浙商银行上海分行2021年柜员等级考试练习卷（一）附答案

1、浙商银行上海分行2021年柜员等级考试练习卷（一）复制基本信息：矩阵文本题 *姓名：_工号 :_开户行通过简易开户程序为小微企业开立基本存款账户后，应于（）个工作日内完成客户尽职调查，评定客户洗钱风险等级，合理设定账户功能，并采取相应的风险控制措施，同时在手工台账中登记已完成开户尽职调查、取消简易开户标识。 单选题 *8510(正确答案)3日终采用完整钞箱寄库保管的，智能现金设备内现金应定期开箱清点，（）至少一次。 单选题 *每月每日每周(正确答案)每旬营业网点发生人民币 （ ）元（含）以上（或等值外币）对外差错的，应最迟于下一工作日 12 时前上报总、分行运营管理部门。 单选题 *50010

2、00(正确答案)500010000分支行分管行领导查库时应作全面清点，轧计库款，核对账款，其中对于 50 元和 100 元面额的成捆钞券必须（）进行拆捆、逐张清点；对于 20 元及以下面额的成捆钞券应分别抽取 （）以上进行拆捆、逐张清点. 单选题 *10030500(正确答案)503010050对按规定纳入专用封包（箱）管理的外币、残 损币、小面额现金，营业主管查库时（ ）至少应拆封一次，清点 核对细数，其他情况可仅检查封包完整性。 单选题 *每月每季(正确答案)每旬每半年营业网点管库员视同其他柜员，在同一网点连续工作满一年的，应进行岗位轮换，轮换期限不低于（ ）个月. 单选题 *13(正确答

3、案)612电子银行汇票单张票据金额不得超过（ ）元,有效期限为自出票日起（ ） 单选题 *1亿 6个月1亿 1年10亿 6个月10亿 1年(正确答案)存在以下（ ）异常情形的，开户行应直接拒绝开户。 单选题 *A.开户使用的身份证件非本地公安机关签发且无法提供本地经常居住地址B.无合理理由频繁开立、注销账户或挂失后申请不保号换卡C.他人陪同集中开立账户，尤其是陪同特殊人群，如持异地或偏远地区身份证件或陪同未成年人、老年人、学生、无业人员等开立账户D.开户过程中明显按他人指令操作、含糊回答各类问题或掩饰面貌，询问客户开户用途后无法第一时间回答或询问他人后回答(正确答案)根据关于优化单位工商数据比

4、对功能的通知（浙商银运管邮2019102号）要求，开户行应在每月月初（ ）内指定专人下载单位工商数据比对结果。 单选题 *A.三日B.三个工作日(正确答案)A.五日B.五个工作日账户关键要素自动核验结果每月末生成，各营业网点应指定专人于次月初（ ）内下载后开展问题确认和数据修正工作。 单选题 *A.三日B.三个工作日(正确答案)A.五日B.五个工作日提取申请人可向本行任一营业网点提交下列材料，申请提取已故存款人余额合计不超过 （） 万元人民币或等值外币（存款的未结利息不计入余额，非存款类金融产品的收益计入余额）的小额金融资产。 单选题 *1235(正确答案)营业主管月末查库可安排在月末最后（）

5、个工作日或下月初的前（）个工作日，月末日后为长假（三天以上，不含三天）的，查库必须于（）前完成。年终决算日查库按照年终决算有关文件要求执行。 单选题 *3、2、月末日(正确答案)2、2、月末3、3、节假日前3、2、月末日预约代理取现业务单笔限额为人民币（）万，日累计限额为人民币（）万，且不高于申请人手机银行转账单笔与累计限额。 单选题 *100、500(正确答案)50、500100、100050、1000营销部门若有超时未补全（正）的或待补全的应急业务事项超过（ ） 笔的，营业部门应暂停该部门的应急业务事项申请，直至完成补全（正）为止。 单选题 *A.1B.2C.3(正确答案)D.4对柜面营业

6、应急业务事项需要补全（正）资料或手续的，原则上要求申请部门及经办人员在（ ）个工作日内补全（正）。确有特殊情况、理由充分且实质风险可控的，可适当放宽期限要求，但最迟不得超过（ ）个工作日。 单选题 *A.1、3B.1、5C.3、5(正确答案)D.5、7开户行为企业变更一般存款账户、专用存款账户，应于（ ） 个工作日内通过账户管理系统向当地中国人民银行分支机构备案。 单选题 *A.2(正确答案)B.3C.4D.5当单位电子存折超过（ ）个月未使用且余额为零时，客户应主动办理 撤销手续，未及时办理单位电子存折撤销手续的，本行有权进行清理撤销。 单选题 *A、1B、3C、6(正确答案)D、12客户提

7、交的结算凭证（不含仅凭支付密码支付的在线支付凭证）上，支付密码编制错误的，在同时符合下列条件的前提下，经营业主管审核同意，由其在支付凭证上填写正确的支付密码并签章确认后，可直接予以办理；但对金额50万元以上的大额支付业务应审慎处理，如有疑问的，可拒绝办理。 *A、本行了解的客户。(正确答案)B、本行熟悉的客户。(正确答案)C、支付凭证要素齐全合规，二维码信息校验正确，签章与预留签章核对一致。(正确答案)D.客户重新提供正确的支付密码。(正确答案)E.营业主管与企业预留联系人核实支付意愿无误，并作电话录音。明确柜面司法查冻扣有关要求，存款人未在本机构或辖内机构开户，提示有权机关工作人员到（ ）、

8、（ ）或（ ）.特殊或紧急情况下，有权机关要求须在本机构查询的，受理行应通过办公系统协同提交分行法律合规部门审核，并由其转交有权行处理。有权行法律合规部门受理后，提交有权行营业运营部门进行查询。有权行营业运营部门经办人员打印协同审批记录及法律文书，并按第八条（一）及（二）第1点要求查询、登记后，将查询结果通过协同反馈受理行。（）使用“1141-司法查询”交易进行登记，登记时“查询类型”应选择“其他”，在“执行结果”栏中录入查询信息并注明“协助查询行为*行”后，将回执反馈有权机关。有权机关提交的法律文书原件由（）保管。 *A.账户开户行、(正确答案)B.管辖分行(正确答案)C.总行授权分行(正确

9、答案)D.辖内各支行E.受理行(正确答案)F.开户行以下哪些交易已实行跨网通办? *A.“7250-出售凭证”(正确答案)B.“1125-账户信息维护”(正确答案)C.“7235-机具出售/收回”(正确答案)D.“1103-销户前结息”E.“1104-账户撤销”(正确答案)营业主管应提前通过柜面系统维护管库员、复点员排班计划，当日需要临时调整（）的，应报经（ ）同意，并由调整后的（ ）（ ）共同对库箱进行清点。清点不一致的，应立即报告（ ） 。 *A.管库员(正确答案)B.复点员(正确答案)C.营业主管(正确答案)D.分管行领导网点库箱查库过程中，（ ）应全程目视；尾箱查库过程中，（ ）应全程

10、目视；智能现金设备、现金类自助设备、智能柜员机现金边柜查库过程中，应由一名（）全程目视。 *A.管库员(正确答案)B.开箱柜员(正确答案)C。领用柜员(正确答案)D、复点员假币章、现金区二道门钥匙由（ ）领用，存放在网点库箱内，由（ ）共同取用。 *A、营业主管(正确答案)B、管库员(正确答案)C、复点员(正确答案)D、营业主管B角网银预约业务包括以下业务内容： *A、支取现金(正确答案)B、签发银行本票(正确答案)C、签发银行汇票(正确答案)内部账务核对原则： *A、独立性原则(正确答案)B、及时性原则(正确答案)C、有效性原则(正确答案)存款人本人持有效身份证件等资料至营业网点办理（ ）业

11、务，网点在核实存款人身份无误后，经营业主管审批同意后可现在办理。 *账户余额不超过1万元的存折（存单）销户(正确答案)账户余额不超过5万元的存折（存单）销户账户余额不超过5万元的存折（存单）挂失补开(正确答案)存折（存单）密码重置(正确答案)存款人本人办理金融资产余额不超过1万元的商卡挂失销卡。(正确答案)以下哪些业务需要核实（ ） *非预留联系人要求购买凭证销户客户经理为支付密码账户代递单证办理5万元（含）以上的对外支付结算业务客户经理代理递送的5万元（含）以上非同名对外支付的电子银行汇票(正确答案)单位客户使用电子银行汇票申请书到柜面签发办理50万元（含）以上的非同名对外支付业务(正确答案

12、)以下哪些业务可由财务负责人或预留联系人直接办理，不需要与法人核实的电子银行业务？（ ） *证书展期(正确答案)证书冻结(正确答案)U盾密码重置变更主申请账户(正确答案)变更操作员手机号码不保号换卡业务为高风险业务，各营业网点在办理该业务时，应加强（）方式，确保为客人本人办理。若存在异常可疑情况的， 不得予以办理。 *A、客户身份识别(正确答案)B、采取联网核查(正确答案)C、现场拨打客户预留手机号码(正确答案)D、代办是否有授权书提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母：应提供以下资料 *死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料；(正确答案)居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的

13、材料；(正确答案)提取申请人的有效身份证件；(正确答案)提取申请人亲笔签名的承诺书(正确答案)挂账跨机构处理功能仅限于（），（）或（）。正常情况下需跨机构确认的挂账业务，仍应通过汇入汇款交易的转发功能处理。 *客户汇款至我行，但自动入账失败(正确答案)挂账处理机构因处于非营业时间(正确答案)挂账处理机构因人员紧缺其他原因无法及时处理，可能引发客户投诉或我行损失的情形(正确答案)进行挂账跨机构处理应以客户的要求为前提，且客户可准确描述汇款业务信息（一般要求能准确说出（），并能至少说出（）中的2项）。原挂账机构与代处理机构之间必须就报文信息、挂账原因和处理意见等进行充分的沟通和确认。禁止随意自行获

14、取其他机构的业务。 *金额(正确答案)付款行行名、付款人行号付款行、付款人账号、付款人户名、(正确答案)收款人账号、收款人户名(正确答案)以下特殊情形下可跨分行处理汇入汇款挂账： *挂账发生时分行辖内所有机构均不营业的，可由挂账分行委托其他分行协助代为处理。(正确答案)由于客户行号填写错误等原因挂账在其他分行，且经挂账分行确认挂账行无法及时处理，如客户要求尽快处理的，可由收款人开户行可直接跨分行处理该笔流程。(正确答案)其他经挂账机构所在分行和代处理机构所在分行协商后确需跨分行处理的(正确答案)其他原因无法及时处理，可能引发客户投诉或我行损失的情形部分优质企业法定代表人无法操作UKey证书激活

15、的问题，系统优化支持三种不同的激活方式，包含（）（）（）。 *法定代表人刷脸+持证人刷脸”等选项。(正确答案)法定代表人短信验证码+持证人刷脸”(正确答案)持证人短信验证码+持证人刷脸(正确答案)法定代表人刷脸+法定代表人短信验证会计主管对于客户申请的柜面营业应急业务事项，一般应向客户（ ）进行电话 或传真核实，然后视核实情况决定是否同意。 *A.法定代表人B.财务部门负责人(正确答案)C.预留联系人(正确答案)D.授权经办人对柜面营业应急业务事项需要补全资料的，原则上要求经办人员及部于（）日内补全，特殊情况理由充分且经审批的可不超过（）个工作日补全（） *A、10B、3(正确答案)C、7D、

16、5(正确答案)柜面营业应急业务未在确定的时限内补全的，应对下列人员进行处罚（ ） *A、经办人员(正确答案)B、申请部门负责人(正确答案)C、与该业务无关的柜面人员D、支行负责人符合下列情形之一的，可以不作核实： *A、同户名划转的B、电子存折、电子结算账户资金划回主账户的(正确答案)C、支付密码结算账户对外支付，如二维码、支付密码二者验证无误、且其他手续符合相关规定的(正确答案)D、内部划转业务，如缴存本行保证金、归还本行借款、支付相关手续费用的等。(正确答案)E、经本行相关部门审批同意的资金划付(正确答案)财政性客户开立的单位电子存折，存款到期除划回绑定主账户外，也可根据客户需要将划回原款

17、项转出账户或划入存款中标通知书中指定的财政账户；存款利息不得单独划入财政款项收入专户或国库。 判断题 *对错(正确答案)对于除特定目的载体类（即商业银行理财产品、信托投资计划、资产管理计划、证券投资基金、私募股权基金等SPV类）以外的单位电子存折，款项转出账户和单位电子存折账户的户名中，主体名称一致的可视为同户名入账. 判断题 *对(正确答案)错营业时间现金类自助设备核对账务、检查吞没卡时，由自助设备管理人员单人进入加钞间等场地处理，无需双人复核。 判断题 *对错(正确答案)简易开户适用于基本存款账户，一般存款账户，但不得通过简易开户程序开立专用存款账户或临时存款账户。 判断题 *对错(正确答

18、案)网点库箱交接与款项清点由管库员与复点员共同负责（日初接库箱有日终送库可由指定柜员与管库员双人负责）； 判断题 *对错(正确答案)同一管库员连续三个营业日第二次担任管库员之日，营业终了必须由营业主管对库箱内 50 元和 100 元面额成捆钞券进行卡把复点，并现场监督管库员和复点员双人共同上锁。 判断题 *对错(正确答案)遇有管库员或复点员其中一人临时请假等情况，顶岗人员无法满足管库员（复点员）任职资格要求的，营业终了营业主管应对网点库箱内 50 元和 100 元面额成捆、成把钞券进行卡把复点，现场监督管库员和复点员双人共同上锁，并参与日终送库。 判断题 *对(正确答案)错营业主管开展或参与智能现金设备