投资背景与理财管理

1、前 言回望2010年，新华保险步步为赢，傲视群雄、稳居三甲；挺进2011年，新华保险斗志昂扬，趁势而上，志在必得！在辞旧迎新之际，公司传承保额分红优势，综合热销产品特色，满足客户理财需求，隆重推出两款贺岁新产品“好利年年”和“吉祥如意”，必将引起新一轮的销售热潮，引爆2011年开门红！2009年开门红:17.4亿元 全年：65.5亿2010年开门红:23.98亿元 全年：将突破100亿开门红 全年红公司个人业务开门红数据(标保)问题:开门红要想成功，拼的是什么？信心和士气信心与士气源自何处？！绝对的实力！岁月映实力7.7亿2500亿96年总资产2010年8月总资产1000万100亿96年个险保

2、费2010年个险保费1000倍325倍分红有实力十载时光流转，保额分红堪称经典。客户满意，队伍信赖。2010年，新华保险分红险销售占比91.5%。2011新华要再次超越第一步：股东追加注资140亿！提升新华整体实力第二步：2011年“A+H”股上市全面启动第三步：构建强大后援平台！第四步：四季度三大营销主题 第五步：？完成更好的业务目标未来显实力如何达成高目标 除了我们强有实力的团队还需要更有实力的武器产品！2010年开门红三个月实现标保：23.98亿得益于20万件的“尊享人生”创造了许许多多的大单，新华的实力再次被市场验证!其实我们可以做得更好 2010年“九十双飞”两个月实现标保：18.3

3、亿得益于44.2万件的“吉星高照”创造了全员开单的全国热潮，新华的实力又一次被市场证明!其实我们还可以做得更好 为什么这两大功臣产品能够在全国引起销售狂潮？安全保本！功能强大！灵活可见！实实在在的利益！他们能满足老百姓的需要2011开门红新华产品好吉啦返的快返的多返保费有豁免核保宽 好利年年新一代快返型产品直击客户需求吉祥如意吉系列第四代全新升级，卖点突出一份投入，真轻松二倍保障，身价高三大功能，用途广满期领取，规划强展望未来吉祥如意全面启动、打爆各层面好利年年带动绩优、攀上新高峰点、面结合，无与伦比公司强大的综合实力新华30万的营销铁军刮刮卡积累的千万准客户2100万忠实新华客户的支持客户最

4、需要的好产品开门红一定红大展宏图总公司市场开发部二一年十一月中国式理财生活目 录我们所处的经济环境中国式理财如何慧眼“识利”经济总量：好字当头 中国经受住了复杂多变的国内外环境和各种重大挑战，国民经济持续向好。初步测算，前三季度国内生产总值27亿元，同比增长10.6%，比上年同期加快2.5个百分点。国家统计局新闻发言人、国民经济综合统计司副司长：盛来运存款总额：稳步攀升 中国储蓄余额连年攀升。截至2010年9月，居民储蓄存款余额达到29.9万亿元。 50000100000150000200000250000300000亿元200520062007200820091410511615871725

5、342178852607722005-2010年城乡居民储蓄存款余额2990022010单位：亿元物价指数：逐月递增 2011年度中央经济工作会议酝酿提高2011年通胀目标至4%。参与政策咨询的人士称，在近期召开的有关会议上，有关部门明确讨论了是否提高通胀控制目标，以及提高多少的问题。 储蓄率：屡创新高储蓄率是指个人可支配收入总额中储蓄所占的百分比。2008年我国的储蓄率为51.3%，创历史新高，全世界排名第一。2009年虽回落至46%，但与全球平均储蓄率19.7%相比，仍比较高。储蓄，是中国人民传统的理财方式。 1992年2007年中国百姓储蓄率储蓄：优良传统未雨绸缪、晴天带伞、低调务实的生

6、活方式得到了世界人民的普遍认可，尤其在金融市场动荡时优势更加凸显。储蓄目的：愿望如果未来有心愿，现在就要做好心想事成的财务准备！“取钱便利与存钱决心” 令人纠结：自动提款机，到处可见信用卡，随时透支网银，不用去柜台利息低、诱惑多储蓄途径：银行未来我们是否有钱，由 “只存不取的决心”决定！想要守住钱目 录我们所处的经济环境中国式理财如何慧眼“识利”中国式理财生活无钱可理 储蓄余额29万亿单一存款 理财产品多元化知识空白 理财专家众说纷纭新中国成立60来，老百姓理财生活发生了巨大变化中国理财变迁史时间理财状况典型事件20世纪50年代无钱可存1952年人均城乡居民存款余额不足两元20世纪70年代银行

7、业复苏仅有中国人民银行，人均存款余额突破20元20世纪80年代单一存款国债投资热，黄金交易开始，信用卡诞生20世纪90年代懵懂尝试股市大幅扩张，保险业崭露头角21世纪理财时代开启理财热潮，理财产品铺天盖地中国式理财生活中国式理财生活理财是必然趋势理财是一种生活态度理财是一项生存技能中国式理财的三大困境困境一：股票保险贵金属存款房地产基金银行存款股票债券基金人民币理财房地产保险外汇期货黄金选择太多-懵了幻想一夜暴富重收益，轻风险孤注一掷，不计后果理财投机谨慎预期风险合理规划，安全稳健想得太美-惨了中国式理财的三大困境困境二：涨得太快-慌了中国式理财的三大困境困境三：拨云见日 慧眼识利目 录我们所

8、处的经济环境中国式理财如何慧眼“识利”就是根据自身特点，选择最适合自己的理财方式及产品，从而获取更多利益。何谓“识利”“识利”关注三大平衡。一、创造财富和管理财富的平衡；二、风险与收益的平衡；三、现在与未来的平衡。曾经日进斗金，如今钱去楼空创造财富与管理财富的平衡 商界巨子李嘉诚提出：20至30岁之间是努力赚钱和存钱的时候；30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高；到中年时，如何赚钱已经不重要了，反而是如何管钱理财比较重要。 迈克-泰森拥有一双令对手胆寒的铁拳，个人净资产曾经高达2亿美金。但他却不能很好地管理财富，2003年8月2日，泰森向纽约曼哈顿区破产法院提出破产申请。 诺贝尔经济学奖获得者马科威茨认为：任何一种投资的风险与收益都是成正比的。即风险越大，收益也越多；风险越小，收益也越少。想要获得较多的收益，就必须冒更大的风险。多数人对于投资风险的承受底限是保本！风险与收益的平衡理财，就是“理未来”！不仅安排现在，还要谋划未来。现在与未来的平衡25岁60岁0岁80岁消费期