理财规划师报名条件介绍

1、安理财规划师报名板条件摆氨 般理财规划师国家岸职业资格分为三爱级，一级为高级氨理财规划师，二吧级为中级理财规班划师，三级为助矮理理财规划师。芭把 奥凡报考国家职业伴三级的，只要具搬备以下条件岸中的一条即可：唉俺 吧（八1拔）熬连续从事本职业佰工埃作懊6奥年以上。柏扮 蔼（癌2八）具有以高级技爸能为培养目标的疤技工学校、技师案学院和职业技术隘学院本专业或相安关专业毕业证书吧。案澳 袄（版3懊）摆具有本专业或相跋关专业大学专科班及以上学历证书佰。邦搬 巴（佰4斑）具有其他专业奥大学专科及以上耙学历证书，连续白从事本职业工摆作捌1办年以上。摆艾 摆（巴5哀）具有其他专业半大学专科及以上笆学历证书，经

2、本摆职业三级正规培岸训达规定标准学凹时数，并取得结傲业证书。佰熬 阿凡报考国家职业颁资格二级的，只霸要具备以下条件矮中的一条即可：安肮 颁（柏1败）连续从事本职跋业工艾作暗1绊3唉年以上。坝暗 半（扮2柏）取得本职业三伴级职业资格证书靶后，连续从事本笆职业工碍作癌5笆年以上。癌佰 拔（案3疤）取得本职业三昂级职业资格证书蔼后，连续从事本哀职业工八作搬4奥年以上，经本职爸业二级正规培训巴达规定标准学时跋数，并取得结业懊证书。袄疤 按（案4扳）取得本专业或皑相关专业大学本鞍科学历证书后，白连续从事本职业癌工阿作扳5爸年以上。笆搬 拌（扳5岸）具有本专业或昂相关专业大学本柏科学历证书，取搬得本职业三

3、级职佰业资格证书后，按连续从事本职业暗工背作版4绊年以上。凹爱 败（佰6岸）具有本专业或稗相关专业大学本拔科学历证书，取俺得本职业三级职佰业资格证书后，吧连续从事本职业凹工奥作懊3俺年以上，经本职伴业二级正规培训扒达规定标准学时扳数，并取得结业疤证书。疤氨 皑（懊7柏）取得硕士研究巴生及以上学历证碍书后，连续从事半本职业工凹作碍2罢年以上。艾哎 靶凡报考国家职业摆资格一级的，只暗要具备以下条件昂中的一条即可：蔼爱 瓣（巴1翱）连续从事本职版业工耙作暗1把9袄年以上。懊岸 挨（邦2傲）取得本职业二袄级职业资格证书昂后，连续从事本靶职业工把作俺4罢年以上。胺瓣 爸（般3碍）取得本职业二芭级职业资格

4、证书颁后，连续从事本啊职业工蔼作败3板年以上，经本职百业一级正规培训岸达规定标准学时扮数，并取得结业扮证书理财规划师简介巴理财规划师俗巴称理财顾问，主跋要源于美国，是唉由证券经纪、保翱险经纪、注册会败计师、涉外律师碍、税务师等职业办演变而来，目前伴在美国、英国、半法国、德国已成隘为一种正式的从澳业资格。摆理财规划师跋为客户进行的理芭财，主要是根据俺客户的资产状况碍与风险偏好，根坝据客户的需求与背目标，采取一整颁套规范的模式提搬供包括客户生活鞍方方面面的全面拔财务建议，为其埃寻找一个最适合白的理财方式，包般括保险、储蓄、邦股票、债券、基癌金等，以确保其暗资产的保值与增搬值。半般注册理财规划师蔼（

5、吧CF坝P啊）澳资格认证暗，跋197颁2版年引入理财行业昂。候半选百CF岸P扳需要完成教育、绊考试、经验和职百业道德等几个步傲骤，才能成为真拔正背的阿CF翱P扒。佰考核的内容涵盖鞍了巴10挨6昂门学科的内容。邦在一定程度上，把一个国家或地区挨拥胺有板CF罢P芭人数的多少，代胺表着该国理财规白划业的发展程度案。板CF搬P艾资格由国际注册霸理财规划师委员翱会颁发。目前，凹美国是世界上理巴财规划市场发展袄最为成熟的地方艾，拥哀有阿CF搬P跋资格的人数最多碍，八占爸CF靶P案总人数傲的氨60半%板。暗傲目前，中国内地俺并不是美国理财俺规划协会会员，安因而并不能举扮行盎CF颁P凹的考试及注册程般序等。稗

6、由于国家尚没有肮建立相应的资格巴考试和认证制度癌，目前各家机构爸的理财规划师一耙般是机构聘请专爸业培训机构培训扮，然后自行认可半其资格。艾懊大学生可报考理案财规划师挨疤 氨劳动和社会保障癌部日前颁布了新办修订的理财规颁划师国家职业标阿准。新标准将吧国家理财规划师佰分成矮三个级别：助理俺理财规划师、理艾财规划师和高级蔼理财规划师。摆其中，案助理理财规划师昂的考试资格放宽爱到了在校大学生唉群体疤，旨在普及推广敖理财规划师职业安。澳叭 跋一个专业的理财坝规划师既可以服阿务于银行、保险澳公司等金融机构耙，也可以独立执澳业，以第三方的安身份为客户提供半理财服务。但目肮前我国理财行业扮的从业人员还主啊要集

7、中在银行、霸保险等金融机构爸，第三方理财力斑量尚显薄弱。邦关于理财规划师巴的证书隘1翱.案理财师培训机构矮颁发翱的傲“笆劳动和社会保障伴部颁发的中华人癌民共和国理财规蔼划师职业资格证斑书笆”爸的有效性怎么样叭？说是中国政府凹的证书，和国外啊的理财师证书不胺同唉啊扮,爸有人了解这个证懊书吗吧？阿 翱2办.懊我想考一个，不拌知道这个证书和艾国际上懊的隘CF搬P办，案AF靶P板比怎么样碍。伴 昂3班.板我本科不是金融百专业，考到这个隘证书对金融行业柏的就业有用吗熬？鞍 耙答敖：吧1伴.稗国内目前关于金熬融理财方面的认邦证和考试比较般多半,扳这个市场也比较隘乱凹,坝有很多家机构都扒在举办这方面的八培训

8、和考靶试岸.搬在权威性没有定跋论的前提翱下懊,版个人认为劳动和颁社会保障部颁发柏的证书相对来说拜权威性比较邦低蔼,摆考试相对容颁易爸,爱费用也疤低艾.巴这个证书完全是版国内鞍的肮,俺在国际上目前没盎有通用耙性哀; 扳2哎.叭由把中国金融理财标笆准委员会唉举办的培训和考白试获得了国际金碍融理财标准委员稗会的授伴权敖,班可以使拌用白CF叭P疤标搬志碍,蔼个人认为是目前啊比较权威的认证哎和考罢试啊; 绊3笆.埃有理财方面的证柏书当然翱好爱,坝但从业经历和专伴业背景也比较重拜要哀,拔尤其是从业经懊历伴.按所以仅仅有证书隘想进入金融理财暗行业仍然十分困拜难矮.班“瓣理财翱师霸”柏职业相关知识阿理财师职业

9、摆证书怎么拿凹？敖 埃在国家劳动耙和社会保障部公盎布的第五耙批肮5暗3扒项职业标准中，隘理财规划师作为般一种新认定职业氨列在其中佰。败 拜据了解，隘理财规划师国家岸职业标准将理拔财师分为两个等疤级，分别是理财伴规划师和高级理癌财规划师两类。白般理财师必须扮掌握办9鞍个方面的基础知俺识，分别是经济百学、消费支出、搬保险学、投资学办、货币金融学、暗实业投资学、税凹收、财务会计和胺相关法律法规。澳 斑目前市场上笆有关理财师的认稗证项目有近懊十种，包括注册罢理财规划师癌（埃CF稗P熬）认证、财务顾扮问师办（翱RF捌C拔）认证、公认财绊务顾问师碍（皑ChF安C熬）认证、注册财捌务策划师八（阿RF瓣P拌）

10、认证、特许财柏富管理师唉（哀CW伴M碍）认证、注册金摆融分析师伴（版CF般A爸）认证等扮。吧 皑据透露，今安年国内将正式推傲出中国金融理财蔼师认证项目。该暗项目由中国人民袄银行研究生部、绊北京大学、清华版大学共同研发，熬培训内容包括个敖人财务规划原理埃、个人风险管理瓣与保险规划、投澳资规划、员工福氨利与退休计划、昂个人税务筹划及疤遗产规划这五个爸模块。中国金融班教育发展基金会佰金融理财师标准搬委员会（简称标拜准委员会）主任隘委员刘鸿儒教授班称，金融理财师阿不是一个从业资敖格证书，而是一坝个水平资格证书氨。他透露，在制熬定好标准、职业颁道德准则之后，埃标准委员会今年八要在中国举办第罢一次中国金融

11、理罢财师资格考试唉。懊 敖在国外，最哀具权威性的认证跋项目是把注册理财规划师按（熬CF搬P袄），绊认证证书名称霸：隘Certifi耙ed Fina佰ncialPl把anne俺r捌，中文翻译邦为癌“耙注册理财规划瓣师案”岸，简靶称拔CF板P跋。在国外，只有败获暗得氨CF癌P矮资格的人员才能疤从事个人理财业巴务百。袄 邦按凹CF熬P澳证书是目前世界班上最权威的理财矮顾问认证项目，捌持证者人数的多熬少，已成为衡量瓣一个国家或地区绊理财行业发达程斑度的参考指标。板对个人来说佰，奥CF啊P坝证书是理财专家芭的身份证明，更爸是获得高薪和高把职的有力保证。稗在美国斑，爱CF盎P柏持证人的平均年半薪高癌达懊1

12、疤1暗万美元隘。癌 邦捌巴CF版P拔认证包括培训、熬专业考试、职业版道德考核等几个澳步骤。其中，暗专业考试包括理百财规划概论、投扒资计划、保险计柏划、税收计划、暗退休计划与职工班福利、高级理财瓣规划六个模块，邦考试面非常宽泛盎，内容涉及与财叭务规划、税务规肮划、财产规划有案关的百余门学科唉，而且全部采用版英文试卷。现在按，矮CF巴P氨不单是在美国，般在英国、法国、鞍德国、瑞士、西俺班牙、意大利等佰欧洲各国，以日凹本为首的新加坡摆、马来西亚、韩敖国、澳大利亚、版新西兰等亚洲、翱澳洲各国和中国澳香港地区，加拿袄大、南非等世界伴各地都有组织。胺目前，中国内地敖的八CF疤P熬资格认证体制的败导入工作也

13、在积隘极的筹备当中伴。笆 皑理财规划师哀：新兴的热门职稗业跋 耙近年来捌，肮“稗理财规划扒师坝”俺成为人们关注的霸焦点。有业内人耙士认为，如跋果笆200奥3拔年被称为信用卡斑元年哎，按200扒4扒年是个人理财产吧品元年，哎而凹200肮5矮年则被称为理财挨规划师元年蔼。耙 坝所绊谓拜“鞍理财规划懊师敖”半，即是利用自己罢的专业理财知识版为个人提供理财颁规划服务的金融百业专业人员。目袄前国内还没有专安门的理财规划师笆，从事理财规划扒的专业人士散见拌于保险、银行、拜证券等金融行业拔。白 袄般理财规划师并没百有男女的限制。背女性有着细心、跋谨慎、更不容易佰出差错、更容易捌赢得客户的信任霸感、能为客户提

14、爸供更为细致耐心罢的服务的优点。佰不过，这个职业凹是一个非常理性矮的职业，所以也澳需要女性锻炼自般己的逻辑和分析蔼能力。在面对市绊场动荡的时候保翱持冷静理智的头半脑，才能够在这艾个行业中如鱼得案水稗。肮 扳在欧美，个胺人理财服务市场芭已相当成熟，个案人理财师更是成拔为含金量较高的懊职业。做理财规翱划师收入非常丰捌厚。在美国，注伴册理财规划师平绊均年薪高隘达芭1办1柏万美元。在中国暗，个人理财服务背虽然刚刚兴起，艾但需求不断激增吧。统计数据显示跋，国内居民储蓄半额已超熬过袄1吧0笆万亿元。据专业搬理财网站的调查奥，袄有颁7碍8爸的被调查者对班理财服务有需求摆；懊5班0案以上的人愿意白为理财服务支

15、付瓣费用。（文缤霸纷巴）颁 疤理财规划师傲的门槛有多高啊？埃 哀从事个人金绊融理财工作的从爱业人员应该是受瓣过严格的培训，盎并取得相应资格拔证书的专业人员俺。理财规划是综哎合性的金融服务笆，是针对客户整颁个人生而不是某办个阶段的规划，芭包括个人每个阶白段的资产，现金败流量的预算和管扳理，个人风险管八理和保险规划，邦投资目标的确立颁和实现，职业生跋涯规划，子女教奥育及教育规划、瓣居住规划，退休叭计划，个人财务哎规划以及遗产规岸划等等各个方面澳。从业者除应具芭有渊博的专业知肮识、娴熟的投资捌理财技能、丰富唉的理财经验外，伴还要熟悉股票、哎基金、债券、外暗汇等金融业务领扳域叭。哎 八什么样的人拌适合

16、做理财规划澳师懊？叭 板埃隘1俺、良好的人品及颁职业操守。理财八规划师应以客户斑的利益为服务中笆心，时时刻刻为碍客户着想。此外半，保守客户的个啊人秘密也是重要把方面扒。蔼 盎奥懊2半、丰富的金融、艾投资、经济、法邦律知识。理财规奥划师应奥是皑“皑全才专吧才蔼”佰。这就是说理财按规划师应系统掌啊握经济、金融、袄投资、法律知识鞍，同时在某些方案面又是专才，如熬保险、证券等方班面有特长肮。百 按肮拌3碍、丰富的实践经凹验。只讲理论是翱不能帮助客户达吧成理财目标的，摆因此，实践经验盎是否丰富是客户斑选择理财规划师吧的一个重要标准白。艾 按背伴4摆、相对的独立性罢。在银行、证券般、保险公司工作斑的理财规

17、划师，把在为客户进行理绊财规划的同时，袄或多或少都会有颁推销产品的目的扒，这是客观存在爸的问题，但推销板产品应以客户的叭利益为出发点，颁不应蔼是爱“熬为推销而理懊财靶”俺。今后社会上会皑出现很版多癌“熬独立理财公奥司哎”懊，这些理财公司版的独立性较强，板不依附于某些金按融机构，他们是癌从客户的角度出艾发，帮助客户选柏择投资产品，实碍现客户的理财目唉标白。拜 伴捌翱5把、良好的个人品芭牌。今后社会上般一定会出现一批霸具有良好口碑安的拔“跋名牌理财规划版师版”案。客户选择这些伴名牌理财规划师按应该会得到更优吧质的服务傲，敖“拌信佰誉哀”班是理财规划师赖岸以生存的重要基皑础昂。案 胺蔼案6背、良好的

18、心理素癌质。理财规划师办会遇到很多被拒翱绝的情况，好的百理财规划师应该跋在好的时候要出岸现，在不好的时扳候也不离弃。艾理财规划凹师哀 昂你太绊有拜“拜财肮”拌了艾职业素唉养办 伴考证后需深肮造挨 挨尽管人们越八来越需要专业的艾理财顾问，使板得扮澳理财规划岸师白靶证书在近一两年败内迅速升温，但背理财规划师不仅伴应该是一个证书艾，更应该是一个疤组织，为考取这阿个证书的从业人霸员搭建一个交流肮的平台，让大家芭能继续深入学习暗。因为仅靠几个版月的集训取证，斑而没有后期的实柏践和对理财知识柏的更新学习，证扳书便发挥不出它袄更大的价值盎。柏 暗俺【建议一霸】耙 敖非金融从业人员笆目前没必要板考盎 版对于眼

19、下投熬资热，许多人都敖有碍考肮矮理财规划背师班哎证书让自己能更爸专业地理财的想霸法建议，如果不肮是金融业内的人吧士，完全可以通奥过多听一些免费癌的理财讲座来增跋加自己的理财知奥识，而没有必要捌去考取这个证书跋。拜 阿芭【建议二罢】碍 爸多条渠道投资分笆散风澳险按 暗虽然目前人斑们的理财投资意哎识越来越强，但昂盲目跟风的状态啊却也表明了人们敖投资意识的不成岸熟。以基金来说暗，前几年少人问氨津的基金如今是安刚一发售便被人佰们抢购一空，人盎们在被基金近一俺两年的丰厚收益捌吸引的同时，却捌忽略了基金投资安的风险，这并不拔是一种理智的做瓣法。般合理的理财方案跋应当是把资金投啊放在多条渠道上昂，以分散投资

20、的笆风险昂。比如，除基金熬和股市外，案可以适当考虑保斑险、古玩等其他啊的投资市场。白业内词皑典佰 稗四种理财师傲任你坝选瓣 吧岸1蔼、注册理财规划奥师白（氨CF肮P板）肮：又称为注册理埃财策划师或金融斑策划师，主要职凹责是为个人提供扳全方位的专业理稗财建议，保证人班们财务独立和金把融安全，根据客吧户的资产状况与岸风险偏好，提供爸全面财务建议绊。氨 摆鞍2班、劳动部理财规暗划师熬：分为理财规划碍师（国家职懊业半 哀资格二级）与高唉级理财规划师（摆国家职业资格一暗级）。劳动部理哎财规划师认证考胺试作为国家认证奥考试，是一种职摆业入门认证考试奥。扮 半疤3昂、注册财务策划暗师矮（吧RF叭P巴）跋：由

21、总部设在美败国的注册财务策芭划师学会主办，白主要课程包括基盎础财务策划、投扒资学、保险及退拌休策划、税务及熬遗产策划、高级懊财务策划等瓣。摆 伴埃4绊、国际金融理财把师与金融理财师拜：培训内容主要百包括金融理财基埃础、投资规划、班个人风险管理与隘保险规划、员工斑福利与退休计划蔼、个人税务及遗班产筹划等五个模唉块，是金融职业鞍水平资格认证。柏手里绊的八佰闲霸钱坝把该如何打理？随翱着基金和股市的翱火爆爱，吧盎理财规划颁师百挨这一新兴职业也拌越来越受到人们肮的追捧。据了解奥，以中国注册理跋财规划师为例，叭从矮200吧5跋年首次推出考试靶，经过短短皑的俺2吧年时间，全国已笆有哀近凹500袄0柏人通过考

22、试成为叭中国注册理财规袄划师。天津地区哎经扒过碍1跋年多的发展，也般有岸近拜40哎0八名合格的注册理巴财规划师诞生安。颁 澳市场现暗状胺 傲证书多规范爸少暗 敖随着人们的笆理财意识越来越岸强芭，俺办理财规划凹师芭凹成为炙手可热的鞍职业证书，目前扮本市各家银行都拔有艾考爸按理财规划百师笆肮这个证书的，同稗时保险行业、信懊托公司、公司的半财务人员等也都班有考这个证书的把。但目前市场上唉类似的证书比较凹多，而且中国本跋土化的理财规划板师标准尚未出台拌。白 办职业角俺色隘 碍经纪人是方八向盎 案第一种认证柏的代表主要有中斑国注册理财规划暗师和劳动部理财败规划师。其中中笆国注册理财规划稗师由中国注册理岸

23、财规划师协会主昂办，目前全国已暗有安近颁500肮0昂人通过考试取得岸该资格。柏劳动部理财规划昂师认证考试，属佰于一种职业入门柏型认证考试，矮于哎200笆6扒年蔼1般1盎月正式开始施行爱全国统考制度，阿于每叭年凹5俺月白和奥1爱1笆月进行两次考试胺。懊第二种认证的代皑表有注册金融理斑财师扮（凹AF拌P巴）、注册财务策安划师靶（埃RF案P拔），特许财富管翱理师罢（鞍CW八M拜）等等。这类认癌证主要是由国外拌一些理财师认证扳组织，在中国成邦立分公司或培训俺机构，向国内考凹生提供培训考试疤。考生获得的认傲证实际上是国外蔼认证或国外认证爱在中国的变种，扮这种认证在国内扒某些地区有一定扳的认可度，但并扮不

24、是所有地区及把机构都认可，考拌生在选择时应慎罢重报考。佰重要通捌知鞍:办关傲于敖200碍9般年案1唉1白月国家理财规划摆师报考公告盎为规范报考流程疤，加强职业资格奥审核力度，提高胺国家职业资格认笆证的严谨与公正败性，北京市职业罢技能鉴定管理中敖心现已正式公布伴自拌200八9捌年懊1耙1懊月统考起，各职盎业资格认证考试安报考在北京地区斑施行个人网上报盎名。目跋前跋1霸1按月统考时间临近俺，为保障各位学埃员能够及时了解邦新报考政策并顺芭利完成报考流程巴，请参颁加鞍200啊9佰年拜1哎1鞍月国家理财规划安师考试的学员详般细阅读以下公告挨，并按此执行：矮笆一、个人报考官敖方网站：，学员挨了解报考详情请

25、稗登录该网站；奥安二、报考时间节阿点：皑网上报名时间八：翱200绊9坝年熬9熬月版7半日颁至办200叭9霸年艾9氨月柏2哎0胺日爱资格审查时间坝：阿200斑9暗年埃9埃月把2败1班日唉至岸200安9傲年拔1板0鞍月按1板4袄日皑网上打印准考证般时间按：敖200氨9叭年案1扳0办月版2盎2懊日昂至背200般9斑年扮1胺1斑月按2熬0佰日安把三、报考须知俺1碍、学员报名前请敖认真阅读网上考按试流程，避免因昂报名程序不明确把造成无法参加考埃试。八2矮、学员必应认真熬了解国家理财规岸划师报考条件，啊并结合自身实际懊情况填报鉴定等伴级。唉3哎、学员要确保在岸网上报名中所填袄个人信息真实、凹准确、有效，否

26、邦则无法进行有效傲的资格审查。肮4奥、请各位学员在拔规定的日期内，罢完成网上报名、拌现场资格审查和扒缴纳鉴定费的手安续。斑5背、学员的个人信拜息在预约资格审熬查后将不能进行颁修改。爸6胺、全国统考的单岸科合格成绩保留疤一年。在成绩保巴留期内，学员可安参加一次补考。肮板四、报考流程佰1佰、佰200巴9叭年柏9翱月吧7拔日俺至艾200癌9哀年案9笆月懊2伴0搬日疤学员网上申报个瓣人信息：请在确扮认信息准确无误胺后再进行预约资版格审查，预约后蔼将不能修改信息般。吧2矮、案200拔9坝年吧9八月芭2哎1百日扳至颁200扒9捌年澳1傲0癌月哀1板4版日氨学员到报名点进熬行资格审查并缴搬费：按照个人注跋册报名网页或短颁信内容提示，打鞍印资格审查表并唉携带资格审查需拜要的资料原件到拜网上预约的报名伴点进行资格审查芭。资格审查通过拔后，凭已通