银行差错整改措施

1、银行差错整改措施(文章一)：银行上交现金差错整改的工作汇报XX科：收到人行反 馈来的差错情况通报，XX主任室非常重视。X月X日晚，召开了出 纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况 回报如下：(一)、认真分析、查找原因。(1 )、由于我行XX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券, 造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面 质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年1至 10月份上交人行残损券xx捆，金额达xx万元。(2)、部分人员对主辅币整点工作中认识有偏差，有些整点人员在操 作过程中思想麻痹，片面的追求整点的量、速度，从而在具体操作

2、过 程中放松整点要求这是形成差错的主要原因。(3)、对己制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中 有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执 行的前沿，某种程度上出现了重服务而相对弱化考核的现象。(4)、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行 的实际情况，依照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互 相依赖的现象。归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。 对上述分析的原因，作为主要负责全行整点工作的部门，首先我们做 到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同时制定 整改措施，切实防止差错的发生。（二）、正视差错、加强整改。（1）

3、、加强教育，增强全体出纳整点人员:M.xxx./的工作责任心，接 到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报 要求出纳人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错 根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定 位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的 发生。（2）、规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不 再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一 次发生，不考虑二次复点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理 规定结合本行实际制定切实可行的整点复点考核办法，杜绝差错事故 隐患，落实整点人员的岗位责任制

4、对整点，复核业务提出更高要求， 并落实到具体管理人员，责任人。（3）、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题, 己经影响到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任 务，杜绝差错我们认为应做好以下几个方面的工作。加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳差错责任级 级累积问责制。组织员工学习关于中国人民银行残损人民币兑换办 法、关于加强人民币质量管理通知、中国人民银行人民币收缴鉴 定管理办法等一系列有关现金质量管理的文件。对造成差错的相关 人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。强化监管力度加大考核势头，营业部应当把服务和差错列入日常 管理工作中的第

5、一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就， 在整点，复点过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认 真纠错为出纳人员的基本素质。严格执行整点制度，提高现金管理质 量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发现差错及时纠正整改。（文章二）：银行业务差错检讨关于XX支行遗漏上介尾箱事件的检 讨及整改报告在当前全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的背 景下，XX支行发生了营业结束遗漏上介尾箱的严重差错，给XX支行 带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理上的被动。作为 业务经理负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育，深刻反省, 吸取教训，做出深刻的检讨。自年初迄今XX支行的内控工作做出了

6、 一定的成绩，没有发生较大的内控案件和差错，这归功于分行领导一 如既往的风险教育和基层员工的共同努力。年近结尾，网点业务经营 任务压力骤增，加之IT蓝图及相关培训等纷至沓来，无形之中使得 业务经理以及柜员产生了麻痹、松懈思想，这是导致此次事件主要根 源。虽然当时事件发生时我不在现场，但柜员暴露出的责任意识和大 局意识的缺乏，相当程度上来源于我近来对员工风险内控教育的放 松。作为业务经理负责人，我难辞其咎。通过分行领导的批评和指导, 使我深刻认识到，内控管理是一个永不竣工的工程，内控安全只有起 点，没有终点，怎么强调都不过分，怎么管理都不过格，怎么处理都 不过火，怎么投入都不过头；如果风险防控意

7、识仅仅流于形式，不扎 根于员工的心里，就形成不了积极向上的风险文化，内控制度落实就 不到位，此类事件就还有发生的可能。事件发生后XX支行一把手、 业务经理负责人以及柜员都高度认识，严肃对待，认真进行了反思。 在XX支行事件分析例会上，我首先作出了自我检讨，并客观分析了 当前XX部分员工（包括我自己）浮现的风险意识放松和责任意识淡 薄的现象，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和 近期出现的不规范操作等问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存 在的差距和问题，大家进一步体会到了内控管理的紧迫性、严峻性和 重要性，并有针对性地提出了改进的措施。往事不可追，来者尤可 鉴。作为业务经理负责人

8、，我深知责任甚重，一定以此事件为鉴，时 时自照，刻刻自省，日日面对，确保此类事件绝无再次发生的可能， 确保此类事件绝无产生的机会。言出法随，以观后效，希望分行领导 给予及时的监督和指正。xx支行xx 2xx.l1.10（文章三）：银行业有关客户投诉的整改报告银行业有关客户投诉的 整改报告某某部：根据关于对支行及营业部客户投诉事件进行处罚 的通报文件下发，我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对 照自己日常中的本职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、 员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服务质效等各个方面进行了一 系列的自查自纠。现将情况报告如下：（一）、就文件内容进行集中学习讨论，研究投

9、诉事件发生的原因及 带给我们的教训A:就中两起服务投诉事件来看第一起是由于服务态 度较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导致客户的不满加上过 程中”你可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造成 客户投诉第二起是由于人员业务流程不熟练操作不规范导致业务差 错使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加勉”及对自己 负责的原则自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客户提供优 质服务。B：在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也 不能怕麻烦，不管客户有什么样的要求，都应该本着“客户就是”的原 则，尽可能满足客户的要求。C：银行是个发展迅速的行业，银行知 识可以用日新月异来形

10、容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业 务操作，吸收新的知识，努力提升自己的服务技能，创造整洁舒适的 营业环境，才能适应客户要求。（二）、自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视 服务质量，提出整改解决方案及措施（1）完善客户服务的各项细化 制度，严格执行赏罚制度，积极推行；二是不定期对员工自学情况进 行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到全心全意为 客户服务。（2要求每个员工都自觉按照我行优质文明服务手册，加 强自身修，脚养，强化服务意识，严格施行服务礼仪，规范使用“文 明十字”踏实地的去做好服务。（3）针对“服务技能”，由于支行的老 员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优 势，也意味着需要多交流多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的 人，只有看不到自缺点的人，就这点，开发区支行实行的措施：一是 要求每个员工按时参加总部举办的各种学习课程及讲座，做好学习笔 记，并及时上交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理，还是 主办会计、行长，一视XX,不搞特殊化，也是为“首问制”打好业务知 识的基础。三是主动对学过。的知识进行实践，在银行技能的掌握上, 切实做到“理论联系实践” (4)支行定期或不定期组织进行学习讨论 交流会，内容包括新理论新知识、总部文件新规定等，通过各员工的 积极程度，评选出“学