农村信用社案件专项治理知识学习要点考试题目

1、.：.；案件专项治理知识学习要点考试标题一一、填空题每空1分，共10分1、刘明康主席在案件专项治理第六次任务会议上提出要抓好“4+1任务，“1是指 对库房的管理 。2、“8个环节是指在“六个领域根底上加上 监控检查 和 枪支弹药即为8个重要环节。3、“双线问责是指对 运营管理 和 内审稽核 这两条线上实施问责。4、关于贷款的柜台付款，要实行“四坚持，即“本人到场，身份证、贷款证、印鉴缺一不可。5、“一案四问责制度是指：对案发当事人、 相关制约人 、内部监视检查责任人、指点责任人进展问责。6、凡在同一联社任同一指点职务满 5 年的，一概实行异地调动交流。7、商业贿赂是在商业活动中违反 公平竞争

2、原那么，采用给予、收受财物或者其他利益等手段，以提供或获取买卖时机或者其他经济利益的行为。二、单项选择题每题2分，共20分1、刘明康主席在案件专项治理第八次任务会议上讲话中提出看好“六个领域，请选择正确的一项 B A、会计结算 B、印鉴密押 C、四项制度 D、商业贿赂2、银行业金融机构及其员工存在赠送或收受款物行为，但金额分别在10000元元以下和5000元的，普通认定为 A 。A、不正当买卖行为 B、犯罪行为 C、正当买卖行为D、普通违法行为3、在运营管理过程中，自查自纠任务要持之以恒深化开展，要真实做到“三查，其中错误的选项是 C A、查思想 B、查行为 C、查整改 D、查制度4、行政执法

3、部门对已作出行政处分的涉嫌商业贿赂犯罪案件，要在行政处分决议作出之日起 A 任务日内移送司法机关。A、十个 B、五个 C、二十个 D、十五个5、银行或者其他金融机构的任务人员违反国家规定发放贷款，数额宏大或者呵斥艰苦损失的，处 B 年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。A、3 B、5 C、10 D、26、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额宏大的，处 D A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上或者无期徒刑C、二年以上五年以下有期徒刑 D、三年以上七年以下有期徒刑7、2021年广东银监局对辖区内银行金融机构案件防控任务的任务目的是确保实现今年的案件

4、总数和百万元以上案件数分别在2021年根底上双降 B 。A、10% B、20% C、30% D、40%8、继续深化开展以“四个回头看为中心内容的“深度排查、严查严防行为，其中“四个回头看表述错误的选项是 B A、回头看整治情况 B、回头看制度落实情况C、回头看排查情况 D、回头看违规和案件查处情况9、银监会主席刘明康在全国银行业案件专项治理第九次任务会议上强调指出，案件专项治理任务重点是抓好“三个坚持，实现“三个目的，其中对“三个目的表述错误的选项是 D A、继续降低案件发生率 B、继续提高胜利堵截率C、继续宽大重处 D、继续提高案防程度10、省联社2006年案件专项治理任务的思绪是：“五严厉

5、、“五加强。对“五加强表述错误的选项是 B A、加强教育 B、加强管理 C、加强平安捍卫 D、加强组织指点三、多项选择每题3分，共30分1、刘明康主席在案件专项治理第六次任务会议上提出要抓好“4+1任务，其中“4是包括A B C A、印鉴密押 B、私人名章 C、柜员卡管理 D、行为规范综合管理2、“四类案件包括B C D A、挪用 B、抢劫 C、诈骗 D、涉枪3、乡村信誉社要创建“四好班子，下面哪个属于“四好A B D A、政治素质好 B、运营业绩好 C、思想品德好 D、团结协作好4、2021年各社要继续组织深化排查，暴露陈案、防备新案。其中四方面陈案包括A B C D A、账外账 B、违规小

6、额信誉贷款 C、冒名贷款 D、内部账5、广东省乡村信誉社实施“严查严防，落实四个到位包括B C D A、治理到位 B、教育到位 C、整改到位 D、责任到位6、根据广东省农信社警示规定，员工必需遵守十五个“不准否那么给予重处及开除处分，其中十五个“不准包括A B C D A、不准虚开存单折 B、不准发放假名、冒名贷款C、不准参与赌博活动 D、不准违反流程操作7、银行业治理商业贿赂要抓好12个重点环节的自查自纠任务，包括哪些重点环节 A B C A、信誉卡管理 B、结算 C、中间业务 D、库房管理8、会计核算要做到“五无、“六相符，其中对“六相符表述正确的选项是A D A、内外账相符 B、存款相符

7、 C、结算相符 D、账据相符9、对于“四项制度表述正确的选项是A B C D A、干部交流制度 B、重要岗位轮换制度C、亲属逃避制度 D、强迫休假制度10、关于指点干部报告个人艰苦事项，表述正确的选项是A B C DA、本人、子女与外国人通婚 B、本人因私出国C、配偶、子女运营个体、私营工商业 D、配偶出租私房四、简答题每题5分，共20分1、简述中华人民共和国刑法关于洗钱罪的五种情况。(一提供资金账户的；二协助将财富转换为现金、金融票据、有价证券；三经过转账或者其他结算方式协助资金转移的；四协助将资金汇往境外的；五以其他方法粉饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。2、简述治理商业贿赂要留意把

8、握几种行为的界限。1、折扣与商业贿赂的界限。2、佣金与商业贿赂的界限。3、附赠与商业贿赂的界限。4、捐赠与商业贿赂的界限。3、简述广东省农信社任务人员廉洁自律规定的其中五条。第一条 严禁利用职权违规干涉农信社贷款、投资、担保、融资、结算、提现、抵债资产处置等金融业务； 第二条 严禁利用节假日公费或关系户公款接待旅游度假、高消费文娱；第三条 严禁以各种名义收受下属单位、个人或关系户赠送的慰劳金、有价证券、礼金和各种红包；严禁拿发票到辖区农信社报销由个人负担的费用，索取农信社的钱物； 第四条 严禁利用职权为配偶、子女及其他亲友参与农信社的基建、装修及电子设备、车辆、通讯工具、办公设备和各种耗材等采

9、购提供方便，干涉农信社的采购任务；第五条 严禁以不正当手段获取荣誉、职称、学历和其他利益；4、简述各单位依托哪些方面的力量进展排查商业贿赂案件线索。一是向社会公布告发和电子邮箱，发动群众进展告发；二是加强与检察、公安、审计等部门的沟通，掌握贿赂案件和案件线索；三是梳理信访告发件，并从中排查商业贿赂案件线索；四是加强案件统计分析；五是针对商业银行IT建立贿赂案件时有发生的问题，就商业银行开展IT工程案件排查和整治。五、论述题第1题9分，第2题11分，共20分1、列举防备案件的“九种人。防备案件的“九种人包括：有“黄赌毒行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大，或在行社有

10、贷款的正常消费贷款除外；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；在职任务超越强迫休假、轮岗规定时限的；有不良纪录或犯罪前科的；曾经出现违规操作的。2、列举防备操作风险“13条意见。1、高度注重防备操作风险的规章制度建立。2、真实加强稽核建立。3、加强对基层行的合规性监视。4、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，构成明确的制度保证。5、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评价，并请外审机构进展独立评价。6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强迫性休假制度。7、严厉规范重要岗位和敏感环节任务人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。8、对告发查实的案件，告发人属于基层的员工(包括合同工、暂时工)的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的鼓励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一概调离原任务单位，并严肃处置。9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改良技术手段。10、未达账项和过失处置的环节控制，记账岗位和对账岗位必需严厉分开，坚