银行个人理财个性化服务 特色金融推出

1、银行个人理财个性化服务特色金融推出（一）快速复杂多变的市场、瞬息万变的客户需求、涨跌不定的材料供给、 难以控制的成本.无不让处在市场经济前沿的浙江企业家感到巨大 的压力。企业能否在竞争中取胜，财务保障越来越关键。银行个人理 财也是如此，一项对北京、天津、上海、广州、杭州等国内大城市的 调查显示，74%的被调查者对银行个人理财服务感兴趣，40%的人需要 银行个人理财服务。然而，市场上现有的理财服务并不能充分满足企业和个人日益增长的 需求，其原因就是缺乏个性化服务。金融专家表示，从发达国家的趋 势来看，今后，无论是公司还是银行个人理财主要发展方向就是个性 化服务。一个人在生命的不同周期，对理财的要

2、求是不一样的，所以 银行个人理财应进行个性化服务，同样，不同规模、不同性质的企业 理财的需求也不同，即使同一个企业，在不同情况下的理财需求也不 同，需要银行度身定制理财方案。浦发银行在经过大量的市场调研后， 于近期在浙江全力推出对企业的个性化理财产品一一浦发创富和对个 人的个性化理财产品一一轻松理财。浦发银行杭州分行杨绍红行长表示，个性服务、特色服务、品牌服务 是一家银行综合素质和核心竞争力的体现，必将成为银行吸引客户的法宝。在这种背景下，浦发银行大力推进差异化服务和品牌营销战略，为不同行业、不同企业和个人度身定制个性化、有特色的金融服务产 品。浦发创富首推企业现金管理服务“Cashiskin

3、g （现金为王广这一西方商界的至理名言已经开始在国内流行。 现金管理是商业银行为企业或机构客户提供的一项重要服务，它包罗 万象，从最基本的开户、账户维护、票据托收、票据支付、汇款，到 较复杂的电子支付、资金归集、透支等都可以纳入现金管理的范畴。浦发银行是较早涉足这一业务领域的银行，也是迄今为止国内现金管 理服务产品做得相对比较成熟的银行，并于日前正式向企业推出企业 现金管理解决方案一一浦发创富。开企业现金管理先河浦发银行杭州分行副行长刘小牛称，“浦发创富品牌的推出是对国内银 行传统的存款、贷款、结算等分散型服务模式的全面突破。“浦发创富 首期推出的企业现金管理服务，将致力于帮助企业实现三高变三

4、低， 即将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用，加速企业资金的周转速度，提高资金的使用效率。它不但满足了企业 提高资金流动性的需要，还为企业提供了多样化的理财产品。今后，“浦 发创富还将陆续推出贸易融资等系列金融服务产品，全面助推企业创 * 富。从国际范围来看，银行提供的企业现金管理解决方案 (CashMan-agementSolution,简称CMS)，在发达国家是一项比较成熟的 金融服务业务。经过30多年的发展，它已经成为欧美地区银行面向优 质企业的主打和支柱型的中间业务之一，很多大型国际银行都设有专 门的现金管理部门。通过提供企业现金管理服务，帮助客户高效管理 资金，可以将公司分散的小资金迅速集中成为大资金，或者帮助企业 的闲置资产实现增值。“随着现代经济的发展，企业将理财服务外包已经成为一种大趋势。 成功的企业必然懂得将企业的银行个人理财外包给更专业的银行，而 自己则专注于核心业务发展。浦发银行杭州分行有关负责人说，“浦 发创富的用意就是利用浦发银行的专业、行业、网络等优势，帮助企 业减轻负担、合理利用资源和实现财富增值。服务企业的个性化银行个人理财产品“浦发创富目前共推出了集团赢、中军帐、汇时达、付轻松、利多多、 网上银和及时语七项现金管理产品。简单地说，就是将银行已有的收 款、付款、账户管理、信息服务、投