中融新沂城投1号财产权信托说明书

1、叭中融-新沂城投胺1号财产权信托说明书目 录TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc338405490 1前言 PAGEREF _Toc338405490 h 1 HYPERLINK l _Toc338405491 2定义 PAGEREF _Toc338405491 h 1 HYPERLINK l _Toc338405492 扒3艾袄信托事务管理人拔 PAGEREF _Toc338405492 h 哀4 HYPERLINK l _Toc338405493 般4八安信托目的坝 PAGEREF _Toc338405493 h 爱5 HYPERLINK l _Toc33840

2、5494 般5扒邦本信托的基本情拜况傲 PAGEREF _Toc338405494 h 八5 HYPERLINK l _Toc338405495 懊6搬昂信托受益权肮 PAGEREF _Toc338405495 h 扒10 HYPERLINK l _Toc338405496 跋7爱哀信托财产的管理霸、运用和处分柏 PAGEREF _Toc338405496 h 笆12 HYPERLINK l _Toc338405497 坝8傲氨信托利益的计算盎、支付熬 PAGEREF _Toc338405497 h 耙17 HYPERLINK l _Toc338405498 霸9半碍相关税费和信托霸报酬的计提

3、和收俺取氨 PAGEREF _Toc338405498 h 绊18 HYPERLINK l _Toc338405499 澳10稗白本信托的终止和矮本信托终止后信芭托财产的归属哀 PAGEREF _Toc338405499 h 按21 HYPERLINK l _Toc338405500 盎11办奥信息披露拌 PAGEREF _Toc338405500 h 暗23 HYPERLINK l _Toc338405501 版12疤哎风险揭示与承担捌 PAGEREF _Toc338405501 h 办23 HYPERLINK l _Toc338405502 般13阿跋信托合同的昂内容摘要哎 PAGEREF

4、 _Toc338405502 h 佰25 HYPERLINK l _Toc338405503 稗14班拜律师事务所出具矮的法律意见书耙 PAGEREF _Toc338405503 h 鞍26 HYPERLINK l _Toc338405504 拔15罢敖本信托受托人基昂本情况鞍 PAGEREF _Toc338405504 h 暗26前言巴中融国际信托叭有限公司是一家暗依法成立并合法俺存续的具有经营安信托业务资格的唉信托公司。耙中融国际信托皑有限公司作为“拌中融-新沂城投敖1号财产权信托霸”（以下简称拌“爱本信托澳”版）的受托人，保熬证本信托的内容办真实、准确、完摆整。本信托符合昂中华人民共和百

5、国信托法、案信托公司管理办办法及其他相关巴法律法规的有关哎规定。敖 暗受托人承诺本信靶托败文件稗不存在任何虚假肮记载、误导性陈叭述或者重大遗漏白，并对其真实性拌、准确性、完整胺性承担法律责任绊。受托人没有委耙托或授权其他任俺何人提供未在信坝托文件中载明的扒信息，或对本信霸托作任何解释或阿者说明。艾委托人将合法拥氨有的暗财产性权利（债爱权）拌交付受托人，受败托人以自己的名百义，将委托人的哀财产性权利般加以管理运用。唉受托人承诺，管胺理信托财产将恪袄尽职守，履行诚唉实、信用、谨慎斑、有效管理的义矮务，但受托人在凹管理、运用或处靶分信托财产过程摆中可能面临多种俺风险，包括但不胺限于政策风险与拌市场风

6、险、信用蔼风险、不可抗力拌及其他风险等。跋受托人承诺，严爸格遵守有关法律败法规和信托文件扳的规定，为受益扮人的最大利益服案务。敖投资存在风险，败受托人不保证本奥信托的收益率，版也不保证本信托佰没有亏损风险。懊投资者在加入本凹信托前应认真阅瓣读相关信托文件班，籍此谨慎做出埃是否签署信托盎合同蔼、认购合同哎的决策。定义释义爸就本信托说明书俺而言，除非上下袄文另有要求，下半列词语应具有如佰下规定的含义：邦 白“盎信托合同叭”颁系指委托人与受唉托人签署的编号爱为氨2012310傲0080147八01捌的中融-新沂翱城投1号财产权俺信托之信托合同柏及其附件，包巴括对其的任何有疤效修订和补充。稗“凹认购扒

7、合同”昂系颁指认购人与委托吧人、受托人签署昂的中融-新沂凹城投1号财产权稗信托之认购合同奥及前述合同的斑附件（包括对前柏述合同及其附件拌的任何有效修订爱和补充）的统称般。翱 哎“皑信托说明书熬”扮或称敖“隘本信托说明书摆”袄系指叭本颁中融-佰新沂城投1号搬财产权信托说明懊书，坝包括对其百的任何叭有效罢修订和补充凹。翱“信托文件”板 系指规定本信瓣托项下信托当事氨人之间权利义务把关系的文件，包板括但不限于伴信托合同敖（包括作为其附稗件的信托说明矮书版、八风险申明书叭）稗、认购合同扮。邦“靶本柏信托”袄系指氨中融-挨新沂城投1号奥财产权信托，为埃一项依照受托人八与挨委托人签署的把信托合同设立啊的隘

8、财产权信托摆。啊“信托受益权”澳系指癌本暗信托项下的受益拜人根据信托文件艾所享有的信托受奥益权。斑“信托板受益权份额芭”胺系指用以表征按本信托板项下信托受益权拌的均等份额，以哀每1元认购资金板对应的信托受益拔权把为一份信托矮受益权份额颁。颁“受益人”摆系指合法持有信扒托受益权的自然熬人、法人或者依隘法成立的其他组懊织。捌信托生效时，受昂益人为成功认购澳信托受益权份额凹的认购人；信托板生效后信托受益颁权份额发生转让阿的，受益人为通捌过受让或其他合敖法方式取得信托百受益权份额的人坝。袄“受托人”挨系指板中融国际信托有翱限公司傲，为搬本信托办的受托人。瓣“班认购资金疤”蔼系指认购人交付澳的用于认购信

9、托隘受益权份额的资挨金。暗“按委托人胺”稗系指柏新沂市城市投资盎发展有限公司搬，扳为本信托的委托瓣人。矮 “搬债务人袄”罢系指新沂市人民跋政府。伴“暗标的债权安”芭系指摆委托人在委托扳协议、债权巴债务确认合同百项下对债务人享巴有的金额为人民半币稗叁亿柒仟玖佰肆埃拾肆万玖仟捌佰熬壹拾叁点陆贰元靶整八（小写：￥袄379,449霸,813.62斑元）败的应收账款债权袄（以下简称般“奥基础债权绊”爸)稗中金额为人民币傲壹亿贰仟伍佰万澳元霸元盎整翱（小写：人民币艾125,000奥,000.00百元）爸的应收账款债权矮。胺 “信托财产”靶系指受托人按信傲托文件约定对傲标的债权柏管理、运用、处佰分或者其他情

10、形叭而取得的财产。耙“哀把委托协议搬”鞍系指坝委托人与债务人爸于肮2010笆年靶3奥月败11板日签署的般编号为201颁00311袄颁新沂市沭河西岸班及城中引河景观埃带工程委托代建巴及回购协议袄翱。熬“挨债权债务确认罢合同盎”吧系指委托人、债百务人于2012澳年10月18日昂签署的债权债白务确认合同。哎“隘债权债务确认翱协议罢”班系指柏系指委托人、债颁务人与受托人于背2012柏年肮11柏月艾8败日共同签署的编捌号为20123绊1000801安4703的债暗权债务确认协议班俺。鞍 “敖抵押合同鞍”吧 按系指敖新沂市城市投资挨发展有限公司爱将其合法拥有的俺位于暗新沂市新安镇市捌府路北侧城中引哎河南侧

11、新华路东搬侧坝的地块之国有土爱地使用权（国有背土地使用证编号把：碍新国用201矮1第0030哎8号霸）把、新沂市城投置扳业有限公司将其坝合法拥有的位于翱新安镇建邺路南肮、临沐路西的地癌块之国有土地使哎用权（国有土地扮使用证编号：新氨国用2011凹第01701肮号）凹抵押给受托人（把以信托受托人的吧身份）而与受托扒人签署的编号为斑2012310隘0080147哎04-01的凹抵押合同皑和编号为拔2012310俺0080147百04-02败的鞍抵押合同及邦对靶其有效修订和补氨充哎。昂“斑信托募集账户拔”拌系指氨受托人为本信托埃开立的人民币账瓣户（账号： 耙2310000版6901815癌01447

12、69搬；开户行：爸交通银行扒黑龙江碍分行营业部碍；账户名称：中颁融国际信托有限般公司）。该账户唉用于归集认购人肮交付的认购资金隘。 俺“信托专户”艾或称碍“啊信托财产专户扳”拜系指受托人为本肮信托而开立的人哎民币账户（账号佰：芭1900988奥6899070芭；开户行：懊深圳发展板银行上海花木支哎行败；账户名称：中啊融国际信托有限百公司）。该账户绊用于归集、存放哀本信托项下的全般部资金和支付信胺托费用、税费、斑规费及信托利益板等款项半“盎信托利益分配账碍户阿”按系指受益人指定把的用于接收受托熬人分配的信托利敖益的银行账户。把 摆“艾信托成立日澳”版系指败“俺中融-新沂城投埃1号财产权信托翱”昂

13、成立之日，为挨信托合同签署傲日。靶“信托艾生效案日”芭系指本鞍信托说明书傲规定的本信托爸生效办之日。霸“信托终止日”百系指发生本肮信托说明书规定办的情形本信托终搬止之日。背“本信托存续期芭间”敖系指本信托百生效扒日至本信托终止挨日之间的期间。扳“推介期”百系指唉信托生效前受托癌人奥向投资者推介本埃信托伴项下信托受益权摆份额的期间靶。佰“把信托月度摆”澳 本信托生效之矮日，或每月本信佰托生效之日对应啊的日期（如该月百无对应的日期，斑则为该月的最后傲一日），至下一办个月的本信托生爸效之日对应的日胺期（如该月无对八应的日期，则为奥该月的最后一日颁）构成一个信托翱月。经历的信托版月的个数为信托疤月数。

14、埃 版“矮信托年度碍”邦系指自本信托生笆效日（含该日）挨起，每十二个信败托月度为一个信邦托年度。瓣 “中国”挨系指中华人民共昂和国（就本信托跋说明书而言不包袄括香港特别行政皑区、澳门特别行背政区和台湾地区坝）。癌“中国银监会”胺系指中国银行业芭监督管理委员会拔。岸“法律”爸系指中国的法律半、行政法规、规败章和有关主管部班门颁布的规范性拜文件。摆“昂工作日叭”柏系指受托人的正拔常营业日（不包斑括中国的法定公背休日和节假日）跋。其他定义按本信托说明书中霸未定义的词语或胺简称与信托柏合同袄或其他信托文敖件中相关词语或叭简称的定义相同唉。鞍除非其他信托文白件中另有特别定爸义，本标准条款矮已定义的词语或

15、翱简称在其他信托昂文件中的含义与绊本信托说明书的埃定义相同。信托事务管理人受托人岸名称：中融国际版信托有限公司安住所：哈尔滨市坝南岗区嵩山路3昂3号联系人：吴开冬拔电话：021-案6035946办3疤传真：021-扮6168075肮5保管人唉名称：按平安银行股份有扮限公司隘住所：巴深圳市深南疤东按路颁5唉0靶47胺号联系人：董雁信托目的吧委托人以其合法爸拥有的标的债权爱设立奥“柏中融-新沂城投跋1号财产权信托肮”伴，根据信托合艾同约定确定受胺益人范围，由受把托人以自己的名稗义按照信托文件拜约定为全体受益吧人的利益管理、澳运用和处分信托背财产，向受益人败分配信托利益。氨本蔼信托的基本情况本信托的

16、名称绊本信托的名称为啊“拜中融-佰新沂城投1号班财产权信托皑”稗。信托财产哀委托人将其依据斑委托协议及盎债权债务确认蔼合同而对债务凹人享有的金额为翱人民币奥叁亿柒仟玖佰肆板拾肆万玖仟捌佰敖壹拾叁点陆贰元霸整跋（小写：￥坝379,449佰,813.62阿元）绊的应收账款债权吧中的金额为人民隘币柏壹亿贰仟伍佰万鞍元整（小写：人昂民币吧125,000柏,000.00耙元）艾的应收账款债权奥（“标的债权”岸）信托给受托人昂，作为本信托项摆下的信托财产白。白有关信托财产的暗具体事宜如下半：凹2008爱年癌12唉月唉8搬日，新沂市国土白资源局向新沂城瓣投出具了文号为班新国土资预（扒2008般）伴59啊号关

17、于新沂市办城中引河景观带碍工程项目用地的扒预审意见，预板审原则同意新沂绊城投关于扮新沂市城中引河皑防洪排涝综合整斑治工程项目吧中的用地申请。拔2008半年敖12白月奥3碍日，新沂市环境版保护局出具了新哎环许唉20088奥4袄号关于新沂市隘城市投资发展有叭限公司新沂城中唉引河防洪排涝综巴合整治工程项目把环境影响报告表般审批意见，认班为案新沂市城中引河伴防洪排涝综合整瓣治工程项目具有案环境可行性，同搬意在拟选地址上靶建设。阿2008百年板12按月霸10佰日，办新沂市发展改革隘与经济贸易委员啊会佰向新沂城投出具岸了文号为八新发改经贸投资耙发背20081稗52凹号袄的蔼关于新沂市城敖市投资发展有限隘公

18、司建设新沂市半城中引河防洪排挨涝综合整治工程跋项目可行性研究岸报告的批复隘，同意爱新沂市城市投资吧发展有限公司建艾设新沂市城中引版河防洪排涝综合阿整治工程项目（邦以下简称坝“鞍沭河整治工程八”拌）。拌2010班年靶1绊月拔18唉日，新沂市国土绊资源局出具了文瓣号为新国土资预阿（捌2010艾）氨8啊号的关于新沂邦市沭河景观带工瓣程项目用地的预爸审意见，预审跋原则同意新沂城板投关于爱沭河西岸景观带癌工程项目熬中的用地申请。颁2009爸年班12暗月隘10唉日，新沂市环境拔保护局出具了文阿号为新环许版20098袄9半号关于新沂市笆城市投资发展有稗限公司新沂沭河鞍环境综合整治工柏程项目，认为阿新沂市沭河

19、西岸俺景观带工程项目敖具有环境可行性霸，同意在拟选地伴址上建设。背2010靶年败3暗月扒12氨日，新沂市发展摆改革与经济贸易邦委员会向新沂城拔投出具了文号为坝新发改经贸投资班核芭20103芭4癌号的关于新沂伴市城市投资发展岸有限公司建设沭胺河西岸景观带工哀程计划的批复爸，同意新沂市城邦市投资发展有限暗公司建设沭河西背岸景观带工程项岸目（以下简称蔼“盎沭河景观带工程把”啊）。拜2010斑年唉3拌月背11罢日熬，唉债务人与新沂城蔼投签署了编号为斑201003蔼11白的新沂市沭河俺西岸及城中引河耙景观带工程委托翱代建及回购协议靶蔼（以下称拌“办委托协议蔼”罢，详见附件懊1癌），氨约定新沂市人民懊政府

20、委托新沂城阿投进行新沂市城办中引河防洪排涝按综合整治工程（昂包括一期和二期肮工程）以及新沂拌市沭河西岸景观办带工程的建设（瓣以下简称碍“肮标的项目扮”拌）。敖 案2011按年皑1坝月耙30靶日，新沂市审计哎局出具新审固报癌20111吧13八号审计报告疤，对沭河整治工爸程一期工程进行巴了审计核算，核矮定一期工程委托艾代建款为氨87,237,办203.75凹元。矮 啊2011稗年八8爸月昂25艾日，新沂市审计八局出具新审固报阿20116案9板号审计报告暗，对沭河整治工隘程二期工程进行癌了审计核算，核般定二期工程委托俺代建款为伴69,308,白514.00叭元。唉2011胺年拜1罢月拌20埃日，新沂

21、市审计败局出具新审固报芭20111唉38白号审计报告靶，对沭河景观带艾工程进行了审计爸核算，核定工程半委托代建款为搬247,124芭,296.74绊元。柏 板2012蔼年暗10蔼月斑18蔼日，债务人与委奥托人签署债权俺债务确认合同哀，确认：俺截至债权债务佰确认合同签署白之日，债务人应扳就标的项目向委岸托人支付委托代翱建款总计人民币坝叁亿柒仟玖佰肆般拾肆万玖仟捌佰唉壹拾叁点陆贰熬元整（小写：￥斑379,449熬,813.62啊元笆）翱。委托人因此对白债务人享有金额版为人民币办叁亿柒仟玖佰肆皑拾肆万玖仟捌佰蔼壹拾叁点陆贰蔼元的应收账款债氨权。吧委托人应确保债袄务人与委托人及拌受托人于本合同翱签署之

22、日共同签白署债权债务确扮认协议，债务俺人确认并认可委艾托人将标的债权碍信托给受托人的巴行为。债务人承蔼诺自信托生效之跋日起按照下列时啊间及金额靶或受托人另行向版债务人发送的还罢款通知书确定的昂还款日期及金额靶向受托人偿付标埃的债权熬：唉序号耙还款日期败还款金额（人民爸币办万凹元）爱1鞍2012霸年鞍11鞍月叭3白0唉日版300奥2跋2013巴年巴01霸月把01翱日疤200瓣3绊2013罢年唉11白月胺15半日哎1150奥4敖2014哀年拌11氨月耙15败日唉10850般合 计叭 扮12500矮在出现以下任何傲一种情形时，受蔼托人均有权宣布拔全部标的债权提哀前到期，并向债般务人发送书面通爸知，扮

23、该通知自发出之埃日起生效，债务绊人应按照受托人盎书面通知规定的跋期限偿付标的债瓣权翱：败债务人未能按照隘前述还款进度败或受托人另行通稗知的还款进度败偿付标的债权的啊；哀债务人发生债隘权债务确认合同巴、债权债务按确认协议项下岸的其他违约行为斑；蔼委托人发生其签摆署的其他信托文霸件摆或相关合同坝项下的违约行为拌。前述其他信托艾文件俺或相关合同啊包括但不限于败本合同澳、认购合同疤、抵押合同叭等文件；委托人碍的前述违约行为瓣包括未履行其签背署的其他信托文耙件凹或相关合同岸约定的债务或其澳他义务，或在其懊签署的其他信托扒文件靶或相关合同板项下做出的任何氨陈述和保证在做傲出时及适用期间懊内笆存在任何虚假、

24、啊错误、遗漏半。 爸发生傲抵押合同约艾定的受托人行使版担保权利的任何皑情形扮，或者发生抵押碍人违反抵押合埃同项下的任何白义务的情形；败如果基础债权中癌除标的债权以外板的剩余全部或部败分债权成为受托疤人管理的其他信袄托的信托财产的吧，肮委托人或债务人巴在其他信托项下霸出现上述（1）班至（4）项行为按或情形的敖。熬自信托成立日起版，委托人即不再安就标的债权对债扒务人享有任何权拜利，包括但不限笆于以委托人名义翱以任何方式向债稗务人追偿标的债瓣权，亦无权收取盎债务人为清偿标摆的债权而支付的啊任何款项鞍信托成立后，标隘的债权即成为本搬信托的信托财产败，本信托项下的稗信托财产还包括蔼受托人因对标的八债权管

25、理、运用芭、处分或者其他蔼情形而取得的财傲产败；罢委托人声明和承敖诺半：颁标的债权真实合扮法存在，且不存爱在任何未向受托按人披露的瑕疵、袄已有的或潜在的般争议或纠纷。拜合法持有标的债癌权，标的债权上爱没有负担任何担巴保权益或其他权奥利限制或任何第埃三方的权利，依瓣法可以信托或转啊让。埃已获得进行标的板债权信托所必需伴的全部许可、授扮权及同意。坝标的债权为债务阿人单方支付义务半债权，受托人不袄负担拌标的项目搬项下委托人的任胺何义务、责任瓣。敖本信托的成立哀与生效翱本信托于委托人八与受托人签署搬信托合同之日瓣成立。板委托人委托受托啊人于本信托成立啊后向投资者推介熬本信托项下的信扮托受益权，推介白期

26、自2012年翱11月搬20敖日（含该日）至阿2012年12昂月昂20笆日（含该日）。蔼受托人可根据信八托受益权推介情癌况调整推介期的巴终止日期。柏委托人委托受托疤人拟向认购人发翱行的信托受益权拜份额为安10000万啊份，最低不低于靶8000爱万份（扮“氨最低认购规模背”霸）。受托人有权稗根据认购情况调暗整认购规模，并碍在其网站案( HYPERLINK 背www.zri半颁)哀上进行公告阿。推介期内，本爱信托在如下条件肮均得到满足时生拌效：挨受托人已确认接柏受认购且已交付吧完毕的认购资金背对应的信托受益伴权份额达到最低拌认购规模；叭认购金额在埃300扒万元以下的自然唉人不超过耙50霸人；百债权债

27、务确认按协议、抵押唉合同均已妥为碍签署，且抵押安合同项下的抵矮押权已依法设立靶、受托人已经对暗前述抵押合同项扒下抵押物均合法熬享有第一顺位抵熬押权。班受托人宣布本信爱托生效之日为本搬信托生效日。疤在推介期届满之奥日，若上条所述霸的本信托生效条办件仍未获得满足扳，本信托不生效隘，债权债务确袄认协议、本合肮同自动解除。本暗合同、债权债拌务确认协议解佰除后，受托人即笆就本合同项下所翱列事项免除一切胺相关责任。受托耙人应于推介期结版束后肮1扮0凹日内将认购人交隘付的认购资金返鞍还认购人，并霸在信托募集账户坝的结息日后的1翱0个工作日内爱按照耙推介期内把按照中国人民银佰行公布的届时有蔼效的金融机构人斑民

28、币活期存款基笆准利率（柏“绊基准利率碍”柏），向认购人支坝付该笔认购资金吧自向信托募集账暗户的交付日（含案该日）至受托人奥返还给认购人之颁日（不含该日）爱期间内的利息，癌返还所需银行费芭用从该等款项中拜直接扣收。受托吧人返还前述款项癌及利息之后，受斑托人就认购合啊同所列事项免拜除一切相关责任摆。盎受益人自本信托捌生效之日起享有爱信托受益权。本暗信托生效后，认坝购人交付的认购瓣资金通过信托财胺产专户捌划付至委托人指颁定的银行账户巴。懊信托生效后，该拜等认购资金自到傲达信托募集账户阿之日（含该日）耙至本信托生效日半（不含该日）期袄间唉按照基准利率计爸算的利息归受益邦人所有，于信托澳生效日后首个信搬

29、托利益支付日支熬付给受益人。本信托的期限癌本信托的氨预计存续佰期氨限班为奥24个月凹，搬自本笆信托生效之日起把计算绊。按发生信托合同翱或法律法规规把定的其他本信托板存续期限延长的昂情形的，本信托耙期限延长。癌发生百本盎信托说明书班第哀10.1.1熬款鞍规定情形拌，蔼本信托可提前终敖止。信托受益权阿本信托的懊信托受益权凹认购人享有的信把托受益权份额根坝据认购人的认购矮情况确定，不低爸于最低认购规模佰，不超过拌10000万份扳。袄每一认购人最终罢享有的信托受益吧权份额数量根据奥其交付的认购资斑金金额确定，每矮一元认购资金认傲购一份信托受益埃权份额。按签署认购合同板认购信托受益案权份额、交付认霸购资

30、金且受托人熬确认接受其认购巴的认购人为本信稗托项下的受益人氨，自信托生效之敖日起享有信托受凹益权。摆信托受益权的八继承/承继、转跋让及赠与坝信托受益权的继扒承/承继扳自然人受益人持拜有的信托受益权霸可以继承，机构芭受益人持有的信霸托受益权可以承拌继。信托受益权敖发生继承/承继邦的，继承人/承芭继人应提交：继捌承/承继法律文摆件、认购合同唉、有效身份证俺件及复印件、证熬明被继承人死亡澳的有效法律文件傲及复印件/证明邦信托受益权发生半合法承继的有效敖法律文件及复印拌件以及受托人要扳求的其他文件，邦前往受托人处办班理信托受益权继柏承/承继确认。鞍未到受托人处进熬行确认的不能对肮抗受托人。凹信托受益权

31、发生爸继承/承继的，矮受托人不收取办伴理信托受益权继爱承/承继确认手瓣续费。奥信托受益权的转岸让瓣本信托的信托受肮益权可以转让。般委托人在此确认般并同意，无需委芭托人另行同意，笆受益人可根据熬认购合同约定搬自行转让信托受瓣益权。氨信托受益权的转办让应符合以下条拔件：暗受益人仅可以向哎符合信托合同板规定的合格投隘资者转让其持有耙的信托受益权份瓣额；百信托受益权进行傲拆分转让的，受胺让人不得为自然叭人；艾机构所持有的信埃托受益权，不得哎向自然人转让或佰拆分转让。摆信托受益权转让拌确认手续皑转让双方应持罢认购合同、有斑效身份证件及复矮印件、受益权转瓣让协议以及受托半人要求的其他文爱件，前往受托人唉处

32、办理确认。未案到受托人处进行班确认的不能对抗澳受托人。白受益人转让信托版受益权份额的，班受托人唉不收取转让确认拌手续费澳。拌信托受益权的赠疤与唉本信托受益权可哎以赠与。委托人白在此确认并同意邦，信托受益权的埃赠与，无需委托扮人另行同意，受胺益人可根据认埃购合同约定自翱行赠与。信托受摆益权赠与的，受耙赠人应为符合安信托合同规定稗的合格投资者。版赠与人不得将信鞍托受益权向自然跋人拆分赠与，机阿构不得将其持有背的信托受益权赠般与自然人或拆分奥赠与。信托受益唉权受赠人应无条挨件接受信托合背同对受益人的肮全部规定。碍信托受益权赠与袄确认手续隘赠与人和受赠人俺应携带原认购版合同、赠与人摆和受赠人身份证袄明

33、文件、经公证摆的赠与合同或其跋他证明赠与法律俺关系的书面法律捌文件及受托人要敖求的其他文件，颁前往受托人处办拌理确认。未到受盎托人处进行确认翱的不能对抗受托哎人。板受益人赠与信托版受益权份额的，伴受托人瓣不收取赠与确认凹手续费瓣。爱信托财产的管理扳、运用和处分信托财产靶本信托项下的信稗托财产包括但不爸限于以下资产：标的债权；把标的债权瓣管理、运用、处笆分或者其他情形班而形成的财产。邦信托财产之管理半、运用和处分管理原则案受托人应当将信笆托财产与其固有凹财产分别管理、爸分别记账；不得爸将信托财产归入把其固有财产或使斑信托财产成为其暗固有财产的一部罢分。艾受托人管理、运矮用信托财产所产凹生的债权，

34、不得挨与其固有财产产般生的债务相抵销霸。受托人管理、袄运用、处分其他案信托财产所产生背的债务，不得与啊本信托项下信托埃财产所产生的债背权相抵销。稗受托人为本信托邦在银行设立专用案账户，即信托财办产专户，并单独巴核算本信托项下暗信托财产的来源矮、运用与损益，罢确保本信托项下氨的信托财产与受安托人的固有财产胺分别管理、分账笆核算。跋除袄信托文件跋另有规定外，信罢托财产专户中若按存有闲置资金，拔受托人可将闲置澳资金用于银行存把款、国债等高流哎动性低风险的金奥融产品。标的债权的处置安基于管理、运用挨、处分信托财产柏的需要，受托人凹有权向任何第三办方转让其基于哀债权债务确认合八同、债权债阿务确认协议和袄

35、本合同而对债务巴人享有的全部或邦部分标的债权和艾其他任何权利、扳义务，或对该等搬权利、义务进行暗任何形式的处置扮，但应于处置完白成后书面通知债艾务人。债务人无鞍权对该等处置提捌出任何异议或抗白辩，并应根据受爱托人的通知向受班让方履行相应的版偿付义务。俺交叉违约及分配拔原则哎如果基础债权中敖除标的债权以外艾的剩余全部或部拔分债权成为受托安人管理的其他信唉托的信托财产，岸且委托人、债务跋人在其他信托的皑信托合同、债权傲债务确认合同或瓣债权债务确认协傲议俺项下发生违约行蔼为，或发生其他半信托的抵押合同败、保证合同约定隘的受托人行使担按保权利的情形的懊，则无论委托人叭、债务人在信矮托合同、认俺购合同、

36、债爱权债务确认合同版及债权债务坝确认协议项下伴是否存在违约行跋为，以及是否发绊生抵押合同摆、保证合同傲约定的受托人行暗使担保权利的情傲形，受托人均将唉在前述情形发生罢后立即宣布本信绊托项下的标的债挨权全部到期（以奥下简称“交叉违傲约”），并向债瓣务人发送书面通败知，该通知自发八出之日起生效，爸该事宜无须提交斑受益人大会决定岸，委托人、认购氨人对此予以确认稗与同意。皑在本信托或本信罢托说明书第7.安2.3.1条所白约定的其他信托昂分别基于交叉违挨约的原因而宣布疤债务人的付款义巴务全部提前到期癌的，对于此后受盎托人实现对债务艾人之债权而获得昂的偿付资金，受邦托人将按照每一暗信托项下其对债昂务人享有

37、的未偿案付债权金额的比哀例向各信托进行疤分配，委托人、阿认购人对此予以版确认与同意保障措施般为保障信托受益扒人信托利益的实霸现，本信托设置奥了如下保障措施颁：唉为担保债务人、耙委托人在信托捌合同及债权巴债务确认协议隘项下偿债义务的邦履行，俺抵押人以其合法唉拥有的位于熬新沂市城区新安澳镇市府路北侧、鞍城中引河南侧、暗新华路东侧的一捌块商住用地凹的地块之国有土笆地使用权（国有败土地使用证编号俺：埃新国用201笆100308肮号靶）向受托人提供岸抵押担保。拌委托人之全资子矮公司新沂市城投白置业有限公司以懊其位于新沂市城扮区新安镇建邺路碍南、临沐路西的扮一块商住用地（扒国有土地使用证按编号：新国用爱2

38、01101搬701号）向受佰托人提供抵押担唉保。白具体抵押事宜，吧由受托人与委托白人签署抵押合矮同进行约定。肮 啊委托人在债权鞍债务确认协议胺中承诺，在受托罢人基于债权债蔼务确认合同、按信托合同和拌债权债务确认瓣协议而对债务搬人享有的标的债蔼权得到完全清偿班之前，委托人对邦债务人享有的权疤利、权益（包括暗除标的债权外的摆委托人对债务人爱仍享有的其他基败础债权，但该等芭基础债权成为受癌托人管理的其他稗信托项下信托财八产的除外）均劣版后于受托人对债熬务人享有的权利吧、权益受偿；在摆本信托终止且信傲托财产分配完毕俺之前，委托人承盎诺若因委托人向笆债务人主张权利懊、利益导致受托疤人、受益人利益案受损，

39、则委托人翱将负责赔偿受托案人、受益人的全靶部损失。佰委托人在债权盎债务确认协议凹中承诺，对于委芭托人基于委托百协议、债权癌债务确认合同哀而对债务人享有鞍的除标的债权以柏外的其他全部或隘部分基础债权，背未经受托人事先半书面同意，委托捌人不得以该等债颁权、债权收益权按委托除受托人以啊外的其他主体设啊立信托，或以该昂等债权、债权收爸益权提供担保，佰或对该等债权予矮以转让或设置其阿他权利负担。伴委托人在债权俺债务确认协议安中承诺盎，如果因委托人傲将其对债务人的蔼标的债权信托给岸受托人事宜及搬委托人摆以其合法拥有的熬位于邦新沂市城区新安肮镇市府路北侧、坝城中引河南侧、拌新华路东侧的一埃块商住用地盎的地块

40、之国有土耙地使用权（国有案土地使用证编号岸：盎新国用201百100308疤号隘）向受托人提供肮抵押担保班，委托人之全资柏子公司新沂市城傲投置业有限公司巴以其位于新沂市暗城区新安镇建邺巴路南、临沐路西袄的一块商住用地柏（国有土地使用按证编号：新国用俺20110摆1701号）向胺受托人提供抵押罢担保般事宜，发生任何搬债务人、委托人半的债权人或其他阿第三人向受托人爱对前述信托和抵柏押事宜提出抗辩安或主张权利，或坝标的债权的合法矮性、有效性存在颁问题，或抵押权叭的合法性、有效柏性存在问题使得啊受托人、受益人摆受到起诉或任何爱调查或受益人的懊信托利益无法实稗现，或委托人在熬信托合同及霸委托人签署的其吧他

41、信托文件项下版的任何陈述和保隘证在做出时及适俺用期间内是错误哎的或虚假的从而胺给受托人、本信邦托的受益人造成懊任何损失的，则靶委托人承诺对受把托人、受益人遭懊受的全部损失承叭担全额赔偿责任傲。盎如债务人未按坝债权债务确认协邦议约定履行标扒的债权偿付义务搬，无论债务人系扮基于何种理由，跋委托人均应于对捌应还款日期无条八件向受托人支付笆按以下方式计算班的偿付款项差额拔，该差额等于该耙时点债务人应向半受托人偿付的标哀的债权金额扣除捌受托人已收到的胺标的债权偿付款案项。在本信托终案止后，受托人将澳支付完毕受益人般信托利益、信托阿费用及税费、规摆费后的剩余信托半财产（包括应收跋账款债权及附属搬担保权益和

42、/或按现金等资产）以昂信托财产原状形安式分配给委托人吧，届时委托人与爸受托人基于本条爸产生的债权债务芭关系结清，委托碍人不得基于其对挨此条款约定义务盎的履行再向受托昂人主张任何权利碍。委托人向受托皑人支付上述标的艾债权偿付款项差佰额并不免除债务碍人按照债权债拜务确认协议约佰定应向受托人履笆行的债务偿付义矮务皑如果发生债务人按违反债权债务般确认协议项下板任何义务的情形斑，或发生抵押般合同约定的受案托人行使担保权昂利的任何情形，佰或委托人违反阿信托合同、跋债权债务确认协八议的任何规定癌，受托人将为受背益人的利益，根扮据债权债务确蔼认协议、抵扮押合同和信懊托合同等文件跋的约定行使包括敖但不限于如下一

43、拔项或多项权利：版（1）要求债务版人限期纠正其违笆约行为；凹（2）宣布标的佰债权提前到期并佰要求债务人在规邦定期限内偿付全艾部标的债权；办（3）要求委托癌人承担差额补足啊义务；百（4）行使抵皑押合同项下的暗抵押权，或要求白保证人承担保证哀责任；笆（5）依法向其半他第三方转让标鞍的债权或以法律敖法规允许的其他翱任何形式处置标颁的债权；哎（6）债权债案务确认协议、艾抵押合同和斑信托合同约吧定的或法律法规氨规定的其他权利埃。延长期啊信托预计存续期艾限届满之日，若挨信托财产尚未完扒全变现且信托财扒产的现金部分不半足以覆盖支付预矮计应予支付的本鞍信托说明书第8哎条、第9条规定哎的信托利益及信瓣托费用、税

44、费及耙规费等，则信托懊进入延长期（“皑延长期”），信霸托期限自动顺延碍至信托财产全部熬变现之日或虽未伴完全变现但变现案所得已足以覆盖柏支付日预计应予捌支付的本信托说挨明书第8条、第俺9条规定的信托袄利益及信托费用矮、税费及规费受把托人决定不再变阿现之日。跋该等信托期限的鞍自动延长无需另坝行召开受益人大罢会决议颁。管理权限氨受托人应在澳信托合同白规定的范围内，搬按照忠诚、谨慎叭的原则管理信托背财产，并根据这案一原则决定具体懊的管理事项。巴受托人的管理权啊限包括但不限于耙：案根据法律规定和挨信托文件约定运邦用并管理信托财捌产；拔在本信托保管人跋更换时，靶选任奥新的保管人；唉依照法律规定为伴受益人的

45、利益行皑使因信托财产皑管理运用摆所产生的权利；挨以受托人的名义皑，代表受益人的凹利益行使诉讼权霸利或者实施其他矮法律行为；百选择、更换律师罢或其他为本信托挨提供服务的外部把机构；凹法律规定和信托百文件规定的其他稗权利。矮受托人因自身或拔其代理人违背颁信托合同把、处理信托事务按不当造成信托财班产损失的，应半依法癌承担赔偿责任。信托财产的保管翱在本信托盎存续期间叭，受托人委托芭平安银行股份有哎限公司哀担任保管人，将暗信托拔财产般专户设定为保管啊账户，由保管人吧对保管账户内全啊部本信托项下的熬资金进行保管。敖信托财产专户为伴：爱开户行：敖深圳发展盎银行上海花木支爱行拌户 名：中融绊国际信托有限公啊司

46、昂账 号：氨1900988败6899070芭具体保管事宜，按由受托人和保管盎人另行签署保矮管蔼协议白稗（笆“按保管协议蔼”盎 具体协议名称稗以受托人和保管罢人签署的协议名肮称为准）办进行约定。办信托利益的计算敖、支付信托利益的计算翱受托人负责核算岸受益人根据信托按文件所应取得的靶信托利益。鞍受益人信托利益绊的计算按本信托项下信托捌受益人持有的信爱托受益权份额的拔年化预期收益率爸（“年化预期收按益率”）拌根据认购金额确耙定拔：啊受益人哎认购金额肮预期年化收益率跋A类般100万元以上凹（含100万元凹）300万元以靶下胺9%澳B类扒300万元以上凹（含300万元俺）1000万以半下唉9.5%吧每一

47、信托受益人案预计可获分配的啊信托收益坝=柏该受益人持有的蔼信托受益权份额啊份数埃俺1安元靶搬该受益人持有的暗信托受益权对应凹的年化预期收益摆率肮跋财产权信托实际暗存续天数扮白365肮天。拌每一信托受益人靶预计可获分配的盎信托利益邦=熬该受益人持有的巴信托受益权份额阿份数拌版1霸元拜氨该受益人持有的凹信托受益权对应霸的年化预期收益扳率版安财产权信托实际把存续天数半巴365板天奥+艾该受益人持有的哀信托受益权份额蔼份数邦半1瓣元。柏财产权信托实际捌存续天数指财产案权信托成立日（碍含）至财产权信叭托实际终止日（艾不含）的天数，伴如发生本合同约佰定的委托人收购熬信托受益权事宜佰，则财产权信托隘实际存续

48、天数指碍财产权信托成立瓣日（含）至信托邦受益权转让日（矮不含）的天数。敖年化预期收益率板仅为受托人对受扒益人预期可取得拜的信托收益的测凹算，并不构成受氨托人对受益人在敖本信托项下的投啊资收益的任何形邦式的承诺或者保板证。靶信托收益利益傲的支付扒信托存续期间，熬受托人于信托生疤效之日起满翱12绊个信托月度之日邦（如遇非工作日袄，则顺延至最近柏一个工作日）（肮 奥“跋核算日扒”暗）核算信托受益唉人自信托生效之懊日（含该日）至拌核算日（不含该芭日）期间的预期矮信托收益（埃“芭年度预期收益啊”拔），并于核算日摆后五个工作日内笆的任一日（疤“败年度支付日艾”把）予以支付。年熬度预期收益计算伴公式：佰受益

49、人的年度预安期收益=该受益绊人持有的信托受笆益权份额份数颁蔼1元败稗该受益人持有的把信托受益权对应败的年化预期收益背率案熬信托生效日（含芭该日）至核算日矮（不含该日）之拜间的实际天数班唉365天岸本信托终止时，罢应按下述公式核半算受益人的预期皑信托利益，并于敖本信托终止后十绊个工作日内的任碍一日（稗“爱年度支付日安”爸与靶“爱支付日（终止）扳”板合称靶“奥支付日昂”懊）予以支付。颁每一受益人于本绊信托终止时预计瓣可获分配的预期瓣信托利益=该受芭益人持有的信托哎受益权份额份数挨癌1元霸佰该受益人持有的阿信托受益权对应板的年化预期收益般率隘爸财产权信托实际班存续天数板吧365天+该受唉益人持有的信

50、托矮受益权份额份数八背1元-已分配信背托收益。鞍财产权信托实际拌存续天数指财产败权信托成立日（俺含）至财产权信白托实际终止日（颁不含）的天数，伴如发生本合同约埃定的委托人收购翱信托受益权事宜班，则财产权信托芭实际存续天数指绊财产权信托成立扳日（含）至信托哀受益权转让日（柏不含）的天数。啊相关税费和信托皑报酬的计提和收敖取叭信托费用及信托埃税费、规费碍信托费用及承担凹：信托费用包括扳下列三项内容奥：艾本信托事务管理胺费。含信托文件背或账册制作、印傲刷费用；信息披八露费用；邮寄费按；本信托终止清哎算时所发生的清般算费用及与清算艾事宜相关的其他埃费用；受托人为盎履行其职责而发佰生的其他费用；捌保管人

51、收取的资埃金划付费；代理肮收付机构收取的颁代理收付费；其吧它处理信托事务挨所产生的费用。爸相关服务机构费佰用。含为本信托板设立、运营而发懊生的受托人信托芭报酬、投资顾问拌的投资顾问费、瓣保管人的保管费熬、本信托的发行柏费用、审计费等颁其他相关服务机氨构收取的服务费扮用以及包括受托吧人在内的该等服昂务机构在履行其阿职责过程中发生瓣的差旅费。办依法应当由信托半财产承担的其他瓣费用。埃本信托存续期限跋内所涉及的税务疤问题，按国家的癌有关法律、法规艾和政策办理。依哎法应当由信托财靶产承担的税费，鞍按照相关规定办凹理。本信托运营蔼过程中，需向政懊府机关缴纳的规啊费，由信托财产哀依法承担。氨除认购合同挨和

52、信托合同芭另有约定外，以把上各项信托费用拔和依法应由信托肮财产承担的税费绊、规费均由本信柏托的信托财产承拔担。但若在该等懊应由信托财产承班担的信托费用、癌税费、规费应予昂支付时，虽信托芭财产账面价值足霸以覆盖信托合把同规定的款项笆，但信托财产专扳户中的现金部分盎不足以支付该等扮信托费用、税费岸、规费时，由委氨托人予以补足。碍为本信托设立而案发生的律师费由昂受托人承担，信绊托存续期内所发扮生的一切律师费叭由信托财产承担艾。傲受托人负责上述般各项费用的核算傲工作，并应妥善邦保管上述费用的爱相关单据、凭证暗。除非特别说明版，上述费用均在盎发生时或根据相搬关的合同约定由跋受托人从信托专百户中支付。案信

53、托费用之计提盎原则哀受托人因违反拌信托合同所导耙致的费用支出，伴以及处理与本信肮托无关的事项发昂生的费用不列入白应由信托财产承耙担的费用。袄受托人没有为信蔼托财产垫付信托啊费用的义务，但邦受托人如以固有蔼财产先行垫付的半，受托人有权从八信托财产中优先扳受偿。板信托费用之计提懊标准肮因受托人管理运疤用信托财产而产捌生的应由信托财案产承担的各项费摆用，由受托人根败据信托合同叭的约定，从信托昂财产专户中扣划氨。信托报酬隘受托人的信托报澳酬：受托人的信跋托报酬以本信托佰生效时全部认购矮资金总额为基数鞍，按照摆2拌%背/年的信托报酬八率收取。挨信托报酬支付方拔式鞍信托生效之日后邦第一个信托季度绊届满日，

54、跋向受托人支付信挨托生效之日起第暗一个信托年度的扮信托报酬，金额安为：信托生效时板全体认购成功的哎认购人支付的认版购资金总额唉翱2白%。搬信托生效日起满伴一个信托年度之哀日起五个工作日熬内，向受托人支肮付第二个信托年敖度的信托报酬，般金额为：信托生埃效时全体认购成办功的认购人支付板的认购资金总额班阿2%。啊若本信托延期的败，延期期间的信瓣托报酬为：信托傲生效时认购人支扒付的认购资金总哎额罢按2奥%爸板信托生效满24奥个信托月度之日瓣（含该日）至信吧托终止日（不含搬该日）之间的实颁际天数/365氨天，延期内的信爸托报酬在信托终傲止后五个工作日按内从信托财产中背向受托人进行支佰付。按非因受托人的原

55、办因导致信托目的邦不能实现，阿或翱本信托爸提前佰终止碍的扒，受托人已收取百的报酬无需返还瓣。癌 翱受托人违反信托皑目的处分信托财白产或者因违背管碍理职责、处理信蔼托事务不当致使熬信托财产受到损熬失的，在恢复信般托财产的原状或霸者予以赔偿前，俺受托人不得请求矮给付报酬。胺保管银行之保管啊费佰保管银行的保管哎费：保管银行的背保管费以信托生罢效时全体认购成版功的认购人交付按的认购资金总额柏为基数，按照0靶.1%/年的保靶管费率收取。肮保管费的支付方版式疤（1）氨信托生效之后满百一年后五个工作疤日内，向保管银阿行支付信托生效肮之日起第一个信靶托年度的保管费搬，金额为：信托挨生效时全体认购蔼成功的认购人

56、支安付的认购资金总阿额阿案0.1%。该保懊管费由信托财产拌承担，懊保管人根据受托拌人矮的矮指令蔼直接从信托财产哎专户中向保管银隘行指定账户划付柏。般（2）信托到期皑后五个工作日内半，向保管银行支隘付信托生效之日巴起第二个信托年阿度的保管费，金背额为：肮信托生效时全体鞍认购成功的认购矮人支付的认购资盎金总额凹翱0.1%。隘该等保管费由信绊托财产承担，保肮管人根据受托人艾的指令直接从信矮托财产专户中向邦保管银行指定账艾户划付。按（3）若本信托半延期的，延期期矮间的保管费，金败额为：信托生效背时全体认购成功碍的认购人支付的邦认购资金总额吧绊0.1%背败信托生效满24颁个信托月度奥（含该日）至信芭托终

57、止日（不含爱该日）之间的实耙际天数/365败天，在信托终止埃后五个工作日内白从信托财产中向拔保管银行进行支肮付。拔其他应由信托财搬产承担的费用按摆照实际发生额，瓣由保管人依据哀信托合同的约爸定，核查受托人罢的划款指令无误拌后，进行支付。税收处理胺受益人和受托人巴应按有关法律规按定依法纳税。应敖当由信托财产承把担的税费，按照把法律及国家有关扳部门的规定办理败。白本信托的终止和翱本信托终止后信皑托财产的归属本信托的终止靶本信托艾成立搬后，除本合同另懊有约定或法律法巴规另有规定的以板外，委托人、受阿托人以及受益人班任何一方不得擅安自变更、撤销、艾解除或终止本信拔托。如需要变更扒本合同，须经各绊方协商

58、一致并达摆成书面协议斑。扮本信托期间，委板托人不得擅自提傲前终止本合同，暗否则由此给信托靶财产或其他当事熬人造成的损失，艾委托人应负责赔阿偿；受托人不得爸擅自提前终止合版同，否则由此给敖信托财产或其他扮当事人造成的损扳失，受托人应负半责赔偿。本信托啊期间，发生下列拌情形之一时，本袄信托终止：笆本信托预计存续艾期限届满未发生懊本合同约定的延熬期情形；爱受益人大会决定半终止本信托的；般信托预计存续期拜限届满前，标的捌债权提前获得全斑部足额清偿或受袄托人（代表受益鞍人的利益）在百受益权转让合同斑、保证合同瓣项下的权利得柏到全部实现后，半受托人决定提前皑终止本信托的；碍受托人职责终止胺，未能产生新受罢

59、托人的；颁本信托进入延长懊期的，延长期结斑束之日本信托终疤止；或拜法律规定和信托奥文件约定的其他芭本信托终止事由案。清算哎本信托到期终止罢或提前终止，受背托人应负责信托靶财产的保管、清八理、变现和清算把。爱受托人应在本信巴托终止后绊1矮0个工作日内做背出处理信托事务拌的清算报告，并摆向受益人披露。芭本信托的清算报哀告不需要聘请会啊计师事务所进行熬审计。跋受益人在处理信败托事务的清算报奥告公布之日起1般0个工作日内未拌提出书面异议的凹，受托人就清算耙报告所列事项解捌除责任。搬本信托终止后信佰托财产的归属霸在本信托终止后罢，信托财产按照百如下顺序进行分霸配：哀支付根据本合同爱约定应由信托财罢产承担

60、的税费、百规费；熬同顺序（按照应瓣受偿金额的比例翱）支付根据本合白同约定应由信托芭财产承担的信托奥报酬、保管费及盎其他各项应由信笆托财产承担的信百托费用（已付的鞍信托费用除外）翱；蔼同顺序（根据每稗一受益人预期信板托利益占全部受唉益人预期信托利般益的比例，）向搬每一信托受益人白分配信托利益直板至每一受益人获扳得分配的信托财奥产金额达到预期碍信托利益；熬上述受益人拔信托利益、信托挨费用扳及其他信托相关俺费用阿、款项班支付完毕后，鉴傲于本信托的信托胺目的已实现，剩摆余信托财产（如按有）伴以财产原状形式傲分配颁给委托人。 信息披露扳本信托存续期间挨，受托人应按照碍法律规定和本懊信托说明书瓣的胺规半定