我谈基础我谈基础贸易合同对信用证独立性的干预的应用

1、.PAGE ：.；A thesis submitted toXXXin partial fulfillment of the requirementfor the degree ofMaster of Engineering我谈根底贸易合同对信誉证独立性的干涉我谈根底贸易合同对信誉证独立性的干涉作者居松南摘要信誉证虽然被以为是具有很强的独立性，但是根底贸易合同的履行依然对信誉证产生重要的影响，根底合同的履行得当与否会直接干涉信誉证的正常履行。开证恳求人和开证行之间的商业利益关系决议了开证行能否正常对外付款。关键词信誉证；独立性；信誉证系开证行应恳求人的恳求对外开立的承诺在所提交的单据和信誉证规

2、定的内容和要求一致的情况下，承当付款义务的有条件的付款承诺。信誉证关系被以为是一项独立的法律关系组合，但是最中心的法律关系是开证行和受害人之间的有条件的付款承诺关系。信誉证这项贸易结算工具创建至今，极大地推进了贸易的开展，被视为是将金融信誉取代商业信誉的积极发明。信誉证适用的一致惯例也为宽广贸易者、银行、航运者所接受，成为世界上适用范围最广的国际法。信誉证之所以可以有如此的生命力，在于其有着极强的独立性，信誉证开立后那么独立于贸易根底合同，开证行凭仗本人判别对外做出能否付款的意思表示，受害人也可直接主张于信誉证开证行以获得相应的付款。可以说信誉证的独立性特点是信誉证可以被广泛接受的最根本缘由。

3、但信誉证的独立性能否就曾经真正开展到超脱根底贸易合同而成为与根底贸易合同毫无瓜葛的法律关系，从而与根底合同之间构成井水不犯河水的并行的体系呢？笔者以为，无论如何信誉证在其运转中总会遭到根底合同的强大影响，从而极大地改动名义上的独立性。一、 根底贸易合同中商定信誉证开立条款时的干涉信誉证充其量仅仅是一个结算工具，是贸易双方就资金如何支付所做的安排。按照普通贸易规那么，买卖合同履行过程中，合同的买方负有向卖方支付款项的义务，买方支付款项的方式有很多种但是不外乎采取包括现金、汇款、托收或者信誉证的方式。从平安性角度而言，信誉证被视为最平安的结算工具，信誉证拉近了买卖双方之间的间隔 ，减轻了因双方之间

4、的不信任而产生的副作用。 买卖双方一旦赞同采用以信誉证为结算的工具，那么就涉及到信誉证的开立时间、信誉证开立银行的接受与否、信誉证开立的费用承当、信誉证中详细的单据的种类份数出具人等条款。这些条款都会被纳入根底贸易合同的范围，买卖双方就这些开证条款进展充分的磋商并达成一致，最终成为根底贸易合同的一部分。 可以这样说，根底贸易合同中就信誉证开立条款所作出的商定是后续买方恳求开立信誉证的根底，没有双方在根底贸易合同中的磋谈，就谈不上信誉证的适用。更为关键的是，这些信誉证开立条款的商定普通都会被直接纳入开证恳求人要求开证行开立的信誉证条款当中，甚至可以这样以为，根底贸易合同时信誉证的源泉。二、 恳求

5、开立信誉证时根底合同对信誉证的干涉普通我们以为开证恳求人和开证行在开证时产生的恳求开立信誉证法律关系，此法律关系也和信誉证法律关系相独立。我们成认恳求开立信誉证法律关系和信誉证法律关系之间是独立的法律关系，但是不能否认在恳求开立信誉证时，根底合同对信誉证产生的艰苦影响。买卖合同的买方基于本人的方便等缘由的选择，会选择一家银行做为信誉证的开证银行对外开立信誉证。从这个意义上来讲，开证行对外开立信誉证是应开证恳求人的委托进展的，虽然开证行对外独立开立信誉证的法律后果并不直接归于开证恳求人，但是开证行对外开立信誉证普通不得超脱于买方的指令。 恳求开立信誉证时，买方普通会向信誉证开证行提交开证恳求，或

6、者签署恳求开立信誉证的合约，在此合约当中，买方也即是恳求人会详细地就信誉证条款的几乎全部内容做出详细的要求，这类要求和前面我们所讲的根底合同里的商定是一脉相承的，实践上也就是将根底合同里所商定的开证条款的内容以明晰的意思表示，指令或要求开证行如是办理。在恳求人提交的开证恳求并未违背UCP的强行规定的情况下，普通开证行均会按照恳求人的要求对外开立信誉证。也就是说开证行对外开立的信誉证明际上就是将贸易根底合同中某些条款对外进展了细化，使之符合UCP的要求，以及符合国际银行间规范实务的要求。三、 不符点的提出与放弃中根底合同对信誉证的干涉信誉证能否充分地得到履行其法律要求表现为受害人提交的单据能否会

7、出现不符点，或者说开证行能否会就受害人提交的单据做出单证不符的判别，再进一步那么为开证行做出单证不符的判别能否成立或者能否最终放弃。1、 不符点DISCREPANCY的根源所谓不符点是指受害人提交的单据不符合信誉证的商定的各明细内容。从其来源上来看有两类最常见的不符点。一类是根本性的不符点，即单据的产生本身曾经不符合信誉证的商定，从而导致不符点不能够也不应该得到弥补。比如信誉证规定的装运期限，提单的出具日期曾经超越了信誉证规定的期限，受害人本身曾经是延期交付货物，在此情况下，船运公司签发的提单上记载的装船日期曾经不能够和信誉证相符，此类不符点是根本性的不符，是不可修正的不符点，假设强行为了满足

8、信誉证的条件而使之相符，那么会落入无尽的法律纠纷，在本文中我们不做论述。还有一类不符点是细微的不符，或者是可修正的不符。主要表现为由于某种操作的失误而导致在单据上显示的内容和信誉证规定不相符合，诸如打字产生的错误等等。此类不符合前者的不符有着质的区别，这些不符不是履行根底合同中产生的不符，而是信誉证下出现的不符。但是此类不符同样能够导致不符点的主张得以成立，假设此类不符点符合跟单信誉证一致惯例中的原那么，那么对开证行来讲一样可以到达拒付的条件。2、开证行提出单证不符时根底合同的影响从跟单信誉证一致惯例的制定者角度而言，制定者希望经过惯例一致各方就单据能否符合信誉证的不同认识从而到达较少不符点争

9、议的目的出现。根据一致惯例的要求，开证行也该当是根据本人的判别对外独立做出单证能否相符的意思表示。但现实情况却远非如此。信誉证从其开立到接受单据再到最终付款有着一段时间，姑且不论是远期信誉证，在即期信誉证下，都会有相当一段时间，所以开证恳求人普通均在开立信誉证时提交部分保证金已开立信誉证，待到开证行付款之时再将全部款项补足。这一信誉证的强大的融资性质，导致单据到达开证行时开证行其实并没有完全的开证恳求人的资金做保证，为了维护本人的权益不受影响，或者为了使单据提示和最终付款之间产生缓冲，许多开证行在接到单据时首先即对外声称不符，然后择机要求开证恳求人提供充足资金后再行付款。从这一点上分析，开证合

10、同能否履行严重影响了信誉证关系的正常运转。 更为严重的是，即使是本文曾经提到的一些细微不符点的出现，如开证恳求人曾经丧失了商业信誉，根本无力归还信誉证能够出现的垫款，那么开证行会竭尽全力寻求不符点的成立，从而到达拒付信誉证的目的，此时信誉证根底合同开证恳求人的情况对信誉证买卖产生了艰苦负面影响。当然，假设开证行仅仅是由于恳求人出现了某些情况而试图以不符点为借口到达拒付的目的，那么受害人该当根据跟单信誉证一致惯例的判别规范以及相关的司法实际队开证行的上述无理拒付采取法律措施，一旦这些不符点被认定为不成立，那么根据民法根本的原理故意促成条件不成就的人无权声称条件不成就，开证行也就逃避不了付款的义务

11、。3、放弃不符点时根底合同对信誉证关系的影响我们在分析以上情况时曾经说过，单据的不符点存在诸多缘由，有些不符点是根本性的不符点，不能够得到修正，这是单证之间的绝对不符。按照信誉证买卖的普通规那么，在单证不符的情况下，开证行即无须对受害人进展付款，也即开证行对外做出的有条件的付款承诺的条件没有得到满足，开证行即享有脱离信誉证关系约束的权益。那么是不是不符单据的提交开证行就确定不付款呢？答案显然能否认的。 在现实买卖当中，受害人虽然提交的单据存在着不符点，此时受害人普通会跟恳求人做出联络，寻求恳求人对上述不符确实认，恳求人普通会明确告知受害人，此类不符点他们会予以接受，受害人仍可迳行向开证行提交单

12、据，并可获得付款。开证行在接到此类单据时，也会通知恳求人并告知恳求人此类单据上出现的不符，假设恳求人明确告知开证行，他们对此类不符点均会接受，此时开证行仍可对外做出付款的承诺。从这一点上分析，开证行的独立判别信誉证不符权变成了首先由恳求人断定，其次才是开证行对外做出意思表示。根据法律上的禁反言原那么，开证行一旦赞同对外放弃不符点，那么开证行的付款该当是确定的，不可撤销的。四、 根底合同对信誉证的干涉的利益分析“没有永久的朋友，只需永久的利益，这样一句话，在信誉证买卖的运转中也表达得淋漓尽致。我们之所以将贸易合同称为根底合同，即在于在此根底上的其它买卖行为的运转都受其影响，假设没有根底合同的正常

13、履行，就不能完全保证信誉证关系的正常运转。从利益角度出发，开证恳求人和开证行之间普通均具有良好的商业往来关系，同理受害人和其往来银行被指定银行之间也普通具有良好的商业关系。开证恳求人和开证行是利益的共同体，他们实践共同承当着对外付款的责任，虽然外表上时开证行对外付款，但是该款项实践仍应由恳求人对外支付。而信誉证下的各类单据只不过是经过银行的手而最终转移到开证恳求人手中，单据所代表的货物能否能真正为恳求人所需，能否回给恳求人带来损失，直接影响着恳求人能否真正情愿接受这些单据。在恳求人情愿接受货物的情况下，任何单据外表上的不符点都是细微的，在恳求人根本不情愿接受货物的情况下，任何单据上的不符点都是艰苦的。从这一点上来说，不符点只不过是付款能否可以完成的一个遁辞。但是值得留意的是，银行是依托信誉生