电子商务交易安全分析课件

1、第八章交易安全第1页，共55页。第八章目录7.1 交易风险的识别7.2 交易风险的防范及应对7.3 网络安全实用宝典目录第2页，共55页。7.1 交易风险识别8.1 交易风险的识别八招教您识风险第3页，共55页。 八招教您识风险 从信息本身辨别 企业信用记录查询 论坛搜索 诚信指数及评价了解 搜索引擎搜索 工商网站查询 手机归属地判断 专业性测试7.1 交易风险识别第4页，共55页。 NO1. 从信息本身辨别7.1 交易风险识别 八招教您识别风险第5页，共55页。 NO2. 企业信用记录查询诚信安全,企业信用记录查询/cms/video/qyxycx.html7.1 交易风险识别 八招教您识别

2、风险第6页，共55页。 NO3. 论坛搜索7.1 交易风险识别 八招教您识别风险第7页，共55页。 NO4. 诚信指数及评价了解7.1 交易风险识别 八招教您识别风险第8页，共55页。 NO5. 搜索引擎搜索7.1 交易风险识别 八招教您识别风险第9页，共55页。 NO6. 工商网站查询7.1 交易风险识别 八招教您识别风险推荐网站：中国红盾网第10页，共55页。 NO7. 手机归属地判断7.1 交易风险识别 八招教您识别风险推荐使用：/第11页，共55页。 可询问采购商对于产品的各项技术指标的要求，判断对方是否是真实专业的采购商,是否有真实采购意图。NO8. 专业性测试7.1 交易风险识别

3、八招教您识别风险第12页，共55页。 内容回顾（8.1）7.1 交易风险识别 八招教您识风险从信息本身辨别企业信用记录查询论坛搜索诚信指数及评价了解搜索引擎搜索工商网站查询手机归属地判断专业性测试第13页，共55页。7.2 交易风险的防范及应对8.2 交易风险的防范及应对8.2.1 针对卖家的经典骗局 8.2.2 针对买家的经典骗局第14页，共55页。 常见的诈骗类型 大额订单诈骗 低价陷阱诈骗 数码诈骗 银行时间差诈骗 外贸诈骗 来料加工诈骗7.2 交易风险的防范及应对 7.2.1 针对卖家的经典骗局 第15页，共55页。交易中的卖家心理 价格越高越好 订单越大越好 不来考察工厂最好 。7.

4、2 交易风险的防范及应对 7.2.1 针对卖家的经典骗局第16页，共55页。经典案例 大额订单诈骗 礼品、饭局、住宿、 律师见证、回扣、 出国考察等诈骗手段7.2 交易风险的防范及应对 7.2.1 针对卖家的经典骗局第17页，共55页。案例描述 北京某饰品企业（卖方），于7月中旬收到的第一封产品询价单便是来自湖南益阳*物资中心（买方），该订单总数为59万人民币，属于大额订单，在经过与买方联系人周某几次电话沟通后，卖方派了两名员工前往买方洽谈合同。 一切似乎进行的很顺利，但在双方几次见面会（宴会）磋商后，买方拿走了卖方价值几百元的中华烟，同时合同顺利签定（但生效日期是买方定金进入卖方帐户之时）。

5、随后卖方回北京等消息，两个星期过去了，买方以湖南方面天热负责人得疟疾等为由不打钱也不肯来北京。7.2 交易风险的防范及应对 7.2.1 针对卖家的经典骗局第18页，共55页。案例分析 陌生人突然发出的大额订单 以“*物资中心”“*代表处”“*进出口公司” 等外贸公司名头为主 不讨价还价、不关心产品质量、不考察厂家规模 要求卖家至买家处签合同7.2 交易风险的防范及应对 7.2.1 针对卖家的经典骗局大订单诈骗的基本特点第19页，共55页。案例分析 以外贸订单急寻生产厂商为由，发送大额询价单 装作对产品质量，价格，工厂规模等等漠不关心，而且不要 求来工厂考察 爽快地答应签单，并热情邀请厂家至对方

6、公司处磋商合同事 宜，并以30%的定金诱惑生产厂商（但规定合同生效日期为定金 打入公司帐户之时） 生产厂商的人员至当地后，骗子会热情安排住宿及娱乐 与检测机构勾结，最终以产品质量不合格，要求重复检 测，拒签订单，以诈取多次检测费用7.2 交易风险的防范及应对 7.2.1 针对卖家的经典骗局 骗子惯用手法第20页，共55页。交易中的买家心理 价格越低越好 交易越快越好 患得患失，失的更多 。7.2 交易风险的防范及应对 7.2.2 针对买家的经典骗局第21页，共55页。经典案例 低价陷阱 数码产品、二手汽车、各类充值卡、服装、 化工等诈骗手段7.2 交易风险的防范及应对 7.2.2 针对买家的经

7、典骗局第22页，共55页。案例描述 一位买家在网上看到了某公司乙醇酸（进口）的供应信息，非常便宜，当即决定在网上采购一批。但是谨慎起见，买家联系对方，要求采购50KG试用一下，对方回答一桶是250KG没有50KG的，要请示一下经理。第二天对方通知可以卖50KG，要求买家汇款到一个私人账户，说是走私货不能用公司帐户，由于买家之前也用过私人帐户跟人买过货，就没多想，将1000元钱汇过去了。 过了天左右，货还没到，电话询问，对方说没办法分装50KG，必须买整桶250KG，没办法买家又给对方汇了2750元，对方答应隔天就给送过来，但此后对方以各种理由拖延发货，最后干脆就联系不上了。7.2 交易风险的防

8、范及应对 7.2.2 针对买家的经典骗局第23页，共55页。案例分析 价格非常低 产品数量大，但少量也同意销售 使用私人账户 不愿当面交易7.2 交易风险的防范及应对 7.2.2 针对买家的经典骗局 低价陷阱诈骗的基本特点第24页，共55页。案例分析 以较低的价格下套，以订金名义骗取货款，之后逃之夭夭 先给买家寄合格的样品骗取买家信任，等到正式订货的时 候，再要求全额付款行骗 表面上支持支付宝，却在买家下单后，以各种理由推脱（如 走私产品，要交税等），或以不用支付宝可给更便宜价格， 用利益诱惑买家上当 同意当面交易，再以各种理由推脱（如安全问题等），要求 买家先把全额款打过去 通过支付宝交易，

9、买家打款后，通知买家货已经发出，说服 买家先去确认收货，之后再以各种理由来拖收货时间7.2 交易风险的防范及应对 7.2.2 针对买家的经典骗局 骗子惯用手法第25页，共55页。 内容回顾（8.2）7.2 交易风险的防范及应对 骗子的共性 受骗者的共性 ？ ？第26页，共55页。受骗者共性1.贪便宜2.不签合同(或者签定的合同中未约定付款、交货等细节)3.付款到不明私人账号4.同意先付订金,并一步步被套,多次付款5.不使用支付宝(有卖家开始表示可以使用支付宝,但后来以要用支付宝要增加税点之类的理由,百般引诱客户线下汇款)6.不读书不看报，对一些常见的骗术缺乏了解，也没兴趣了解，结果.7.对诚信

10、通会员过份信任，信任到忽略了交易方是个企业，不是个人，卖家让打款到哪里，就打款到哪里；也忽略了网上贸易要与现实生活中一样，谨慎选择，凭借从商经验加以判断8.通过贸易通或等聊天工具即确认打款事宜，对企业的实际情况不了解的情况下，就贸然交易！第27页，共55页。骗子的共性1、产品价格低廉2、说自己的产品是水货或者是海关罚没，外贸等来源，物美价廉3、小量订购也接受，答应送货上门，但要支付订金4、找借口说小量不行，要加大订货量，让买家增加订金5、让买家汇款到私人账号，说是公司财务或负责人的账号6、电话谎称送货人已经到当地的，但货被工商或海关等机关扣留，要交笔费用才能提货7、拖延时间，反复称已经发了货，

11、甚至伪造发货单给买家8、一旦买家怀疑，要求退款，会口头答应，但公司有财务制度，要十几天以后才能办理，再联系即人间蒸发第28页，共55页。7.3 网络安全实用宝典8.3 网络安全实用宝典8.3.1 账户密码安全 8.3.2 支付宝的应用8.3.3 防骗专家及防骗论坛8.3.4 重要安全提示第29页，共55页。8.3.1 如何设置密码 ？ 密码长度8到20位 使用英文字母加数字组合，不要有规律 密码不要设置成与任何公开的信息一致7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 帐户密码安全， 是保证网络贸易安全的基础！第30页，共55页。帐户密码的使用管理 输入密码时，用复制粘贴的方式 定期更改

12、密码 不同的帐户，设置不同的密码 重要资料不要泄露给他人7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 第31页，共55页。密码防盗 木马网络陷阱 输入密码时，用复制粘贴的方式 不要打开来历不明的邮件、邮件附件和链接 尽量不要在网吧里登录阿里巴巴或者支付宝帐户 网络钓鱼网络欺诈 （见下图）7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 第32页，共55页。淘 宝 ？ 7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 假第33页，共55页。淘 宝 ！ 7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 真第34页，共55页。阿里巴巴？ 7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全

13、 http:/alibaba2007.twshow.cc/假第35页，共55页。阿里巴巴！ 7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 /真第36页，共55页。支 付 宝 ？ 7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 /假第37页，共55页。支 付 宝 ！ 7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 /真第38页，共55页。阿里巴巴集团网站汇总阿里巴巴 中 国 站：阿里巴巴 国 际 站：阿里巴巴 淘 宝 站：阿里巴巴 支 付 宝：阿里巴巴 雅 虎 站：阿里巴巴 阿里软件：7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 第39页，共55页。技术防范手段 及时升级浏览

14、器和操作系统，下载安装相应补丁 程序 安装正版的杀毒软件、防火墙 、防木马软件 及时更新杀毒软件、防火墙、防木马软件，并定 期查杀 使用上网工具（如：雅虎助手等 ）7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全 第40页，共55页。 内容回顾（8.3.1）7.3 网络安全实用宝典 7.3.1 账户密码安全设置安全的账户密码管理账户密码防范木马、钓鱼网站使用技术手段保证账户安全第41页，共55页。8.3.2 什么是支付宝？支付宝是一种付款方式，在网上交易中起到了信用中介的作用，通过支付宝交易，“货到付款”与“款到发货”同兼顾，降低风险！7.3 网络安全实用宝典 7.3.2 支付宝的应用 第4

15、2页，共55页。如何使用支付宝-购物 （第三方支付平台模式）买家卖家1. 选购满意的产品2. 付款到支付宝3.通知卖家发货4.发货给买家5.收货验收后，通知支付宝付款6.支付宝付款给卖家第43页，共55页。支付宝交易流程 7.3 网络安全实用宝典 7.3.2 支付宝的应用 第44页，共55页。支付宝的安全保障安全控件 128位SSL加密技术双重密码 登陆密码和支付密码短信提示 修改密码、申请提现等数字证书 支付宝与公安部、权威认证机构合作，采用 数字签名技术，颁发给支付宝用户用以增强 支付宝用户帐户使用安全的一种数字凭证7.3 网络安全实用宝典 7.3.2 支付宝的应用 第45页，共55页。使

16、用支付宝的好处 7.3 网络安全实用宝典 7.3.2 支付宝的应用 卖家使用 买家使用安全放心方便简单快速高效免费信誉保证新增客户账目分明省心、省力、省时第46页，共55页。 内容回顾（8.3.2）7.3 网络安全实用宝典 7.3.2 支付宝的应用支付宝定义支付宝交易流程支付宝的安全保障使用支付宝的好处第47页，共55页。8.3.3 诚信论坛阿里巴巴中国 论坛 诚信社区 商业防骗7.3 网络安全实用宝典 7.3.3 诚信论坛与诚信专家频道 第48页，共55页。诚信专家频道7.3 网络安全实用宝典 7.3.3 诚信论坛与诚信专家频道 第49页，共55页。 内容回顾（8.3.3）7.3 网络安全实

17、用宝典 7.3.3 诚信论坛与诚信专家频道诚信论坛诚信专家频道第50页，共55页。卖家防骗支招 对对方企业或公司的情况要进行深刻了解，时刻注意它的经营 情况变化 了解对方法人实际情况，因为这是企业在法律上的责任人 特别注意注册资金过大和过小的企业或公司 特别注意急于要货的单 推荐采用现款现货的方式，原则上不允许“赊销” 推荐使用支付宝交易 避开假期资金风险，可采用早放假、晚收假、多放假等方法 和业务合作单位的负责人或老板，成为真正的朋友7.3 网络安全实用宝典 7.3.4 重要安全提示 第51页，共55页。买家防骗支招 如果无法做到见面交易，尽可能考虑选择诚信通会员交易 诚信通会员四合一网站中

18、的公司介绍、诚信通档案都是参考依据 请在登陆状态下，点击“查看该企业信用记录”，此时论坛中任何会 员对该企业的评价都会显示出来 通常正规商家都会留固定电话，如果有公司网页的话，可查看公司 网页，来判断公司的实力情况等 对于远低于市场价的产品，如数码、电脑类产品，在交易前可先去论坛用 该公司名称搜索一下网友相关的文章 强烈推荐使用支付宝 签订书面合同规定交易细节，若无法签订合同，需保存电话录音或者聊天 记录7.3 网络安全实用宝典 7.3.4 重要安全提示 第52页，共55页。如果您已经上当受骗了 保留所有交易过程中的一切资料，包括合同、聊天记录、往来 邮件、发货凭证、汇款凭证、帐号信息、联系方

19、式等等 到当地公安局报警 将公安机关的立案证明（受理案件回执）或者法院的立案通知 书签字盖章的复印件提供给阿里巴巴 请到诚信论坛进行投诉，写明事情发生经过，相关服务人员将 会联系对方使其对此事作出合理解释。如果对方不能合理解 释，则可能会被取消账号，在阿里上永远留下差评，并供其他 会员搜索和浏览7.3 网络安全实用宝典 7.3.4 重要安全提示 第53页，共55页。 内容回顾（8.3.4）7.3 网络安全实用宝典 7.3.4 重要安全提示卖家防骗支招买家防骗支招受骗之后该做什么第54页，共55页。1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。2、孤单一人的时间使自己

20、变得优秀，给来的人一个惊喜，也给自己一个好的交代。3、命运给你一个比别人低的起点是想告诉你，让你用你的一生去奋斗出一个绝地反击的故事，所以有什么理由不努力!4、心中没有过分的贪求，自然苦就少。口里不说多余的话，自然祸就少。腹内的食物能减少，自然病就少。思绪中没有过分欲，自然忧就少。大悲是无泪的，同样大悟无言。缘来尽量要惜，缘尽就放。人生本来就空，对人家笑笑，对自己笑笑，笑着看天下，看日出日落，花谢花开，岂不自在，哪里来的尘埃!25、你不能拼爹的时候，你就只能去拼命！26、如果人生的旅程上没有障碍，人还有什么可做的呢。27、我们无法选择自己的出身，可是我们的未来是自己去改变的。励志名言：比别人多

21、一点执着，你就会创造奇迹28、伟人之所以伟大，是因为他与别人共处逆境时，别人失去了信心，他却下决心实现自己的目标。29、人生就像一道漫长的阶梯，任何人也无法逆向而行，只能在急促而繁忙的进程中，偶尔转过头来，回望自己留下的蹒跚脚印。30、时间，带不走真正的朋友；岁月，留不住虚幻的拥有。时光转换，体会到缘分善变；平淡无语，感受了人情冷暖。有心的人，不管你在与不在，都会惦念；无心的情，无论你好与不好，只是漠然。走过一段路，总能有一次领悟；经历一些事，才能看清一些人。31、我们无法选择自己的出身，可是我们的未来是自己去改变的。32、命好不如习惯好。养成好习惯，一辈子受用不尽。33、比别人多一点执着，你

22、就会创造奇迹。50、想像力比知识更重要。不是无知，而是对无知的无知，才是知的死亡。51、对于最有能力的领航人风浪总是格外的汹涌。52、思想如钻子，必须集中在一点钻下去才有力量。53、年少时，梦想在心中激扬迸进，势不可挡，只是我们还没学会去战斗。经过一番努力，我们终于学会了战斗，却已没有了拼搏的勇气。因此，我们转向自身，攻击自己，成为自己最大的敌人。54、最伟大的思想和行动往往需要最微不足道的开始。55、不积小流无以成江海，不积跬步无以至千里。56、远大抱负始于高中，辉煌人生起于今日。57、理想的路总是为有信心的人预备着。58、抱最大的希望，为最大的努力，做最坏的打算。59、世上除了生死，都是小

23、事。从今天开始，每天微笑吧。60、一勤天下无难事，一懒天下皆难事。61、在清醒中孤独，总好过于在喧嚣人群中寂寞。62、心里的感觉总会是这样，你越期待的会越行越远，你越在乎的对你的伤害越大。63、彩虹风雨后，成功细节中。64、有些事你是绕不过去的，你现在逃避，你以后就会话十倍的精力去面对。65、只要有信心，就能在信念中行走。66、每天告诉自己一次，我真的很不错。67、心中有理想 再累也快乐68、发光并非太阳的专利，你也可以发光。69、任何山都可以移动，只要把沙土一卡车一卡车运走即可。70、当你的希望一个个落空，你也要坚定，要沉着！71、生命太过短暂，今天放弃了明天不一定能得到。72、只要路是对的

24、，就不怕路远。73、如果一个人爱你、特别在乎你，有一个表现是他还是有点怕你。74、先知三日，富贵十年。付诸行动，你就会得到力量。75、爱的力量大到可以使人忘记一切，却又小到连一粒嫉妒的沙石也不能容纳。1、这世上，没有谁活得比谁容易，只是有人在呼天抢地，有人在默默努力。2、当热诚变成习惯，恐惧和忧虑即无处容身。缺乏热诚的人也没有明确的目标。热诚使想象的轮子转动。一个人缺乏热诚就象汽车没有汽油。善于安排玩乐和工作，两者保持热诚，就是最快乐的人。热诚使平凡的话题变得生动。3、起点低怕什么，大不了加倍努力。人生就像一场马拉松比赛，拼的不是起点，而是坚持的耐力和成长的速度。只要努力不止，进步也会不止。4

25、、如果你不相信努力和时光，那么时光第一个就会辜负你。不要去否定你的过去，也不要用你的过去牵扯你的未来。不是因为有希望才去努力，而是努力了，才能看到希望。5、人生每天都要笑，生活的下一秒发生什么，我们谁也不知道。所以，放下心里的纠结，放下脑中的烦恼，放下生活的不愉快，活在当下。人生喜怒哀乐，百般形态，不如在心里全部淡然处之，轻轻一笑，让心更自在，生命更恒久。积极者相信只有推动自己才能推动世界，只要推动自己就能推动世界。6、人性本善，纯如清溪流水凝露莹烁。欲望与情绪如风沙袭扰，把原本如天空旷蔚蓝的心蒙蔽。但我知道，每个人的心灵深处，不管乌云密布还是阴淤苍茫，但依然有一道彩虹，亮丽于心中某处。7、每个人的心里，都藏着一个了不起的自己，只要你不颓废，不消极，一直悄悄酝酿着乐观，培养着豁达，坚持着善良，只要在路上，就没有到达不了的远方！8、不要活在别人眼中，更不要活在别人嘴中。世界不会因为你的抱怨不满而为你改变，你能做到的只有改变你自己！9、欲戴王冠，必承其重。哪有什么好命天赐，不都是一路披荆斩棘才换来的。10、放手如拔牙。牙被拔掉的那一刻，你会觉得解脱。但舌头总会不由自主地往那个空空的牙洞里舔，一天数次。不痛了不代表你能完全无视，留下的那个空缺永远都在，偶尔甚至会异常挂念。适应是需要时间的，但牙总是要拔，因为太痛，所以终归还是要放手，随它去。11、