍坊等山东本地金融机构，再加上河北银行一家异地城商行。知情人士透露，上述17家金融机构涉足青岛港

2、有色金属贸易融资业务的融资额在148亿元上下，其中进出口银行单家就在40亿上下，多家大行涉及金额都在10亿上下共二十页该事件对铜进口贸易和铜价的影响似乎不大。自调查启动(qdng)以来，中国的铜价并未出现太大波动，铜进口量出现小幅下滑。今年6月初，即该骗贷丑闻刚曝出时，铜价遭受了首次冲击，最低跌至每吨6,661美元，但之后铜价迅速回升，最新报每吨6,869美元。共二十页二、融资(rn z)过程Step 1Step 2Step 3信用证模式(msh)仓单质押模式融资平台模式共二十页信用证模式(msh)其融资路径是进出口企业通过境内银行开出的延期付款90180天信用证，将境外现货铜进口到中国保税口

3、岸，再将铜卖给贸易商。但企业收到现货铜并转手(zhun shu)卖出往往只需不到60天，这个时间差，对于企业而言，相当于进行了一次低成本短期融资。共二十页仓单质押(zh y)模式将境外现货铜进口到中国保税口岸，注册保税库仓单再向银行申请仓单质押美元贷款，最终投资于高收益项目和资产，赚取利差仓单融资是一项十分普及的金融活动，接受融资主体多为银行、仓储贸易公司及投资公司。由于它们多为国外主体，质押利率普遍较低，质押融资后将钱投入(tur)国内市场赚取利差便成为很多投机者的首选。但是，如果交叉重复质押，某一处资金链断裂的后果都将造成多米诺效应，引发信贷危机共二十页共二十页融资(rn z)平台模式贸易

4、商利用从银行获得的授信占压资金，并将融得的资金投向回报更高的房地产和地方政府融资平台，从而吹高了铁矿石融资、融资铜的泡沫。”据上述银行人士介绍，这恰是过去几年钢贸、有色金属(yus jnsh)过度融资的核心症结所在。共二十页上述三种模式彼此不互斥，信用证和仓单质押贷款往往连环使用，这使得(sh de)铜融资成为一个巨大的影子银行黑洞。共二十页三、原因(yunyn)发生金属融资骗贷的原因(yunyn)是什么呢？共二十页企业(qy)中国企业之所以不远万里贷出海外资金，关键就在于他们可以利用相对廉价的离岸资金转投中国大陆，以相对较高的利率(ll)锁定利润。一年期伦敦银行间同业拆借利率(ll)(Lib

5、or)为0.53%，而同期的上海银行间同业拆借利率(Shibor)则高达5%。共二十页国内银行(ynhng)银行由于利润冲动，银行内部管理不规范导致内控松懈也是商品融资骗贷案频发的重要原因。一些银行为了完成考核指标，拼规模，拼利润，忽视安全性、流动性，甚至不惜放松(fn sn)信贷标准，放弃尽职调查。这不仅导致企业过度授信、多头授信问题突出，还给虚假质押、重复质押甚至骗贷行为以可乘之机。共二十页其他(qt)外资银行一直无法进入青岛港和蓬莱港仓库，难以评估银行发放的金属抵押贷款，有多少属于贷款诈骗，以及可能面临违约(wi yu)风险。目前，银行最担心贷款诈骗不只青岛港，或在其他地方潜伏更多贷款诈

6、骗。银行监管层对银行信贷监管存在漏洞，一方面监管人员没有尽职尽责，另一方面存在“官商勾结”现象，最终使得骗贷行为得以发生。共二十页四、解决(jiju)方法银行应重新审查自身的放贷程序，同时加强对贷款客户的把关。进一步制定严格的审贷制度，建立更加完善的信贷管理制约机制，加强内控。严格遵循巴塞尔协议相关(xinggun)规定。共二十页监管层可以采取比较严厉并且有效的打击商品融资行为的措施，改善信贷分配体系有能从根本上减少商品抵押融资的内在动力(dngl)。为避免虚假仓单、重复质押、关联质押等风险，银监局等部门联合进一步完善上海银行业动产质押信息平台，该平台通过物流仓储环节管理，在银行间实现质押数据共享。共二十页值得注意的是，备受商品融资(rn z)困扰的长三角地区已经开始着手化解骗贷融资(rn z)风险，特别是引入第三方机构监管质押物。共二十页Thank You!共二十页内容摘要金属融资骗贷。自调查启动以来，中国的铜价并未出现太大波动，铜进口量出现小幅下滑。今年6月初(yuch)，即该骗贷丑闻刚曝出时，铜价遭受了首次冲击，最低跌至每吨6,661美元，但之后铜价迅速回升，最新报每吨6,869美元。仓单融资是一项十分普及的金融活动，接受融资主体多为银行、仓储贸易公司及投资公司。但是，如果交叉重复质押，某一处资金链断裂的后果都将造成多米诺效应，引发信贷危机。