行内客户账转账

1、行内客户账转内部账 2015.07行内客户账转内部账 行内客户账转内部账是指在我行开立的存款账户，根据业务需要通过前台办理行内转账，将客户资金转入我行规定的内部账户的支付业务。 业务流程图 岗位操作流程 风险提示 行内客户账转内部账行内客户账转内部账岗位操作流程 业务受理岗中心录入岗中心审核岗中心复核岗中心授权岗6业务审核: 1.2岗位操作流程-业务受理岗1、业务审核:接到客户提交的转账支票、进账单或其它付款凭证（税收通用缴税凭证等）及相关附件，应对其合规性、真实性、完整性进行认真审查。需电话核实的业务进行电话核实，需身份核查的业务进行身份核查。 （1）票据是否存在伪造、变造、涂改等情况。（2

2、）票面要素是否完整，票据日期，票据金额，收款人名称不得更改，附件完整不遗漏。（3）支票与进账单一致。（4）支票的提示付款期限自出票日起10日，超过提示付款期限提示付款的，银行不予受理。（5）出票人印章清晰完整（要式性审核，具有单位和个人签章）。（6）审核背书连续性，背书人签章是否符合规定，背书使用的粘单是否用规定的签章。2 、审核无误后，选择720303行内客户账转内部账交易，将转账支票、进账单第二联及附件（如为其他凭证扫描银行记账联）扫描，根据业务凭证录入金额、支付密码后提交。如自动验印不通过的还需进行人工验印。 3、交易截屏及栏位说明 (1) 交易截屏1.2岗位操作流程-业务受理岗 1.2

3、岗位操作流程-业务受理岗 现有核心操作界面点采集，将凭证及附件扫描，并录入要素： 1.2岗位操作流程-业务受理岗 自动验印不通过，进入人工验印环节：1.2岗位操作流程-业务受理岗 人工验印，同机审核：1.2岗位操作流程-业务受理岗 电话核实提示： 1.2岗位操作流程-业务受理岗 1.2岗位操作流程-业务受理岗 131.2岗位操作流程-业务受理岗任务提交成功，返回流水号信息：（2）栏位说明：1.2岗位操作流程-业务受理岗 数据名输入内容说明输入方式选项说明备注凭证类型 602-转账支票608-普通支票 609-上海通用贷记凭证999-其他凭证 1、二维码读入2、人工选择必选凭证号码 1、二维码读

4、入2、手工输入必输签发日期 必输，可选择日历，也可输入年月日8位数字付款账号 1、二维码读入2、手工输入必输 付款账号名称 支付方式回显交易金额（小写） 手工输入必输中心录入岗中心录入岗：行内客户账转客户账切片拆分规则16切片录入 ：切片录入岗根据票据碎片影像进行相应要素的录入，进行两次录入1.2岗位操作流程-中心录入岗17 1、中心复核岗的主要职责是根据整票影像对中心录入系统比对不一致的内容进行判别（勾选）或重新录入。勾选正确的录入数据，录入的数据都不正确，则由复核岗录入正确数据，中心复核岗录入的数据必须由中心授权岗授权。 2、中心复核岗复核完成提交后，发送到核心记账，如核心判断需授权的业务

5、发送到中心授权岗授权。 1.2岗位操作流程-中心复核岗18 1.2岗位操作流程-中心复核岗19 1 、中心审核岗需对业务、凭证及附件的合规性、完整性负责。 2 、审核所处理业务的交易码选择是否正确。 3、审核该笔业务由前台业务受理岗和后台录入岗录入的所有要素。 4 、对于不进中心授权岗的业务该笔业务会进入中心审核岗 。 5 、所有手工同城提回的业务均不进入中心审核岗。 6 、本票、汇票、三省一市汇票转账解付、未用退回交易不进入“中心审核岗”。 1.2岗位操作流程-中心审核岗201、对核心返回或前端判断需要中心授权的交易进行授权。2、中心复核岗重新录入的业务进行授权。 1.2岗位操作流程-中心授权岗核心返回、打印凭证：1.2岗位操作流程-业务受理岗 4、凭证打印:待记账成功核心返回打印信息，使用通用凭证打印转账凭证；5、加盖印章:在转账支票和进账单第一、二联（或其他凭证）加盖业务讫章及经办人名章； 6、凭证整理:将转账支票和进账单第二联（其他凭证银行记账联）及附件留存；将进账单第一联（其他凭证回单联）交客户作回单； 1.2岗位操作流程-业务受理岗 1、转出账户未签约支付密码，同时转出金额大于