稽核审计概述

1、PAGE PAGE - 215 -目 录隘扮长春农村商业银扳行稽核处罚办法版白01把俺长春农村商业银爸行计算机信息安俺全管理处罚办法隘2.0熬艾09肮扒长春农村商业银袄行离任稽核管理捌办法板奥16奥蔼长春农村商业银皑行违规违纪行为翱处理办法颁挨29伴疤长春农村商业银艾行重大违法违纪班处罚办法按疤42搬翱全员风险问责征扳求意见稿靶扒46癌拜外部检查处罚规背定般埃42巴碍文明服务规范处澳罚规定征求意见柏稿跋稗42绊唉长春农村商业银芭行案件统计报告白制度瓣艾42扮长春农村商业银安行坝股份有限公司稽核处罚办法第一章 总则巴第一条 懊为加大稽核工作哎力度，促进长春埃农村商业银行（稗以下简称“本行坝”）依

2、法合规经鞍营，根据中华昂人民共和国商业耙银行法、金俺融违法行为处罚凹办法、长春半农村商业银行股凹份有限公司章程袄等相关法律及败有关规定，制定跋本办法。背第二条岸 本办法适用爸于翱本行班工作人员、管理唉人员在业务经营半管理活动中违法八违规行为的处罚叭、处理。吧第三条般对违法违规的哀员工，依据事实澳情节，分别予以版下列稽核处罚和皑处理。把（一）责令限期绊纠正违规事项；懊（二）给予经济岸处罚，没收违法安违规所得，没收叭非法财物；按（三）给予通报翱批评，撤销荣誉办称号，取消评优疤资格，调整和调拜离工作岗位，解扳聘专业技术职务坝；按（四）给予警告板、记过、记大过蔼、降级、撤职、稗留用察看、开除笆纪律处分

3、；拔（五）其他处理拌。白以上稽核处罚、懊处理可以并处。矮第四条 哀本行鞍内审部门是实施皑稽核处罚、处理艾的执行机构。般第二章 处罚凹内容八第五条 稗 违反国家利率捌政策柏有下列行为之一颁的，对责任人处蔼以3,000爱5,000元罚般款；同时，对相笆关责任人给予记爱过至开除纪律处罢分，对直接责任白人给予撤职至开捌除纪律处分。般（一）违反规定笆擅自提高或降低隘利率发放贷款；懊（二）违反贷款啊加罚息规定；绊（三）其他违反安国家利率政策的败行为。隘第六条鞍 违规出具各啊种信用票证把违规出具或出具颁与事实不符的信疤用证、保函、票伴据、存单（折）傲、股金证、资信拜证明等案本行背信用票证行为的案，对责任人处

4、以肮3,0005鞍,000元罚款阿；同时，对相关傲责任人给予警告芭至开除纪律处分岸，对直接责任人唉给予记过至开除岸纪律处分。哀第七条埃 靶违规办理票据芭违规对票据进行板承兑、贴现、付矮款或保证行为的熬，对责任人处以坝3,0005鞍,000元罚款按；同时，对相关耙责任人给予警告吧至开除纪律处分摆，对直接责任人百给予记过至开除稗纪律处分。鞍第八条敖违规授权、转授拔权版有下列行为之一百的，对责任人处巴以3,000搬5,000元罚绊款；同时，对相搬关责任人给予警癌告至开除纪律处柏分，对直接责任袄人给予记过至开把除纪律处分。哀（一）未按规定奥进行授权、转授败权；蔼（二）未经授权邦或转授权开办业熬务，以及

5、开办新把业务未取得上级拌单位或有关部门版批准；凹（三）其他违反巴授权、转授权管傲理制度行为。搬第九条碍 对领导违规般指令不抵制、不败报告癌对领导的违规指扳令不抵制、不报板告的，对责任人坝处以5001啊,000元罚款艾；同时，对相关办责任人调换或调癌离工作岗位，对氨直接责任人给予扒警告至开除纪律拌处分。造成不良澳后果或经济损失半的，对责任人处百以2,000哎5,000元罚鞍款；同时，对相扳关责任人给予警蔼告至开除纪律处爱分，对直接责任瓣人给予记过至开疤除纪律处分。 吧第十条捌 财务工作违拜规背（一）有下列行半为之一的，对责颁任人处以100坝500元罚款岸；同时，对相关坝责任人调换或调半离工作岗位

6、，对芭直接责任人给予扒警告至开除纪律扒处分。翱1.报销凭证不版合规不合法或未奥做到“三签”；敖2.各项费用开巴支不符合国家及哎本行跋的有关规定；澳3.不按规定结半息或利息计算差熬错；阿4.不按规定计拜收或计付利息、版计提应收、应付柏利息；蔼5.不按规定标盎准、范围收取手傲续费、工本费、澳邮电费；芭6.未经审批随斑意列支各种罚没柏支出、结算赔款盎、出纳短款损失绊；凹7.未按规定随耙意在其他应付款霸科目挂账；哀8.其他违反财蔼务制度的行为。摆 肮（二）有下列行拔为之一的，对责奥任人处以1,0拜003,00哀0元罚款；同时白，对相关责任人安给予警告至开除疤纪律处分，对直挨接责任人给予记班过至开除纪律

7、处罢分。阿1.本条第（一扳）款第1项至第佰8项违规行为造芭成损失； 摆2.擅自提高各把项费用（含手续搬费）开支标准；半3.隐瞒收入或安收入不入账、乱扒挤乱占乱摊成本澳；胺4.擅自减免利靶息和其他收入、扮虚列或转移利息笆和手续费；办5.越权、随意佰垫付非营业性占奥款或不及时清理坝占款；岸6.将不属于递胺延资产的营业费按用列入递延资产扳，掩盖营业费用百超支；昂7.超越权限审八批费用、资产及盎垫款，非主管人霸员授权冲销账务坝；霸8.超审批额度八列支款项或先购拌建（列支、垫付霸、冲销）后审批熬；办9.造成其他不绊良后果或经济损版失的行为。半（三）有下列行碍为之一的，对责胺任人处以3,0百005,00板

8、0元罚款；同时耙，对相关责任人胺给予警告至开除把纪律处分，对直阿接责任人给予记般大过至开除纪律懊处分。阿1.提供虚假或罢隐瞒重要事实的哎财务会计报告、瓣统计报告；氨2.造成其他重捌大事故、案件或板经济损失的行为芭；3.偷税漏税；翱4.挤占、挪用疤资金，侵占单位芭财物；蔼5.未按规定进隘行年终决算，盈岸亏不实，弄虚作碍假；邦6.违规计提计埃付绩效工资、奖巴励工资、补亏专癌项奖。昂第十一条摆 固定资产管俺理违规奥（一）有下列行把为之一的，对责疤任人处以3,0皑005,00半0元罚款；同时扮，对直接责任人邦给予记过至开除爸纪律处分。袄1.未经批准擅叭自购建、维修、敖处置固定资产的巴；耙2.超越审批权

9、百限购建、维修、岸处置固定资产的把；罢3.购建、维修隘固定资产超标准罢，又未按规定追澳加审批的；败4.对基建、维白修项目私自招标哎、开标或在招标傲过程中暗箱操作叭的；瓣5.购建、维修案过程中，把关不爸严造成工程质量案差，未能达到使笆用要求或未能通碍过有关质量验收懊的；矮6.对现有建筑爸物擅自改造，造翱成建筑物结构严靶重破坏不能正常氨使用的；瓣7.购置运钞车稗辆私自改变用途吧的；版8.因使用不当罢、保管不善，造阿成固定资产丢失背或其功能损失、挨丧失（提前报废靶）的；肮9.未按期收取拔固定资产租赁费半或明显低于（高袄于）市场价格收般取（支付）固定拔资产租赁费的；暗10.搬其他违反固定资哎产管理规定

10、的行哎为。版（二）有下列行矮为之一的，对责皑任人处以5,0翱0010,0罢00元罚款；同鞍时，对直接责任氨人给予记大过至瓣开除纪律处分。啊1.本条第（一隘）款第1至10拔项违规行为造成哎经济损失；芭2.固定资产不唉按规定纳入账内按核算，或以非正扮规渠道资金来源瓣购建固定资产，叭或从下属单位、埃贷款企业无偿调扮用的；矮3.对车辆报废昂不按规定销户或颁转让，变卖车辆板不办理过户手续埃，造成经济损失埃或其他不良后果奥的；板4.固定资产等邦实物资产无偿出皑借，导致单位资凹产损失较大；蔼5.造成的其他斑不良后果或经济碍损失的行为。隘（三）扮在集中采购过程般中，疏于管理、凹玩忽职守，致使背采购物品质量低班

11、劣或价格不合理奥，霸对责任人处以1澳0,0002敖0,000元罚办款；同时，对直巴接责任人给予记柏大过至开除纪律哀处分。违反决策办程序，个人决策癌、操纵大宗物资拌采购或按规定应叭该公开招标而未八公开招标以及虚蔼假招标，昂对直接责任人给瓣予撤职至开除处败分。胺（四）稗在集中采购过程安中，以权谋私、埃弄虚作假、营私柏舞弊、收受贿赂哀、回扣或非法索稗取其他各种好处稗的，绊对违规责任人给唉予班留用察看至开除昂处分。稗第十二条把 会计工作违巴规爱（一）有下列行半为之一的，对责唉任人处以100昂500元罚款疤；同时，对直接巴责任人调换或调百离工作岗位。拜1.未按规定设熬置、使用会计科胺目和账户；唉2.未按

12、规定进疤行会计核算，未澳达到“六无”、拌“八相符”； 胺3.未按规定填懊制、审查、传递碍会计凭证；肮4.未按规则记啊账、冲正错账，败不按规定报账、板结账；昂5.未按规定进矮行账务、账款核八对或查清未达账捌项； 罢6.未按规定计翱算利息或及时处版理计算差错；哀7.未按规定编爱报会计报表或年凹度决算工作；皑8.未按规定装霸订、保管、调阅挨与销毁会计档案版；吧9.未按规定办班理换岗、离岗交懊接手续；吧10.未按规定艾设置、使用、保俺管各种登记簿（搬卡）；板11.未按规定鞍进行复核与监督白，不签章证明；耙12.未按规定笆及时登记、处理盎业务差错；斑13.未按业务板操作规程操作；搬14.未按规定奥顶岗或

13、混岗操作扒；鞍15.未按规定背办理印鉴挂失、奥更换开户单位预阿留印鉴或办理业俺务时未按规定核芭对预留印鉴或印靶鉴不清；半16.重要空白吧凭证未纳入表外疤科目核算；白17.传票与附鞍件不符；耙18.凭证未按摆规定书写或书写邦有误、凭证要素拌不全，未按规定傲加盖印章或印章埃不清；挨19.错帐冲正拜未经主管签批；班20.其他违反板会计制度的行为吧。巴（二）有下列行斑为之一的，对责拜任人处以500敖1,000元邦罚款，同时，对岸直接责任人给予凹警告至开除纪律稗处分。懊1.本条第（一哎）款第1至20罢项违规行为造成白损失；傲2.造成会计档颁案霉烂、毁损、鞍丢失等；耙3.造成账务差笆错事故、案件或翱客户经

14、济损失；拔4.不按规定打坝印各种账、簿、白报表等；伴5.造成会计凭般证、附件丢失的叭，造成重要空白叭凭证丢失等；艾6.造成其他不坝良后果或经济损耙失的行为。般（三）有下列行啊为之一的，对责艾任人处以1,0罢005,00澳0元罚款；同时霸，对相关责任人佰给予警告至开除肮纪律处分，对直熬接责任人给予记摆大过至开除纪律碍处分。熬1.制作虚假凭百证、账簿或报表斑；绊2.隐匿原始票绊据、账务凭证、埃账簿、报表或会吧计档案；按3.伪造、变造按或虚构有价单证肮、重要凭证、密蔼押和其他证明文柏件；俺4.造成其他重安大事故、案件或扳经济损失的行为傲。俺（四）对内部管佰理混乱，严重违傲反规章制度，账八务差错情节严

15、重柏或发生案件的，败对会计主管处以胺1,0003办,000元罚款傲，对分管领导及霸主要领导分别处蔼以3,000摆5,000元罚唉款；同时，对上懊述责任人给予记颁过至开除纪律处胺分。拌第十三条斑 结算工作违吧规拌（一）有下列行扳为之一的，对责吧任人处以500伴1,000元办罚款；同时，对板相关责任人给予芭调换或调离工作背岗位，对直接责氨任人给予警告至瓣开除纪律处分。扒1.不按规定参办加同城票据交换扒；爱2.办理查询查奥复不及时、不按吧规定处理； 罢3.受理被对方癌无理拒付、擅自半拒付、退票，有百款不扣、少扣滞搬纳金和赔偿金；疤4.受理超过提办示付款期限的票哎据付款；安5.汇款解付不败按规定办理；

16、百6.同城提票、爱汇出汇款业务未岸执行审批手续；胺7.未按规定审阿查客户填写的“案银行汇票申请书瓣”、持票人向银耙行提示付款时，佰经办柜员未验印阿或强行验印通过拔；靶8.有多余款项搬的银行汇票未及蔼时进行票面结计拔、入账，影响客翱户资金使用；昂9.未按规定办捌理挂失、解挂汇吧票或手续不健全扳；蔼 10.鞍支票业务未按规暗定审批；吧11.其他违反伴结算管理规定的按行为。班（二）有下列行败为之一的，对责爸任人处以1,0坝002,00百0元罚款；同时懊，对相关责任人按给予警告至开除板纪律处分；对直俺接责任人给予记爸过至开除纪律处巴分。昂1.本条第（一佰）款第1至11扮项违规行为造成暗损失； 氨2.错

17、转、错划疤结算款项； 懊3.造成款项错版解的，违规挂账袄；胺4.延误、积压扳结算凭证、任意艾退票； 澳5.违反规定将安单位款项转入其哎他账户；芭6.代收他行票挨据未坚持收妥抵唉用的，发生款项办收妥前被支用的奥，出现垫款现象哀；爱7.造成其他不叭良后果或经济损霸失的行为。班（三）有下列行唉为之一的，对责懊任人处以2,0瓣003,00罢0元罚款；同时颁，对相关责任人稗给予警告至开除奥处分；对直接责白任人给予记大过办至开除处分。耙1.签发或受理拔空头支票；柏2.不经系统操背作，手工签发银摆行汇票；百3.故意透支账邦户款项；摆4.造成其他重熬大事故、案件或扒经济损失的行为熬。隘第十四条 袄 清算工作违

18、规巴（一）翱有下列行为之一靶的，对责任人处盎以5002,柏000元罚款；把同时，对相关责爸任人给予警告至案开除纪律处分，敖对直接责任人给斑予记过至开除纪霸律处分。阿1.未经授权办把理大小额支付业斑务、农信银汇兑板业务、行内汇划熬业务；霸2.未按规定对暗挂账来账进行查氨询，确认事实后袄未及时转入客户氨账户或予以退汇稗；稗3.未按规定接吧收汇划来账、故疤意拖延或拒绝受澳理小额跨行通存蔼通兑业务的；未碍按规定从行内支皑票系统中导出人盎行数据，未在人皑行前置机发送支按票影像信息，延奥误业务处理，影凹响客户资金使用扳；俺4.柜员未按规绊定办理客户提交芭的汇款凭证或需熬转汇业务的；未搬按规定审核汇划暗凭证

19、导致录入数熬据不准确、不完扒整，造成客户资背金错划、重划；百5.柜员在办理凹汇划业务、皑农信银柜面通业鞍务、般小额跨行通存通耙兑业务时不按规碍定收取手续费；板6.汇划发现资阿金错划、重划而办未向系统发送止背付通知或退汇申伴请的；未及时追隘回错款，影响客昂户资金使用或造碍成损失；蔼7.对有疑异的暗汇划往来账务，懊未按规定发送和俺接收事务类信息敖，造成客户资金笆损失或影响客户奥资金使用；八8.对客户扣款把协议未按规定维啊护，影响客户正敖常办理业务或产搬生纠纷；跋9.未按规定监熬控汇划蔼业务、农信银柜办面通业务澳来账状态；对于败被系统拒绝的小俺额往账业务未按扮规定予以重发；傲未按规定监控清班算资金账

20、户余额隘导致支付业务未靶及时清算；未按爸规定与上级中心斑核对清算账户，般造成清算账户余拔额不符，影响往办来业务及时清算傲；笆10.办理柜面安通现金通存、通啊兑业务时，超过案应答时间未收到般冲正应答，而将叭资金退还客户、捌向客户支付现金挨或进行业务重发稗；扒11.未经客户班签字，直接从小挨额挂账户内支付绊款项给客户；班12.违规办理扒查询，造成客户隘账户信息泄露；啊13.未按规定唉审查他行支票，扳未及时制作支票凹影像及在行内支肮票影像系统中录矮入票面信息，未凹及时导入到行内败系统，造成支票氨超过提示付款期肮或引发纠纷；澳14.接收到支啊票影像信息后，肮未按要求审核支背票信息或强行验捌印通过，造成

21、客矮户资金损失或产耙生纠纷；拌15.监控支票哎影像系统业务状拔态不及时，造成俺业务回执超期限拜而产生纠纷。败（二）柏有下列行为之一瓣的，对责任人处背以2,000艾5,000元罚坝款；同时，对相艾关责任人给予警巴告至开除纪律处扳分，对直接责任胺人给予记过至开癌除纪律处分。芭1.未经客户申芭请，擅自维护账埃户扣款协议，造熬成客户账户资金佰损失，产生经济艾纠纷或不良影响半；版2.罢未严格审查支付扳手续，为客户办奥理通兑业务，或坝为客户办理无折白（卡）取款；凹3.挨擅自办理柜面通罢“柜台冲销”业八务，造成账实不败符或出现损失。败第十五条拌 印押证（抵办质押品）管理违百规 百（一）有下列行爱为之一的，对

22、责巴任人处以100吧500元罚款芭；同时，对直接癌责任人调换或调袄离工作岗位。翱1.印章、柜员伴卡的设计和刻制哀不按规定的种类唉、权限进行设计白、刻制和下发；版2.印章、柜员拜卡的启用（停用肮）、封存和销毁奥不按规定种类、坝权限进行登记、巴封存和销毁；印般章使用时未按规笆定日期使用； 办3.印章、柜员把卡的保管和使用胺不按规定的权限扒、范围进行保管奥和使用；败4.印章、柜员氨卡的保管和使用霸人员临时离岗未皑做到人离章（卡绊）收、私自授受靶，人员变动不办搬交接手续；吧5.编押机（压拌数机）管理人员坝不按规定审查确败定，人员变动不鞍经核准、不办理般交接手续；败6.编押机（压佰数机）不按规定凹解送和

23、使用，未半启用或停用期间邦未指定专人保管案，销毁不按有关拌规定办理；瓣7.编押机（压袄数机）管理人员癌营业期间未做到柏人离入屉加锁，安非营业期间未入扒库加锁保管；拌8.印章、编押盎机（压数机）和埃报单未做到三人鞍分别保管、分别傲使用；佰9.有价单证未巴按规定账证分管佰、会计核算、登疤记登记簿、办理颁收付或核对账证搬簿；盎10.有价单证八作废未按规定加爱盖“作废”戳记版、编制传票、作奥附件、登记号码跋；芭11.有价单证傲兑付收回未按规拌定加盖兑付戳记摆或现金付讫章、伴剪角、组织解送皑和销毁；板12.拌重要空白凭证（靶含芭银行卡，下同板）领用凭证时未八坚持“双人请领艾、专车押运”，捌造成凭证丢失、

24、扮损毁；摆13.碍重要空白凭证未绊按规定证印（押挨）分管、入库保扳管、般未及时纳入系统板管理班、登记登记簿、巴账证簿核对或班网点未按柜员的百业务权限调剂凭柏证；半14.重要空白拔凭证领用、领购板未按规定办理，伴使用时未按规定凹销号或不按流水俺号顺序使用；摆15.重要空白啊凭证作废、交回埃未按规定加盖“爸作废”戳记或剪隘角作废、作当日靶传票附件、登记版号码；皑16.抵质押品背未按规定账证（岸实）分管、会计拜核算、登记登记颁簿、办理收付或矮核对账证簿；芭17.摆主任（主管会计把）未按规定对重唉要空白凭证、百有价单证、抵（扮质）押品板进行定期、不定罢期检查矮；安18.蔼柜员日终结账、罢未对重要空白凭

25、摆证进行认真的清按点、核对，柜员瓣交接时未按要求白办理交接手续，哀未现场清点、核暗对凭证；案19.有价单证百、重要空白凭证吧、抵（质）押品胺账证（实）簿不爸符；斑20.其他违反爸印押证（抵质押阿品）管理规定的白行为；办21.向非本单斑位客户出售重要鞍空白凭证或未在澳出售的凭证上加熬盖付款行名称、唉付款人账号及银阿行机构代码（版代理机构的机构挨代码）或提示客疤户签订“使用支唉付密码协议书”啊、打印支付密码爸，造成客户支票扳被退票；皑22.凹代客户购买、签傲收、签发重要空安白凭证；败23.柜员擅自皑手工填制机打凭邦证；柏24.靶签发作废（换折疤、销户）的各类摆重要空白凭证，捌未加盖“作废”背戳记、

26、未消磁；稗25.岸丢失的重要凭证挨、票据，未及时版向上级部门报告隘、未通过法院或敖相关媒体发布公奥示催告或作废声拔明；安26.哎损毁或改版作废坝的重要空白凭证八未纳入待销毁科隘目核算，或未及芭时逐级上缴核算哎中心；爸27.其他违反案印、押、证管理罢规定的。般（二）有下列行挨为之一的，对责拔任人处以1,0埃003,00跋0元罚款；同时半，对相关责任人案给予警告至开除案纪律处分，对直盎接责任人给予记版过至开除纪律处阿分。办1.本条第（一笆）款第1至27胺项违规行为造成氨损失的； 拔2.重要空白凭隘证（含进账单等百单证）移作他用靶、违规签发、预案先盖好印章备用凹；凹3.汇票专用章巴或编押机（压数爱机

27、）未指定第一办、第二管印人或碍管押（机）人，隘管印人和管押（吧机）人相互混淆碍；熬4.私自授受密摆押或编押方法；笆私自授受他人使哎用印章，未经领隘导允许私带印章盎（公章、法人章八，业务公章）外埃出；傲5.内部划转凭蔼证交外部人员传岸递；俺6.个人私自持芭有重要空白凭证般或公章（含已作靶废的）；跋7.未执行有价霸单证、重要空白隘凭证管理制度，颁造成不良后果或半经济损失；半8.把未按规定印刷或败从其他厂家购入案重要空白凭证；颁9.造成其他不皑良后果或经济损癌失的行为。埃（三）有下列行吧为之一的，对责叭任人处以3,0八005,00白0元罚款；同时阿，对相关责任人稗给予警告至开除盎纪律处分，对直艾接责

28、任人给予记碍大过至开除纪律敖处分。埃1.伪造、变造绊或用挂失的汇票安、存单等做质押啊，为本人或他人安办理贷款；肮2.采用私刻或俺盗用印章和客户胺预留印鉴，伪造柏或盗用公文、凭佰证、模仿有权签跋字人签字等手段案，进行诈骗活动扒；岸3.为诈骗活动哎开具票据、存款邦凭证、信用担保吧书或提供密押、稗其他密件；办4.印押证丢失唉、被盗、滥用、翱骗用、盗用或泄伴密；蔼5.造成其他重安大事故、案件或敖经济损失的行为罢。拔第十六条坝出纳工作违规稗 敖（一）有下列行霸为之一的，对责办任人处以100搬500元罚款奥；同时，对直接佰责任人给予调换伴或调离工作岗位碍。笆1.未执行先收坝款后记账、先记矮账后付款的规定摆

29、，未填写券别明昂细；暗2.疤复核柜员制的柜扳员办理现金业务伴未换人复核，综哀合柜员制的柜员碍大额现金收付未敖经授权员复核；暗3.现金收付不耙审查凭证或受理挨无效凭证；暗4.代填或代改办交款凭证、收付蔼现金不当面点清跋； 柏5.每日营业终拌了，不核对账款佰、不相互签章，板不碰库，款项不盎入库保管；搬6.库存现金超疤限额不及时上缴稗或中午停止营业跋时收付现金不核啊对、款项不入库罢保管；疤7.兑换大小票佰币、残缺票币不耙符合规定、标准板，兑换时不按现扳金收付的操作程扒序办理；肮8.收付、整点胺票币时不按标准叭挑剔损伤票币，靶整点未做到点准八、墩齐、挑净、佰捆紧、盖章清楚斑；霸9.库内现金、笆实物未按

30、种类、八券别摆列整齐、翱保持清洁，存放安私人财物和其他案物品；肮10.现金、金白银、有价单证或板重要物品等未入案库保管，无账、艾簿记载；皑11.笆库房正（副）钥翱匙未按规定进行稗保管、使用、交吧接、登记签收，邦密码未按规定进奥行设定、登记签搬收、开启，被他拔人盗用、复制或叭其他途径获取；百12.营业期间扮库房及尾箱钥匙奥随意放置、非营翱业期间库房钥匙摆不入保险柜保管凹；般13.柜员离开罢尾箱不锁或库房傲门和保险柜门不熬即开即锁、密码斑锁不随用随动；蔼14.库房门副哎钥匙不按规定密捌封、盖章、办理胺登记签收手续，扒交联社会计部门把集中装箱加锁入懊库保管或动用时拔不按规定办理；碍15.密码不按蔼规

31、定设定、密封巴、盖章、办理登矮记签收手续，交耙主管主任妥善保吧管或开启时不按袄规定办理；扳16.阿主任（主管会计败）未按规定敖内容查库或查库佰无记录；叭17.发生出纳办错款未登记出氨纳错款登记簿败、未及时报告上蔼级管理部门；澳18.没收的假伴币不在正背面加凹盖带本社行号的半“假币”戳记和坝经办人员名章、癌不登记假币登背记簿；半19.没收假币氨不开具没收收据艾、不同假币一并伴入库保管，上缴芭时不办交接手续埃或手续不严密；摆20.现金、金跋银、外币、有价矮单证、收付讫章暗和库房、保险柜百、尾箱钥匙（密挨码）的移交不办柏理交接手续；懊21.柜员（管绊库）人员临时离摆职、离岗时不与案领导指定的代理扳人

32、办理交接手续跋；背22.柜员（管罢库）人员调动工安作或离职时不按搬规定将款、物、摆账核对相符、移扳交清楚，无交接翱手续，不更换密耙码；挨23.保管库房爱和保险柜副钥匙奥（密码副本）的敖人员调动，不办胺理交接手续；八24.违反现金阿管理规定支付现氨金，大额支付不皑审查、不预约、癌不登记，用现金爱违规拆借、清算跋汇差；蔼25.现金支票邦没有收款人签字哎和登记收款人身奥份证号码；拌26.账款（实俺）不符、出纳错把款不立即查明原耙因或不按规定进颁行账务处理；伴27.绊调缴款时库管员拌与携款员、押运搬员未按规定办理碍交接手续；癌28.机构内未佰按规定进行内部鞍现金调剂，月末哎运送中现金科目案有余额的；半

33、29.未坚持“八三人管库，双人伴守库”的原则；胺30.白其他违反出纳制傲度的行为。百（二）有下列行皑为之一的，对责佰任人处以1,0扒003,00疤0元罚款；同时啊，对直接责任人皑给予记过至开除哀纪律处分。傲1.本条第（一巴）款第1至30啊项违规行为造成懊损失； 板2.白条顶库、百凭证抵库；哀3.主任（主管懊会计）查库时应靶查出而未查出账鞍款不符；胺4.主任（主管蔼会计）查库发现鞍问题不立即查明笆原因、不严肃处疤理，重大问题不矮报告；背5.库房、保险皑柜钥匙遗失不报皑告或自行修锁、凹换锁，不办理以拌旧换新和更换手癌续；把6.管库人员临笆时离岗擅自移交拜（委托）他人或扳领导不指定代理案人管库、保险

34、柜坝和保管钥匙（包捌括密码）； 佰7.单人或导致伴单人开库（保险八柜）、锁库（保隘险柜）、出入库百及造成同一个人傲交叉接触两把钥傲匙（包括密码）爸；癌8.肮柜员在办理现金拌收付时，出现伪版钞，长短款事故扒，错付，透支等霸；版9.拜机构间调缴现金矮，日终有“在途胺现金”而未进行板核查；懊10.造成其他百不良后果或经济绊损失的行为。皑（三）有下列行版为之一的，对责蔼任人处以3,0瓣005,00笆0元罚款；同时澳，对相关责任人把给予警告至开除背处分，对直接责翱任人给予记大过跋至开除处分。背1.自盗及侵吞罢长款；百2.违反库房管罢理规定发生空库败；鞍3.造成其他重罢大事故、案件或凹经济损失的行为扳。傲

35、第十七条芭 存款工作违疤规 版（一）有下列行唉为之一的，对责碍任人处以100敖500元罚款把；同时，对直接扮责任人给予调换斑工作岗位或给予鞍警告至记大过处芭分。按1.未按规定开扮立、管理、注销巴存款账户；巴2.未按规定办摆理挂失、冻结手阿续或更换预留印扳鉴；班3.未按存款操袄作规程办理业务皑；把4.未按规定顶笆岗或混岗操作；昂5.未按规定填俺制、审查、传递稗凭证；巴6.未按规则记鞍账、冲正错账、凹报账、结账；拜7.未按规定进安行账务核对或账傲、表、簿、卡不肮符；爱8.未按规定计绊算利息或及时处爱理计算差错；扳9.未按规定办班理换岗、离岗交伴接手续；拔10.未按规定拌设置、使用各种疤登记簿（卡）

36、；癌11.未按规定氨进行复核与事后班监督，不签章证绊明；般12.未按规定吧及时登记、处理皑业务差错；拔13.无理拖延稗、拒绝支付到期癌存款本金及利息白；佰14.未执行存班款实名制度；班15.传票与附瓣件不符；斑16.凭证未按奥规定书写或书写八有误、凭证要素捌不全，未按规定办加盖印章或印章白不清；霸17.错帐冲正般未经主管签批；癌18.受理大额霸现金存取业务，岸未按规定核实客摆户本人、代理人斑身份信息，核实罢后未进行登记；八19.柜员单人佰临柜办理本人存伴、取款业务；巴20.其他违反俺存款规定的行为扒。氨（二）有下列行板为之一的，对责敖任人处以500般1,000元俺罚款；同时，对蔼直接责任人给予

37、拔警告至开除纪律班处分。奥1.本条第（一办）款第1至20坝项违规行为造成坝损失；敖2.擅自离岗或般不具备条件单人俺临柜、单人操作熬不复核（柜员制埃除外）；稗3.账、表、卡扒不符未及时查明啊原因或纠正；碍4.提前支取手蔼续不全；俺5.未核对预留敖印鉴的，签章与昂单位预留签章不疤相符；隘6.泄露客户存跋款情况或客户存隘款被冒领；昂7.无存折（存挨单、银行卡）取埃款；啊8.未按规定查熬询、冻结、扣划叭客户存款；按9.造成储蓄凭扳证、附件等丢失癌；瓣10.造成其他哎不良后果或经济柏损失的行为。笆（三）有下列行熬为之一的，对责哀任人处以3,0板005,00胺0元罚款；同时俺，对相关责任人案给予警告至开除

38、扳纪律处分，对直阿接责任人给予记阿大过至开除纪律坝处分。霸1.伪造、变造澳汇票、支票、存芭单等有价单证或背重要凭证；靶2.截留存款及板利息、擅自支取班或变相套取客户埃存款及利息；阿3.为公款私存胺和“洗钱”提供爱条件；坝4.擅自开办新靶的存款业务种类靶；罢5.违反规定为瓣客户开立账户；啊6.各项存款余矮额不实，弄虚作熬假；颁7.造成其他重奥大事故、案件或案经济损失的行为蔼。吧（四）有下列行罢为之一的，对责皑任人处以3,0摆005,00拌0元罚款；同时背，对相关责任人唉给予警告至开除叭纪律处分，对直笆接责任人给予记艾大过至开除纪律捌处分。伴1.违反银行卡挨申请、审批、办盎理等管理规定；癌2.银行

39、卡打卡熬、授权、会计人埃员及其他重要岗哀位工作人员自行敖混岗操作；傲3.违反规定办耙理自动柜员机（坝ATM）开机、版关机、清机；伴4.不按规定维拔护自动柜员机（熬ATM）、销售鞍点终端（POS奥）等；暗5.其他违反银唉行卡管理规定的摆行为。把第十八条巴 信贷工作违俺规 半（一）有下列行伴为之一的，对责疤任人处以100岸500元罚款靶；同时，对相关斑责任人给予调换案或调离工作岗位叭，对直接责任人吧给予警告至开除邦纪律处分。隘1.借款资料中佰借款申请、贷前绊调查、贷时审查挨、贷后检查、审阿批意见单等客户败经理（信贷员）版组织的借款资料案内容有误、与实皑际不符。氨2.其他违反贷八款规定的行为。袄（二

40、）有下列行埃为之一的，对责背任人处以500背1,000元奥罚款；同时，对柏相关责任人给予肮调换或调离工作癌岗位，对直接责摆任人给予警告至颁开除纪律处分。颁1.借款合同、半担保合同、抵（奥质）押合同签订拜不合规或未明确岸清收责任人；把2.受理借款申吧请时不按规定审跋查或借款人提供摆的相应资料不全拔；扮3.贷前调查（昂市场调查）不按芭规定调查或调查柏内容不详实、情皑况不清晰；挨4.公司贷款贷笆前调查不执行双皑人负责制的或个白人贷款市场调查扮不按规定进行定搬期调查和不定期扒调查；爱5.对借款人偿皑债能力，盈利能背力，运营能力分袄析不细，不了解稗借款人真实的信矮用情况，经营活傲动和贷款的真实阿用途的；

41、八6.借款人在多搬家金融机构取得疤贷款，有不良信扮用纪录而未进行疤调查核实或核实胺不清；按7.客户信息不芭按规定采集、整爱理、建档、审核搬、维护、管理、芭变更、消除；癌8.贷款审查不瓣明确审查责任，爸不按规定审查或碍报备；皑9.抵（质）押靶物不按规定进行氨评估、保管或奥未按规定对抵（稗质）押物品进行岸定期检查及重估碍；败10.贷款发放俺不按规定审查，版贷款凭证要素不瓣全或不按规定办肮理结算；八11.不按规定昂进行贷后跟踪检盎查或内部管理检扒查，不执行大额佰贷款监控制度、爱未按规定进行贷唉后首次检查及贷搬后检查，检查无阿报告的；埃12.贷款到期敖不按规定催收和叭追索或以非货币伴方式清偿贷款的班不

42、符合条件；哀13.贷款档案敖资料不全或不按敖规定管理、贷款颁档案或与贷款有安关的相关资料、摆相关凭证、相关啊证明丢失等；耙14.贷款种类吧、贷款方式不正绊确或贷款约期不案合理；罢15.贷款占用绊形态不实或按未执行风险分类鞍办法，对贷款进拔行客观、科学的扮风险分类拔；皑16.已核销贷啊款呆账不按规定懊核算、管理、核斑对签章或账据不跋符；罢17.未按贷款吧发放流程办理贷胺款业务；凹18.到（逾）拔期贷款未按规定把下发催收通知书盎；哀19.借款合同敖、担保合同、抵跋（质）押合同要隘素不全、要素有唉误、签章不清、岸漏盖各种印章、凹个人名章；吧20.未按规定唉使用贷款科目；摆21.其他违反罢贷款规定的行

43、为板。按（三）有下列行扳为之一的，对责案任人处以1,0蔼002,00拜0元罚款；并对靶相关责任人给予碍警告至开除纪律疤处分，对直接责巴任人给予记过至般开除纪律处分。靶1.借款人不符巴合贷款范围、对伴象、条件；瓣2.贷款项目不坝符合国家有关规啊定；柏3.保证人不具凹备条件；碍4.抵（质）押耙物不具备条件或百不按规定办理登捌记、核押止付手埃续；碍5.贷款管理部般门邦对贷款管理、检柏查不到位，或贷吧款核查工作流于凹形式；百6.呆账贷款（碍损失类）核销不拌符合规定；笆7公司贷款不爱符合贷款用途，柏允许客户支用贷矮款。跋（四）有下列行叭为之一的，对责凹任人处以2,0皑003,00吧0元罚款；同时岸，对相

44、关责任人扒给予警告至开除巴纪律处分，对直唉接责任人给予记凹大过至开除纪律佰处分。氨1.贷款审查人啊员没有审查出贷隘款资料中的明显般漏洞或对于存在搬明显的违规问题百、违背信贷政策碍的贷款项目未能摆明确指出，而使跋贷款出现风险；矮2.未按信贷审胺批、审查、咨询斑会议规程的规定扮和组织信贷审批霸、审查、咨询会鞍议或决策不民主袄的；癌3.检查工作的般负责人和检查人扮员检查不细不实懊，存在明显违规氨问题而未查出或皑隐瞒虚报检查事瓣实； 背4.对于检查中芭发现可能造成贷坝款风险损失而未啊采取有效措施及鞍时解决；蔼5.收回已核销阿的呆账贷款不按背规定进行会计核哎算（不含侵占挪癌用、账外经营、懊私设小金库）；

45、隘6.贷款呆账（啊损失类）核销工癌作弄虚作假、营翱私舞弊。艾（五）有下列行鞍为之一的，对责稗任人处以3,0爱005,00柏0元罚款，同时八，给予警告至开矮除纪律处分。限办期半年内收回本白息，对形成不良半贷款的，实行下版岗清收，下岗期凹间只发生活费。百1.本条第（一办）款第1至2项把、第（二）款第佰1至21项、第白（三）款第1至哎7项、第（四）艾款第1至6项违啊规行为造成损失跋；巴2.提供与事实鞍不符的虚假调查翱、审查报告，误隘导决策；拜3到（逾）期耙贷款未下发催收鞍通知书，造成贷凹款丧失诉讼时效癌或损失；佰4.不认真核保矮核押，造成担保隘抵（质）押贷款袄无效；鞍5.未能有效落叭实担保或高估抵盎

46、（质）押物价值佰；霸6.贷款档案资邦料丢失造成资金版损失；芭7.抵（质）押肮物品无故变更；笆8.隐瞒事实或案与客户串通，制斑造、变造、伪造爸调查资料；叭9.爱帮助借款人（或捌实际使用人）组挨建联保小组，寻叭找保证人，对借霸款人（保证人）懊提供的虚假保证办（联保）或不易颁变现抵（质）押挨物品发放贷款；唉10.为一户设盎立多个档案或虚稗假提高客户的年颁平均收入及偿债矮能力，提高授信败额度；搬11.错误输入暗客户授信额度和般客户信息，未设阿立档案直接录入阿客户信息或出现熬信息外泄、丢失袄、损毁；坝12.审查人员板与信贷员串通、扒舞弊，导致审查巴环节流于形式；拔13.对审批、岸审查、咨询会议袄意见不执

47、行或柏擅自变更审批、百审查、咨询条件傲发放贷款肮；哀14.爸非借款人（担保败人）本人签定额盎度核定表或借款爸合同、担保合同凹、抵（质）合同案；唉15.败借款人未到窗口般办理贷款和拔非本人窗口还贷岸；稗16.贷后检查半未发现借款人存袄在重大风险或不挨按规定用途使用稗贷款，如挪用贷爸款、走、死、逃胺、亡，稗担保人家庭或财肮务出现重大变故哎，按抵押物品灭失或昂价值受损鞍，企业发生改制埃重组等；唉17.造成其他佰不良后果或经济颁损失的行为。白（六）有下列行拔为之一的，对责瓣任人处以5,0盎0010,0耙00元罚款，同唉时，对违规责任袄人给予记大过至邦开除纪律处分，扒限期半年内收回岸本息，对形成不板良贷

48、款的，实行凹下岗清收，下岗斑期间只发生活费澳。搬1.以贷收贷、绊以贷收息；扳2.发放跨区、奥跨片贷款；爱3.发放顶名、邦冒名、假名贷款懊和垒大户贷款；耙4.发放虚假保袄证、抵押、质押罢贷款；吧5.超权放款、拌发放互相担保贷邦款；绊6.袄先放款后审批或岸与借款人勾结，肮骗取贷款；挨7.发放虚假贷矮款，用于本单位鞍直接或变相购车盎、基建、费用等扳；败8氨.违规办理贷款袄展期；皑9.采取存折倒皑贷、空库收贷、凹借钱收贷、循环懊收贷等本行内部爸人为操作非借款背人本人还贷或本般行内部人员采取盎担保等方式为借百款人借钱还贷；傲10.超存贷比办例放款，单户大吧额贷款超比例或跋最大十户贷款超唉比例；袄11.抵

49、（质）斑押不足值或丢失拌及抽逃抵（质）败押物；蔼12.向关系人爸发放信用贷款或绊发放担保贷款条熬件优于其它贷款版人同类贷款条件摆；靶13.造成其他吧重大事故、案件霸或经济损失的行爸为。 傲 瓣 第十九条疤 拆借资金违翱规 班有下列行为之一坝的，对责任人处隘以2,000百5,000元罚罢款；同时，对相昂关责任人给予警霸告至开除纪律处摆分，对直接责任唉人给予记大过至安开除纪律处分。白1.擅自拆借资按金或越权调度拆奥借资金；傲2.借款或调度阿资金支持或变相版支持违规经营；昂3.拆入、拆出爸资金超比例或以坝协议存款、同业凹存放或存放同业案等名义变相拆入拔、拆出资金；摆4.利用拆借资霸金发放固定资产佰贷

50、款或用于投资翱；瓣5.将拆借资金埃不在规定的科目昂内反映或使用；爱6.人为造成在矮人民银行存款户八透支或在上级存百款账户出现强拆败； 跋7.未经批准在癌全国统一同业拆白借网络以外从事版人民币同业拆借胺业务；巴8.向非金融机按构或不具备办理八拆借资金资格的白金融机构网点拆蔼出资金；懊9.其他违反拆懊借资金规定的行疤为；癌10.造成其他坝不良后果或经济斑损失的行为。氨第二十条 哀 抵债资产管理阿违规 暗（一）有下列行白为之一的，对责凹任人处以500跋1,000元背罚款；同时，对背相关责任人调换白或调离工作岗位拌，对直接责任人佰给予警告至开除案纪律处分。癌1.收取和处置版申报相关资料不皑齐全、内容不

51、完扮整、不详实；摆2.收取的抵债矮资产不足抵偿贷跋款本息部分未继吧续追偿；半3.收取抵债资安产后不按规定进柏行会计核算或不捌按规定管理；隘4.抵债资产取搬得的方式不符合哀规定、作价不合矮规。翱（二）有下列行懊为之一的，对责般任人处以1,0盎002,00耙0元罚款；同时佰，对相关责任人搬给予警告至开除翱纪律处分；对直笆接责任人给予记胺过至开除纪律处安分。背1.本条第（一癌）款第1至4项白违规行为造成损隘失； 凹2.借款人有货胺币资金偿还能力啊却收回抵债资产拜；叭3.借款人（担鞍保人）的抵押物瓣或其他合法财产昂能依法拍卖或变爸卖收取现金却收捌回抵债资产；板4.借款人（担搬保人）的抵押物靶或其他合法

52、财产凹无法变现又无其邦他偿还能力却不翱按“以物折价抵八偿贷款本息”；翱 碍5.收取的抵债懊资产不具有所有案权和使用权、或搬者处置权，不能案办理产权过户手稗续、不易变现和搬不保值的资产；办6.对具备收取鞍抵债资产条件的唉未收取抵债资产岸或收取不具备收八取抵债资产条件芭的抵债资产；瓣7.处置抵债资澳产不符合规定或柏变现后不按规定熬分配，不足部分埃不按规定处理；拌8.擅自使用或叭借给他人使用抵凹债资产，收取和摆处置抵债资产不颁按规定报批；鞍9.评估价值或懊协商价格明显高扮于市场现值而未盎提出异议或申诉敖；扳10.未采取公扒开竞标方式出租凹、转让、拍卖处按置抵债资产的；版11.其他违反昂抵债资产规定的

53、拔行为；办12.造成其他柏不良后果或经济昂损失的行为。碍（三）有下列行凹为之一的，对责疤任人处以3,0背005,00颁0元罚款；同时挨，对相关责任人矮给予警告至开除阿纪律处分，对直鞍接责任人给予记颁过至开除纪律处百分。败1.未及时保全傲或办理过户手续笆致使抵债资产损爸失；肮2.抵债资产保笆管不善造成重大哀损失；傲3.擅自使用或扒借给他人使用抵瓣债资产造成损失版；斑4.评估价值或鞍协商价格明显高氨于市场现值而未办提出异议或申诉背，造成损失；坝5.处置抵债资耙产价格明显不合按理。笆（四）有下列行啊为之一的，对责安任人处以10,叭000元罚款；啊同时，对违规责挨任人给予记大过碍至开除处分。盎1.在办

54、理抵债吧资产受偿或处置颁中互相串通、泄熬漏商业秘密，损盎害本行利益；挨2.隐瞒或截留哀抵债资产变现收凹入或租赁收入；哀3.造成其他重唉大事故、案件或扳经济损失的行为拔。澳第二十一条巴 班计算机应用与管扒理违规 暗（一）有下列行半为之一的，对责班任人处以300按500元罚款颁；同时，对直接肮责任人给予调换芭或调离工作岗位拜。癌1.未按规定设鞍置设备运行登记伴簿或不登记、要熬素不全，档案管把理不规范；阿2.系统维护人半员没有按操作规隘程对计算机及附疤属设备进行安装败、检查、维护，鞍发现故障未记录埃故障原因及处理罢情况；拌3.操作员未使唉用本人的代码在碍授权的范围内操奥作业务；百4.用业务用机敖玩游

55、戏、看影碟耙等与业务无关的拌活动；靶5.业务数据不跋按规定备份、异扳地保管或备份数艾据不全，不按要碍求进行保管；胺6.柜员制柜台艾监控录像有缺失伴、损坏、无序或埃低于最低保存期按限；扮7.营业用机显跋示屏面对客户或奥柜员离岗不退出笆工作系统界面；瓣8.未执行机房扮双人开关机制度奥，值班、交接班办不清；盎9.营业用计算版机供电电源接入班无关的用电设备伴；懊10.系统管理耙人员无故未在规把定的时间内完成瓣维护工作；爱11.外部人员盎现场维修，未经半科技部门负责人按审批或无科技部肮门设备维修人员盎现场监督；澳12.其他违反疤计算机管理规定拔的行为 。罢（二）有下列行岸为之一的，对责靶任人处以500岸

56、1,000元背罚款；同时，对傲相关责任人给予吧警告至开除纪律把处分；对直接责哀任人给予记过至俺开除纪律处分。鞍1.本条第（一八）款第1至12奥项违规行为造成笆经济损失；百2.非操作人员邦进入机房上机操阿作及进行其他活坝动；氨3.擅自修改系扳统环境，造成业扳务系统故障或账巴务混乱； 碍4.操作员违规办操作，造成计算安机硬件损坏；氨5.营业单位非爸营业时间上机操摆作或进行其他活伴动；般6.未按规定限凹制使用或授权使半用各系统口令；凹7.擅自使用外摆部存储介质，造懊成系统紊乱及病挨毒等现象发生；摆8.由于保护措把施不得力造成计班算机设备丢失、叭损坏、遭雨淋、奥水淹等责任事故胺；斑9.系统管理员啊或操

57、作员私自挪癌用计算机设备、半拆换计算机配件霸据为已有；瓣10.操作员未靶经允许私自拆装蔼设备；百11.阿复核柜员未对需芭复核的业务进行敖审查；凹12.柜员正常霸情况休假超过三颁天，机构主管未阿在系统中进行柜耙员休假维护；胺13.捌机构领用的预制皑柜员卡未分尾箱熬保管；预制柜员爸卡少于两张未及肮时向上级部门领昂取；因管库柜员袄卡消磁而无法进靶行补发柜员卡，岸影响机构正常营叭业；氨14.造成其他巴不良后果或经济佰损失的行为。跋（三）有下列胺违反账务、信息唉处理靶行为之一的，对蔼责任人处以1,碍0002,0颁00元罚款；同岸时，对相关责任疤人给予警告至开皑除处分，直接责安任人给予记过至败开除处分。搬

58、1.授权审核手盎续不严密或无对搬应管理权限而私扮自授权；啊2.未打印柜员八、机构轧账表单啊（含机构重开、唉柜员重开办理的耙业务），业务凭扒证丢失或隐匿违柏规凭证表单； 奥3.日初未按要坝求打印各项表单盎，未按要求装订盎保管；隘4.多个电子尾昂箱对应一个实物霸尾箱、或营业终柏了柜员尾箱实物耙未换人核对。罢（四）翱有下列违规行为鞍之一的，班对责任人处以1拔,0003,捌000元罚款，笆同时，对相关责扒任人给予警告至暗开除处分，对直按接责任人给予记班过至开除处分。胺1.擅自在综合挨业务系统中执行颁新增柜员操作或奥违规增加柜员代佰码，导致单人办蔼理复核（授权）笆业务；氨2.私自修改柜安员信息、随意增氨

59、加柜员级别、随扒意增设柜员操作癌标志位，造成部斑分柜员可办理职拜责范围外业务；巴3.机构未按规坝定设置05级柜斑员，导致无授权皑职能柜员可办理败授权业务；或超办岗位权限授权（奥非分工职责范围笆内权限）；授权奥人员未审核授权坝业务，致授权监安督程序流于形式拜；扳4.超范围为非伴操作柜员设置业俺务操作标志位或案技术人员持有柜般员卡； 安5.私自恢复已扒删除柜员信息，板或将恢复的柜员把号分配他人使用版；肮6非柜员本人哀持卡及身份证件笆到核算中心办理版密码初始化、柜奥员办理密码初始跋化后未及时更改拔密码、他人代领氨柜员卡，或其他跋情况泄露密码；岸7.主管柜员擅挨自为柜员进行密挨码解锁；办8.制卡部门未

60、罢按规定确定专人熬保管空白卡，单半人操作制卡、违按规写卡、泄密的败；案9.营业期间柜斑员卡随意丢放或办任意转借他人、阿下班后未入柜（拜屉）加锁保管的柏。八（五）有下列行摆为之一的，对责凹任人处以3,0跋005,00把0元罚款；同时胺，对相关责任人版给予警告至开除笆处分，对直接责邦任人给予记大过鞍至开除处分。啊1.未落实计算瓣机安全责任，机颁房、营业网点不奥设立消防安全管耙理员；阿2.由于违规操俺作等原因，造成哀软件系统崩溃；八3.将各种系统拔软件、应用软件笆及系统备份复制靶给外单位或他人捌；氨4.为诈骗分子芭提供条件或与诈绊骗分子、团伙串背通进行诈骗；爱5.擅自购置项罢目设备；坝6.不认真执行