某某省融资性担保公司设立审批工作指南

1、胺安徽省融资性担盎保公司设立审批澳工作指引（试行皑）斑索取号办：佰EA00304靶0402201扮011001搬 伴内容分类：文败件俺 败发布文号阿：奥 罢成文日期：绊2010-11挨-12埃为切实加强对融办资性担保公司监摆督管理，保证融扳资性担保公司设拔立合法、运作规翱范、监管有效，拔根据中华人民伴共和国公司法埃、中华人民共矮和国担保法、绊融资性担保公熬司管理暂行办法拜（中国银监会败等霸7罢部委安2010傲年第案3拌号令）、安徽颁省融资性担保公傲司管理暂行办法斑（皖政邦办矮熬2010案绊34鞍号）等法律法规坝，特制定本指引皑。巴一、组建工鞍作要点俺（一）申请拔筹建的主要工作柏。爱凹1拜全体发

2、起人（爸出资人）签订协败议书，确定拟组八建融资性担保公般司的组织形式、袄出资方式和股本半结构，明确发起吧人（出资人）的唉权利和义务。绊哀2拜召开发起人大碍会（出资人会议罢），按照法定程艾序审议通过出资皑设立融资性担保拜公司、成立筹建把工作小组并授权霸筹建工作小组履扮行组建工作职责爱的有关决议。盎哎3盎制定筹建方案澳。筹建工作小组板应对拟设融资性笆担保公司进行充拌分论证和可行性版分析，制定筹建扳工作方案。百摆4懊预先核准名称翱。筹建工作小组哀应向有名称核准澳管辖权的工商行啊政管理部门提交耙企业名称预先核阿准申请书。懊版5肮向所在地政府百（市级或县级）敖或主管部门申请案取得风险处置责霸任承诺书。吧

3、把6芭筹建审批唉唉案按照注册资本审奥批权限实行分级靶审批，其中，注摆册资本在人民币般5000蔼万元以上（含拜5000碍万元）的，由市板政府金融办（或般政府指定部门）搬初审后报省政府搬金融办审批；注稗册资本在人民币昂5000熬万以下的，向市傲政府金融办（或爸政府指定部门）胺申请筹建，由市把政府金融办（或爱政府指定部门）般审批，并报省政拌府金融办备案。哀涉及政府出资的扒，同时报省财政拌厅备案。爱隘皑审批机关自收到把完整申请材料之摆日起按规定程序敖在摆2柏个月内作出批准把或者不予批准筹挨建的书面决定。癌般哎筹建工作组自收敖到同意筹建批复哎文件之日起，应隘在芭3瓣个月内完成筹建笆工作，在规定的熬期限内

4、完不成筹氨建工作的，有正版当理由的，经批八准，筹建期可以袄延长暗3按个月。在延长期邦内仍未完成筹建鞍工作的，原批准拜筹建文件自动失白效。盎（二）申请八开业的主要工作澳。稗鞍1爱验资。发起人半（出资人）认缴耙全部出资额后，班筹建工作小组聘敖请中介机构进行隘验资，出具验资埃报告。罢板2稗筹建工作小组爸就拟任董事和高伴级管理人员人选暗与当地政府金融班办半(八或政府指定部门按)把进行沟通。瓣白3熬起草公司章程凹草案及有关各项埃规章制度。筹建按工作小组应按照笆政府的要求和实百际情况起草融资拌性担保公司章程摆草案及财务、信胺贷、审计、人力拌资源、安全保卫版等各项管理制度笆。绊耙4颁召开创立大会蔼（股东会）

5、、董背事会等有关会议隘，审议通过章程矮草案，选举董事案及聘任高级管理扮人员，审议通过暗内部管理机构设扮置、主要管理制懊度等议案。叭稗5柏开业审批皑扒邦按照注册资本审按批权限实行分级傲审批，其中，注绊册资本在人民币败5000扳万元以上（含阿5000唉万元）的，由市耙政府金融办（或邦政府指定部门）扒初审后报省政府扒金融办审批；注伴册资本在人民币瓣5000败万以下的，向市氨政府金融办（或隘政府指定部门）白申请开业，由市绊政府金融办（或拌政府指定部门）懊审批，并报省政吧府金融办备案。扒涉及政府出资的埃，同时报省财政拌厅备案。懊鞍熬审批机关自收到皑完整申请材料之板日起按规定程序吧在氨2袄个月内作出批准霸

6、或者不予批准开氨业的书面决定。霸哀柏审批机关批准开罢业的，应向融资跋性担保公司颁发败经营许可证。疤吧罢筹建工作小组在碍收到核准开业的氨批复文件和取得盎经营许可证后，澳应在暗10八个工作日之内到熬当地工商行政管胺理部门办理登记拌，领取营业执照叭。在营业执照、艾凭证、印章、牌鞍匾等所有工作准拌备就绪后依照有叭关规定开业。未爸到工商行政管理傲部门办理登记、傲领取营业执照的稗，不得办理各项把业务。矮霸霸筹建工作小组应白在收到批复开业暗文件和取得经营熬许可证后，应在阿10佰个工作日内向当疤地公安机关、银邦监会派出机构和版人民银行分支机袄构报送批复开业拔文件和经营许可柏证复印件。翱（三）申请笆材料报送程序

7、及拔格式要求。颁把1艾筹建工作小组百是组建融资性担啊保公司申请人。碍筹建申请书、开颁业申请书主送所哀在地人民政府，拌由所在地政府金跋融办（或政府指爸定部门）受理及扳初审。暗坝2芭申请材料采用艾活页装订的方式矮。纸张幅面为标安准哎A4爸纸张规格（需提稗供原件的历史文隘件除外）。申请唉材料的封面和侧傲面应标有按“熬关于申请筹建懊拜担保公司的材料拔”挨或稗“拔关于昂瓣担保公司开业申哎请的材料版”伴字样，申请材料败须用中文简体仿敖宋柏GB2312盎小三号字体书写捌。如需提供原件澳的历史文件是以澳英文书写的，应奥附中文译本，且背以中文译本为准瓣。傲坝3邦申请材料内容耙参照安徽省融扒资性担保公司设绊立申请

8、材料目录般等有关规定。吧拌4叭申请材料一式唉4芭份，其中报送省敖政府金融办板2隘份。涉及政府出巴资的，另行报省凹财政厅埃1癌份备案。搬二、有关事隘项说明哎（一）主要癌发起人。蔼设立融资性败担保公司股东需柏符合规定。有限阿责任公司应由笆50案个以下股东出资皑设立；股份有限巴公司应有捌2百人以上佰200案以下发起人，其办中须有半数以上艾的发起人在中国袄境内有住所。融搬资性担保公司的爸注册资本来源应矮真实合法，全部蔼为实收货币资本癌，由出资人或发背起人一次足额缴挨纳。叭（二）筹建哎工作小组及其组摆成。颁筹建工作小拜组由作为主要发八起人（出资人）啊商其他发起人（拌出资人）成立；柏其成员组成及职罢责须经

9、发起人大百会（出资人会议跋）审议通过。蔼（三）设立阿方式。肮融资性担保坝公司按照中华邦人民共和国公司耙法的相关规定啊设立，其中采用扒股份有限公司形癌式的融资性担保绊公司以发起方式奥设立。跋（四）公司挨治理。昂融资性担保版公司应按照因地挨制宜、运行科学啊、治理有效的原吧则，建立和设置颁公司组织架构。拜融资性担保白公司要科学设置俺业务流程和管理拜流程，精简设置阿职能部门，确保罢机构高效、安全叭、稳健运行。伴（五）从业皑资格。挨对融资性担跋保公司负责人进白行必要的任职资碍格审查，相关人扮员应具有从事金背融或经济管理的芭职业经历，具备胺一定的银行金融颁知识，没有犯罪白记录和不良信用霸记录。绊三、有关审

10、版核要点爸各市、县人岸民政府及金融办岸(哀或政府指定部门袄)敖要切实加强对融白资性担保公司组耙建工作的政策指哎导，严格按照融扒资性担保公司设翱立标准和程序，扳受理筹建及开业把申请材料，并对拔以下内容进行重跋点审核：案（一）筹建爱申请材料。昂耙1靶申报材料齐全版，格式符合要求爱。熬俺2叭组建对象符合邦规定条件，可行袄性报告论证充分啊。吧皑3叭履行的法律手拌续合法有效，决爸议内容齐全。翱岸4搬发起人（出资唉人）符合规定的隘条件。背蔼5吧对筹建工作小邦组的委托授权合氨法有效。办伴6罢筹建工作方案版中关于股本结构翱、公司治理、内捌部控制制度等内斑容符合监管要求办，组建方案切实隘可行。巴坝7暗业务发展规

11、划办周密详实，有明皑确的服务目标和凹手段，金融服务暗能够覆盖适当地翱域和人群。扒（二）开业鞍申请材料。把暗1澳申请材料齐全肮，格式符合要求扒。叭绊2哎有关会议审议皑通过各项决议程蔼序完备、内容合吧法合规。隘按3艾公司章程草案矮合法合规，内容捌完备可行。拔拜4熬拟任职董事和版高级管理人员符氨合任职资格条件矮。敖办5安股东符合规定碍的条件，股本结版构符合监管规定按。版爱6肮验资报告符合吧法律规定，约定肮的审计内容完备败，验资机构资质蔼合法。盎懊7叭公司治理合理奥，组织架构清晰暗，内控制度健全岸，高管人员配备白合理。瓣肮8艾有相应的专业稗从业人员。班艾9氨营业场所所有绊权或使用权的证吧明以及安全、消

12、巴防设施合格证明扮材料齐备。拔附件：安拔徽省融资性担保拌公司设立申请材笆料目录附件：癌安徽省融资性担拔保公司设立申报吧材料目录艾一、筹建申肮请材料佰（一）筹建袄申请书。内容应爸载明拟设立机构背名称、住所、机佰构性质、组织形版式、拟注册资本懊、业务范围，发耙起人（或出资人吧）基本情况及出摆资比例，是否符安合设立融资性担扒保公司的条件。巴（二）所在哀地政府或主管部隘门以正式文件形拔式出具的风险处扒置责任承诺书。巴（三）可行阿性报告。内容包搬括当地经济金融哎发展情况，组建耙的可行性和必要澳性，市场前景分吧析、未来业务发把展计划。拌（四）筹建癌工作方案。内容拌包括筹建工作的坝组织，拟设立机绊构的注册资

13、本、唉股本结构、公司按治理架构、董事爸及高级管理人员疤配备数量、部门板设置和从业人员隘配置、主要管理盎制度起草计划、半筹建工作步骤和坝时间安排等。柏（五）发起扮人（出资人）协癌议书。内容包括般总则、经营宗旨叭、机构性质、名暗称、住所、业务昂范围、注册资本案、股本结构、发坝起人（出资人）版入股金额和占总俺股份比例、发起斑人（出资人）权佰利和义务、主动伴声明关联入股的搬义务（约定：如颁果存在任何隐瞒把，则该发起人、拔出资人在本公司阿的投票权受到限瓣制）和附件。全熬体发起人（出资跋人）应在协议书盎上签名盖章（自摆然人股东可以委凹托代理人签字）安。捌附件包括：班板1摆发起人（出资唉人）名录，包括搬发起

14、人（出资人胺）名称、企业法案人代码、住所、半成立日期、拟入坝股金额及占总股伴份比例、净资产俺比例、上一年度阿盈利状况、归还笆银行贷款情况。八岸2白自然人发起人俺（出资人）名录敖，包括发起人（昂出资人）姓名、案身份证号码、住摆所、拟入股金额扒以及占总股份比傲例。跋暗3碍企业法人的有安权机构同意向融瓣资性担保公司出坝资入股的决议及笆其企业法人营业阿执照复印件或其唉他有效证明文件吧。稗板4拔企业法人关于盎入股资金来源真蔼实合法性、其本靶身及关联企业向蔼融资性担保公司埃入股情况、关联霸企业向境内其他肮金融机构投资入岸股情况（包括所鞍持股份与股份比扳例）以及企业法爱人提供上述资料碍真实性的书面声肮明。俺

15、颁5佰发起人（出资奥人）基本情况及佰最近两年经审计按的会计报告。爸懊6哎境内金融机构隘作为发起人（出奥资人），应提供袄其注册地监督管盎理机构出具的书跋面意见。半隘7奥发起人承诺书颁。内容包括：自白愿出资、资金来柏源真实合法、所跋提供材料真实、伴履行股东权利和皑义务、不抽逃资皑金、不非法开展败金融业务、不非挨法集资等。绊（六）发起碍人大会（出资人般会议）同意出资坝设立融资性担保澳公司以及成立筹拔建工作小组并授耙权其履行组建工暗作职责的决议。俺（七）筹建捌工作小组成员名鞍单及简历。叭（八）加盖熬筹建工作小组印芭章的企业名称巴预先核准通知书碍复印件。按（九）申请安人的联系人、联柏系电话、传真电版话、

16、电子邮箱、哀通讯地址（邮编把）。捌（十）筹备癌工作委托书。般（十一）发胺起人（出资人）败身份证复印件。稗（十二）股拔东简历。芭（十三）公昂安部门对主发起瓣人出具的无犯罪瓣记录证明。蔼（十四）主百发起人家庭财产按情况说明。靶（十五）股肮东信用记录证明傲。蔼（十六）省胺政府金融办规定傲的其他文件。鞍二、开业申傲请材料案（一）开业岸申请书。内容包矮括拟开业机构名懊称、住所、注册扒资本、股本结构碍、业务范围，章翱程制定，拟任高奥级管理人员情况埃，经营方针及计爸划，主要管理制碍度，营业场所安爸全防范设施是否傲符合开业条件，懊以及其他需要说半明的情况。颁（二）拟任柏职董事、监事、拌董事长、副董事爸长和高级

17、管理人懊员情况说明。内扮容包括：个人简扒历、身份证、专拜业技术职称和国吧家认可的学历证拌明材料复印件、挨筹建工作组对拟昂任人的品行、业坝务能力、管理能坝力、工作业绩等摆方面的综合鉴定巴、个人承诺书（俺对是否有大额负胺债、违法违纪行版为及诚信和公正疤履职等进行承诺稗）。矮（三）筹建澳工作报告。内容白包括筹建过程、按筹建工作落实情扮况以及是否符合安开业要求等。奥（四）融资柏性担保公司的章坝程草案（应载明把：公司业务范围案，议事规则、决伴策程序、内审制半度、评估制度、哎事后追究和处置颁制度、风险预警般机制、突发应急霸机制等内部控制扒和风险管理制度案）般（五）法定哎验资机构出具的岸验资证明，应详扮细说

18、明股东资格爱情况。傲（六）监督岸机构（岗位）的坝设置情况及人员澳简历。熬（七）有权班机构审议通过以案下有关事项的决柏议：敖版1拌筹建工作报告巴。佰昂2伴章程草案。隘盎3搬有关组织机构稗的议事规则。班安4摆选举董事。拌胺5隘选举董事长。半挨6跋聘任高级管理跋人员。拌罢7埃部门设置、职啊责及主要管理制懊度。拔各项决议应搬标明决议编号。袄创立大会（股东败大会）审议通过吧的决议应如实记奥录实到人员所持傲表决权占全部表吧决权的比例以及霸通过决议的赞成般、反对、弃权表盎决权数及比例，挨由监票人、唱票稗人和计票人以及白全体表决人员签哀字，选举董事（版理事）、监事的败决议应注明当选百人的赞成、反对案和弃权的表决权拌数及比例，董事把会决议应由全体背董事签名，监事皑会决议应由全体挨监事签名。鞍（八）公司扮治理和主要管理安制度，内容包括百有关组织机构的安议事规则、财务啊、信贷、审